Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Счет за рубежом – разрешено или нет?

Иностранный банковский счет — это современный механизм, который позволяет успешно защищать свои денежные средства и инвестировать деньги в прибыльные проекты. Однако реально открыть банковский счет за рубежом не всегда так просто и легко, как хотелось бы. Хоть мы и живем в XXI веке, когда властвует демократия, факт присутствия и насаждения правительственного контроля и ограничений никто не отменял.

Если вы думаете, что только гражданам России и стран СНГ сложно открыть иностранный счет, то сильно ошибаетесь. Такая демократическая нация, как американцы, начиная с 2010 года, по причине действий своего правительства превратилась в «красную тряпку» для всех банков мира. Дело в том, что тогда вступил в силу американский закон FATCA, который обязует все страны мира и финансовые учреждения информировать обо всех счетах принадлежащих гражданам США, налоговую службу США. При этом налоговым органам США должна быть предоставлена развернутая информация касательно баланса банковского счета и приобретенных финансовых продуктов, таких как акции, облигации, депозиты и т.д. гражданином США. 

Одним словом, закон требует выдать американцев «с потрохами». В противном случае США будет облагать 30% налогом все финансовые операции, проходящие через США (входящие и исходящие транзакции) данной финансовой институции.

Такая ситуация поставила все банки мира в очень сложное положение. Получается надо отказаться от американских клиентов, либо воевать с налоговой службой США. Все пошли по более простому пути, сократили объём сотрудничества с гражданами США.

В России ситуация с иностранными счетами немного отличается от Америки. Еще с конца 2001 года обладателем иностранного банковского счета может стать любой желающий россиянин. Однако счет можно открывать только в ограниченном количестве стран, которые отображены в инструкции Центрального банка Российской Федерации № 100-И.

Инструкция Центрального банка Российской Федерации от 29.08.01 № 100-И «О счетах физических лиц – резидентов в банках за пределами Российской Федерации» была написана с целью валютного регулирования. В данной инструкции описываются финансовые операции, а также страны, в которых они могут быть осуществлены резидентами РФ.

Где россиянину открыть счет?

Фактически российское законодательство предполагает открытие иностранного банковского счета в странах, которые являются надёжными, стабильными, а главное соблюдают все стандарты налоговой прозрачности и/или обмениваются с Россией информацией. Данными странами считаются все страны участники Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и специальной финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ — от англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) (см. таблицу 1).

Кроме того, на счета резидентов, открытых в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (далее — ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ), могут быть зачислены суммы кредитов и займов в иностранной валюте, полученные по кредитным договорам и договорам займа с организациями-нерезидентами, являющимися агентами правительств иностранных государств, а также по кредитным договорам и договорам займа, заключенным с резидентами государств — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет (абз. 2 части 5 ст. 12 Закона № 173-ФЗ).

Таблица 1.

Страны-члены ОЭСР:

Список членов ФАТФ:

Австралия

Австралия

Австрия

Австрия

Бельгия

Аргентина

Канада

Бельгия

Чили

Бразилия

Чешская республика

Великобритания

Дания

Германия

Эстония

Гонконг, Китай

Финляндия

Греция

Франция

Дания

Германия

Индия

Греция

Ирландия

Венгрия

Исландия

Исландия

Испания

Ирландия

Италия

Италия

Канада

Япония

Китай

Корея

Люксембург

Люксембург

Мексика

Мексика

Нидерланды

Нидерланды

Новая Зеландия

Новая Зеландия

Норвегия

Норвегия

Португалия

Польша

Российская Федерация

Португалия

Сингапур

Словакия

США

Словения

Турция

Испания

Финляндия

Швеция

Франция

Швейцария

Швейцария

Турция

Швеция

Соединенное Королевство

ЮАР

Соединенные Штаты

Республика Корея

 

Япония

 

Европейская комиссия

 

Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива

Вот и получается, что открыть иностранный банковский счет можно, но как «потайной карман» на черный день, осуществить это не получится.

Россия, как США и другие страны ЕС, активно участвует в процессе деоффшоризации, поэтому настоятельно рекомендует открывать счета в странах ОЭСР и ФАТФ. Но несмотря на это вы можете на законных основаниях открывать и счета в других юрисдикциях.

В соответствии с ч. 1 ст. 12 Закона № 173-ФЗ, резиденты, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.

Банковский счет для граждан Узбекистана

Не менее интересная ситуация с резидентами Узбекистана. Резидентам Узбекистана разрешается открывать банковские счета только на определенный период времени, по истечению которого, цель открытия счета будет достигнута, а счет закрыт.

Отныне, для того чтобы юридическое лицо Республики Узбекистан могло открыть иностранный банковский счет в любой валюте, ему понадобиться получить разрешение от Центрального банка страны. При этом в данном заявлении должна быть четко прописана цель открытия данного иностранного счета.

Помимо этого, если вы и получили разрешение на открытие данного счета, вам понадобиться, добровольно отчитываться в соответствующие сроки, касательно всех операций по вашему иностранному счету:

  • Имеющими банковские счета за границей — ежемесячно до 5 числа месяца, следующего за отчётным, — в уполномоченный банк Республики Узбекистан по месту открытия основного депозитного счета «до востребования», с копиями документов (выписок) о движениях средств на счетах в зарубежных банках;
  • Получившими разрешение, — ежеквартально до 25 числа месяца, следующего за отчетным кварталом, — в органы государственной налоговой службы по месту государственной регистрации.

Данный закон не распространяется только на дипломатические и иные представительства Узбекистана, а также представительства узбекистанских организаций за границей, не осуществляющие хозяйственную или иную коммерческую деятельность. Они могут открывать счета за границей без разрешения, но только на период их пребывания и деятельности за границей. По завершении их пребывания или деятельности за границей счета подлежат закрытию, и остатки средств на счетах переводятся в Узбекистан.

Вот и получается, что все не так легко, как нам хотелось бы. Несмотря на громкие заявления по всему миру, что мы живем в современный век высоких технологий, свободы слова и действия, правительства одно за другим ограничивают наши возможности.

Банковский счет для граждан Украины

Раньше, для того чтобы граждане Украины могли свободно пользоваться банковским счетом за рубежом, и переправлять свои средства за пределы Украины, или например, предоставить кредит негражданину Украины в иностранной валюте, требовалось получить разрешение от Национального Банка Украины (НБУ). 

Теперь открыть счет за рубежом для украинца можно открыть без этого разрешения, что сильно упростило жизнь. Поток запрос на подбор счета не уменьшается: info@offshore-pro.info

Банковский счет для граждан Азербайджана

Законодательство Азербайджана, как и многих других стран СНГ, содержит определенные ограничения и нормы касательно открытия иностранного банковского счета и проведения транзакций в иностранной валюте. В соответствии с Законом Азербайджанской Республики о валютном регулировании (с изменениями и дополнениями по состоянию на 1 мая 2010 года) в Статье 7. Счета резидентов в иностранной валюте сказано:

  1. Иностранная валюта, получаемая предприятиями и организациями-резидентами, подлежит обязательному зачислению на их счет в уполномоченных банках, если иное не установлено Центральным банком Азербайджанской Республики.
  2. Резиденты могут иметь счета в иностранной валюте в банках за пределами Азербайджанской Республики в случаях и на условиях, устанавливаемых Центральным банком Азербайджанской Республики.

Соответственно владельцем иностранного банковского счета, как гражданин Азербайджана вы можете стать, однако для свободного оперирования вашими денежными средствами вам также стоит ознакомиться со Статьей 9. Валютные операции резидентов, являющихся физическими лицами, в Азербайджанской Республике:

  1. Резиденты, являющиеся физическими лицами, могут перечислить за пределы Азербайджанской Республики валютные ресурсы, не превышающие эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, ранее ввезенные наличными в Азербайджанскую Республику, на основании таможенных документов, подтверждающих их ввоз. При перечислении за пределы Азербайджанской Республики валютных ресурсов в сумме, превышающей эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, из валютных ресурсов, ранее ввезенных наличными в Азербайджанскую Республику, резиденты, являющиеся физическими лицами, должны представить справку, подтверждающую выдачу им этих средств наличными соответствующим банком или другой кредитной организацией страны, откуда ввозится валюта.
  2. Резиденты, являющиеся физическими лицами, могут с соблюдением таможенных процедур вывезти наличными из Азербайджанской Республики валютные ресурсы, не превышающие эквивалент, равный 50 (пятидесяти) тысячам долларов США, ранее ввезенные наличными в Азербайджанскую Республику.

Получается, что при любом случае вам понадобиться доказать не только легальность происхождения ваших денег, но также и источник откуда данные ресурсы поступили, при этом проинформировав налоговые органы и ЦБ Азербайджана.

Банковский счет для граждан Казахстана

Казахстан особо не отличается от всех соседних стран. Так, например, если у Вас за пределами страны проживает родственник или близкий вам человек, которому вы готовы доверить свои средства, то ваш капитал легко может покинуть Казахстан и быть размещен на счету. Для этого вам понадобиться узнать иностранный номер счета, фамилию получателя и заплатить от 0,25 до 0,45% (в зависимости от банка) от суммы перевода местному финансовому учреждению. По закону, без налоговой декларации допускается перечислять из страны не более 50 000 долларов один раз в месяц.

Если вас такой вариант не устраивает, то вы еще можете рассмотреть вариант приобретения ВНЖ или второго паспорта любой страны, в которой в последствие вы сможете смело открыть иностранный банковский счет. Кстати, это правило распространяется на граждан всех стран мира. Через второе гражданство или ВНЖ вы сможете открыть для себя новые возможности на финансовых рынках мира.

Но при открытии банковского счета в любом банке помните о необходимости поставить в известность Национальный банк и налоговые органы Казахстана. В противном случае вас обвинят в проведении валютных операций, которые нарушают требования валютного законодательства. Такие нарушения наказываются штрафом в размере 100% от суммы сделки.

Родившись гражданином какой-то одной определенной страны, мы обречены на подчинение законам, которые могут противоречить нашим взглядам и предпочтением. Поэтому, Offshore Pro Group рекомендует всем своим клиентам обращаться к нам за профессиональной консультацией в подборе иностранного банковского счета, а также рассмотреть вариант приобретения второго гражданства и паспорта, которое поможет расширить не только ваши финансовые возможности, но и обеспечить свободное передвижение по миру. Наш прямой контакт info@offshore-pro.info

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×