Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Открыть иностранный банковский счет для граждан и/или резидентов стран СНГ

Открыть иностранный банковский счетОткрытие иностранного банковского счета уже давно не является роскошью, или чем-то недостижимым. Не только высокообеспеченные люди и предприниматели открывают счета за границей, но и те, кто желает максимально обезопасить свои сбережения, заработок и накопления.

Открыть счет в иностранном банке физическому лицу гражданину одной из стран СНГ возможно как в удаленном режиме, не покидая страны своего проживания, так и с возможностью лично посетить иностранный банк, познакомиться с банкиром и учреждением, которому лицо планирует доверить свои активы.

Однако не надо путать, открытия иностранного счета в филиале иностранного банка в стране вашего проживания, что подразумевает фактически открытие счета в местном банке, только с иностранными владельцами. И открытие счета через представительство в стране вашего проживания, но счет открывается в иностранном банке.

Очень часто люди путают эти два важных различия, так как иностранное название банка создает ложное ощущение защищенности. Все дело в том, что иностранный банк, что имеет филиал в стране вашего проживания, подчиняется законодательству исключительно страны своего фактического места нахождения. Следовательно, если вы в РФ идете и открываете счет в филиале иностранного банка, то при проблемах в банковской системе, девальвации валюты и пр., все напрямую отразиться на сбережениях, размещенных на псевдо иностранном банковском счету.

А если вы решите открыть иностранный банковский счет на физическое лицо, или на вашу компанию, через представительство, то это уже будет реальный иностранный банковский счет. Так как в представительстве иностранного банка, будет проведена только идентификация вас как потенциального клиента, а все остальные операции и само открытие будет проходить за границей.

Как открыть счет в зарубежном банке без выезда из России

Большинство наших клиентов ценят свое время и предпочитают открывать счет в иностранном банке, не покидая страны своего проживания, будь то Россия, Украина или другая страна СНГ.

Безусловно, открытие иностранного счета через интернет это удобно, быстро и конфиденциально. Но не все банки предоставляют возможность полностью удаленно открывать счета. Это связано не только с политикой банка, но и законодательством страны регистрации банка. Так, например Швейцарские банки имеют право открывать счета, только после личной идентификации клиенты. Но не стоит отчаиваться, если вы хотите швейцарский счет, но не можете покинуть страны проживания. Существуют банки, что используют современные технологии, чтобы обойти данное требование, и идентифицируют клиентов через Skype видео звонок. Для полной идентификации банкир проводит интервью с потенциальным клиентом, и просит в камеру показать свой паспорт для сравнения воочию клиента и фото в документе. После такого собеседования, банкир планирует встречу с клиентов в течение 6 месяцев, например, в одном из крупнейших городов России. В итоге, когда у банкира набирается достаточное количество новых клиентов, он летит в РФ и встречается со всеми своими клиентами в рамках одной поездки. Такая схема действительно удобна и эффективна, как для потенциального клиента, так и для банка.

Но не для всех банков подходит такая схема идентификации клиентов, и тогда они открывают представительства. Например, Латвийские банки имеют большую сеть представительств по всей Европе, включая страны СНГ. При такой схеме, как и было, описано выше, клиент проходит идентификацию в представительстве, а счет открывается исключительно в Латвии.

Что происходит с Латвийским нерезидентским банкингом?

bank-accountПолностью удаленное открытие иностранного счета предоставляют оффшорные банки. Это финансовые учреждения, существующие в более гибких законодательных системах, что позволяет им открывать счета без личного присутствия клиента. Не стоит думать, что оффшорные банки это непонятные «конторы», вовсе нет. Это лицензированные финансовые учреждения, проводящие идентичные процедуры идентификации, что и оншорные банки. Это означает, что количество документов, которые вам понадобиться представить в банк, не будет меньше. Также в оффшорных банках весьма строгий комплайнс, особенно в последние время, когда США и ОЭСР запустили усиленную борьбу с налоговым уклонением и финансированием терроризма.

Как открыть счет в зарубежном банке гражданину России

Открытие счета в зарубежном банке гражданину России происходит в соответствии с законодательством страны. По факту, россиянин имеет полное право открыть иностранный счет, но должен информировать об этом налоговую службу. Это тесно связанно с налоговым уклонением и борьбой РФ с оттоком капитала из страны.

Открытие счета в иностранном банке уведомление налоговой

Для того чтобы на законных основаниях обладать иностранным банковским счетом россияне обязаны уведомить налоговую службу об открытии иностранного счета, а также на ежеквартальной основе предоставлять описание движения капитала по счету.

Отчетность по иностранному счету для россиян также связана и с ФЗ-173 «О валютном регулировании и валютном контроле», который гласит, что любое зачисление денежных средств на зарубежный счет российского резидента, прямо не предусмотренное валютным законодательством, является правонарушением и приводит к ответственности в форме штрафа, и фактически, изъятию всей суммы операции.

Если ваши финансовые операции, поступление средств из иностранного источника, первоначально будут поступать на иностранный счет, а не на счет в российском банке, это грозит штрафом в размере 75% от суммы операции, а при повторном нарушении штраф в размере 100%.

 

Как открыть счет в иностранном банке гражданину Украины

В отличие от россиян, украинцы не могут сначала открыть счет, а потом просто проинформировать об этом свою налоговую службу. В соответствии с законодательством Украины существует всего две опции, как стать владельцем иностранного счета:

  • Граждане Украины на законных основаниях могут владеть иностранным банковским счетом до тех пор, пока он/ она проживает за пределами страны. После возвращения на родину, гражданин Украины обязан закрыть иностранный счет.
  • Чтобы владеть иностранным счетом на постоянной основе, гражданин Украины, проживающий на территории Украины, обязан получить соответствующую лицензию от Национального банка Украины (НБУ).

Лицензия выдается на индивидуальной основе и продлевается ежегодно. Физические лица имеют право размещать за границей капитал в сумме не более 600 тыс. грн. в год.

Оформление лицензии НБУ для инвестирования за границу (только для налоговых резидентов Украины) — 1500 Евро

bizns Где открыть счет в иностранном банке для граждан СНГ?

Открытие иностранного счета для граждан СНГ становится все более сложной процедурой. Это связанно с макроэкономической ситуацией, и всевозможными санкциями по отношению РФ. Тем не менее, все еще есть возможность подобрать подходящий иностранный банковский счет.

Определить верную юрисдикцию, и сам иностранный банк может помочь наша команда специалистов. Основная сложность подбора заключается в стремительном изменении обстоятельств и возможностей иностранных банков обслуживать своих клиентов.

Тенденция потери корреспондентских счетов прослеживается теперь не только в офшорных, но и европейских банках. И помочь выбрать максимально стабильный и подходящий банк могут профессионалы, что постоянно находятся «на острие» банковского мира.

Мы предлагаем вам на БЕСПЛАТНОЙ основе пройти консультацию по подбору иностранного банковского счета, и получить максимально подходящее для вас предложение в вопросе открытия иностранного счета. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: