Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как и зачем открывать оффшорный банковский счет в 2019?

Зачем открывать оффшорный счет? Оффшорный банкинг — это инструмент, позволяющий выгодно и комфортно работать со своими активами, минимизировать риски и снизить налоговую нагрузку на бизнес.

Для чего открывать счет в оффшорном банке в 2019 году?

Немногие задумываются о безопасности своего банка. Пока все операции доступны, клиент чувствует себя уверенно и свободно, даже обладая всего лишь одним банковским счетом в стране проживания. Финансовые учреждения тратят колоссальные суммы денежных средств на богатые офисы с мраморным полом, но к сожалению, реальность такова, что многие банковские учреждения испытывают нехватку активов. Низкая ликвидность финансовых компаний приводит к началу проблем, которые мгновенно скажутся на вашем бизнесе или финансовом состоянии. Кроме того, имея только счет в стране своего проживания, все ваши активы подвержены:

  • Геополитическим рискам
  • Рискам быть заблокированными в ходе любого расследования или судебного иска

Оставшись без средств к существованию, открывать банковский счет за рубежом второпях и без достаточных средств на подготовку документов – путь полный стресса и ограничений.

Зачем открывать оффшорный счет в 2019, в эпоху деофшоризации и прозрачности? Оффшорный банкинг позволяет получить понятный банковский инструмент, который поможет не только обезопасить и диверсифицировать свои активы, но еще и позволит запустить его функционал за несколько дней, недель или месяцев ( в зависимости от выбранного банка и скорости сбора . В условиях ведения бизнеса это играет большую роль, когда владельцу компании в срочном порядке необходимо реализовать определенную задачу и не подвести зарубеджных партнеров.

В 2019 не каждый простой человек сможет открыть и сохранить зарубежный банковский счет. Индивидуальный подбор иностранного банковского счета в 2019 имеет смысл только для обладателей крупного и среднего международно- ориентированного бизнеса, с покупателями в разных регионах мира.

Для простых людей сейчас более доступны биткойн- кошельки и счета в различных платежных системах.

Как открыть оффшорный банковский счет в 2019?

Существует несколько способов открыть банковский счет нерезидента — личное присутствие в финансовом учреждении и самостоятельная подготовка документов ( такое открытие счета может увенчаться успехом, если в команде у клиента опытный in house юрист с перфектным английским и многолетним опытом в сфере заполнения банковских форм, а также крупные активы), либо открыть банковский счет с профессионалом. Второй вариант наиболее оптимальный, специалист поможет подобрать наиболее лучший вариант для вас изначально, грамотно поможет оформить полный пакет документов, что позволит значительно ускорить все процессы. Процесс открытия счета в иностранном банке для физических и юридических лиц, разбит на несколько этапов.

Подготовка правдивой информации для того, чтобы изначально правильно выбрать банк или несколько банков:

Для подготовки необходимой информации и правильного подбора банковского учреждения необходимо:

  • идентифицировать личность владельца счета — страна проживания ( налоговое резиденство) и гражданство ( нередко банки просят уведомлять и о втором/множественном гражданстве, если таковые имеются);
  • установить основную цель использования счета;
  • определить деловую активность — для корпоративного счета ( банку нужно не только подтвердить легальность бизнеса, но и понять его экономический смысл);
  • установить источник происхождения средств и подтвердить его законность – как для физического лица нерезидента, так и для компании;
  • просчитать и оценить планируемые банковские операции ( размеры транзакций, количество транзакций, валюты, региональность транзакций).

Подбор банковского счета и PRE-APPROVAL в 2019

Естественно, банк или несколько подходящих банков, подбираются после заполнения формы подбора счета. Иногда, если вы очень торопитесь с открытием счета, наши специалисты порекомендуют параллельно с процессом открытия зарубежного счета, запустить также и процедуру подбора и открытия счета в платежной системе.

Когда пакет основных документов готов, наш эксперт может дополнительно предложить наиболее подходящий банк, который появился среди наших услуг уже в процессе подбора счета. с учетом необходимых банковских услуг, местонахождения финансового учреждения, а также его требования и ограничения. Бывает и так, что у выбранных банков меняются или отменяются условия работы с нерезидентами и мы вынуждены информировать клиента и оперативно подбирать запасное решение. Еще один бонус заполнения онлайн форм – периодические предложения по открытию запасных банковских счетов. Вы будете обязательно получать рассылку с сообщением о новых возможностях открыть банковский счет и диверсифицировать свои сбережения или свой бизнес за рубежом.

До того, как открыть банковский счет нерезидента, мы рекомендуем получить предварительное согласие полного пакета документов PRE-APPROVAL. Услуга PRE-APPROVAL, позволяет получить предварительное согласование банковского учреждения по открытию счета. Важно понимать, предварительное согласование не дает 100% положительного результата потому, что окончательное решение принимает Compliance — отдел банка, после получения и тщательного изучения пакета документов. Однако, вероятность согласования положительного ответа увеличивается, к тому же вы существенно экономите на пересылке документов в банк и их заверении. Если вы не получите предварительное одобрение, можно оперативно подать заявку в другой банк и отправить оригиналы заверенных документов туда, где pre – approval будет получен.

Важно! Информация, внесенная в форму PRE-APPROVAL должна быть достоверной и соответствовать действительности. Также важно вносить максимально правдивую и объективную информацию и в изначальную форму подбора счета.

При положительном согласовании, наши специалисты помогут подготовить регистрационные  и личные документы, правильно, логично и соответственно информации в документах и на сайте компании, заполнят установленные банковские формы, на основании предоставленной клиентом информации. Нередко при заполнении банковских форм приходиться просить клиентов корректировать или обновлять в том числе и информацию на их веб-сайтах. Процесс открытия счета в зарубежном банке немного сложнее и дольше, чем в банках « за углом», в стране налогового резиденства клиента. Поскольку оффшорные банки, устанавливают деловые отношения с клиентами со всего мира, проверка идентификационных и юридических документов занимает больше времени и проводится на двух уровнях – банкиром, который принимает заявку ( на нахождение всех необходимых документов и на наличие заполнения всех полей формы) и compliance -отделом банка.

Платежная система, как альтернатива иностранному банковскому счету

Что делать, если бизнес уже зарегистрирован, а банковский счет нерезидента еще не открыт? На помощь придет платежная система, которая запустит бизнес за несколько дней и позволит принимать платежи. Счет в платежной системе, позволяет получить полный функционал корпоративного счета и адекватное комиссионное вознаграждение за обслуживание. Еще одним преимуществом платежной системы является отсутствие автоматического обмена данных, что увеличивает конфиденциальность личных данных клиента.

Подбор оффшорного банковского счета — ответственная задача, с которой поможет справиться профессионал, запишитесь к нам на бесплатную консультацию либо напишите нам на электронную почту info@offshore-pro.info  для получения детальной информации.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: