Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году

Некоторые люди ошибочно полагают, что открыть счет в зарубежном банке  невероятно сложно. В действительности, это не намного сложнее, чем делать это в отечественном банке, если знать, как это делать и понимать общий подход служб комплаенс иностранных банков. Службы комплаенс занимаются проверкой и мониторингом соответствия финансовой деятельности клиентов банка всем нормам и правилам банковского законодательства.

Зарубежный комплаенс, при открытии счета иностранному гражданину, будет стремиться получить и проверить следующую информацию:

  • являются ли средства, которыми владеет зарубежный клиент, средствами, полученными законным путем. Для этого вас попросят предоставить документы, которые могут доказать данный факт. Зная об этом, вы можете предоставить в иностранный банк такие документы, как: переведенную и заверенную нотариусом налоговую декларацию за последний налоговый период. Заверенная выписка из банка за 6-12 месяцев, равно как и трудовой договор, также будет полезен для утверждения вашей кандидатуры в качестве клиента зарубежного банка,
  • характер операций, которые вы будете совершать через иностранный счет. Т.е. желательно представить данные о том какие средства будут поступать на счет и каким образом они будут расходоваться. Это нетрудно сделать, если вы планируете свои финансовые операции заранее.
  • примерные объемы ваших операций, и какими инструментами для внесения и расходования ваших средств, вы будете пользоваться.

Все эти данные банк будет проверять, и вероятность открытия счета будет зависеть от того, насколько прозрачными будут источники дохода и расходования средств, проводимых через иностранные счета.

Здесь следует сразу оговориться, что в этом нет ничего противозаконного или, основанного на том, что вы иностранец. Зарубежные банки — все подчиняются регулированию со стороны, как местного, так и международного законодательства, которые требуют проведения особой политики, которая называется “Знай Своего Клиента” — Know Your Customer (или просто, по первым английским буквам: KYC).

Кроме того, к ряду физических и юридических лиц, есть международные санкции, запрещающие проведение банковских операций. Например, подобные меры  применяется к ряду крупных российских бизнес структур, связанных с правительством России, которое считается в ответе за события на Украине начавшиеся в 2014 году.

В результате, иностранные банки вынуждены постоянно искать компромисс между соблюдением законодательства и клиентами, которые хотели бы работать через данные банки. Какие-то зарубежные банковские структуры делают это успешно и привлекают клиентов из стран восточной Европы, а кто-то считает, что это слишком рискованно и не идёт на какие-либо компромиссы.

В результате, можно сделать следующий вывод: счета в зарубежных банках открыть не сложно, если знать к кому обращаться, и понимать процедуру того, как это делается. Кроме того, нужно четко понимать для каких целей и какими средствами будет оперировать данный ваш зарубежный счет. В совокупности, это не представляет каких-либо сложностей, если вы работаете с профессиональными финансовыми консультантами, постоянно находящимися в процессе, имеющими связи в зарубежных банках и следующими за всеми изменениями международного банковского и финансового законодательства.

Преимущества открытия зарубежного счета

Зарубежные банковские счета предоставляют владельцам счетов несколько важных преимуществ. А именно:

  • возможность работать с зарубежными заказчиками непосредственно в стране, где они находятся. Это важно для всех фрилансеров, которые хотели бы расширить свою клиентскую базу и увеличить средний чек, получаемый за свои услуги. В принципе, тоже самое можно сказать и о юридических лицах, которые хотели бы освоить новые рынки сбыта для своих услуг или продуктов,
  • страхование от валютных рисков обесценения национальной валюты. Если ваши средства распределены между несколькими валютами, то вероятность их обесценения будет примерно пропорциональна количеству данных валютных пар. Для этого есть возможность открыть мультивалютные иностранные счета, которые оптимальны для подобных целей,
  • нестандартные финансовые инструменты, позволяющие получить дополнительный доход. Речь идёт о инвестициях в зарубежную недвижимость, драгоценные и/или редкие металлы, деривативы ценных бумаг, Forex, портфельные инвестиции и многое другой, что практически отсутствует на финансовых рынках стран СНГ,
  • возможность получить зарубежное образование. Это также является иногда одной из целей, достижение которой будет возможно только при наличии у вас счета в зарубежном банке,
  • возможность привлечь венчурный капитал в ваш стартап. Для этого, нужно определиться с областью вашего стартапа, т.к. есть преимущества в разных странах для разных бизнес-проектов. А также, зарегистрировать иностранную компанию в данной стране и, только после этого, открывать зарубежный счет на эту компанию. В этом случае, открыть счет будет гораздо проще, особенно, если делать это с нашей профессиональной поддержкой,
  • возможность получить налоговые льготы в странах, предоставляющих это для зарубежной деятельности. Это не обязательно, но может послужить серьезным стимулом. Особенно для начинающих стартапов из области IT-технологий. Главное, здесь, также опираться на опытных корпоративных консультантов.

Вот почему нужно четко осознавать свои планы на ближайшие несколько лет.

Определение страны открытия иностранного счета

Для многих граждан и бизнес-проектов из стран СНГ, первым шагом для открытия иностранного счета является решить, где они решить в какой стране можно открыть банковский счет. Введите слова «иностранный счет» в любой поисковой системе, и вы увидите сотни возможных вариантов от отечественных филиалов зарубежных банков. Но, это не то, что вам нужно. Сужение параметров вашего запроса будет сложным, но есть несколько ключевых вопросов, которые помогут вам определиться со страной открытия зарубежного счета.

Во-первых, подумайте, в какой стране будут сосредоточены ваши потенциальные работодатели или клиенты.

Во-вторых, посмотрите страну, где налоги на вашу деятельность могут быть снижены, либо вообще отсутствовать для иностранных инвесторов. Это зависит от вашей области деятельности, но это вполне можно выяснить, если обратиться к нам с данным запросом и записаться на бесплатную консультацию по email:  info@offshore-pro.info, позвонив по телефонам: +372 5 489 53 37

+372 5 481 04 02, или связавшись любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

В третьих, подумайте в какой стране мира вы хотели бы выйти на пенсию в будущем.

Вопрос может показаться преждевременным для людей, в возрасте до 30 лет.

Но, чем раньше вы об этом станете задумываться, тем большими возможностями для гарантированной комфортной жизни в пожилом возрасте, вы будете располагать.

Ищите место для банков, которое предлагают возможности для роста ваших доходов одновременно с гарантией ваших доходов со стороны консервативных финансовых документов. Подобная практика может позволить удалится от дел гораздо раньше многих ваших сверстников.

В-четвертых, подумайте о том, где вы хотели бы владеть недвижимостью за рубежом в качестве инвестиций. Выбирайте банки в тех юрисдикциях, где нет ограничений на легальное владение недвижимостью, а также нет больших налогов на данный вид вложений.

В-пятых, подумайте о стране с большей экономической и валютной стабильностью, чем ваша. Географическая политическая и экономическая нестабильность может крайне негативно повлиять на результаты деятельности всей вашей жизни. Чем раньше вы выберете для себя безопасную страну, тем большими возможностями вы будете обладать по сравнению со своими сверстниками, живущими в худших экономических условиях. Таким образом, вы уменьшите свою личную и финансовую подверженность географической нестабильности. Найдите регион, который предлагает лучшие условия и области политической и экономической стабильности.

Выберите правильные типы оффшорных счетов

После того, как вы выбрали идеальный регион и примерное банковское направление, вам нужно будет определить, какой тип счета вам подходит. Большинство индивидуальных потребностей может быть удовлетворено с помощью простого частного иностранного счета, но стартапам или компаниям, может потребоваться счет с уникальным индивидуальным подходом, для удовлетворения потребностей бизнеса.

Требования к обоим из них немного различаются, поэтому важно определить, какой вариант лучше всего подходит для ваших текущих и будущих финансовых потребностей. Конечно, возможно иметь как корпоративный, так и персональный иностранный счет. Поговорите со знающим финансовым консультантом в вашем окружении, чтобы определить, какой тип счета, будет лучше всего подходить для достижения ваших финансовых целей. Мы также оказываем подобные услуги по бесплатному подбору иностранных счетов, открытых в банках или платежных системах.

Независимо от типа выбранного вами зарубежного счета, убедитесь, что данный банк предлагает онлайн-банкинг хорошего качества. Это значительно упрощает денежные переводы или оплату счетов, особенно если вы проживаете в другой стране.

Определите лучшую валюту для своего счета

Когда вы открываете внутренний банковский счет в такой стране, как США, не обсуждается, в какой валюте вы хотите вести этот счет. Тем не менее, при банковском обслуживании в Европе или других странах, вы можете выбрать, в какой валюте вы хотите получать деньги.

Чтобы выбрать правильную валюту для ваших нужд, подумайте о любых недостатках или преимуществах отдельных типов валют. Если вы регулярно снимаете средства со своего счета в определенной валюте, учитывайте стоимость конвертации.

Поддержание баланса вашего счета в определенном типе валюты также может принести вам более высокие процентные ставки по сравнению с другой валютой. Некоторые владельцы счетов предпочитают совершать сделки в наиболее используемой валюте, но другие тяготеют к чему-то другому, в частности, чтобы максимально диверсифицировать свои активы.

Вам следует выбрать банк, который не только принимает различные валюты, но также предоставляет кредиты или выплаты по таким продуктам, как банковская гарантия или кредитные карты в различных валютах. Это обеспечит защиту ваших активов, их диверсификацию и откроет потенциальные возможности для инвестиций.

Соберите необходимые документы

Конкретный набор документов, мы поможем вам определить после совместного выбора банка. Но, всегда нужны следующие документы:

  1. Копия иностранного паспорта, заверенная нотариально.
  2. Подтверждение о том, что у вас есть недвижимость. Это может быть выписка из банка об оплате счетов ЖКХ, или выписка из государственного реестра объектов недвижимости с датой выдачи не позднее 30 дней.
  3. Подтверждение о вашей финансовой независимости. Это может быть также выписка из банка за 6-12 месяцев с активными операциями. Желательно, чтобы там фигурировали поступления денежных средств от ваших работодателей или клиентов.
  4. Копия налоговой декларации, заверенной нотариально за последний отчетный период.

Далее, список может еще пополниться в зависимости от типа вашего банка.

Например, для корпоративного иностранного счета может потребоваться Бизнес-план на ближайший год.

В большинстве случаев эти документы должны быть на английском языке. Если они написаны на другом языке, то вам, возможно, потребуется сделать профессиональный перевод за ваш счет.

Депозит начальных средств

Чтобы активировать зарубежный счет, вам могут потребоваться зачислить на него какие-либо средства. Многие зарубежные банки, имеют четко оговоренную минимальную сумму. Вам нужно будет оплатить эту сумму, прежде чем ваша заявка будет полностью принята и ваш счет будет создан. Требования к суммам различные. Это может быть и от 1 USD до нескольких сотен тысяч. Всё зависит от банка и того, насколько он в данный момент заинтересован в клиентах с вашими требованиями, предъявляемыми к зарубежному банку.

Внутри страны банковские счета обычно открываются наличным внесением средств. На международном уровне, наиболее распространенным вариантом является открытие счета с помощью банковского перевода. Это легко организовать, но имейте в виду, что это может включать небольшую плату за перевод. Не забудьте учесть это в своем переводе, чтобы удовлетворить минимальные требования для первоначальных средств.

Соблюдайте требования к отчетности в вашей стране

Важно выполнить любые требования к отчетности, которые могут существовать в вашей стране. Это особенно актуально для граждан России, которые должны соблюдать Закон о валютном регулировании и контроле.

Например, вы должны известить об открытии зарубежного банковского счета свою налоговую инспекцию в течение 30 дней после получения уведомления из банка об открытии счета.  Более подробно о всех основных изменениях в валютном законодательстве, можно прочесть в специальной статье: “Изменения российского валютного контроля 2020”.

Получите максимум от своего иностранного счета

После того, как вы получили онлайн доступ к своему зарубежному счету, настроили свою учетную запись, пришло время изучить другие варианты, чтобы максимально использовать ваши новые финансовые возможности. Поговорите со своим банковским экспертом о других типах счетов и доступных инвестиционных программах, которые помогут увеличить ваши доходы.

Наши консультанты с 2011 года открывают зарубежные счета гражданам стран СНГ по всему миру. Мы предлагаем записаться на бесплатную консультацию по подбору зарубежного счета. Более подробно об этой услуге, можно узнать в нашей статье: “Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”.

Если у вас есть сомнения в том, что вам откроют зарубежный иностранный счет, то можно заказать услугу предварительного одобрения вас, как клиента выбранного вами зарубежного банка. Данная услуга является платной и называется Pre-Approval.

Стоимость услуги будет вычтена из услуги по открытию банковского счета, если вы закажите её у нас. Таким образом сама Pre-Approval, станет для вас бесплатной.

Более подробно узнать и заказать данную услугу можно по этой ссылке.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность