Сегодня очень важно выбрать «тот самый» иностранный банк для открытия счета физическому лицу, чтобы не ошибиться и не остаться ни с чем, через несколько месяцев, а то и быстрее.
Проблема кроется вовсе не в возможности открытия счёта в иностранном банке, а в верном выборе финансового учреждения. Забавно, но сегодня раскрывается все больше историй о том, что имя и размер банка не всегда могут гарантировать безопасные инвестиции и сохранность ваших средств.
Размер не играет значения при открытии счета в иностранном банке физическому лицу
Ярким примером некомпетентности сотрудников одного из крупнейших швейцарских банков стало разбирательство по делу мошенничества и непрофессионализма инвестиционного менеджера Credit Suisse Патриса Лескодрона.
Лескодрон нанес ущерб грузинскому олигарху Бидзину Иванишвили и еще нескольким крупным инвесторам на сумму в размере порядка $50-100 млн. Как это произошло? Никто не мог предвидеть, что опытный инвестиционный топ-менеджер одного из крупнейших швейцарских банков неудачно инвестирует активы, да еще и скроет это от владельца денег.
История тянется с 2007 года, когда Лескодрон инвестировав в один из проектов австрийского холдинга Meinl European Land, и потерял активы клиентов. Но вместо того, чтобы решить проблему еще в 2007 году, банкир решил отыграться. Как правило, банк не несет ответственности за инвестиционные потери, но по какой-то непонятной причине, Лескодрон решил скрыть информацию, и списав очередную сумму средств со счетов клиентов, включая счет Иванишвили, вновь неудачно инвестировал, на этот раз в акции фармацевтической компании Raptor (США).
Лескодрон надеялся, что произойдет взлет акций компании, так как было разработан новый инновационный препарат, но этого не случилось, и акции обрушились сразу на 40%. После этого вскрылось мошенничество, и Лескодрон был задержан под стражу до выяснения обстоятельств в Женеве.
Казалось бы, такой огромный банк, с таким именем и опытом работы на рынке. Но оказывается, все зависит не от имени или размера банка, а от сотрудников. Человеческий фактор никогда не стоит недооценивать.
Из выше представленной истории следует, что размер банка при открытии счета не всегда имеет значение. Существует масса других факторов, которые стоит учитывать помимо бренда и репутации.
Репутация при открытии счета в иностранном банке для физического лица
Безусловно, репутация имеет большое значение в вопросе подбора иностранного банка для открытия личного счета, однако в последние время репутация стала механизмом манипуляции и оказания давления, а порой и «смерти» финансовых учреждений.
Многие слышали о нападках налоговой США на финансовые учреждения Европы, среди которых оказался и андорранский банк BPA.
FinCEN США оправдал андорранский Banca Privada d’Andorra!
10 марта прошлого года FinCEN обвинил банк в пособничестве отмыванию незаконно нажитых средств на основании раздела 311 Закона США — PATRIOT Act, что повлекло за собой получения соответствующего Уведомления о предлагаемых нормах (NPRM), а следовательно, и прекращение существования банка.
В результате длительного разбирательства и реструктуризации банка, стало известно, что на данный момент:
- 6% (это около 27000 счетов) клиентов могут быть свободно переоформлены в новый банк Vall Banc.
- Оставшиеся 7.4% (2165 счетов) считаются подозрительными, но 1242 счетов всего лишь не могут предоставить необходимую документацию.
- Однако 923 счета были определены, как связанные с отмыванием денег.
- и 100 счетов попали категорию высокого риска по показателям угрозы отмывания средств (например, счета, что приводят к случаям связанным с отмываем средств).
Фактически для клиентов андорранского банка это известие положительное, но пока еще никто из них не знает в каком он списке.
Но, несмотря на результат разрешения разбирательства с банком, что существовал более 30 лет и отлаженно предоставлял свои услуги, даже его воплощение в новом банке — Vall Banc, не принесет былого успеха, уважения и привлекательности финансовому учреждению.
Маловероятно, что сейчас в этот банк потянутся клиенты, так как никто не знает, что еще может предпринять США в отношении данного финансового учреждения.
Фактически, вред репутации банка, даже незначительный, не говоря уже о случае BPA Andorra — означает неминуемую кончину финансового учреждения, как успешного банка. Из этого следует, если вы гонитесь за именем банка, нет гарантий, что именно это имя не станет «красным флажком» для очередной атаки налоговой США с целью выявления налоговых уклонистов или пополнения свой гос. казны за счет иностранного банка.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Как открыть счет в иностранном банке для физического лица и не попасть в западню
Возможно, при выборе финансового учреждения вы отталкиваетесь далеко от тех показателей, на которые стоит обратить внимание. Многие предпочитают посоветоваться с партнерами, коллегами или друзьями, которые поделятся своим опытом и расскажут, где дешево и хорошо. Однако тарифы банка – это зачастую не самый главный показатель для открытия личного счета.
Независимо от вашей суммы сбережений, вы хотите ее сохранить и приумножить, но сделать это в стабильном и профессиональном финансовом учреждении невозможно. Существует множество банков, как в ЕС, так и за его пределами, где вы сможете открыть счет, но выбрать верный и стабильный банк вы сможете только с помощью профессионала.
Не стоит недооценивать умение и опыт профессиональных посредников, так как каждый профессионал в своем деле. Вы вероятно отлично продаёте или производите, или же консультируете, мы помогаем в подборе верного иностранного банка.
Чтобы не стать заложником проблем между финансовым учреждением и налоговой какой-либо страны, мы рекомендуем не только подбирать банк с умом, но и диверсифицировать риски путем открытия нескольких банковских счетов.
При открытии нескольких банковских счетов желательно чтобы это были счета не просто в разных юрисдикциях, но и в разных регионах – Европа, Карибы, Азия. Это позволит избежать рисков, возникающих на региональном уровне.
Обращайтесь к специалистам нашей компании по электронной почте info@offshore-pro.info и получите профессиональные консультации по подбору счета БЕСПЛАТНО, а также специализированную поддержку процесса открытия иностранного банковского счета для физического лица.
