Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Юридическая помощь в открытии счета в иностранном банке

Для ведения международного бизнеса необходимо открыть счет в иностранном банке. Чтобы вся процедура прошла успешно, нужно знать, как устроена работа зарубежных финучреджений, особенно законодательство и налоговая политика юрисдикций. Цель этой статьи — показать важность юридического сопровождения клиента-нерезидента в мире оффшорных услуг.

Открытие счета в иностранном банке

Деоффшоризация, увеличение требований к профилю потенциального клиента, снижение процессов по защите банковской тайны, автоматический обмен налоговой информацией — все эти критерии приводят к тщательному подбору надежной юрисдикции для хранения денег либо ведения бизнеса.

Основные параметры выбора банка для клиентов – крупный, надежный, стабильный. Но они не всегда привязываются к реальным нуждам бизнеса. В результате клиент получает проблемы вместо выгоды от использования международного банкинга.

Услуги зарубежного банка принесут выгоду только если финучреждение было выбрано вместе с экспертом. Эксперт оценит риски, просчитает выгоду, поймёт, насколько банк ориентирован на конкретную сферу деятельности, учтёт все требования, внутреннюю политику к сбору / подаче пакета документов.

Сторонняя юридическая помощь предоставляет много преимуществ для компании-нерезидента:

  • анализ правовой ситуации клиента;
  • поиск иностранного, европейского, оффшорного банка;
  • выбор юрисдикции с учетом необходимых требований по налоговой оптимизации;
  • подбор зарубежного банковского продукта с учетом ожиданий компании;
  • сбор, подготовка необходимого пакета документов (согласно внутренних / международных требований комплаенс-процедур, KYC, AML, DD);
  • подготовка к интервью с менеджером финучреждения;
  • юридическое сопровождение всей процедуры;
  • составление необходимой отчетности для государственных регулирующих органов.

Эксперты компании Offshore Pro Group более 10 лет работают в сегменте оффшорного банкинга. Для наших клиентов доступны банки таких юрисдикций:

  • Швейцария;
  • Лихтенштейн;
  • Сингапур, Гонконг;
  • США;
  • Доминика, Сент-Люсия, Невис;
  • Эстония, Литва, Латвия;
  • платежные системы (Великобритания, Гонконг, Литва).

Все эти юрисдикции относятся к категории «надежная» и дают возможность юридическому лицу-нерезиденту аккумулировать активы, легко управлять всеми финпроцессами дистанционно, ускорять валютные операции и увеличивать партнерскую сеть.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что необходимо для открытия счета за рубежом?

Необходимо соответствовать минимальным требованиям банка:

  • сбор, подготовку необходимого пакета документов;
  • заполнение, подписание банковских форм (заявление, анкета-опросник);
  • подача информации + обязательное документальное подтверждение бизнес-деятельности компании, директора, конечного бенефициарного собственника;
  • документы директора компании / конечного бенефициара / лица, отдельно распоряжающегося банковским счетом (копии внутреннего, заграничного паспорта, документ, подтверждающий адрес регистрации);
  • информацию о партнерах, копии соглашений, инвойсы;
  • прогнозируемые обороты, с каких стран будут приходить платежи, валюты будущих финансовых операций;
  • документ, подтверждающий законность происхождения капитала.

Комплаенс-контроль зарубежных банков устроен по-разному, поэтому в некоторых ситуациях могут дополнительно запросить:

  • справку о наличии открытого банковского счета у конечного бенефициара, номинальных лиц;
  • рекомендации от действующих партнеров;
  • развернутое резюме бенефициара с указанием образования, состава семьи, опыта работы и ведения бизнеса (также подобную информацию могут запросить у номинальных лиц);
  • подтверждение бизнеса —  предоставление всей контактной информации: сайт, телефон, электронная почта, визитные карточки.

Клиенты часто интересуются, почему процесс оформления документов требует предоставление информации разного характера и влечет массу вопросов.

Комплаенс-контроль зарубежного банка направлен на выявление потенциальных рисков. Задача комплаенс-офицера – убедиться, что компания-нерезидент имеет безупречную репутацию в деловых кругах, а ее деньги чисты, т.е. не получены преступным путем.

Отсутствие или недобросовестное выполнение комплаенс-процедур приводит к блокировкам / замораживанию счетов, потере активов. А мы знаем, что это для компании равносильно потере деловой репутации среди партнеров.

Если вы нацелены вывести компанию на международный рынок и обеспечить ей длительное присутствие на нем, обратитесь за юридической помощью для оформления всех банковских документов.

Можно ли открыть «готовый счет»?

Теоретически открыть (купить) готовый счет (готовый оффшор со счетом) возможно. В Интернете сегодня есть тысячи подобных рекламных объявлений. Однако подобная покупка может оказаться не только сомнительной, но еще и не безопасной.

Готовые компании со счетами принято называть полочными (с уставными документами, лежащими на полке, т. е. ожидающие покупки). Когда юридическое лицо покупает готовое решение, то получает доступ к аккаунту, к которому не имеет никакого отношения.

И пока не пройдена процедура по смене распорядителя, к такому счету в зарубежном банке будут иметь доступ лица, изначально заявленные на момент регистрации полочной компании в качестве распорядителей.

Обратите внимание: банковские операции в таком случае могут не соответствовать изначально заявленной деятельности. Несогласование банковских операций с заявленной деятельностью бизнеса — тревожный звоночек для иностранного банка. Обычно такие операции мгновенно блокируются до выяснения обстоятельств.

Учитывая подобные проблемы с готовыми банковскими счетами (готовыми оффшорами со счетами), эксперты Offshore Pro Group не рекомендуют использовать такие финансовые инструменты. Хотя бы до тех пор, пока компания-нерезидент не закончит процесс переоформления документов.

Где быстро открыть счет в иностранном банке на компанию?

Процесс оформления документов может длится от одного до четырех месяцев. Такие сроки вызваны ужесточением комплаенс-процедур и требованиями к пакету документов со стороны клиента-нерезидента.

Для быстрых решений юридическим лицам предлагают использовать альтернативу традиционным банкам — платежные системы. Процедура открытия счета в платежной системе не отличается от подобной процедуры в традиционном банковском учреждении. Единственная разница — это скорость. Начать сотрудничество с платежной системой возможно за один день (если готов пакет документов). Аккаунт в платежной системе подходит для IT-компаний, фрилансеров, предпринимателей, компаний, связанных с интернет-торговлей, импортом, экспортом.

Открытие счета в иностранном банке для high-risk компании

High-risk компаниям сложно это сделать. Иностранные финучреждения неохотно сотрудничают с рискованным бизнесом, поскольку high-risk деятельность наиболее уязвима к мошенническим операциям. К высоко рискованной деятельности относят:

  • форекс;
  • геймблинг;
  • сайты знакомств;
  • онлайн-казино;
  • продажа фармацевтических препаратов;
  • операции с криптовалютой;
  • посредническая деятельность;
  • интернет-аукционы.

Для таких компаний сложно найти финансовое решение, но оно есть. Мы готовы предложить high-risk бизнесу обслуживание в надежных иностранных финучреждениях, которые заточены под работу высоко рискованных операций.

Открыть счет в иностранном банке самому — сложная задача. Такой финансовый инструмент может быть решением для оптимизации налогообложения, но неверно подобранная юрисдикция перечеркнет все преимущества.

Юридическая помощь экспертов Offshore Pro Group — ключ ко всем выгодам международного банкинга. Для быстрой связи с экспертом воспользуйтесь формой, указанной выше.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.