Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
картинка - Открыть иностранный счет физическому лицу

Как открыть счет в иностранном банке?

Открыть счет в иностранном банке — одна из популярных услуг, которая интересует россиян и иностранцев. Пандемия COVID-19, геополитические события в Восточной Европе, мировой кризис и санкции заставили многих людей искать новые источники доходов, в том числе за рубежом. Независимо от выбранного варианта по удаленной работе, без банковского счета в долларах, евро, рублях и другой валюте, получить прибыль нереально.

Картинка - Открыть иностранный счет физическому лицу

Для многих иностранные счета (аккаунты) позволяют минимизировать риски, связанные с защитой денег от национальной инфляции, санкций и так далее. Все это в совокупности привело к перемещению финансов из России и стран СНГ на зарубежные счета.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Для чего нужен личный счет в иностранном банке 

Личный счет в банке другой страны россиянину, украинцу или белорусу необходим по многим причинам. Наличие его в иностранном банке не дает права использовать его для ведения бизнеса. В данном случае потребуется открыть корпоративный счет, выбрав обслуживающее финансовое учреждение и валюту.

Для граждан Российской Федерации и Республики Беларусь на данный момент доступно открытие счетов во многих зарубежных странах, включая оффшорные территории и государства Европы. Без наличия ВНЖ другого государства резидентам РФ и Республики Беларусь банковские учреждения готовы открыть счета в таких юрисдикциях, как Сербия, Турция, Македония, Африка. Но, прежде чем создавать такой аккаунт, определите цели и задачи банковского обслуживания за рубежом.

Кому пригодится открытие банковского счета за рубежом:

  • фрилансерам — для оплаты услуг;
  • соискателям гражданства или вида на жительство — для оплат, связанных с выполнением условий программы;
  • студентам — для оплаты образования;
  • иммигрантам — для оплаты товаров и услуг, а также снятия наличных;
  • работникам иностранных компаний — для получения заработной платы;
  • вкладчикам — для сохранения денег (сумма гарантирования депозитов в ЕС — 100 000 евро);
  • инвесторам — для накопления денег с целью приобретения ценного актива;
  • путешественникам по разным странам.

Как открыть валютный аккаунт на имя физического лица за рубежом удаленно или лично, а также получить карту в разных валютах? Получите ответы, изучив наши предложения по открытию банковского счета за рубежом, а также узнайте, как открыть карту за границей в нескольких валютах.

Как открыть счет за границей физическому лицу: проблемы и риски

Получить в свое распоряжение личный счет в банке другой страны физическому лицу из Украины или страны СНГ не легко. На фоне геополитических конфликтов и текущего экономического кризиса, резидентам РФ и Республике Беларусь всё сложнее открыть личный аккаунт за рубежом.

Нюансы открытия счета зависят от гражданства физического лица, а также от политики выбранного банка в отношении обслуживания нерезидентов. Далеко не все финансовые учреждения готовы открывать счета и предоставлять банковские услуги иностранным гражданам, особенно россиянам. Если правильно подойти к решению вопроса, то получить доступ к банковскому аккаунту не сложно.

banner_people

Обсудить детали с экспертом

Уточните список необходимых документов, узнайте обо всех нюансах процесса, сроках и стоимости у профессионалов портала.

Связаться с экспертом

Удобнее через мессенджер?

Зачем открывать счет в иностранном банке?

Что дает иностранный банковский счет нерезиденту:

  • Защита от финансовых потрясений в стране проживания. Например, от валютного контроля, девальвации национальной валюты и прочих неприятностей экономик переходного типа.
  • Диверсификация активов путем их распределения по разным счетам или инвестиций в разные секторы экономики. Состоятельным лицам советуем рассмотреть трасты для защиты капитала.
  • Доступ к международным банковским продуктам и услугам, в том числе ипотечным кредитам, скидкам, бонусам и т. д.
  • Возможность открыть мультивалютный аккаунт и экономить на транзакциях в иностранной валюте.

Справка: самый простой способ открыть счет за рубежом — стать налоговым резидентом другой страны + получить ВНЖ или гражданство. 

Как открыть счет физическому лицу-резиденту России или СНГ в банке другой страны?

Где проще всего открыть счет нерезиденту? Можно ли россиянину открыть счет в иностранном банке без личного присутствия? Вопросы наших читателей, ответы на которые не могут быть одинаковыми для всех.

Что учитывать при открытии счета за границей:

  • Может потребоваться минимальный депозит для открытия личного счета: от 1 USD до нескольких миллионов долларов США (USD). Всё зависит от требований зарубежного банка и его политики в отношении граждан вашей страны.
  • Одно из условий иностранных банков — неснижаемый минимальный баланс, в соответствии с условиями банка.
  • Если невозможно открыть счет за рубежом дистанционно, то есть альтернатива — платежные системы, в которых открыть аккаунт можно только онлайн.
  • Нельзя игнорировать запросы банковского менеджера, рекомендуется заранее предоставлять документы о будущей транзакции.
  • Запрещено конфликтовать с менеджером, так как это нарушит качество сотрудничества. 
  • Многие европейские банки не открывают счета в долларах, если клиент не имеет связей с США (бизнес, родственники).
  • Удаленное открытие счета в иностранном банке не снимает с клиента налоговой ответственности.

Посетить банк клиенту потребуется в некоторых странах и отдельных финансовых учреждениях Чехии, Австрии, Грузии. Для открытия личного счета в банках ОАЭ нужно не только личное присутствие, но и наличие резидентской визы.

В некоторых оффшорных юрисдикциях открыть личный аккаунт можно онлайн, предоставив пакет документов удалённо. Это Невис, Белиз, Сент-Люсия, Вануату, БВО и прочие оффшорные территории.

Дистанционно можно открыть счет и в Европе. В 2023 году такую возможность предоставляют платежные системы, некоторые банки Швейцарии, Лихтенштейна, Северной Македонии и Португалии. 

Открыть иностранный корпоративный банковский счет

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России?

Россиянам в связи с санкциями все сложнее открывать счета и хранить вклады в банках другой страны. Иностранные банковские учреждения готовы сотрудничать с ними при наличии ВНЖ другой страны. Также есть определенные ограничения, которые ежегодно меняются:

  1. Запрещено иметь иностранные банковские аккаунты и вклады лицам, занимающим определенные должности в государственных организациях, созданных на основании федеральных законов, а также супругам и несовершеннолетним детям данных лиц. Полный список лиц, которым нельзя открывать иностранные счета, указан в статье 7.1. Федерального Закона № 273-ФЗ от 25.12.2008.
  2. Резиденты РФ должны известить об открытии иностранного счета налоговые органы в течение одного месяца. Это же касается и закрытия счета или изменения реквизитов.
  3. Россияне должны отчитываться перед налоговой службой РФ о движении денежных средств и финансовых активов по счетам (вкладам) и электронным кошелькам, открытым в иностранных банках / финансовых учреждениях.
  4. Россиянам не желательно открывать личные счета в странах, которые не обмениваются с Россией финансовой информацией в автоматическом режиме. По таким аккаунтам надо обязательно передавать информацию в ФНС, а некоторые операции вообще под запретом. Если гражданин РФ теряет статус налогового и валютного резидента России, то сообщать о счетах, открытых в зарубежных банках (независимо от автоматического обмена), не надо.

Сообщать в налоговую РФ о счетах за рубежом резидентам России надо ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным, но только в случае, если годовой оборот по счету равен или превышает в эквиваленте 600 тыс. рублей.

Уведомления и отчеты о движении средств должны подаваться в ФНС России в том числе по счетам, открытым в любых финансовых организациях (не только в банках). Например, это необходимо делать по аккаунтам, открытым в зарубежных платежных системах, страховых компаниях, пенсионных и инвестиционных фондах.

Чтобы получить предварительный ответ банка о возможности открыть счет, а также узнать, как и где можно получить европейскую банковскую карту, воспользуйтесь услугой PRE-APPROVAL — один запрос в несколько иностранных банков.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Украины?

Чтобы открыть счет в зарубежном банке физическому лицу-резиденту Украины, специальная лицензия от Национального Банка Украины (НБУ) не требуется. Единственное ограничение — это перевод денег выше лимита (он постоянно меняется, информацию следует уточнять на официальном сайте НБУ).

Оформление анонимной карты Union Pay за 1 день!

Оформить карту →
imgcontent

Как открыть счет в иностранном банке гражданам Республики Беларусь?

Резиденты Беларуси могут открывать иностранные счета без разрешения Национального банка для совершения ряда операций, в том числе:

  • приобретения недвижимого имущества за рубежом;
  • размещения денег в иностранных финансовых учреждениях;
  • осуществления сделок, предусматривающих доверительное управление валютными ценностями.

В соответствии с законодательством РБ, резиденты могут без ограничений открывать счета в зарубежных банках.

Какие документы потребуются для открытия иностранного счета

Чтобы открыть счет в иностранном банке необходимо подготовить и легализовать документы. Общие требования к претендентам:

  • заграничный / национальный паспорт;
  • CV или резюме;
  • выписка с банковского счета;
  • документы об источниках дохода (справка о доходах, справка о дивидендах, депозитные договора, договора сдачи в аренду имущества, договор купли-продажи и т. д.);
  • свидетельство о браке и рождении детей, а также другие документы, указывающие на семейное положение;
  • рекомендательное письмо с обслуживающего банка и т. д.

Перечень документов является ориентировочным. Каждое финансовое учреждение устанавливает свои правила и требования для идентификации клиента в рамках KYC.

Где открыть банковский счет россиянам и как это сделать дистанционно — резюме

После введения ряда ограничений по валютным операциям и усилению санкционного давления, зарубежные финансовые учреждения массово отказывают резидентам РФ в обслуживании, а открыть счет стало сложнее.

Предлагаем полный сервис услуг по банковским вопросам:

  • Бесплатная консультация.
  • Выбор страны и обслуживающего банка для открытия личного зарубежного счета.
  • Регистрация клиента в банке, необанке или платежной системе удаленно или с его визитом в страну.
  • Открытие анонимных дебетовых карт в нескольких валютах, которые принимаются в более 160 странах.
  • Услуги доверенного лица, представляющего интересы клиента в иностранном банке и прочее.

Как стать клиентом иностранного банка? В каком банке лучше открыть личный иностранный счет в 2024 году? Получите ответы на все вопросы у экспертов.

Может ли физическое лицо из России, Украины, Беларуси и других стран открыть иностранный счет?

Гражданам России, Украины и Белоруссии это не запрещено. Однако есть несколько нюансов.
Так, граждане РФ должны держать в полном ведении налоговые органы России о своих иностранных счетах. А вот лицам, занимающим государственные посты, их женам и их детям не разрешается иметь аккаунты за границей.
Гражданам Украины разрешается открывать иностранные счета или заниматься инвестированием за границей, но на часть операций ещё нужна лицензия НБУ.
Для граждан Белоруссии при открытии счета, покупки недвижимости за рубежом или при финансовых сделках с иностранными компаниями необходимо разрешение от Национального банка.

Как открыть иностранный счет физическому лицу?

Чтобы открыть счет в иностранном банке необходимо быть готовым выполнить ряд шагов:
1. Ознакомиться с условиями банка и понять, подходит ли он под ваши цели.
2. Подготовить пакет запрашиваемых банком документов.
3. Внести сумму для минимального депозита — она может быть от 1 доллара до миллиона и больше.
4. Не забывать, что в некоторых банках нужно поддерживать минимальный остаток.
В многих случаях нужно лично посетить банк, но мы можем предложить удалённые способы открытия аккаунта.

Как открыть иностранный счет удаленно?

Нашими партнерами уже много лет являются хорошо зарекомендовавшие себя банки из экономически и политически стабильных стран Европы, Америки, Азии и других. Ряд этих банков готовы играть по современным правилам. Тщательная проверка документов и подтверждение чистоты источников ваших средств — это по-прежнему важно, а вот личный визит в банк не всегда обязателен. Вы можете сэкономить время и деньги, а пообщаться с сотрудником банка можете по скайпу или другим способом (удаленно).

Можно ли удаленно открыть счет в зарубежном банке?

Да, можно. Можно найти платежную систему, соответствующий банк с обслуживанием онлайн и пройти идентификацию клиента удаленно.

Открыть счет в европейском банке с физическим офисом чаще доступно только при личном визите или через доверенное лицо/агента, а также при наличии ВНЖ другой страны. Но в ряде юрисдикций присутствует онлайн-сервис для открытия аккаунта.

Как открыть карту в иностранном банке?

Для того чтобы оформить физическую (пластиковую) или виртуальную карту в иностранном банке, нерезидент должен сначала открыть счет в том же учреждении.

Карты (дебетовые, анонимные, кредитные) доступны в отдельных платежных системах, банках и необанках. Пластик может быть отправлен почтой или курьером клиенту за границу или иметь только виртуальный вариант в одной или нескольких валютах.

Можно ли россиянину открыть счет за границей и где?

Граждане РФ могут открывать счета в платежных сервисах, банках и необанках в некоторых юрисдикциях. Чаще всего финансовые учреждения просят предоставить ВНЖ другой страны. Ряд стран не открывает счета резидентам РФ, которые не имеют вид на жительство, бизнес или иные связи со страной, где работает данный банк. 

Самые популярные страны, где проще всего открыть счет за границей россиянам в 2023 году — Турция, Казахстан, Сербия, Македония, Узбекистан, Таджикистан.

Могу ли я открыть международный банковский счет?

Открыть его можно лично и удаленно в зависимости от выбранного финансового учреждения и типа аккаунта. Например, личные и корпоративные международные счета онлайн открывают платежные системы многих стран. В банках Европы их открыть сложнее, но тоже возможно, если обратиться за помощью к опытным специалистам. Международные карточные счета также открывают в цифровых банках или офисах финучреждений. Но в любом случае, следует учитывать ограничения, которые могут быть установлены самим банком или на мировом уровне, в том числе по гражданству / резидентству клиента и сфере деятельности.

Нужна консультация?

14 комментариев по статье "Как открыть счет в иностранном банке?"

  1. 19 января, 2022 16:57
    Алексей

    Я владелец, украинской IT-компании, хочу открыть счет в иностранном банке. Какие могут возникнуть трудности?

  2. 19 января, 2022 18:02
    Alexandra Erlanger

    Открытие счетов в иностранных банках клиентам из Украины в последнее время проблематично. Так как страна входит в список высокорисковых юрисдикций. Это означает, что открытие счета за границей может занять больше времени, а стоимость обслуживания будет обходиться дороже. Однако если заранее подготовить свой бизнес и активы к открытию счета за границей, процедура может занять меньше времени. Европейским банкам главное показать прозрачность бизнеса, источники получения доходов и откуда взялись активы. Больше подробной и актуальной информации об открытии счета нерезидентам в Европе дистанционно.

  3. 25 января, 2022 10:27
    Виктор Александров

    Где проще всего открыть счет в иностранном банке?

  4. 25 января, 2022 12:31
    Alexandra Erlanger

    Все зависит от структуры обращения: физическое или юридическое лицо, вид деятельности, размеры оборотов. Физическим лицам проще открывать счет в платежных системах, таких как Revolut, Wise, Monzo. Однако нужно учитывать, что не все платежные системы работают с резидентами Украины или России, а также им могут быть доступны ограниченное количество услуг. С юридическими лицами, где владельцы из России, Украины, Казахстана ситуация также не простая. Не все банки готовы работать с подобными клиентами. Однако если показать связь с иностранной юрисдикцией (контрагенты, бизнес, недвижимость, семья) то шансы на успех возрастают. Также банки больше идут на уступки, если они могут получить дополнительные доходы от обслуживания клиента. Например, помимо открытия счета можно передать банку на управление активы или воспользоваться услугой формирования инвестиционного портфеля.

  5. 1 февраля, 2022 10:25
    Julie

    Учитывая пандемию и сложности с пересечением границ, как открыть счет в иностранном банке удаленно?

  6. 1 февраля, 2022 11:47
    Alexandra Erlanger

    Пандемия дала огромный толчок развитию услуг, предоставляемых удаленно. Многие платежные системы и банки готовы принимать документы на открытие счетов через электронную почту, а потом получать оригиналы по международной почте. Помимо этого, иностранные банки перед открытием счета удаленно также проводят онлайн собеседованием с потенциальным клиентом. Однако все зависит от клиентской политики финансового учреждения. Например, платежным системам для открытия счета физическому лицу достаточно отправить качественные документы, подтверждающие личность и пройти процедуру верификации (покрутить головой в разные стороны смотря у вебкамеру).Узнайте больше об открытии банковского счета без личного визита.

  7. 13 марта, 2022 12:38
    София Карпова

    Платежная система Wise блокирует открытие счета, как открыть счет за границей?

  8. 13 марта, 2022 13:52
    Alexandra Erlanger

    С 24 февраля большинство европейских финансовых учреждений ограничили доступ россиян к своим финансовым услугам. Многие европейские банки даже заблокировали счета россиянам до получения информации об их резидентности. Поэтому единственный вариант открыть счет в Европе – это получить вид на жительство, гражданство или доказать длительность своего пребывания в стране.
    Открыть счет за рубежом также можно попытаться в Казахстане, Киргизстане, Грузии, Армении. В этих странах россиянам и белорусам открывали счета и выдавали международные платежные карты. Однако ситуация постоянно меняется. Все больше местных банков требует документального подтверждения связей с юрисдикцией.

  9. 21 марта, 2022 16:49
    Tima

    Планирую релокацию в Грузию, можно оттуда открыть счет в заграничном банке?

  10. 21 марта, 2022 17:20
    Alexandra Erlanger

    Грузинские банки существенно ужесточили процедуры обслуживания иностранцев. Однако счет открыть можно. Желательно иметь подтверждение связей с юрисдикцией: договор аренды жилья на длительный срок, вид на жительство, договор покупки недвижимости, выписку о регистрации ИП и контракты с контрагентами, трудовой договор.
    Это даст возможность открыть счет в Грузии, а по истечению 183 дней пребывания в Грузии физическое лицо уже считается резидентом. Что дает возможность попытаться открыть счет за рубежом в платежной системе или банке. Главное правильно указать резидентность во время заполнения анкеты клиента.

  11. 1 апреля, 2022 14:04
    Мира

    Планирую поездку в Европу, где можно открыть счет за рубежом и получить карту?

  12. 1 апреля, 2022 16:12
    Alexandra Erlanger

    Список стран, где можно открыть счет с Visa/MasterCard россиянам и белорусам: Армения, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Турция. Однако нужно учесть, что большинство банков потребует, как минимум трудовой договор или договор долгосрочной аренды.
    С большой вероятностью открыть счет за рубежом удаленно не удастся. Обязательно личное присутствие, возможен вариант с нотариальной доверенностью. Но последнее нужно уточнять, так как ситуация постоянно меняется.

  13. 23 мая, 2023 11:42
    Дарья Яковлева

    Подскажите, как завести счет в другой стране в нескольких валютах, если я имею гражданство России, а проживаю по ВНЖ в Сербии?

  14. 23 мая, 2023 13:33
    Alexandra Erlanger

    Чтобы завести банковский счет в другой стране, надо в первую очередь определиться с обслуживающим банком и местом использования такого аккаунта, а далее узнать, есть ли запрет на обслуживание вас в таком учреждении. Ограничения могут распространяться на резидентов РФ (или граждан, как в вашем случае), а также сферу деятельности (если счет для ИП, компании). Однако если у вас уже есть ВНЖ другого государства, то проблем с открытием иностранного счета будет меньше. Но в любом случае лучше отправить запрос в несколько финучреждений (PRE-APPROVAL) и получить предварительный ответ. 

    Самый простой способ завести счет в другой стране – онлайн в платежной системе или в банке, который открывает счета удаленно. Самому это сделать может быть сложно. Если обратиться к опытным специалистам-посредникам, то от вас потребуется только подготовить и передать личные документы, оплатить услуги, внести деньги на счет (если требуется депозит) и получить доступ к онлайн-банкингу и карточному счету (не всегда применяется) быстро и без личного участия в процессе.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.