Борьба с коррупцией в России стала прикрытием для лоббирования Следственным Комитетом России (СКР) нового закона об отмене банковской тайны. Как это связано с зарубежными счетами? Давайте разбираться.
Почему предложения СКР ставят крест на борьбе с коррупцией?
По словам главы СКР Александра Бастрыкина, правоохранительные органы нужно наделить полномочиями запрашивать сведения, составляющие банковскую тайну, не только в рамках расследования уголовных преступлений, но и без возбуждения дела — на этапе доследственной проверки.
Проект поправок к Федеральному Закону “О банках и банковской деятельности” разрабатывается в МВД с осени 2018 года. По этому документу, доступ должен быть предоставлен не следственным органам, а дознавателям в ходе предварительных расследований, до стадии заведения уголовного дела и проведения полного расследования.
По сути, это означает, что любой участковый или оперуполномоченный, может потребовать информацию в коммерческом банке о счетах, вкладах и операциях любого предпринимателя или гражданина, без согласия следственного органа.
Понравилась, например, ему ваша машина — запросил где и сколько у вас лежит денег и как вы их заработали. Кто у нас работает участковыми, и оперуполномоченными и какие к ним требования при приёме на работу — это отдельный вопрос. Главное, какая будет у них ответственность за разглашение тайны ваших вкладов третьим лицам. Подозреваем, что в законе об этом не будет упоминаний, либо ответственность будет минимальной.
Более того, СКР настаивает на введении уголовной ответственности за коррупцию для юридических лиц, а также — на возвращении конфискации имущества. Это, в свою очередь, означает, что любое имущество, принадлежащее юридическим или физическим лицам, может быть арестовано до суда, в рамках проведения дознаний по коррупционным делам. Представляете, какие возможности для роста новой коррупции появятся в случае принятия этого закона?
9 млрд руб бывшего главы управления “Т” по борьбе с коррупцией в МВД полковника Дмитрия Захарченко покажутся просто мелочью по сравнению с новыми возможностями. Причем не нужно быть полковником по борьбе с коррупцией.
Можно быть всего лишь стажёром-дознавателем, чтобы сразу же, непосредственно на своем уровне, требовать взятки. Вся информация для этого есть.
Но, нужен же предлог….
И тут на помощь коррупционерам устремляется Административно-Правовой Кодекса РФ (КоАП РФ). В статье 19.28 этого кодекса, есть понятие незаконного вознаграждения от имени юридического лица. По этой статье выходит, что привлекаются к ответственности те юридического лица, в интересах которых была передана «взятка» или «совершен коммерческий подкуп».
Отдельно в КоАП введена система штрафов, причем не мелких, а значительно превышающих суммы самих взяток.
Более того, ответственность наступает даже не просто за передачу, а обещание (!) вознаграждения. Что ещё более интересно: в кодексе должность лица, предлагающего вознаграждение должностному лицу — не уточняется. Это же просто чудо какое-то для коррупционеров.
На эту тему уже есть постановление Верховного суда РФ, оставившего в силе решение районного суда о привлечении юридического лица к административной ответственности по ст. 19.28 КоАП РФ в виде штрафа в 1 млн. руб., за действия водителя (!) некой организации, предложившего инспектору ГИБДД взятку в размере 9.8 тыс руб. (!!!), чтобы избежать составления протокола за перевозку опасных грузов.
Суд расценил это так, что взятка предлагалась якобы в интересах юридического лица, т.к. штраф был больший, чем для самого водителя, и… оставил решение в силе. Соответственно, юридическое лицо должно будет заплатить в бюджет 1 млн руб (примерно 15.8 тыс USD).
Если таких сводобных денег нет, то в ближайшем будущем, будет возможна конфискация имущества юридических лиц, попавших в подобные обстоятельства. В данном случае, это может быть равно стоимости того самого грузовика, перевозившего перегруз и штраф по которому составил бы порядка 155 USD.
С принятием новых “мер” по борьбе с коррупцией, открываются просто нереально широкие возможности для креатива новых сценариев по выманиванию взяток или штрафов у юридических лиц со стороны коррупционеров.
А главное, что для их получения есть все возможности: банковской тайны — не будет, а конфискация — есть. Отлично: либо взятка за действия самого водителя, либо — конфискация имущества юридического лица по решению суда для наполнения бюджета. Все на борьбу с коррупцией товарищи. Все в выигрыше, кроме бизнеса и граждан России, не работающих в силовых структурах.
Если серьёзно, то после утверждения подобных мер по борьбе с коррупцией, в России не останется возможностей для безопасного хранения безналичных средств.
Любые счета будут легко просматриваться и проверяться малоопытными и малоимущими служащими МВД в ходе доследственных дознаний. Какие будут последствия этого, можно только предполагать. Что можно этому противопоставить?
Открытие зарубежного счета — ответная мера против борцов с коррупцией
Чтобы не попасть в ситуацию с конфискацией и не показывать ваши финансовые возможности, нужно постараться открыть зарубежные счета. Это можно сделать как юридическим лицам, так и физическим. В чем смысл?
Ваши средства не будут видны любому представителю МВД РФ. Иностранные банки не будут доступны для представителей МВД России. Здесь, в этом конкретном смысле, будет действовать соблюдение тайны банковских вкладов. Без решения суда и соответствующего запроса через Интерпол и прочие международные институты, невозможно получить информацию о счетах подозреваемого лица в иностранном банке.
Граждане России имеют полное право открывать иностранные счета, если сами не состоят на службе в федеральных или местных органах власти. По ФЗ N 273-ФЗ от 25.12.2008 «О противодействии коррупции”, государственным служащим запрещено иметь счета в иностранных банках.
Частным лицам, не связанным с государственной службой, можно подготовить документы и отправить заявление в банки практически любой страны мира.
В течение 30 дней после получения уведомления об открытии счета из банка, необходимо уведомить об этом налоговый орган по месту регистрации.
Это делается только в случае, если вы собираетесь провести в России более 183-х дней в году.
Если вы выезжаете из России на срок более 183-х дней, то уведомлять не нужно, т.к. вы теряете статус налогового резидента РФ.
Мы, в таких случаях, рекомендуем сняться с налогового учета в местной ФНИ заранее, во избежание недоразумений и необоснованных требований с их стороны.
Однако, крупные банковские структуры в развитых странах ограничены санкциями США в работе с компаниями и отдельными лицами из России, связанными с ситуацией в Крыму и на востоке Украины. Здесь предпочитают не разбираться связаны вы лично с этими структурами или нет. Просто постараются вам отказать в открытии счета.
Но, наш опыт показывает, что не всё плохо, т.к. есть, во-первых, проверенные варианты открытия счета в тех иностранных банках, которые непредвзято относятся к россиянам, а во-вторых, можно открыть счет в международных платежных системах.
Платежные системы хороши следующим:
- здесь проще и, если можно так выразиться, человечнее требования службы complience (службы соответствия) к новым клиентам, в том числе и из России;
- есть возможность инвестирования в крипто-валюты;
- не передаются сведения в фискальные органы для автоматического обмена данными между налоговыми службами разных стран, среди которых есть и Россия. Таким образом, вам не нужно будет сообщать об открытии здесь счета в вашу ФНИ.
Хранить большие средства на счетах в платежных системах не стоит, но пользоваться ими краткосрочно для перевода средств в те или иные активы или для перманентного расходования средств для личных нужд — просто необходимо.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Это удобно и надёжно защитит вас от фрода и фишинга, т.к. можно выпустить обезличенные дебетовые карты к счету в платежных системах. Причем не одну, а в количестве до 20 штук. Это удобно, когда есть родственники и командированные за рубеж коллеги, которых вы можете спонсировать таким способом.
Юридические лица могут открыть филиал, дочернюю компанию, или внести средства в уставный капитал совершенно новой иностранной фирмы. Все эти действия открывают возможности для открытия зарубежных счетов для конкретных целей именно вашей бизнес-активности. Всё индивидуально и настраиваемо.
Например, если вы хотели бы выйти на международный рынок, то имеет смысл открыть филиал или зарегистрировать компания в той стране, где вероятнее всего находятся ваши потенциальные клиенты. Для того чтобы проверить это, не нужно много времени и средств. Существует множество маркетинговых компаний, которые проведут соответствующие международные исследования и подскажут вашему бизнесу, где было бы наиболее оптимально пробовать продвигать ваши товары или услуги.
Огромные перспективы открываются при регистрации компаний в Канаде, США или Великобритании. Эти страны не обмениваются в автоматическом режиме с Россией и поэтому, нет необходимости даже в уведомлении об открытии иностранного счета в этих странах, если вы не будете напрямую осуществлять туда перечисления.
Есть варианты получения статуса постоянного резидента в Канаде, как за инвестиции, так и при поступлении в бизнес-акселераторы совершенно новых ваших стартапов.
В Канаде также есть возможности по оптимизации налоговой нагрузки для новых проектов. Если вам это интересно, то посмотрите почему это выгодно делать в 2019 здесь.
Мы умеем подбирать оптимальные корпоративные структуры для любого бизнеса.
Помните, что вся экономика России составляет всего около 2% мирового ВВП, равна ВВП Италии, у которой нет углеводородов и металлов и примерно ВВП одного штата Техас в США. Перспективы международного масштабирования могут неожиданно приятно удивить, особенно если вы обладаете конкурентными преимуществами перед местными аналогами ваших товаров или услуг.
Ситуация с силовыми структурами осложняется тем, что 30 июля 2018 года, президентом Российской Федерации, был подписан закон об отмене аудиторской тайны. С 01 января 2019 года, все аудиторы обязаны предоставлять информацию налоговым органам по первому требованию в ходе налоговых проверок.
Кто должен проходить обязательный аудит по закону?
- все акционерные общества
- все организации с годовой выручкой более 400 млн руб или балансовой стоимостью активов более 60 млн руб.
- все кредитно-финансовые компании и банки
- все компании с долей государства более 25%
По сути, это всё что относится к среднему и крупному бизнесу.
Сведения могут запросить и получить любые налоговые инспектора, работающие в вашем районе. Без исключения. Даже только что после института, т.е. без опыта работы.
Таким образом, вся ваша деятельность и все ваши средства, при сколь-нибудь значительном доходе, попадают под пристальное внимание налоговой службы и представителей органов дознания МВД. Как они могут воспользоваться этой информацией, можно только догадываться. Но, последний факт того, что 17 мая 2019 г, у начальника банковского отдела управления “К” ФСБ, полковника Кирилла Черкалина нашли в 3-х квартирах уже 12 млрд руб наличными (!!!), убеждает в том, что коррупция может погубить не только экономику страны, но и задеть ваши интересы. Особенно после принятия описанного здесь законопроекта и право применения подобных силовых инструментов в нашей стране.
Наша компания с 2011 года занимается открытием иностранных счетов и корпоративным строительством. Мы находимся в постоянном поиске вариантов по открытию зарубежных счетов физическим и юридическим лицам из России.
Поверьте — есть много возможностей и перспектив. Особенно, если вы обладаете личными и бизнес-конкурентными преимуществами. Не оставайтесь под вниманием силовых структур, странным образом борющихся с коррупцией.
Напишите нам запрос на бесплатную подборку зарубежных счетов лично для вас, ваших компаний, или партнёров на info@offshore-pro.info или свяжитесь любым удобным для вас способом, указанным на нашей странице контактов.
Подбор иностранных счетов проводится бесплатно и строго конфиденциально по защищенным каналам связи.
У нас также есть платная услуга по предварительному одобрению открытия оффшорного счета, как для компаний, так и для частных лиц, под названием Pre-Approval. Подробнее ознакомиться с ней можно у нас на этой странице и сразу же заполнить анкету.
