Как открыть запасные банковские счета для грузинских торговых и ИТ-компаний за пределами Грузии?

Услуги, которые предоставляет наша компания, позволяют клиентам оптимизировать бизнес-процессы, связанные с банковским обслуживанием, работой в конкретных юрисдикциях, снижением налоговой нагрузки, дальнейшим развитием компании и многим другим вопросам. Предлагаемые решения однозначно доказали свою состоятельность и могут с полным на то основанием претендовать на звание оптимальных. Но иногда случаются ситуации, когда нашим клиентам требуется не плановая помощь по утверждённой схеме, а экстренные меры, связанные с серьёзными подвижками в законодательстве или резкими изменениями в неформальных правилах ведения бизнеса.

Так, мы уже писали о том , что в Грузии в последние несколько дней начали массово закрывать счета или отказывать в банковском обслуживании компаниям, чья деятельность не является абсолютно прозрачной для местных финансовых регуляторов. По предварительным оценкам, проблемы чаще всего возникают у тех бизнес-структур, которые в силу разных причин не обзавелись substance или фактическим местным присутствием в этой кавказской юрисдикции, либо же сфера их деятельности является условно «спорной» (т.е. допускает неоднозначную трактовку в зависимости от факторов, которые собственно к экономике не имеют никакого отношения). Грузинским компаниям, которые платят в Грузии налоги, социальное страхование и налоги за своих сотрудников, арендуют офисные помещения, местные банки счета НЕ ЗАКРЫВАЮТ. В долговременной перспективе работать без фактического присутствия в Грузии, не потеряв счет в Грузии, для грузинских компаний станет невозможно. К счастью, можно оформить Substance в Грузии с минимальными расходами. Напишите на info@offshore-pro.info и мы Вас проконсультируем.

В уже упомянутой статье мы привели один из возможных вариантов временного решения проблемы и также, рекомендуемый вариант для постоянной подстраховки и диверсификации – открытие банковского счёта в солидном офшорном/зарубежном банке за пределами Грузии. Но такая схема не является по умолчанию оптимальной во всех случаях. Например, если возникшие у вас проблемы связаны с отсутствием substance, но вы уже работаете над решением, то полностью переходить на обслуживание только в банке Лихтенштейна, Вануату или даже на британские платёжные системы  нет особого смысла.

Поэтому мы хотим предложить клиентам, столкнувшимся с подобными проблемами в Грузии, альтернативный вариант – запасной банковский счёт вне грузинской юрисдикции. Его основное преимущество (более подробно об этом мы поговорим чуть ниже) заключается в том, что переход на резервный канал является обратимым. Другими словами, когда проблема так или иначе будет решена, вы сможете вернуться обратно, а второй счёт останется в качестве запасного.

Запасные банковские счета для IT- компаний, зарегистрированных в Грузии

Ещё несколько лет назад, когда увести бизнес в классическую офшорную зону было просто, такой финансовый инструмент, как запасной банковский счет, не пользовался особенной популярностью. За последние пять лет ситуация радикально изменилась. Тенденция к глобализации, повышение требований к банкам со стороны национальных регуляторов, активизация борьбы с финансированием терроризма и явно выраженное желание компаний «договориться» с американскими властями сделали своё дело. Поэтому запасные банковские счета становятся не просто одним из возможных вариантов решения проблем с финансовым обслуживанием, а зачастую единственно реально работающим.

Возможные причины для открытия запасного иностранного банковского счета:

  • Внезапный отказ со стороны банка в обслуживании основного счёта, который открыт в юрисдикции регистрации компании или основного зарубежного счета, если основной счет в юрисдикции открыть заведомо проблемно или не возможно открыть на ранних этапах развития бизнеса или из-за общего отношения к банковским счетам нерезидентов из-за внутренней политики юрисдикции. По политическим причинам нерезидентам трудно открыть счета в Латвии или Эстонии. Для открытия счетов в ОАЭ требуется значительный капитал, а для открытия счет в Гонконге – оптимизированное резиденство и связь со страной или регионом Юго-Восточной Азии. Даже если ситуация с отсутствием у компании банковского счета временная, она может серьёзно ударить по бизнесу. Но учитывая тот факт, что основные причины блокировок счетов компаниями без Substance в Грузии скорее политические и вряд ли изменятся в обозримом будущем, рассчитывать на послабления не приходится. Банки Грузии будут и дальше стремиться сохранить корреспондентские счета.
  • Значительные затруднения в открытии запасного банковского счёта, если основной уже заблокирован. Для компании, которая уже проработала некоторое время, гораздо проще открыть запасной банковский счет заранее, чем новый после блокировки. Банки не всегда просят предоставить информацию обо всех корпоративных счетах потенциального клиента, но зачастую отказ финансового учреждения объясняется именно проблемами с основным счётом. Сотрудники отдела compliance одного банка будут ориентироваться на мнение сотрудников отдела compliance другого банка.
  • Непреодолимые сложности в работе самого банка. Перечень причин может быть довольно большим. Это и потенциальный отзыв лицензии, и санация финансового учреждения, и одностороннее изменение тарифов (конечно же, в невыгодную для клиента сторону), и даже инициация процедуры банкротства. Однозначно и 100%-надёжными могут считаться только финансовые учреждения, фигурирующие в рейтинге Forbes Global 2000. Но, как несложно догадаться, грузинские банки в этот перечень не входят. Из стран СНГ там присутствует только российские «Сбербанк» и ВТБ, а с этим государством у Грузии отношения политически довольно напряжённые. Тем не менее, банки Грузии стали , в некотором роде, переемниками латвийских банков и здесь сравнительно не плохое бюджетное обслуживание для клиентов из стран СНГ.
  • Лучшие тарифы на определённые (но не все нужные!) услуги. В этом случае перевод части банковских операций на альтернативные рельсы более чем оправдан. И, особо уточним, совершенно легален.
  • Особые условия для новых клиентов. Уже упомянутые солидные банки работают по устоявшимся тарифам и не склонны к их изменению. Логика финансового учреждения в данном случае совершенно понятна, но чаще всего не особо выгодна компаниям с небольшими оборотами. А вот банки в офшорных (tax-free) зонах, наоборот, стараются привлечь новых клиентов и предлагают им весьма интересные условия для сотрудничества.
  • Желание минимизировать политические, экономические и финансовые риски (как потенциально возможные, так и фактические).
  • Потеря корреспондентских счетов. Этот фактор, пожалуй, для грузинских банков является наиболее значимым. Из-за активизации борьбы с отмыванием грязных денег и далеко не призрачным риском столкнуться с санкциями американских и европейских регуляторов, многие финансовые учреждения в Грузии стремятся минимизировать риски, связанные с «недоброкачественным» портфелем счетов. Ни один банк Грузии не хочет разделить судьбу

Запасные банковские счета для компаний, зарегистрированных в СИЗ (Свободных Индустриальных Зонах) Грузии

СИЗ зачастую называют национальными грузинскими офшорными зонами. Строго говоря, такое определение не совсем точное по сути, но очень меткое и правильное – по смыслу. Соответствующий закон, в котором была чётко прописана их нормативно-правовая база, принят ещё в 2007 году, и с тех пор стал настоящим спасением для национальной экономики, позволив совершенно серьёзно говорить о вступлении в ЕС и НАТО.

Может показаться, что к теме, обсуждаемой в этой статье, СИЗ не имеют никакого отношения, но на самом деле это не так. Ведь систематические проблемы возникают только у тех наших клиентов, которые зарегистрировали компанию в свободной индустриальной зоне, но в силу разных причин не позаботились о получении substance (подробности смотрите ниже).

Дополнительную информация по этому вопросу вы сможете найти в соответствующем разделе нашего портала о Грузии (пункт IV).

Преимущества ведения бизнеса в свободных индустриальных зонах Грузии:

  • Нет налога на прибыль (вместо него в СИЗ удерживается ежегодный лицензионный сбор).
  • Нет необходимости в сдаче финансовой отчётности и прохождении процедуры аудита.
  • Нет импортно-экспортных пошлин.
  • Нет ограничений на вывод прибыли за территорию страны (репатриацию).
  • Нет НДС (от него также избавлены транзакции между компаниями-резидентами СИЗ) и каких-либо таможенных пошлин.
  • Нет риска попасть под двойное налогообложение.
  • Возможность получения сертификата о налоговой резидентности в Грузии.
  • Распределение дивидендов на крайне выгодных условиях (в любой момент, нулевой налог на прибыль и на дивиденды, выплаты на р/с в любом банке и т. д.).
  • Мультивалютные счета.
  • Законодательно зафиксированные бонусы и преимущества (как общие для всех компаний, так и те, которые проявляются в тех или иных условиях).
  • Ускоренная процедура регистрации (в большинстве случаев она занимает не более 48 часов).

Столь выгодные условия для ведения бизнеса, характерные скорее для какой-нибудь офшорной зоны, привели к тому, что в СИЗ на рубеже 2010 года было открыто множество компаний, причём о получении substance и планировании бизнеса (с поправкой на потенциально возможные риски в долгосрочной перспективе) в те времена никто не думал. Сфера деятельности компаний в СИЗ – самая разная, и далеко не всегда она была, условно говоря, «белой и пушистой».

Но когда мировые экономические тенденции и политические изменения основательно видоизменили интерес правительств и финансовых регуляторов к идее офшорных территорий (многие аналитики считают, что старт постепенному ужесточению правил дала активизация международного терроризма), появление проблем у резидентов СИЗ стало делом времени. Отметим для ясности, что у грузинских компаний, обычных или виртуальных, никаких проблем с банковским обслуживанием нет.

Вряд ли правительство Грузии станет окончательно дискредитировать саму идею СИЗ. Но многие компании, на ставшие заниматься получением substance и легализацией своего присутствия в свободной индустриальной зоне, совсем скоро начнут испытывать сложности, причём со временем они будут только нарастать. О том, как с этим бороться, мы поговорим чуть ниже.

Проблемы с банковским счетом в Грузии? Они есть, но далеко не у всех!

Первые несколько дней после того, как проблемы со счетами стали массовыми, было выдвинуто множество версий, описывающих причины их появления. «Эксперты» (почему это слово мы взяли в кавычки, станут понятны совсем скоро), в один голос утверждали, что грузинское правительство сворачивает бизнес в СИЗ с целью «понравится» неким контролирующим международным организациям.

Однако достаточно быстро выяснилось, что никаких проблем у резидентов и нерезидентов нет. Также от проблем со счетами в Грузии свободны клиенты, желающие открыть личный счёт и виртуальные компании. Другими словами, претензии к финансовому регулятору Грузии по поводу того, что оно втайне планирует закрыть СИЗ, либо же серьёзно ограничить возможности работающих фирм, не имеют по собой абсолютно (!) никаких оснований. Но из этого вовсе не следует, что жалобы на трудности в банковском обслуживании были надуманными. Мы провели собственное неофициальное расследование, обсудили ситуацию с нашими клиентами, работающими в Грузии, опросили экспертов-экономистов и можем ответственно заявить:

Проблемы с открытием банковских счетов, транзакциями и отказом в обслуживании есть ТОЛЬКО у тех компаний, которые работают в свободных индустриальных зонах и не потрудились заранее позаботиться о своей официальной «прописке». Проще говоря, если у субъекта предпринимательской деятельности в СИЗ нет substance.

Также отметим, что потенциально возможный перенос бизнеса в другую юрисдикцию даже в среднесрочной перспективе (не говоря уже о долгосрочной) проблемы не решает. Учитывая современные мировые тенденции, о которых мы писали чуть выше, можно смело утверждать, что совсем скоро без substance нельзя будет нормально работать в любой юрисдикции. Увы, но спорить с этим фактом бессмысленно. Исходя из этого мы настоятельно рекомендуем отказаться от мизерной экономии (налоги, аренда офиса, зарплата хотя бы одному сотруднику) и задуматься о легализации вашего присутствия в одной из пяти грузинских СИЗ.

Как исправить ситуацию?

Как мы уже выяснили, причины проблем со счётом лежат, скорее, не в экономической сфере, а в политической. Поэтому вряд ли стоит надеяться, что со временем ситуация стабилизируется и главный финансовый регулятор Грузии (NBG – National Bank of Georgia, Национальный банк Грузии) вернётся к прежней схеме работы компаний в СИЗ. Следовательно, единственным реальным временным и быстрым способом решения проблемы является запасной банковский счёт.

Но и его получение – отнюдь не панацея. Вам также следует позаботиться о substance. Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией по этому вопросу, воспользуйтесь, пожалуйста, подборкой экспертных материалов на портале либо же обратитесь за помощью к нашим специалистам (info@offshore-pro.info).

Предлагаем рассмотреть ряд банков, в которых можно открыть запасной счет для грузинской компании. Это далеко не все решения, которые мы можем предоставить. Идеально, если вы для начала заполните форму подбора счета  или форму подбора платежной системы.

В скобках после названия финансового учреждения указана страна, где он расположен и лицензирован, а также стандартный срок открытия счёта. Данные описывают минимальный депозит и баланс (первая и вторая цифра соответственно) в EUR, если явно не указано иначе.

Банки, в которых мы можем открыть для вас запасной счёт на грузинскую компанию (только для торговых компаний):

  • Bank Alpinum (Лихтенштейн, примерный срок открытия 1 месяц). Минимальный депозит 10000 / остаток на счеу 5000. Валюты счёта стандартные: EUR / USD / CHF.
  • CIM Bank (Швейцария, примерный срок открытия 10 дней). Минимальный депозит 10000 / остаток на счету 1000. Валюты счёта стандартные: EUR / USD / CHF.
  • Silk Road Bank (Македония, примерный срок открытия 5 дней). Минимальные депозиты и обязательный минимальный баланс не установлены. Валюты счёта: только EUR / USD.
  • Boslil Bank Limited (Сент- Люсия, примерный срок открытия 10 дней). Минимальный депозит 5000 USD / остаток на счету 5000 USD. IT-компании прямо не запрещены, но открытие банковского счёта для них сопряжено с трудностями. Валюты счёта: только EUR / USD.

Банки, в которых мы можем открыть для вас запасной счёт на грузинскую компанию ( и торговые и ИТ-компании):

  • Bendura Bank (Лихтенштейн, примерный срок открытия 1 месяц). Минимальный депозит 300000 / Остаток на счету 300000. Есть возможность проведения транзакций. Валюты счёта стандартные: EUR / USD / CHF.
  • Fortress Bank (Северный Кипр, примерный срок открытия 1 месяц). Лимиты оговариваются на стадии Pre Approval индивидуально. Валюты счёта стандартные: EUR / USD / CHF.
  • Банк Сербии (примерный срок открытия 1 месяц). Лимиты не установлены. Открытие счета в EUR и USD. Возможность дистанционного открытия счёта отсутствует (большинство банков такую услугу предоставляют).
  • Stern International Bank (Пуэрто-Рико, примерный срок открытия от 10 дней). Лимиты не установлены. Валюты счёта: только EUR / USD / GBP.
  • Caye International Bank (Белиз, примерный срок открытия от 15 дней). Минимальный депозит 1000 USD / остаток на счету 1000 USD. Банк не станет сотрудничать с клиентами из РФ. Валюты счёта: только EUR / USD.
  • Heritage International Bank and Trust Limited (Белиз, примерный срок открытия 15 дней). Минимальный депозит 3000 USD / остаток 3000 USD. Банк не станет сотрудничать с клиентами из Украины. Валюты счёта: только EUR / USD / GBP.
  • Capital Security Bank Limited (Острова Кука, срок открытия от 20 дней). Минимальный депозит 20000 USD / Остаток на счету 20000 USD. Валюты счёта: только EUR / USD.
  • BANK ONE (остров Маврикий, срок открытия от 10 дней). Минимальный депозит 25000 USD / остаток на счету 25000 USD. Валюты счёта: только EUR / USD.
  • Pacific Private Bank (Вануату, срок открытия от 10 дней). Минимальный депозит 1500 / остаток на счету 1000. Валюта – только EUR.
  • Al Salam Bank (Сейшелы, 20 дней). Минимальный депозит 25000 USD / остаток на счету 25000 USD. Валюты счёта: только EUR / USD.

Платёжные системы, в которых мы можем открыть для вас запасной счет на грузинскую компанию (и торговые и ИТ-компании):

  • Платежная система в Великобритании (Великобритания, срок открытия от 5 дней). Лимиты не установлены. Комиссия за открытие счёта – 2250 GBP. Валюты счёта: только EUR / USD / GBP.
  • Fincofex*** (Великобритания, срок открытия от 5 дней). Минимальный баланс 1000 GBP. Комиссия за открытие счёта – 750 GBP. Валюты счёта: только EUR / USD / GBP.
  • Moneta-international** (Литва, срок открытия от 5 дней). Лимиты отсутствуют. Единоразовая начальная комиссия – 1800. Валюты счёта: только EUR / USD.

Как мы работаем?

Важнейшие факторы, который влияет на выбор банка или платёжной системы для открытия запасного счёта для торговых и ИТ-компаний — это время и требования к минимальному остатку (балансу). К сожалению, очень многие клиенты обращаются к нам только тогда, когда их счёт уже заблокирован. А если учесть, что процедура открытия (тем более, если вы выбрали дистанционный вариант) довольно сложная и многоэтапная, потерь времени избежать, увы, не удастся. Срок открытия, упомянутый выше, отсчитывается с момента, когда все формы уже заполненные и все документы поданы.

Поэтому мы настоятельно рекомендуем не затягивать время, особенно, если ваша компания, зарегистрированная в Грузии, находится а группе риска (работает в СИЗ, но без substance).

Основные этапы работы:

  • Вы заполняете онлайн форму для подбора счета и получаете расширенный список банков, которые могут подойти именно Вам и вашей грузинской компании.
  • Вы выбираете вместе с профессионалом несколько подходящих под свои требования и возможности банков и заполняете NON-RESIDENT CORPORATE BANKING SERVICES PRE-APPROVAL FORM (название всех полей приведены на русском и английском языках). С сутью и главным смыслом данной услуги можно ознакомиться здесь.
  • Если решение банка будет положительным, мы вместе собираем и готовим все необходимые документы, после чего они отсылаются в финансовое учреждение и нам останется только ждать (конкретные сроки ожидания с момента подачи полного пакета документов приведены выше).

Предстоящие расходы (все суммы указаны в EUR, в стоимость не включена комиссионные самого банка):

  • Комиссия за pre-approval (2 банка): 999.
  • Каждый дополнительный банк: 399.
  • Комплексное сопровождение процесса открытия корпоративного счёта в банке и платёжной системе: от 3999.

Отметим, что комиссия за pre-approval будет засчитана в качестве скидки при окончательной оплате.

Почему именно мы?

Однозначный ответ на этот вопрос – «Потому что мы лучшие» — будет слишком ангажированным. Более того, если вам срочно необходимо открыть запасной банковский счёт, подобные ответы не дадут никакой объективной для принятия решения информации, из-за чего их полезность будет стремится к нулю. Именно поэтому мы собрали в одном текстовом блоке наши реальные достоинства, постаравшись при этом максимально очистить информацию от воды и ничего не значащей рекламы.

Преимущества сотрудничества с нашим порталом:

  • Максимальная «разгрузка» клиента от решения технических вопросов. Возможно, нам понадобится получить от вас какую-либо конкретную информацию, но большую часть работы будет выполнена без вашего участия.
  • Постоянная связь с клиентом. В том числе и на приватных мессенджерах. Постоянная доступность сотрудников на мессенджерах в рабочее время.
  • По желанию клиента мы готовы взять на себя открытие компании в Грузии, помочь c открытием основного счёта (перечень подходящих банков внутри страны и за её пределами для вас по запросу подготовят наши менеджеры), зарегистрировать торговую марку, рассказать обо всех особенностях фискального законодательства и многое другое.
  • Помощь в решении любых проблем, так или иначе связанных с бизнесом в Грузии.
  • Личный менеджер.
  • Оформление substance в Грузии.

Подобный перечень услуг позволяет нам ответственно говорить о комплексном обслуживании клиентов класса All-in-One. Поэтому, если вы цените стабильность, предсказуемость и эффективную поддержку, обращайтесь и оставьте заявку на е-майле info@offshore-pro.info.  Мы будем рады быть вам полезными!

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность