Начиная с 2015 года удаленное открытие счета в Гонконге невозможно!!!
Сегодня даже при личном посещении Гонконга с целью открытия счета, имея европейский паспорт, ВНЖ/ ПМЖ, или паспорт стран Британского Содружества, для более высокой вероятности положительного результата, лучше воспользоваться услугами специалистов!
Как и в любом начинании, планирование, а точнее детальный расклад будущих действий, наряду с грамотным прогнозированием, практически всегда решают массу проблем, которые могут возникнуть в самый непредвиденный момент.
Если учитывать, что банковский счет открывается предпринимателем за рубежом, в данном случае в благополучном Гонконге, то нюансы многих «подводных камней» местной банковской системы должны быть тщательно изучены, для чего обязательно должны быть переданы в «бережные руки» знатоков банковской структуры Гонконга. Профессионалы помогут в общении с банком, в соблюдении всей процедуры от начала до конца.
Важно знать, что каждый иностранный заявитель рассматривается банком индивидуально и что негативный или позитивный исход открытия счета — это строго избирательный метод каждого банка в отдельно взятых случаях.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Осторожность при открытии банковского счета в Гонконге — залог успеха
В чем причина такого процветания и успеха Гонконга, ведь она очевидна и постоянна, несмотря ни какие мировые экономические кризисы и санкции, налагаемые одними странами на другие. Причина, в том числе, в соблюдении своей экономической и финансовой безопасности, которая не допускает даже малейшего отклонения от стандартов и правил ведения банковского бизнеса.
В отличии от банковских услуг остальных стран мира, в Гонконге процедура открытия корпоративного и личного счетов может занять намного больше времени и развеять прежние представления об этой юрисдикции и требованиях в ней. Процедура открытия счета достаточно трудоемка для банка и сложна для его будущего клиента, что обусловлено теми объемами документов, которые предприниматели должны предоставить, кроме того, что обосновать саму причину для необходимости наличия счета в Гонконге.
Рискуя разместить в Гонконге незаконно отмываемый денежный капитал, а также деньги сомнительного, криминального происхождения, банки автономной территории налагают законные ограничения, которые они применяют к заявителям вне зависимости от страны, «кошелька» и даже высокого статуса потенциального клиента.
Рассмотрим основные моменты, влияющие на открытие банковского счета в Гонконге:
- Право на проживание в Гонконге
Это одно из нескольких правил, соблюдение которого даст зеленый свет и упростит процедуру открытия банковского счета в Гонконге. Однако, не следует рассматривать Идентификационную Карту резидента Гонконга (Hong Kong ID Card) в качестве стопроцентного залога успеха в данном случае, так как она только лишь способствует облегчению всего банковского процесса. В данном случае мы говорим о карте обладателя той или иной визы (например, рабочей), которым выдается временная ID Card. Если же ID карта не временная, а постоянная (обладатель является постоянным резидентом Гонконга), то, конечно, никаких сложностей в открытии счета уже не будет.
- Китай как партнер бизнеса для которого открывается счет в Гонконге
Значительно упростит ситуацию наличие бизнеса с Китаем. Отсутствие у предпринимателя деловых отношений с Китаем затормозит процесс или вовсе может стать причиной отказа в предоставлении счета. Это обусловлено особыми экономическими соглашениями между Китаем и Гонконгом, которые как братья близнецы дополняют друг друга, получая значительную прибыль от взаимовыгодных отношений. Китай все больше и больше влияет на всю мировую экономику, а Гонконг, в свою очередь, — это мощная самостоятельная автономия, подкрепленная Китаем.
На крайний случай, неплохо было бы обзавестись любым другим партнером в Восточной Азии, чтобы упрочить шансы и стать клиентом солидного банка.
- Банковский счет в Гонконге открывают не за красивые глаза
Подготовка документов может также сыграть решающую роль. Педантичные представители любого из банков Гонконга тщательно изучат заполненные формы, поэтому, не стоит думать о том, что для них не будет важным содержимое документов или они не будут их изучать. Они также вправе попросить у вас дополнительную информацию и не забудут обратить внимание даже на внешний вид.
- Доказательство наличия активного бизнеса для открытия банковского счета в Гонконге
В случае открытия корпоративного счета обязательно потребуется предоставить доказательство бизнеса в банк. Доказательством могут служить договоры, инвойсы, накладные, коносаменты, в общем, все то, что будет доказывать жизнь бизнеса, о котором Вы заявляете в банк.
Если Ваша компания новая и бизнес только начинает свою деятельность, доказательством послужит Ваш опыт работы в данной сфере, прошлые успехи в этой конкретной деятельности.
- Личное присутствие при открытии банковского счета в Гонконге
Данное требование входит в число обязательных и относится к директорам, акционерам, а также к конечным владельцам компаний-заявителей. Здесь существенное значение имеет подписание всей необходимой документации.
Как просчитать вероятность отказа в открытии счета в Гонконге?
Такие виды бизнеса как биржа ценных бумаг, банки, онлайн казино, инвестиционные и хедж фонды, страховые и брокерские компании, а также трасты получат отказ в открытии счета.
В данный список также входит бизнес, построенный на альтернативных платежных системах, таких как E-Gold, e-cash, Bitcoin, и так далее.
Также получат отказ в открытии счета представители бизнеса, источником прибыли которых являются незарегистрированные портфели ценных бумаг, а также Программы Многоуровневого Маркетинга (MLM).
Сайты для взрослых, продажа поддельных документов и нелегальных копий также получат отказ в открытии счета.
Заявители из стран с высокой степенью риска ведения и получения прибыли также попадают в нежелательный список клиентов Гонконгских банков. В данном случае, сомнительная финансовая состоятельность граждан таких стран может ударить по репутации банка, прозрачность которых является одним из важных приоритетов финансовой системы Гонконга.
В Гонконге борьба с отмыванием денег (money laundering) является приоритетной целью, а отношения к иностранным деньгам в Гонконге тщательное и избирательное.
К каким банкам в Гонконге стоит присмотреться в первую очередь?
Список всемирно известных банков, расположившихся в Гонконге весьма солиден. Они функционируют наряду с местными банками и составляют количество, превышающее далеко за сотню.
Финансовые гиганты из различных стран собрались под одной большой и прочной крышей Гонконга. Местные законы банковской деятельности, а также принцип банковской тайны существенно повышают качество работы этих банков и ежегодно привлекают новые финансовые институты.
Для того, чтобы правильно выбрать нужный банк, необходимо обратить внимание на наличие гибкой системы работы онлайн (интернет банкинг) и стоимость банковского обслуживания, а также комиссий.
Для граждан Российской Федерации, стран СНГ и Восточной Европы наиболее оптимально обращаться сегодня в HSBC, China CITIC, Bank of China и China Construction Bank.
Подготовка к походу в банк Гонконга
Шаг первый. Явный интерес будущего банка, выбранного предпринимателем, падет на денежные обороты. Банку будет важно знать каковы приблизительные объемы денежных потоков, а именно приблизительные объемы входящих и исходящих транзакций.
Если заявитель пожелает внести депозиты или присоединиться к той или иной инвестиционной программе — это будет значительным плюсом, увеличит шансы и сможет положительно повлиять на весь процесс открытия счета в банке.
После открытия счета нужно будет внести оплату банку за услугу открытия счета. Для Гонконгских компания это приблизительно 1000 гонконгских долларов, а представители иностранных компаний должны будут внести сумму, составляющую около 10 000 гонконгских долларов.
Шаг второй. Сертификат о регистрации юридического лица (Certificate of Incorporation), Свидетельство о регистрации компании(Business Registration Certificate), Устав Акционерной компании, а также форма NNC1 для Общества с Ответственностью Ограниченными Акциями должны быть представлены в виде нотариально заверенных копий.
Шаг третий. В качестве подтверждения своей бизнес деятельности, заявитель должен предоставить такие документы, как инвойсы от поставщиков, платежные документы своих клиентов и так далее. В данном случае для получения положительного ответа большое значение будут иметь взаимоотношения данного бизнеса с китайскими или другими азиатскими партнерами, как мы уже указывали выше.
Шаг четвертый. В случае только открывшегося бизнеса, представители банка попросят от заявителя бизнес план, отражающий полную деятельность компании, обратив внимание на заказчиков, поставщиков, продажи и так далее.
Шаг пятый. Обязательным требованием со стороны банка является присутствие на собеседовании всех директоров, акционеров, конечных владельцев компании и номинальных держателей с условием предоставления документа, подтверждающего личность. Это требование предъявляют практически все банки, находящиеся в Гонконге и поэтому, процедура дистанционного открытия счета для директора или акционера компании в Гонконге представляется невозможной.
Шаг шестой. Для подтверждения адреса проживания заявителя предоставляются счета за коммунальные услуги или банковская выписка, датируемые не ранее чем за 2 месяца с момента выдачи, с указанием полного имени и адреса проживания заявителя. К данной категории относятся директора и акционеры, которые являются держателями 10% или более процентов акций, а также конечные владельцы и номинальные держатели, если таковые имеются.
Юрисдикции имеют значение. Оффшор, мидшор, оншор при открытии банковского счета в Гонконге
В Гонконгских банках очень внимательное отношение ко всем заявителям и поэтому, так называемое «банковское сканирование» каждого из будущих потенциальных клиентов является стандартной процедурой. Если заявитель представляет страну, входящую в черный список стран банковской структуры Гонконга, то вне всяких сомнений ему будет отказано в открытии счета.
Под сомнением остаются и компании выходцы из оффшорных юрисдикций. Банки с нежеланием идут им навстречу, что снижает их шансы на открытие счета.
Клиент Гонконгского банка и Гонконгский банк
После открытия счета, заявитель, превратившись уже в клиента, должен быть готов к возможному общению с банком на новом уровне. Такая коммуникация носит периодический характер и может возникать только в случаях сомнительных транзакций или в случаях обоснованных вопросов у банка. Банк может звонить по ранее оставленному контактному телефону, поэтому следует удостовериться, что телефон будет актуальный. Не стоит пренебрегать такого рода обращениями банка, так как игнорирование запросов банка может повлечь за собой закрытие банковского счета.
Если брать во внимание тот факт, что открытие банковского счета в настоящее время занимает массу времени и, порой и нервов, стоит обратиться за помощью профессионалов с богатым опытом в данной сфере. Обращайтесь к нам сегодня за консультацией и получите развернутый ответ по поводу возможности открытия счета в Гонконге. Мы всегда сможем подсказать, что лучше сделать, как поступить.
