Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет в швейцарском банке для физических лиц в 2020?

Банковское дело в Швейцарии давно символизирует эту страну за рубежом. Помимо швейцарских Альп, часов и конфет, единственное, что приходит на ум, когда кто-то говорит о Швейцарии, это швейцарские банки.

Почему же эта европейская горная страна стала таким популярным местом для банковских услуг? Ответ кроется в долгой истории банковской тайны и конфиденциальности клиентов в Швейцарии. Швейцарию часто называют «прародительницей банковской тайны».

Законы о банковской тайне в Швейцарии

В Швейцарии очень много лет действовали банковские законы, которые запрещали банкам страны раскрывать данные о владельцах счетов иностранным правительственным учреждениям или кому-либо еще. Однако в последние годы ситуация изменилась, поскольку банковская тайна была ослаблена из-за постоянного давления со стороны различных стран, требующих раскрытия информации о  владельцах счетов, которые могут подозреваться в уклонении от уплаты налогов.

В то же время, существуют инициативы по включению законов о банковской тайне в конституцию Швейцарии, чтобы защитить банковское законодательство от  дальнейшего ослабления.

Законы Швейцарии предусматривают, что раскрытие информации о владельце счета является преступлением для банкира. Банковское законодательство Швейцарии также защищает банкиров от любых исков, инициированных иностранцами, уголовных обвинений или запросов об экстрадиции за неразглашение клиентской информации.

Ситуации, когда секретность не применяется

Конфиденциальность клиента теряется только тогда, когда владелец счета совершает действия, противоречащие законодательству Швейцарии. Фильмы часто показывают теневых персонажей, переводящих крупные суммы денег на офшорные швейцарские счета.

Точно так же богатые люди, в прошлом, пытались злоупотреблять законами о секретности швейцарских банков, чтобы защитить свои активы от правоохранителей, налоговых органов и кредиторов. Все такие действия будут считаться незаконными швейцарскими властями, и информация о владельце счета может быть раскрыта в подобных случаях.

Раскрытие банковской информации о владельцах счета может также происходить, в случаях, если против владельца банковского счета ведутся уголовные дела, бракоразводный процесс или проводится налоговое расследование. Швейцарская банковская ассоциация совершенно ясно говорит о том, что швейцарские счета не могут быть использованы в качестве убежища для незаконно полученных богатств. Кроме того, Швейцарские банки охотно сотрудничают с иностранными правительствами по таким вопросам, как терроризм и мошенничество.

Решения зарубежных судов (например, из США) по делам, связанным с гражданскими и уголовными преступлениями, также могут вынудить швейцарские власти раскрыть информацию о банковском счёте подсудимого лица. Таким образом, Швейцарские банки не предоставляют защиту своих клиентов, которые являются нарушителями закона в той или иной стране и подвержены судебному преследованию. Швейцарские банки, как правило, сотрудничают с властями, предъявляющими обвинения в подобных судебных разбирательствах.

Однако, это не делает Швейцарские банки менее привлекательными для людей, которые не имеют проблем с законодательством в тех странах, где они живут и работают. Если вы относите себя к таковым, то независимо от ситуации с банковской тайной, вам будет интересно знать, что такое швейцарские банковские счета и как их открыть. Ниже вы найдете много полезной информации о швейцарских банковских счетах.

Что такое счет в швейцарском банке?

Счет в швейцарском банке — это счет, который любой человек может открыть в одном из банков Швейцарии (включая кантональные, банки, т.е. те которые работают только в одном кантоне (районе) этой страны).

Учетная запись в швейцарском банке идентифицируется по номеру счета, а не по имени клиента. Это делается для того, чтобы сохранить в тайне личность владельца данной банковской учетной записи, которая, по своей сути, является анонимной.

Швейцарские банки также предоставят владельцам своих счетов дебетовые карты, кредитные карты и чеки. Однако, поскольку большинство людей не используют швейцарские счета для повседневного использования, то они, на самом деле, не используют дебетовые карты и чеки очень часто. Фактически, используя карты и чеки, вы дадите миру знать о том, что у вас есть счет в швейцарском банке.

Это нужно учитывать тем людям, которые хотели бы использовать счет, открытый в Швейцарском банке, в качестве средства для хранения своих средств. Но, в тоже время не хотели бы, чтобы сведения об этом попадали в финансовую систему других стран.

Каждый может открыть счет в швейцарском банке, независимо от национальности. Неважно подданным, какой страны вы являетесь: гражданином Швейцарии или любой страны СНГ — все могут открывать счета в швейцарских банках. Раньше самым очевидным и широко разрекламированным преимуществом открытия счета в швейцарском банке была тайна. Однако есть и другие преимущества для открытия счета в Швейцарии.

  1. Швейцария очень стабильная страна, как в политическом, так и в экономическом отношении. В течение многих лет Швейцария не вела войн ни с одной другой страной мира.
  2. Швейцарское законодательство обязывает банки предъявлять высокие требования к собственному капиталу. Также существует надежная защита вкладчиков средств. Следовательно, любой риск финансового кризиса или политического конфликта — очень низок.
  3. Швейцария обладает мощной экономикой, которая основана на таких вещах, как:

— энергетика. По сути, Швейцария является глобальной электростанцией;

— высококачественное финансовое управление международным капиталом. Швейцарские финансовые компании по управлению капиталами являются мировыми лидерами в этой отрасли экономики;

— услуги с повышенной добавленной стоимостью, например, такие как хранение золота и других драгоценных и полудрагоценных металлов, также делают швейцарские банковские счета привлекательными и экономически защищенными. В некоторых банках работают нераскрытые или секретные хранилища, подземные бункеры и хранилища для алмазов, драгоценных камней и других ценных физических активов. На самом деле считается, что швейцарское ведомство продало порядка десяти военных бункеров, из которых около шести были забраны швейцарскими банками. Остается только догадываться о стоимости активов, хранимых в данных бункерах.

Резюмируя всё, что привлекает обеспеченных людей в Швейцарских банках можно охарактеризовать одним термином — это надежность их финансовой, и именно банковской системы. Храня активы здесь, можно не волноваться о том, что ваш банк разорится или подвергнется ограблению, и вы потеряете все свои сбережения.

В пользу этого факта говорит многолетняя безупречная работа швейцарской банковской системы.

Следует, однако, понимать, что далеко не всем клиентам будут рады Швейцарские банкиры. В первую очередь, здесь есть требования по минимальным депозитам, которые необходимы для того, чтобы открыть счет в швейцарском банке.

Минимальные суммы депозитов варьируются от нескольких тысяч долларов до нескольких миллионов и это не шутка. Сумма минимального депозита швейцарского банка зависит от типа открываемого счета, источника происхождения средств  и личности, которая будет владельцем данного счета. Точнее, гражданином, какой страны будет являться данный владелец банковского счета.

Сумма минимального депозита, необходимая для открытия счета в швейцарском банке, может также зависеть от источников происхождения и целей, для которых вы открываете данный счет.

Как видите, условия достаточно индивидуальны, но хранение ваших накопленных или заработанных средств в швейцарском банке стоит того, чтобы заняться процессом открытия здесь счета.

Как открыть счет в швейцарском банке?

Перед тем, как решиться на открытие счета в швейцарском банке, вам нужно быть готовыми к вопросам, касающимся источников происхождения ваших средств. Если с этим, нет проблем, то непосредственно сам процесс открытия счета в швейцарском банке будет довольно простым. Принципиально, это было похоже на открытие обычного банковского счета в любой стране мира.

Однако, в связи с недавним усилением контроля и прошлыми случаями отмывания криминальных денег через швейцарские банки, процесс стал относительно более длительным. Это связано с большой бумажной работой, большая часть которой лежит на службе комплаенс банка. Данная служба занимается проверкой всех сведений предоставленных вами, а также соответствием вашей персоны всем правилам местного банковского законодательства. В связи с этим, проводится много работ по соблюдению банковской должной осмотрительности и другой процедурной работы, связанной с открытием банковского счета в Швейцарии иностранному гражданину.

Первое, что вам нужно сделать, чтобы открыть счет в швейцарском банке — это изучить банки, которые работают с гражданами России или вашей страны.

Затем вам придется обратиться к ним напрямую и начать переговорный процесс. Через какое то время, вы поймете, какие от вас требуются документы и составите заявление на открытие банковского счета.

Банк, кроме обычных документов, подтверждающих вашу личность, происхождение ваших активов и рекомендаций из вашего текущего банка, может запросить и иную документацию. В этом нет какой-либо дискриминации по национальному или государственному признаку. Таковы правила работы банков практически во всех странах мира.

Скорее всего, вам придется посетить Швейцарию и встретиться с вашими персональными менеджерами лично. В этом также нет ничего необычного или лежащего в области недоверия. Швейцарские банкиры всегда хотели знать своих клиентов лично, а также, особенно в последнее время, откуда берутся их деньги.

Швейцарский банк проведёт тщательную юридическую проверку любого потенциального клиента, желающего открыть у него счет.

В первую очередь, необходимо предоставить действительные идентификационные данные, такие как паспорт и правительственный идентификатор. Затем необходимо предоставить подробную информацию об источниках ваших средств.

Швейцарские банкиры постараются понять, откуда пришли ваши деньги и как вы заработали этот доход. Если у вас есть крупные транзакции в вашем источнике средств, тогда банк может попросить вас предоставить копии соглашений о продаже любых активов и банковских выписок, подтверждающих такие транзакции. Документы, подтверждающие ваш источник средств, будут проверены до того, как вы откроете счет. Если с этим нет проблем, то вам откроют счет в Швейцарском банке.

Обратите внимание, что вы не можете просто полететь в Швейцарию и прийти в отделение банка, чтобы открыть здесь свой счет. Все вышеупомянутые шаги должны быть выполнены заблаговременно, переговоры должны быть начаты заранее, и тогда весь порядок встанет на свои места и у вас не должно быть каких-либо проблем с открытием счета в Швейцарском банке.

Сама поездка в Швейцарию, при таком порядке открытия здесь банковского счета, может быть приурочена к туристическому визиту этой великолепной горной страны. Здесь есть чем себя занять не только в зимнее время на горнолыжных курортах, но эта уже совсем другая тема. 

Работа с профессионалом

Как видите, процесс открытия счета в Швейцарском банке непростой. Если вы серьезно настроены на хранении ваших средств в Швейцарии, то, возможно, перед этим, всё-таки лучше было бы обсудить этот шаг с вашим с налоговым консультантом, чтобы понять какие налоговые последствия владения и управления счетом в Швейцарии могут для вас последовать. Вы же не хотите иметь проблемы с налоговой службой вашей страны позднее.

Здесь же мы хотели лишь напомнить о том, что Швейцария присоединилась к автоматическому обмену финансовой информацией между фискальными органами по стандарту CRS с 2018 года. Это значит, что данные о счетах российских граждан попали в налоговые органы России из Швейцарии в сентябре-октябре 2019 года. Тоже самое будет сделано по результатам 2019 года, но уже осенью 2020 года.

В этом также нет ничего страшного, если вы извещали свою налоговую инспекцию о счете, открытом в швейцарском банке в течение 30 дней, после получения уведомления из банка с реквизитами вашего зарубежного счета.

Более того, начиная с 2020 года, необходимо также сообщать в ФНС России о всех счетах, открытых не только в иностранных банках, но и в иных финансовых учреждениях, осуществляющих управление денежными активами в пользу 3-х лиц. Например, о счетах, открытых в платежных системах, в том числе и в швейцарских, также необходимо уведомить налоговую инспекцию.

Кроме того, если годовой оборот по вашему зарубежному счету будет превышать рублевый эквивалент 200 тыс рублей за год, то вы обязаны будет предоставлять в налоговую инспекцию также отчет о движении средств по вашему зарубежному счету.

Благо что, как уведомление об открытии иностранного счета, так и отчет о движении средств не требует много времени и подается через личный кабинет налогоплательщика в течение 10-15 минут. Главное, не забыть это сделать.

Если данные обязанности вас не смущают, то можно начать собирать необходимые документы. Однако, мы всё-таки рекомендуем делать это с профессиональными консультантами, т.к. в случае их недостаточности или неверности оформления, швейцарский банк может отказать вам потому, что они не сочтут ваш профиль заслуживающим доверия.

Поэтому мы рекомендуем это делать вместе с нашими консультантами.

Процесс переписки со швейцарским банком должен быть плавным и эффективным, чтобы максимально увеличить ваши шансы на утверждение банковского счета.

Работа с кем-то, кто ранее открывал счет и имеет отношения с банками в Швейцарии в настоящий момент, может не гарантировать вам успеха по той простой причине, что это частный случай, который может не иметь к вашей ситуации никакого отношения.

Мы оказываем постоянно консультационные услуги по вопросам открытия счетов в Швейцарии и можем практически оказать вам гарантированную поддержку в этом непростом процессе. Что мы предлагаем?

  1. Консультацию по подбору банка для открытия зарубежного счета. Подробнее об этом можно узнать из этой статьи.
  2. Консультацию по подбору зарубежной платежной системы. Подробнее об этом можно узнать из этой статьи.
  3. Предварительное одобрение вашей кандидатуры для открытия счета в иностранном банке Pre-Approval. Мы подробно описали, для кого и почему является актуальной данная услуга в этой статье.

Отправьте короткий запрос на наш email: info@offshore-pro.info, или свяжитесь с нашими консультантами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы поможем обезопасить ваши активы от любых незаконных посягательств и экономико-политических проблем страны, в которой вы работаете и/или живете.

Напишите или позвоните нам сегодня, чтобы завтра не жалеть о том, что не сделали этого вчера.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Как физическому лицу открыть счет в Швейцарии?

Для того, чтобы открыть банковский счет в Швейцарии, физическом лицу необходимо выбрать банк, подготовить документы и подать заявку. Среди документов обязательно потребуются копия паспорта, доказательство адреса проживания, доказательство легальности происхождения средств. После этого проходит регистрация компании у нотариуса и бизнес можно начинать.

Почему стоит открыть счет в Швейцарии?

Швейцария является стабильной, проверенной, дружелюбной и крайне профессиональной страной. Именно она считается примером банковского обслуживания на протяжении сотен лет. В Швейцарии деньги хранят короли, предприниматели, инвесторы и пенсионные фонды со всего мира. Профессионализм и широта возможностей для клиентов заслуживают пристального внимания.

Существует ли швейцарская банковская тайна?

Да, в Швейцарии до сих пор существует банковская тайна и банкиры несут ответственность за разглашение информации. Однако это не значит, что банкиры будут покрывать преступников и закрывать глаза на отмывание денег или уход от налогов. Нарушение закона, а также обмен информацией в рамках автоматического обмена CRS происходит согласно требованиям существующих швейцарских и международных правил.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: