Иностранные банки – в поисках «идеального» оффшорного счета

Самым действенным и самым простым способом защиты активов является счет за границей. Это может быть как оффшорный, так и мидшорный или оншорный счет. Все зависит от того, какой уровень защиты вам нужен, и какие цели вы преследуете.

Компания Offshore Pro Group сотрудничает с банками по всему миру, и может предоставить вам услугу не только открытия личного или корпоративного счета, но и подобрать банк, соответствующий вашим самым специфическим требованиям, например, счет в драгоценных металлах, банк, предоставляющий выгодные условия для хранения активов, их инвестирования в финансовые рынки или ценные бумаги, и многое другое. Но до того момента, как определиться с банком, необходимо рассмотреть ряд аспектов, которые не позволят вам в будущем разочароваться в выборе финансового учреждения.

Существует мнение: Сменить жену проще, чем сменить банк. Иногда это так! Ведь начав работу с одним финансовым учреждением, вы более не желаете искать другое. Все проще делать через один банк, одного банкира и по одной и той же системе. Особенно сложно уйти из банка, в котором вы приобрели не один финансовый продукт, а несколько. Например, депозит, кредит, лизинг, кредитную линию и ко всему прочему, ваш бизнес проходит через этот банк. Тогда вам точно будет проще сменить жену, чем банк.

Для того чтобы не разочароваться в банке, мы предлагаем рассмотреть ряд пунктов, которые основаны на нашем ежедневном опыте сотрудничества с банками, и которые являются основополагающими для успешного сотрудничества.

Цель использования счета, как основной критерий при выборе удобного банка.

Цель — это генератор всего. Если вы четко осознаете цель, то и достигнуть ее будет проще. Выбрать верный оффшорный банк можно понимания то, чего конкретно вы хотите от банка. Если цель копить, то это могут быть инвестиционные банки с хорошими процентами по депозитам и инвестиционным продуктам, но с дорогими комиссиями. Если цель работать, то подойдут банки ориентированные на ретейловых клиентов. Тарифы за обслуживание будут невысокие, но понадобиться большой оборот по счету и т.д. Все будет зависеть от четко сформулированной цели, и тогда вы сможете подобрать верный банк.

Характеристика расчетных и сберегательных иностранных счетов;

Данный пункт позволяет определить, какие счета вам нужны. Если вы хотите аккумулировать средства в офшоре, то для вас подойдут счета в одной или двух валютах, которые широко распространены в оффшорных банках. Но если вы хотите, и активно использовать свои средства при этом, накапливая их в защищенной, например Европейской юрисдикции, то выбор банков будет уже другой.

Минимальные требования по среднемесячному остатку на счету или по годовому обороту;

Чем престижней банк, тем больше денежный рубеж для того чтобы быть его клиентом. Всем хорошо известные швейцарские банки популярны своей конфиденциальностью и уровнем обслуживания, но не все знают, сколько составляет минимальный баланс для открытия счета в Швейцарии, его обслуживание и тарифы. А некоторые банки вообще не доступны по причине их бизнес направления. Существуют финансовые учреждения, как закрытые клубы, которые обслуживают только королевских особ, лордов и т.д., и попасть в эти банки даже с миллионами вам не удастся. Поэтому прежде, чем выбрать банк важно понять, что это за банк, и на кого он ориентирован.

Репутация иностранного банка;

Каждый банк дорожит своим именем, но даже при честном имени у многих банков существует неофициальная репутация. Например, банки, работающие только с гражданами определенных стран, или религий. Конечно, многие банки официально заявляют, что ориентированы, например, на мусульманских клиентов, но не всегда вы сможете найти такую информацию в свободном доступе.

Также от репутации банка будет зависеть и репутация вашего бизнеса, ведь зачастую, компании, работающие через то или иное финансовое учреждение, ассоциируются с общими характеристиками банка. Например, консервативные компании, ориентированные на бизнес и т.д.

Надежность иностранного банка;

Надёжность банка вы можете проверить по официальной отчетности банка, в которой вы найдете уровень ликвидности финансового учреждения. Ликвидность — это показатель того сколько в процентильном размере банк имеет денег, чтобы выполнить свои обязательства перед клиентами в случае проблем. В каждой юрисдикции данный показатель свой, поэтому также надо знать и требование юрисдикции регистрации банка, касательно ликвидности финансовых учреждений.

Европейские банки также гарантирую страховой депозит, которые насчитывает 100 тыс. евро. В случае банкрота банка, вы как клиент получите свои активы обратно, но не более чем 100 тыс.

Тарифы на обслуживание в иностранном банке: что, где, и сколько?

Это то, что волнует всех и всегда. Однако зачастую за хороший банк приходиться дорого платить. Поэтому, если вы ищите оптимальный вариант для бизнеса, которые объединит хороший сервис и небольшие тарифы, то вам к нам. Offshore Pro Group сотрудничает с многочисленными банками, которые ощутимо отличаются в вопросе комиссий за предоставленные услуги.

Для получения более детальной информации относительно банков, с которыми мы сотрудничаем, я настоятельно рекомендую ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года.

Вопросы конфиденциальности: возможность и условия раскрытия иностранными банками информации о клиенте;

Конфиденциальность напрямую зависит не от самого банка, а от юрисдикции, в которой он учрежден, поскольку все финансовые учреждения подчиняются центральному банку и законодательству страны.

Наиболее высокий уровень конфиденциальности в странах, которые не находятся в стадии агрессивной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Безусловно, сегодня практически невозможно найти страну, которая не боролась бы за налоговую прозрачность, но оффшорные банки в меньшей мере готовы сотрудничать с иностранными государствами в вопросе предоставления конфиденциальной информации о своих клиентах, поскольку именно это является их «козырем».

Возможность открытия счета «без присутствия» и дистанционное управление банковским счетом: способы управления, средства безопасности;

Это очень важный пункт, который касается не только самого открытия счета, но и его дальнейшего управления. Открыть счет в оффшорном банке — реально. Но открыть счет не достаточно, очень важен инструмент, позволяющий в реальном времени управлять своими средствами на расстоянии. Это интернет банкинг. Наиболее развитые услуги интернет банкинга, безусловно, предлагают Европейские банки, например, банки Латвии. В каждом банке существует современная, удобная и продуманная система, которая помогает работать, а не усложняет проведение бизнес операций.

Открытие корпоративного счета в Latvijas Pasta Banka

Открытие личного счета в Latvijas Pasta Banka

Удаленное открытие корпоративного счета в Латвийском/Кипрском Baltikums Bank

Удаленное открытие личного счета в латвийском банке Rietumu

Удаленное открытие корпоративного счета в латвийском банке Rietumu banka

Оффшорные банки также предлагают хороший интеренет банкинг, но в оффшоре надо считаться с тем, что интеренет банкинг будет не на вашем родном языке, а на английском. Но если вы владеете английским языком, что не является сегодня редкостью, проблем у вас не возникнет.

Процедура открытия счета: принципа «Знай своего клиента»;

В основе построения крепких бизнес отношений с банком, каждый банк потребует от вас определенный перечень обязательных сведений о вас и вашем бизнесе. Это не является чем-то особенным, но количество документации и данных необходимых для банка будет зависеть от политики банка в вопросе идентификации клиентов. Есть банки, которые помимо основных личных и корпоративных документов, также требуют проведения интервью с банкиром. В основном, это европейские банки. Но, понимая занятость своих клиентов, такие банки зачастую открывают представительства в крупнейших городах РФ, Украины и других стран СНГ.

В общем и целом, процесс открытия оффшорного счета, это серьезный процесс, который требует достойного анализа и консультации профессионала, которые может предоставить наша компания. Обратившись к Offshore Pro Group, вы получите достойный сервис, быстрое открытие счета, и надежного финансового партнера. Наши контакты: info@offshore-pro.info.

 

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность