Интересно, решитесь ли Вы открывать иностранный банковский счет в 2017 году, прочитав эту статью до конца? Мне интересно, а Вам?
Если Вы читаете нас много лет, доверяете нам, то большую часть из ниженаписанного Вы уже знаете и понимаете. Поэтому, если Вам действительно нужен иностранный банковский счет, отправляйтесь на тщательно подготовленное «первое свидание» с нерезидентским банкингом онлайн с одним из консультантов Offshore Pro Group прямо сейчас. Все, что для этого нужно – ЗАПОЛНИТЬ ФОРМУ.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Тем, кто читает Internationalwealth.info сравнительно недавно, будет интересно продолжить чтение.
Этот «шпионский» банк! Почему Ваши заявки на открытие нерезидентских банковских счетов рассматривают настоящие следователи?
Если Вы еще ни разу не пробовали открыть иностранный банковский счет самостоятельно, то, скорее всего, подумаете, что мы преувеличиваем. Те клиенты, которые многократно пытались открыть банковский счет за рубежом самостоятельно за последние 12 — 15 месяцев спрашивают у нас «Как Вам это удается?». Все просто – мы просто НЕ ПРОПУСКАЕМ в банк неправильно заполненные заявления на открытие и изначально либо правильно и на совесть подбираем банк для клиента, либо не продаем услуги открытия банковских счетов.
Когда обычный банк с филиалом в супермаркете Вашей родной страны принимает клиента- резидента совей страны, он и так знает о нем практически все- автоматом. Через внутренние базы данных, которые доступны банку о клиентах видно многое. В Европе вот уже несколько лет банки видят, например, как списки недвижимого имущества, принадлежащего физ. лицу в стране проживания, так и его доходы, налоговые прегрешения, информацию о состоянии других счетов, открытых в этой же стране и т.д. Если клиент- резидент был связан с подозрительным платежом или лицами в своих транзакциях за последние 5 лет, при попытке открыть корпоративный резидентский счет будут всплывать в системе различные восклицательные знаки и клиенту может быть отказано в открытии счета.
Иностранные банки с нормальной капитализацией и ликвидностью, командой, брендом, солидной клиентской базой, которые ВСЕ ЕЩЕ открывают счета нерезидентам, на вес золота.
Те из них, которые ВСЕ ЕЩЕ работают с классическими оффшорами на удаленное открытие – на вес платины. Если мы хотим еще и обслуживаться в приятной часовой зоне, на русском языке и качественно – выбор банков сужается еще больше.
Если Вы открывали нерезидентский счет 2-3 года назад и теперь придете в тот же банк для открытия корпоративного счета со своим знакомым- партнером, Вас, скорее всего, удивят изменившиеся процедуры и формы. Сравнительно недавнее нововведение – тариф, который платится банку просто за рассмотрение заявки БЕЗ гарантии открытия счет. Этот тариф во многих случаях не возвращается банками даже при отказе в открытии счета!
Зачем он нужен? Для того, чтобы хотя бы частично покрыть многие часы работы сотрудников банка на изучения многочисленных заявлений и форм от клиентов, которых банк просто не сможет принять в ряды своих клиентов ввиду повышенной степени риска, которые их бизнес принесет банку. Вашу заявку сначала рассматривает офицер банка и, если все документы в порядке, передает в отдел Compliance, где «следователь» представляет Вас только по документам, не видя вас лично.
Даже если Вы открываете иностранный счет не в удаленном режиме, а с личным визитом в банк, «следователи» из отдела Compliance работают в бэк-офисах исключительно с документами и не встречаются с клиентами лицом к лицу.
Спрос на диверсификацию вкладов в разных точках мира только возрос за 2016 и начало 2017. Все больше стран создают на практике НЕВОЗМОЖНЫЕ условия для стартапов (в предвыборных агитациях, конечно, рассказывают о противоположном), а валютный контроль делает ведение международного или онлайн бизнеса через банки отдельных стран практически невозможной затеей. Очереди на иностранные банковские счета такие, что во многих банках скорость открытия счета от подачи до номера счета стала доходить до 9 месяцев.
Будучи владельцем онлайн стартапа Вы можете, для начала, открывать счета с различными платежными системами (PSP – Payment Servise Providers), но и там есть контроль! Открыть счет с платежной системой можно в разы быстрее и легче, но транзакции проводятся медленнее (потому, что в итоге они проводятся все равно через банк!) и с большим риском временной блокировки счета и риска закрытия при малейшей несостыковке. Если корреспондентский банк по Вашей транзакции задает платежной системе простой вопрос, система запустит по Вам полномасштабное расследование своего отдела по предотвращению финансовых преступлений — Financial Crime Prevention Department. Потому, что если платежные системы не будут вдвое строги и внимательны к непонятным транзакциям, останутся без бизнеса и корр. счетов. Счет с платежной системой – запасной или временный выход до той поры, пока у Вас нет нормального иностранного банковского счета. На открытие которого может уйти вплоть до 9 месяцев. Именно этот срок считался средним по индустрии для установления нерезидентских банковских отношений для 2016 года.
Получая или продлевая банковскую лицензию, банк берет на себя все обязанности по «расследованию» факта добропорядочности каждого своего клиента как предпринимателя, налогоплательщика, не-террориста, не-наркоторговца. При этом, банк отвечает еще и за законность каждой транзакции и даже, косвенно, получателей платежей своих клиентов. В оставшееся и свободное от контроля время банку нужно еще и зарабатывать деньги на свое содержание и, как-минимум, самоокупаемость и зарабатывать для клиентов. Естественно, стратегии банков по зарабатыванию средств для клиентов тоже жестко контролируются и с увеличением контроля предлагаемые основным массам населения % по депозитам уходят едва ли не в минус.
Отдел по нерезидентскому банкингу – это та линия фронта, для защиты которой есть только продуманные процедуры и зоркий глаз «следователей» в отделе Compliance.
Регуляторы банков, в том числе и в оффшорных юрисдикциях, которые выдают банкам лицензии, не проверяют документы, заявления на открытие счетов и транзакции клиентов ежедневно, но именно они учат банки, КАК ДЕЛАТЬ ЭТУ РАБОТУ ПО КОНТРОЛЮ ЗА КЛИЕНТАМИ И ИХ ПЛАТЕЖАМИ ЕЩЕ ЛУЧШЕ. Новые требования регулятора сыплются на лицензированные банки как из рога изобилия. И естественно, правительства и регулятор, которые заставляют банки делать эти проверки НИКАК финансовые затраты на организацию и проведение этих проверок банкам не компенсируют.
К этому моменту Вы уже знаете, что ЭТО ВЫ ПЛАТИТЕ БАНКАМ-СЛЕДОВАТЕЛЯМ ЗА ТО, ЧТО ВАМ УЧИНЯТ БЕСПРИСТРАСТНЫЙ ДОПРОС ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА.
Особенно неприкрыто это можно наблюдать в банках, которые теперь просят оплатить рассмотрение заявки на открытие счета.
Если клиент платит – он должен получить удовольствие и сервис! Offshore Pro Group поможет превратить допрос в приятное первое свидание и успешно «родить» открытый счет желательно раньше, чем через 9 месяцев бесконечных рассмотрений, запроса дополнительных документов и сведений и т.д.
Начнем с хорошей новости. Это возможно! Но при условии, что Вы будете четко следовать нашим рекомендациям и следовать ГОДАМИ и сотнями клиентов отточенным процедурам. Мы предлагаем своим клиентам услугу по открытию счета в зарубежном банке 3-в-1, которая включает в себя:
- правильный подбор банка/ов в соответствии с нашим знанием типов клиентов-нерезидентов которые стремиться получить или хотя бы ГОТОВ обслуживать тот или иной банк,
- детальную проверку заполненных клиентом форм и проверку подготовленного пакета Due Dilligence в соответствии с нашими ГЛУБОКИМИ знаниями последних тенденций Compliance контроля в этом и других банках, работающих с нерезидентами по всему миру. Мы не ПРОПУСТИМ Вашу заявку в банк, пока не будем полностью ею довольны.
- Услугу рекомендации — представления банку. Вы приходите не как клиент-нерезидент с улицы или из Интернета. То, что Вы приходите через нас уже показывает банку, что Вы понимаете все сложности с контролем нерезидентских счетов и относитесь к нерезидентскому банкингу серьезно. Открывая заявку клиента посланного через нас, банкир уже знает, что мы подобрали клиента именно под требования этого банка. Он знает, что у формы будут заполнены все поля и она будет заполнена в соответствии со здравым смыслом. Более того, чтобы уберечь клиента от излишних ожиданий в открытии счета мы работаем по системе Pre Approval и получаем преодобрение на открытие счета для конкретного клиента под конкретный бизнес. В некотором роде наше представление Вас банку сродни рекомендации от уже существующего клиента банка, который привел бы Вас к менеджеру за руку и поручился бы за Вас.
Как получить такую услугу?
Для начала нужно смириться с тем, что если Вы открываете нерезидентский банковский счет, то не только Вы выбираете банк, но и банк Вас. Реалии давления от регулятора таковы, что банки не станут брать рисковых клиентов – клиентов с непонятным им бизнесом. Вам придется представлять свой бизнес институции, которая будет хранить Ваши деньги так, как будто Вы хотите убедить этот банк инвестировать в Вас. Собственно это банку и придется делать. Принимая Вас в качестве клиента банк инвестирует в слежку за Вами и Вашими транзакциями время своих сотрудников и кусочек риска потерять свою лицензию, корреспондентские счета и др. необходимые для работы банка инструменты.
Во-вторых, нужно забыть о рекламе в Интернете «оффшорный счет за один день» и приготовиться к методичной работе над открытием счета и ожиданию.
Если Вы готовы довериться нашему опыту, заполните эту форму максимально детально, обдуманно и подробно. Если заполняя эту форму Вы не будете точны и выбор счета окажется неверным из-за исходных данных – Вы с большой вероятностью останетесь без нерезидентского счета.
Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом
Почему открыть иностранный банковский счет теперь так дорого? 17 причин не экономить на нерезидентских счетах в 2017 году.
Иностранный банковский счет для нерезидента снова становится роскошью. Если еще 5 лет назад нерезидентский счет мог открыть любой, то теперь обслуживать клиентов-нерезидентов из-за отчетности по ним стало настолько дорого, что банки интересуют или уже состоятельные нерезиденты или те из них с активным и понятным бизнесом, кто обязательно таковыми станут без лишнего риска для банка. Наша задача – выделить таких клиентов и открыть для них наиболее подходящий счет без стресса и с первого раза, а остальных отправить за кратковременными решениями (Чехия, ОАЭ) или на открытие счета через платежную систему.
Говоря про дорогие иностранные банковские счета, мы говорим не о решениях замены Кипрского и Латвийского банкинга Чешскими банками, которые точно также могут в любой момент испариться и это обязательно произойдет в следующие несколько лет.
Мы говорим о банках, куда клиенты из СНГ не стекаются массово. Мы говорим о банках, которые будут работать с Вами с открытыми глазами, четко зная кто Вы и чем занимаетесь.
С банками в ОАЭ и Чехии, которые задают минимум вопросов мы тоже работаем и услуги по этим банкам у нас стоят меньше, чем в среднем на рынке. Дорого через нас стоит открыть те счета, которые будут с Вами многие годы, несмотря на различные политические санкции, регуляторов и т.д.
Для удобства и формирования представления о наших услугах, мы приводим в пример некоторые из банков, с которыми работаем. Однако не все банки мы можем и успеваем расписать на русском языке. Именно поэтому существует ПОДБОР счета.
Итак, назовем ряд причин, по которым наши услуги по открытию банковских счетов в 2017 году стали стоить дороже:
1) Во второй половине 2016 года процедуры открытия из нормальных превратились в экстремальные в большинстве банков, которые все еще открывают счета для оффшорных компаний и работают с нерезидентами. Много возможностей открыть нерезидентский банковский счет утрачено. Поиск новых стоит времени и денег. Без поиска новых решений и без широкого спектра решений и индивидуального подбора процент отказов был бы очень высоким. Стоимость наших услуг такая потому, что нашим клиентам крайне редко приходится слышать отказ в открытии счета и зря тратить средства на поездку или формирования пакета документов с расходами на апостиль, нотариуса, курьерскую пересылку.
2) увеличился список требований банков, усложнились формы-заявки на открытие и время на открытие счетов значительно выросло. Мы не можем позволить себе специалистов по международному банкингу со старыми тарифами, учитывая, что работы над открытием счетов стало в 2-3 раза больше. Пришлось увеличить количество специалистов по международному банкингу для работы с более широким спектром решений.
3) Offshore Pro Group вышли на другие рынки (Европа, Китай) где к таким расценками относятся нормально. Даже в Латинской Америке нет вопросов к размеру нашего тарифа. Большая часть клиентов приходит по рекомендации существующих клиентов и у них эти тарифы вопросов не вызывают. Наоборот, раньше спрашивали почему так дешево, особенно про удаленное открытие счета в Швейцарии с действительно маленьким депозитом или про открытие счетов по видеоконференции с открытым паспортом в руке. Слышали о таком?
4) Вы не можете сравнивать расценки специалистов, которые подбирают Вам банк из 200+ банков, держат за руку во время всего процесса открытия, помогают с формами и формированием того пакета документов, который банк примет и действительно откроет счет с услугой от регистратора оффшоров, который работает с 1-2 банками и рекомендует их всем клиентам даже если банк не подходит. У нас более 3000 успешно открытых счетов за последние 5 лет и четкие знания каких клиентов может или не может принять тот или иной банк. И эти знания мы ЕЖЕНЕДЕЛЬНО проверяем. Ежедневно приходят обновления и новости, которые наши специалисты держат и в голове и в базах данных нерезидентского банкинга, которыми пользуются для подбора счета для Вас.
Наш отдел банкинга ЕЖЕНЕДЕЛЬНО курирует изменения требований отдела комплайенс банков, принимающих нерезидентов, с которыми Offshore Pro Group работает. Эта дополнительная мера была введена в 2016 году ввиду постоянно меняющихся требований. Мы также следим за обновлений требований регулятора по каждой юрисдикции, с банками которой работаем.
По мере надобности и появления новых вопросов от клиентов также проводятся дополнительные вопросы по различным аспектам бизнеса клиентов среди банков, с которыми мы работаем.
5) наши специалисты по иностранному банкингу занимаются исключительно ТОЛЬКО открытием банковских счетов, проходят стажировки у банковских офицеров и отделов compliance в иностранных банках, с которыми мы работаем годами. Узкая специализация и высокая квалификация требует высокой оплаты труда.
6) Наша услуга, это 3-в-1. Здесь и рекомендация клиента банку от нас и помощь с проверкой форм и пакетом документов. И сам факт, что клиента приводим мы. Будьте уверены, что мы не пропустим их на высылку в банк, пока не удостоверимся, что они отвечают всем требованиям. За время работы с Вами над открытием счета и работы с Вашими документами мы узнаем Вас. Вы можете потом прийти к нам с любым вопросом — траст, фонд, второй паспорт и т.д и нам не надо будет начинать работу по знакомству с Вами сначала. Это касается и дополнительных счетов. Естественно, для постоянных клиентов предусмотрены скидки.
Подбор счетов проводится руководствуясь постоянно обновляемой базой данных и если после оплаты услуги мы узнаем, что правила изменились, незамедлительно сообщим и будет подобрана альтернатива.
Естественно, среди банков с которыми мы работаем некоторые выделяются своим профессионализмом и если клиенту подходит ряд банков, мы рекомендуем ему лучший из них. За счет потока клиентов установлены здоровые рабочие отношения с банками и если Ваша заявка на грани «проблемности» то, что представили Вас мы послужит аргументом в Вашу пользу.
7) Банковский счет + оффшорная компания, а не оффшорная компания + банковский счет. У нас клиент может получить комплексную услугу, не только банковский счет, но и регистрацию компании ПОД открытие конкретного счета. Наши клиенты не открывают компанию, чтобы потом закрыть и начать регистрировать заново компанию, которая действительно подойдет для открытия нужного клиенту банковского счета. Опять таки, СНАЧАЛА мы подбираем нужный для Вашего бизнес решения банк, а только потом – юрисдикцию и тип регистрируемой компании.
8) Мы можем открыть иностранный банковский счет даже для сложных случаев. К сожалению, из-за деофшоризации и санкций РФ-Украина многие случаи, которые ранее были простыми стали задачей с повышенной сложностью.
9) Мы постоянно отслеживаем скандалы, связанные с банками, которые принимают клиентов нерезидентов. Если в эти скандалы вовлечены банки в которых мы открывали счета для наших клиентов, мы предупреждаем своих клиентов. В зависимости от обстоятельств мы предлагаем открыть запасной счет или вывести активы из банка. Ни один наш клиент не пострадал во время Кипрской стрижки депозитов 2013.
10) Offshore Pro Group постоянно ищет новые и лучшие решения и если мы находим новые банки, которые подходят под нужда наших существующих клиентов, мы сообщаем об этом и предлагаем открыть альтернативный запасной счет.
11) Мы не открывает счета, которые клиенту не пригодятся или которые будут закрыты банком вскоре после открытия, потому, что заведомо не подходят клиентам. Во время подбора счета, если мы видим, что клиент не понимает особенности современной системы международного банкинга и обслуживания клиентов- нерезидентов, мы проводим дополнительную бесплатную консультацию и даем материалы для ознакомления и факты. В большинстве случаев мы вынуждены включать ликбез о работе нерезидентского банкинга в современном мире в стоимость услуги. В противном случае велик риск, что клиенту закроют счет после первых нескольких непонятых банком и необъясненных клиентом транзакций.
12) Мы работаем по системе Pre-Approval — еще до момента поступления оплаты от клиента мы получаем подтверждение от ряда банков, что они готовы принять такого клиента (верификация клиента проходит по более чем 10 параметрам). Отчасти для этого предварительного подбора и существует наш вопросник.
13) Мы увеличили цены в том числе и для того, чтобы уменьшить запросы от нежелательных клиентов. Клиенты, которые открывают счета с нами могут быть уверены, что их рекомендуют в банки вместе с Creme de la creme — лучшими клиентами из Европы, Ближнего Востока, Юго-Восточной Азии и растущих рынков стран Латинской Америки.
14) Несмотря на то, что длительность открытия счетов возросла из-за сложности процедур, наши клиенты могут быть уверены, что будут оказываться на самом верху стопки клиентских заявок у банкира. В первую очередь потому, что банковские офицеры знают, что с заявками, подготовленными нами не будет проволочек из-за бюрократических деталей, например, пропущенных полей в анкете или не полностью сформированного пакета документов Due Diligence.
15) Если счет все же не будет открыт не по вине клиента (клиент предоставил ВСЕ требуемые банком документы и при проверке не всплыли факты, которые клиент пытался от нас и банка), то предлагается альтернативный счет БЕСПЛАТНО.
16) Все больше регистраторов перестают оказывать услуги по открытию банковских счетов для оффшорных компаний или предлагают один банк для всех. Услуга становится более эксклюзивной и растет в цене. Платя эту цену вы платите за свое спокойствие. За то, что мы останемся на рынке чтобы предупреждать Вас, работать над защитой ваших активов и открывать для Вас новые счета и компании.
17) Нужно покрывать расходы на аналитическую работу. Платя гонорар за счет Вы поддерживаете финансово портал Internationalwealth.info, который, благодаря клиентам Offshore Pro Group остается бесплатным. Часть средств идет на оплату аналитической работы и еще более глубокое изучение возможностей нерезидентского банкинга по всему миру. Покупая услугу у нас Вы делаете доброе дело для всех предпринимателей, читающих портал на русском языке.
