Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет в европейском банке, не выезжая из Украины

Как открыть счет в европейском банке

Открытие иностранного счета является необходимым инструментом, как для частных, так и корпоративных лиц независимо от страны их проживания. Однако открытие счета в европейском банке, не выезжая из Украины, особенно популярно в последнее время.

После того, как на Украине начались проблемы, весомая часть бизнесменов начали задумываться о возможности открытия счета за границей. Пересечение границы всегда сопряжено не только с визовыми проблемами, но и свободным временем бизнесменов и частных лиц желающих иметь счет в европейском банке. Открытие счета в европейском банке, не выезжая из Украины, это не просто удобно, но и экономически выгодно.

Как можно открыть счет в европейском банке, не выезжая из Украины

Возможность открытия счета в европейском банке ограниченна законодательством Украины, которое предполагает получение определенной лицензии Национального Банка Украины, но об этом немного позже.

Если вы имеете разрешение на открытие счета, или попадаете в категорию тех, кому данная лицензия не нужна, то у вас есть два реальных способа открыть счет в европейском банке, не выезжая из страны.

Во-первых, вы можете открыть счет в европейском банке, что имеет представительства на территории страны. Фактически, это означает, что вам не придется покидать страны проживания для открытия желанного счета, а только понадобиться посетить представительство банка.

Открытие через представительство предполагает, что процедура открытия европейского счета проходит в частично удаленном режиме. Как? Вы заполняете все формы банка на открытие счета, собираете необходимые пакет документов, и предоставляете его в банк в электронной форме. Банк проверяет всю информацию, после чего назначает с вами встречу, и проводит личную идентификацию в представительстве банка, в данном случае, в Украине.

Во-вторых, вы можете открыть счет в европейском банке полностью удаленно. Это означает, не покидая страны вашего проживания, и без личной встречи с банкиром. Стоит отметить, что полностью удаленное открытие европейского счета становится все менее реальным и возможным. Теперь это больше относится на оффшорные банки, что существуют в более гибких законодательных режимах.

При полностью удаленном открытие иностранного счета, вам понадобится предоставить все документы в электронном формате, которые будут переведены на необходимый язык и нотариально заверены или с Апостилем.

Открытие иностранного счета в европейском банке, не покидая Украины на законных основаниях

Именно при легальном решении данной задачи начинаются основные сложности. Проще всего открыть иностранный счет, если вы проживаете за пределами страны, например, работаете в Европе, или переехали жить и учиться за границей.

Когда, вы возвращаетесь на родину, на вас автоматически начинают распространяться идентичные требования, что и для всех граждан и налоговых резидентов страны.

Счет в европейском банке, уведомление налоговой

Чтобы беспроблемно пользоваться своим европейским счетом, вам необходимо получить соответствующую лицензию от НБ Украины. Данная лицензия выдается в индивидуальном порядке, после рассмотрения соответствующими органами. Срок действия лицензии один календарный год. После чего лицензию необходимо продлить. Сложность заключается в том, что выдачу лицензии могут рассматривать около 6 месяцев, а это значит, не успев получить одну, уже надо подавать на следующую.

Физические лица имеют право размещать за границей капитал в сумме не более 600 тыс. грн. в год.

Оформление лицензии НБУ для инвестирования за границу (только для налоговых резидентов Украины) — 1500 Евро

О каких нюансах законодательства Украины стоит знать налоговому резиденту и гражданину Украины, который желает открыть оффшорный или иностранный банковский счет на физ.лицо за границей?

Но существует ряд исключений, которые позволяют открыть европейский счет, не покидая Украины без необходимости получения лицензии. Если вы не попадаете ни под одно из нижеперечисленных исключений, то наиболее привлекательный для вас способ, это учреждение оффшорной компании, на которую вы и сможете открыть иностранный банковский счет в Европе и за ее пределами.

Список исключений при получении лицензии НБ Украины:

  • По счету будут проходить средства, ввезенные в страну на законных основаниях – иностранный капитал;
  • Операции по счету будут проходить строго в соответствии со сметой содержания собственных представительств (филиалов) за рубежом (за исключением приобретения за рубежом недвижимости);
  • Транзакции по счету связаны с оплатой собственных долговых обязательств по договорам поставки, оказания услуг и т.д.;
  • Оплата процентов по договорам кредита, займа;
  • Транзакции по счету связаны с выводом инвестиций ранее ввезенных на Украину;
  • Оплата членских (вступительных) взносов в иностранные (международные) организаций и учреждения;
  • Создание и функционирование дипломатических, консульских, торговых и других официальных представительств за рубежом, которые пользуются иммунитетом и дипломатическими привилегиями;
  • Получение корпоративных прав нерезидентных компаний в дар резидентами Украины.

В каком европейском банке открыть счёт?

Европа предоставляет обширный спектр банков, в котором вы могли бы открыть иностранный счет. Но многое зависит от вашей бизнес деятельности, или же размера активов, если речь идет о частном счете.

Одним из наиболее гибких направлений в вопросе открытия европейского счета по-прежнему остается Кипр. Однако, после финансового кризиса разгоревшегося несколько лет назад, и незаконной экспроприации средств властями, мало кто хочет доверять свои активы этому островному направлению.

Следующими по популярности являются латвийские банки. Банковский сектор Латвии объединяет европейский уровень, и недорогую стоимость обслуживания, при том, что большинство банков Латвии имеют свои представительства в Украине, для более удобного открытия счета, не выезжая из Украины.

Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?

Но латвийский банкинг становится более строгим в свете последних проверок местным регулятором, который требует от банков полного соответствия стандартам ОЭСР в вопросах отмывания денег и финансирования терроризма.

Все остальные европейские банки, включая Швейцарские банки, можно назвать более дорогостоящими, однако, если цель защитить активы и инвестировать в финансовые продукты доступные на европейских рынках, вполне реально подобрать привлекательное решение.

Для получения профессиональных консультаций и знакомства с возможностями открытия счета в Европе, не выезжая из Украины, предлагаем вам пройти нашу БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

открыть иностранный банковский счет

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: