Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть банковский счет онлайн за границей?

Любому, кто проводит много времени за рубежом – из-за работы, учебы, решения деловых вопросов или по другой причине – стоит рассмотреть возможность открыть счет в иностранном банке. Однако банковский счет за границей нужен не только для экономии на комиссиях и переводах. 

Главная причина, почему нужно иметь зарубежный счет – это защита своих сбережений от самых разных рисков в родной стране. Это возможность оградить себя от проблем, связанных с девальвацией местной валюты, незаконной экспроприацией ваших денег местными властями, введением валютного контроля и другими рисками, связанными с хранением всех средств в одном финансовом учреждении. 

Кроме этого, иностранный счет дает больше свободы и новые возможности, особенно в плане инвестирования. Для юридических лиц банковский счет за границей повысит их имидж в глазах зарубежных партнеров и клиентов, позволит быстрее проводить платежи (в нужных валютах) и в разы снизит расходы на комиссии при их проведении. 

Нельзя не упомянуть и о защите депозитов. Для сравнения: вклады в Украине застрахованы на сумму до 200 тысяч гривен, в России – до 1,4 миллиона рублей, а в европейских банках – до 100 тысяч евро. 

Говоря об открытии банковского счета за границей, чаще всего подразумеваются следующие типы счетов:

  • Расчетный: подходит для частых операций (начисление и снятие денег). Некоторые банки устанавливают минимальную сумму, которая должна оставаться на счете независимо от объема транзакций. Такие счета в первую очередь необходимы для торговли и оказания услуг зарубежным партнерам.
  • Сберегательные: предназначены для накопления денег. Поэтому часто количество транзакций, которые можно осуществить за месяц, ограничивается. В некоторых случаях возможность осуществлять транзакции отсутствует вовсе. 

Итак, в том, что иностранный банковский счет – это необходимость, сомнений нет. Но можно ли открыть счет за границей онлайн? Не выезжая из России, Украины, Казахстана и других стран СНГ?

Можно ли открыть банковский счет за границей онлайн?

Да, граждане России, Украины, Беларуси, Казахстана и других стран СНГ могут дистанционно открыть счет в иностранном банке. Такой способ позволяет сэкономить время и деньги на перелетах, а иногда и на почтовых расходах, так как в некоторых банках есть возможность подачи документов в онлайн-режиме. Иногда даже не требуется нотариальное заверение – документ может быть подан в виде простого скана с оригинала. 

Однако самостоятельно открыть банковский счет онлайн крайне сложно. Во-первых, далеко не все иностранные банки открывают счета через Интернет. А те, которые открывают, часто не афишируют эту возможность. 

Во-вторых, требования, которые зарубежные банки указывают на своих сайтах, зачастую неполные. Все детали процедуры знают только те, кто постоянно работает с этими банками. Кроме того, банки за границей более охотно работают с теми клиентами, которых рекомендуют эксперты, сотрудничающие с банком и знающие нюансы по требованиям. 

Дистанционное открытие счета за границей возможно разными способами. У каждого финансового учреждения свои условия:

  • прохождение видеособеседования с банкиром и отправка документов через Интернет;
  • отправка документов курьерской почтой;
  • посещение одного из представительств иностранного банка в стране проживания;
  • подписание банковской формы у нотариуса в стране проживания и отправка документов курьером в банк. 

Это лишь некоторые варианты. В дальнейшем управление счетом тоже будет проходить полностью в удаленном режиме. 

Где можно открыть банковский счет онлайн?

Мы знаем те учреждения, которые даже в условиях современного давления на банковский сектор готовы открыть счет удаленно, лояльно относятся к иностранным клиентам, предлагают широкий спектр услуг и высокий уровень конфиденциальности. Рассмотрим некоторые из них. 

Одна из самых популярных и надежных стран, где можно открыть банковский счет онлайн – это Швейцария. Например, для открытия счета на физическое лицо в швейцарском банке достаточно пройти собеседование по видеосвязи. Клиентам из России не требуется заверять документы у нотариуса. Счет открывается мультивалютный (минимальный взнос – 5 тысяч EUR, CHF или USD). Обслуживание происходит полностью на русском языке!

Из европейских стран открытие счета в зарубежном банке онлайн возможно также в Лихтенштейне, Португалии и некоторых других странах. Банки в этих странах идеальны для тех, чья цель – накопление и инвестирование. 

Те, кто хочет лучше защитить свои накопления от различных рисков, открывают не один, а несколько счетов за границей. Например, один счет может быть открыт в европейской банке, а другой – за пределами Европы. Среди россиян, украинцев, казахстанцев и граждан других стран СНГ для открытия счета за границей онлайн популярными странами являются Грузия, Белиз, Острова Кука, Доминика, Кюрасао, Сент-Люсия, Панама, Сингапур и другие. 

Открытие банковского счета за рубежом: как пройти compliance-проверку?

Почему важно хорошо подготовиться к compliance-контролю со стороны банка? И зачем вообще он проводится?

Сегодня от банков требуется не только обслуживать клиентов. Они обязаны выполнять строгое законодательство по борьбе с легализацией незаконных средств и финансированию терроризма. Нарушение этих требований как минимум приведет к штрафу, а как максимум – к лишению лицензии и судебному преследованию должностных лиц банка. 

Именно поэтому иностранные банки тщательно проверяют каждого своего клиента – как новых на этапе открытия счета, так и существующих. 

Не важно, открываете вы личный банковский счет или корпоративный, первое, что будет интересовать любой иностранный банк – это происхождение средств. Все банки будут спрашивать, откуда у вас деньги и как вы их заработали. 

Из документов в качестве подтверждения источника средств могут быть запрошены:

  • выписка по личному счету в другом банке;
  • документы, подтверждающие уплату налога;
  • справка о заработной плате;
  • документы о владении имуществом или о продаже имущества.

Каждый иностранный банк потребует либо предоставить какой-либо из этих документов на выбор, либо четко укажет, какой документ ему необходим.

В большинстве случаев, зарубежные банки принимают документы на английском языке или перевод на английский язык сертифицированным переводчиком. 

Что касается заверения документов, то одним банкам будет достаточно простого скана с оригинала или скана с нотариальным заверением, а в другие придется отправлять оригиналы документов курьерской почтой. 

Что касается открытия корпоративных счетов за границей, то часто первоначальный депозит должен быть зачислен еще до принятия банком окончательного решения об открытии счета. Например, такое требование есть в Швейцарии. И этот перевод можно сделать только тремя способами:

  1. С личного счета бенефициара компании. Преимущество этого способа в том, что банку не нужно дополнительно проверять это лицо от которого пришел перевод.
  2. Со счета этой же компании в другом финансовом учреждении. В этом случае банк тоже не будет проводить дополнительные проверки, так как в этом нет необходимости.
  3. Перевод от компаний-контрагентов. В такой ситуации иностранный банк дополнительно запросит соответствующий договор, инвойс или транспортную накладную. И конечно все эти документы должны подтверждать заявленную деятельность компании. 

У компаний, которые работают уже более года, банки запрашивают сертификат Good Standing и Certificate of Incumbency, выдающиеся в стране регистрации компании. В нем указываются все актуальные данные юридического лица, а также подтверждается факт уплаты всех госпошлин. 

Еще один документ, который зачастую запрашивают иностранные банки, особенно карибские – это рекомендательное письмо от другого банка, обслуживающего клиента уже более двух лет. Этот документ позволит зарубежному банку убедиться, что клиент уже проверен другим финансовым учреждением. 

После успешного открытия банковского счета за границей не стоит расслабляться. Все операции по счету тоже должны подтверждаться соответствующими документами (договорами, инвойсами, накладными и т.д.). Отвечать на вопросы банка нужно максимально быстро и развернуто. Если планируете нехарактерный для вашей деятельности перевод, заранее консультируйтесь с банком. Иначе он может быть заблокирован.

Также иностранный банк нужно своевременно уведомлять обо всех изменениях адреса, паспортных данных и другой личной информации. Проверяйте сроки всех документов заранее, а не когда банк это заметит. Например, сертификат Good Standing обычно действует только один год, поэтому его нужно ежегодно готовить заранее для подачи в банк. Ведь когда срок его действия истечет, зарубежный банк может просто заблокировать счет. Планируя подготовку и отправку необходимых документов, учитывайте время, которое будет затрачено на почтовую доставку.

Все эти требования актуальны для большинства банков, особенно европейских. Однако банк банку рознь, и требования каждого отдельного могут иметь свои нюансы. Какие-то иностранные банки запрашивают меньше документов, другие больше – часто все зависит от суммы перевода. 

Чтобы не тратить зря свое время, рекомендуем сразу обратиться к нашим экспертам по электронному адресу: info@offshore-pro.info

Можно ли открыть счет в иностранном банке дистанционно?

Да, вы можете открыть банковский счет за границей без выезда в банк. Однако такая возможность есть далеко не во всех финансовых учреждениях. Найти банк, готовый открыть банковский счет онлайн самостоятельно нелегко, так как многие из них просто не афишируют эту возможность. Дистанционное открытие иностранного счета подразумевает встречу с банкиром по видеосвязи и отправку заверенного пакета документов почтой.

Разрешено ли россиянам открывать банковские счета за границей?

Да, граждане России могут открывать иностранные счета. Но нужно учитывать несколько нюансов. Например, россияне должны уведомлять налоговую об открытии счета за границей. А вот высокопоставленным лицам и их женам запрещено иметь иностранные счета. 

Как открыть банковский счет за границей физическому лицу?

Для начала нужно выбрать иностранный банк под свои цели и возможности. Изучить его требования к документам, минимальному остатку на счете и т.д. Успех открытия банковского счета за границей во многом зависит от того, насколько хорошо подготовлены документы под запросы конкретного банка. 

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×