Иностранные банковские счета россиян под колпаком?

У нас есть две новости: одна хорошая, одна не слишком. Речь идёт об иностранных банковских счетах российских резидентов-физических лиц. Хорошая новость состоит в том, что теперь появились дополнительные возможности по использованию иностранных счетов без необходимости переводить деньги на российские счета. А не очень хорошая состоит в том, что в ближайшее время контроль за такими иностранными счетами усилится.

Пройдемся по положительной стороне этого вопроса. На сегодняшний день россиянин, который открывает иностранный счет, должен об этом отчитаться. Затем большинство операция связанных с этим счетом должно проходить с использованием местного российского счета, в том числе его пополнение, получение дивидендов от деятельности и т.п.

Однако тут, можно так сказать, власти пошли навстречу удобству и предложили физическим лицам гораздо больший список допустимых операций и пополнений. Среди них стоит назвать такие, как:

  • Накопившиеся проценты по депозитам могут быть спокойно зачисленные сразу на сам депозит или иной счет;
  • Если открытие счета требует минимального депозита, то его можно внести сразу;
  • Средства от конверсионных операций так же можно сразу начислять на иностранный счет;
  • Если российский резидент выполняет какую-либо работу за границей для нерезидента России, то полученная заработная плата может быть начислена сразу на данный счет или депозит;
  • Средства, получаемые вследствие судебных разбирательств могут так же быть начислены на счет;
  • Если у лица есть страховка у страховой компании нерезидента России, то в случае страховых выплат деньги могут идти на иностранный счет этого лица.

Но это ещё не всё – подобные пополнения можно совершать в любом иностранном банке. Однако есть ещё страны, которые являются участницами таких организаций как ОЭСР или ФАТФ. Для них есть дополнительные поблажки (кроме некоторых исключений, наподобие Кипра или Латвии). Если счет открыт в юрисдикции с подобным «дополнением», на счет можно зачислить:

  • Получаемые от сдачи в аренду (субаренду) средства, если недвижимость принадлежит россиянину и находится за границей;
  • Гранты, которые выплачиваются нерезидентами;
  • И купонный доход от иностранных акций и прочих ценных бумаг.

Как видите, стало действительно много больше вариантов, к тому же это снижает накладные расходы, в сравнении с вечными переводами из-за границы в Россию и обратно. Но за хорошее надо платить. И в этот раз платой становится усиленный контроль за передвижением капитала на иностранных счетах.

С 2015 года вступает в силу поправка, согласно которой раз в год необходимо подавать отчет в органы о том, как двигались ваши средства на иностранных счетах. Напоминаем, что сегодня валютным резидентам России необходимо сообщать лишь об открытии/закрытии иностранных счетов, плюс о том, если в них меняются реквизиты и т.п.

Валютными резидентами, если что, являются граждане РФ, которые постоянно проживают на территории страны (если лицо уехало и живёт за границей более года, то валютное резидентство в России снимается), плюс лица, имеющие постоянный вид на жительство в РФ (в том числе граждане иных государств и лица без гражданства).

Требование о подаче отчетности уже есть, и оно вступит в силу с 1 января, однако пока есть только черновые наброски того, как будет выглядеть процедура подачи подобной информации. На данный момент эксперты считают, что документы нужно будет подавать раз в год в конце отчетного периода (после него). Другими словами, за 2015 год нужно будет отчитаться лишь в 2016. Сама форма такого отчета так же пока неизвестна.

Так же существует вполне закономерное предположение, что потребуется выписка из банка (или любой аналогичный документ, который может по местному законодательству выдать банк). Нужно же как-то подтвердить ваши слова о передвижении капиталов на вашем личном счету.

Если сказать пару слов об ответственности, то на данный момент никаких точных данных нет – видимо этот пункт будет разрабатываться до 1 января, как и сама процедура подачи отчетов, которая сейчас проходит стадию публичного обсуждения. Ждём результатов «обмена мнениями».

Если вернутся к наказаниям, то пока есть версия, что они будут похожи на то, что применяется на данный момент к юридическим лицам, разве что цена будет несколько ниже. В существующей на данный момент версии стоимость нарушений будет следующая:

  • За неправильное заполнение отчетов, нарушение процедуры и т.п. – 4000-5000 рублей;
  • Нарушение сроков подачи: за срок до 10 дней предупреждение или административный штраф до 1000 рублей; за 11-30 дней административный штраф в размере 2-3 тысяч рублей; и за большее нарушение – до 5000 рублей.

Напоминаем, что это предполагаемые на данный момент цифры для физических лиц. У юридических всё строже, к тому же у них своя будущая головная боль под названием «закон о контролируемых иностранных компаниях», который, в некотором смысле, работает так же, как и этот, но с юр. лицами, а не с физическими.

В общем, все власти хотят, чтобы деньги их граждан были как на ладони. Если добавить к этому возможность появления контроля над переводом капитала и внутри России в связи с падением рубля, плюс активную деофшоризацию, плюс, усугубляющийся экономический и политический кризис, то ситуация выглядит несколько напряженной.

Именно в такой ситуации необходимо сохранять голову холодной, руки чистыми и получать информацию только у проверенных источников и надежных специалистов. Паника и резкие движения не помогут, а лишь усугубят положение. Нужно четко знать, как действовать и использовать всё уменьшающийся запас времени.

Если вы хотите, чтобы ваши средства были в безопасности и при этом не хотите нарушать законы какой-либо страны, то обращайтесь за консультацией к нашим специалистам: info@offshore-pro.info.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.