Как открыть счет в швейцарском банке 2016

Меккой современного банкинга является Швейцария. Респектабельная юрисдикция предлагает свои услуги не только состоятельным европейцам, но и клиентам со всего мира. Это делает Швейцарию привлекательным направлением в вопросе открытия иностранного счета и оформления депозита в швейцарском банке.

Существует масса причин, почему предприниматели российского, украинского и пр. происхождения для защиты своих капиталов выбирают Швейцарию. Глобальные макроэкономические проблемы, невероятная девальвация местной валюты, политические и военные конфликты являются причиной, почему народ перестает верить в местную финансовую систему.

Коррупция и незаконные действия властей являются еще одной причиной, почему не только частные лица, но и бизнес выбирают для себя схему работы через иностранный банк. Швейцария глубоко засела в сознании современного общества, как лучшее место для хранения сбережений. Профессиональное обслуживание, респектабельные банки с многолетней историей, достаточная капитализация и ликвидность, делают швейцарский банкинг незаменимым, несмотря на все нападки США на эту юрисдикцию.

Открыть счет в швейцарском банке 2016

Для того чтобы стать обладателем банковского счета в Швейцарии необходимо понимать, что услуги банкинга в данной юрисдикции, как правило, весьма дорогостоящие. И это совсем не зависит от размера кредитно-финансового учреждения.

В среднем швейцарские банки предлагают открытие счета, начиная с минимального депозита в 500 тыс. евро. Однако есть и такие, кто специализируется на более мелких клиентах и может предложить открытие от 10 тыс. евро.

Открыть счет в швейцарском банке 2016 может любое иностранное лицо готовое выполнить все требования по открытию счета, а также требования дальнейшего сотрудничества с банком. Что касается базовых требований для того чтобы открыть счет в швейцарском банке вам предстоит позаботиться не только о минимальном депозите и необходимой документации для открытия счета, но и обеспечить подтверждение легальности происхождения ваших средств.

Также теперь необходимо подтверждать, что вы выполняете все требования в рамках российского Закона о контролируемых иностранных компаниях (КИК).

Дело в том, что начиная с этого года, в Швейцарии вступили в силу законодательные поправки, и статья 305 bis Уголовного кодекса Швейцарской конфедерации, которая ввела понятие «квалифицированного налогового уклонения». Поправки предполагают применения существенных денежных штрафов и даже тюремного заключения банкиров, которые знали или догадывались о незаконной деятельности своих клиентов, но не приняли необходимые меры для выявления и предотвращения данных операций.

Это стало поводом для увеличения уровня комплайнс при открытии счета в швейцарском банке, а также мотивацией для каждого банкира стремиться защитить себя и свой банк от потенциального скандала и наказания.

Как выбрать счет в швейцарском банке 2016

Для того чтобы открыть счет в швейцарском банке частному лицу необходимо понимать, что именно вы ищите в Швейцарии. Кто-то ищет конфиденциальности, кто-то наилучшего обслуживания, кто-то престиж и уважение, а кто-то хочет заработать. К счастью большинства, Швейцария может предложить все. Тем не менее, при открытии счета надо понимать, вам нужен счет в швейцарском банке для операционной деятельности или для инвестиций.

Для активной работы, проведения платежей, оплаты счетов и пр. швейцарский счет не подойдёт. Это больше инструмент для работы с вашими инвестициями. Тем не менее, возможно подобрать банк, который позволит вам не только хранить ваши средства, но и пользоваться ими, например, посредством кредитной карты. В Швейцарии вы получите возможность пользоваться такими кредитными картами, как VISA, Master Card, Dinners, Amex и прочие.

После того, как вы выберите счет в швейцарском банке, наступает процедура открытия счета. Давайте рассмотрим данный процесс на примере физического лица.

Процедура открытия счета в швейцарском банке физическому лицу 2016

Процедура открытия счета в швейцарском банке физическому лицу ничем не отличается от других иностранных банков. В банке у вас попросят предоставить личную информацию, которая будет включать ваше резюме и отзывы от профессионалов (юрист, бухгалтер и пр.), также вам понадобится заполнить бланки банка на открытие счета, обеспечить минимальный депозит, доказательство легальности происхождения средств и подождать пока банк не проведет идентификацию и проверку ваших данных.

В среднем процедура открытия счета занимает от 3 недель, так как все процессы усложнились, и требую теперь от банков более скрупулёзной проверки всех потенциальных клиентов.

Главным вопросом в этом процессе является, как доказать легальность происхождения средств. Существует несколько опций:

  • Если деньги от продажи, вам необходимо предоставить договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе и прочее.
  • Если деньги от владения бизнесом, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа заменяющего его.

Также вполне подходящий вариант – копии НДФЛ за последние несколько лет. Главное помните, что сумма инвестиций никак не должна превышать ваш доход за последние пять лет, за вычетом рядовых расходов.

Уведомление налоговой — открыт счет в швейцарском банке

После того, как вы станете обладателем банковского счета в Швейцарии, вы должны оповестить об этом налоговую службу, если это предполагает законодательство страны вашего налогового резидентства.

Напомню, что до 1 июня этого года все владельцы иностранных банковских счетов в РФ обязаны уведомить налоговую службу о наличии данного финансового инструмента.

Внимание: Россия получила доступ к информации о счетах своих граждан за границей

В случае невыполнения закона вам грозят штрафы:

Штраф за опоздание при подаче уведомленияот 1 тыс. до 1,5 тыс. руб.
Штраф за опоздание при подаче документов о движении средств по счету (выписки по счету)на 10 дней или меньше — от 300 до 500 руб.,

больше, чем на месяц, — от 2,5 до 3 тыс. руб.

Повторное нарушение20 тыс. руб.

Если вас поймают, что вы уже много лет пользуетесь иностранным банковским счетом, и не платите, налоги с полученных иностранных доходов, вам может грозить штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. в зависимости от недоплаченной суммы налогов в государственную казну.

Помимо уведомления о наличии счета в швейцарском банке, или любом другом кредитно-финансовом учреждении, вам необходимо раз в год подавать отчетность касательно движения средств по счету. Для этого владелец счета должен предоставлять копии выписок по счету с нотариальным заверением, на основании уведомления разосланного накануне московской инспекцией ФНС №13.

Для открытия надежного иностранного банковского счета в Швейцарии, обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info. Наши профессионалы подберут для вас наиболее гибкое и оптимальное решение в эпоху деоффшоризации, что позволит защитить и приумножить ваши активы. Также мы предоставим вам БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета.банковский счет для оффшорного бизнеса

 

Просмотров: 16
Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.