Инвестиционный или сберегательный счет в иностранном банке: надежность финансовых институтов в 2021 году

Основная цель открытия счета в иностранном банке – сохранение активов в надежном финансовом институте с высокой репутацией. Эксперты International Wealth рекомендуют обратить внимание на сберегательные и инвестиционные счета, а также рассмотреть один из выгодных вариантов сохранения/приумножения – передача капитала в доверительное управление.

Самостоятельно определиться, где лучше и безопаснее открыть инвестиционный или сберегательный счет практически нереально. В данной ситуации гораздо правильнее обратиться к опытным международных специалистам нашего портала, которые помогут решить такие задачи, как:

• выбора банка, необанка и платежной системы для личного/корпоративного обслуживания нерезидента;
• подготовка документов и отправка одного запроса сразу в несколько финансовых учреждений мира – pre approval;
• открытие счета без личного визита клиента или в его присутствии, что зависит от внутренних требований банка и пожеланий заявителя;
• внешнее управление капиталом.

Заказать подбор иностранного или оффшорного инвестиционного/сберегательного счета за рубежом можно, направив запрос по адресу: info@offshore-pro.info. Услуга предоставляется на платной основе (любая валюта, в том числе Крипто) по соглашению сторон.

Подбор зарубежного инвестиционного или сберегательного счета пошагово

Нельзя просто захотеть и сразу открыть счет личного или корпоративного характера. Это касается всех финансовых систем без исключения – банки в Европе и Азии, Необанки, платежные системы и институты в оффшорных зонах.

Ошибка в документах, связи с лицами из «черного списка», недостоверная или неполная информация и прочие моменты приведут к отказу в обслуживании. Подбор банка, страны и типа счета следует проводить только при поддержке юристов.

В какой стране и банке открыть сберегательный или инвестиционный счет в 2021 году?

Инвестиционный – это счет, на котором хранятся активы частного лица или компании для покупки ценных бумаг, акций и операций с криптовалютой. 

Сберегательный – это счет, солидарный по признакам с инвестиционным, который формируется для хранения и накопления капитала, в том числе от инвестиционной деятельности.

Срок открытия может быть долгосрочный или краткосрочный, а также через доверительное управление. В последнем случае, вы можете рассчитывать на доход от инвестиций в отдельные проекты, а сумма стартового взноса не меняется к выплате даже в случае отрицательной прибыли.

Более подробно о доверительном управлении можно узнать у экспертов нашего портала, в том числе при подборе личного или коммерческого счета:

Выбор юрисдикции, к которой привязан головной офис банка, зависит от нескольких факторов, среди которых:

• страна инкорпорации бизнеса;
• гражданство нерезидента;
• сфера деятельности и география партнеров по бизнесу.

Популярные государства, в которых хранят и диверсифицируют свои активы крупные мировые клиенты: Швейцария, Гонконг, оффшорные банки в Невисе и Сент-Люсии, международные платежные системы, Сербия, Великобритания, а также американские и британские Необанки.

Требования для открытия инвест счета в иностранном государстве

На фоне сложившейся ситуации, ОЭСР, ФАТФ, ЕС и местные регуляторы создали максимально выгодные для налоговой прозрачности условия, что заставляет банки тщательно проводить проверку каждого клиента. 

1. В 2021 году одно из главных требований – Substance или говоря простыми словами, реальное экономическое присутствие бизнеса.
2. Также не забываем об автоматическом обмене налоговой информацией между странами (CRS). Один из примеров – Россия, в которой резидент имеет право открывать счет где-угодно, НО, исключительно с уведомлением об этом в налоговую службу. В случае, если страна не имеет Соглашения в рамках CRS с РФ, ставка налога на прибыль возрастет, а нарушение сроков подачи сведений приведет к огромным штрафам.
3. Легальность происхождения денег, что следует доказать и подтвердить документально. Продажа недвижимого имущества, наследство, прибыль от коммерческой деятельности и прочее.

Важно! Не клиент выбирает банк, а банк клиента. Чтобы понять, подходите ли вы под критерии финансового учреждения, лучше начать с PRE-APPROVAL. Одна анкета формируется для всех финучреждений, что позволит сэкономить время и получить предварительное одобрение.

Документы для инвестиционного/сберегательного счета 

Общие условия, которые могут отличаться в каждом случае, содержат следующие требования к документам от заявителя:

• Для открытия инвестиционного или сберегательного счета в иностранном банке, необанке и платежной системе, физлицо должно предоставить:
  • копия загранпаспорта (перевод и заверение нотариусом);
  • подтверждение адреса проживания;
  • подтверждение происхождения финансов;
  • рекомендательное письмо от банка.
• Чтобы открыть счет для иностранной компании (юрлица), требования к документам несколько отличаются:
  • личные документы учредителя бизнеса, директора, бенефициара, подписанта;
  • данные о корпорации (устав, копия меморандума, сертификат Good Standing;
  • бизнес-план;
  • отчетность по финансовым активам и бухгалтерии;
  • сведения о контрагентах и партнерах;
  • подтверждение экономического присутствия.

Срок открытия счета для инвестиционных целей составляет от 2 недель до 2 месяцев. Чем рискованнее бизнес, тем труднее получить одобрение в обслуживании. Для положительного результата потребуется полная юридическая подкованность и понимание специфики работы банковской службы безопасности.

Как открыть счет за рубежом правильно?

Самостоятельно провести анализ финансовых институтов разных стран сложно. Специалисты портала по оффшорам, International Wealth, предлагают комплексную помощь по всем банковским и корпоративным вопросам.

1. Консультация по выбору страны и типа банка для сохранения активов в зависимости от сферы деятельности компании и партнерских взаимоотношений.
2. Инвестиции – подбор продуктов и стратегия вложения денег с целью не прогореть, а заработать.
3. Передача средств в доверительное управление через фонды и трасты, что касается личного и корпоративного имущества (наследство, недвижимость, коммерческие объекты).
4. Диверсификация активов в надежные финансовые учреждения Европы, страны Карибского бассейна, Азии и Востока.
5. Подбор счета через pre approval – анкета заполняется при поддержке опытных специалистов и отправляется на предварительное одобрение сразу в несколько банков мира.
6. Открытие счета для физических и юридических лиц, в том числе в дистанционном формате.
7. Услуги по внешнему управлению капиталом.

Если вы готовы получить профессиональную помощь по вопросам открытия инвестиционного/сберегательного счета, то оставляйте свои контактные данные и пишите нам в мессенджер (+372 5 489 53 37 , +381 6911 12327 ).