Что такое фиктивный банковский счет и какими могут быть последствия его использования

Фиктивный банковский счет часто используется мошенниками и преступниками для обеспечения конфиденциальности незаконных действий. Они могут получить его в свое распоряжение в случае кражи личности или заключив сделку с нечестным сотрудником банка. Вот почему важно постоянно следить за всеми своими счетами, даже неактивными. Последние лучше закрывать, если вы не планируете использовать их в будущем.

Фиктивный банковский счет

Что такое фиктивный банковский счет?

Фиктивный банковский счет – это счет, открытый на вымышленное имя. Также этот термин применяется к аккаунту, который был неактивным или бездействовал в течение длительного периода времени. Во всех финансовых учреждениях внутренними порядками определен срок, по истечении которого клиентский счет получает статус бездействующего и его могут закрыть. При наличии средств на счете, банк может отправить этот остаток государству в качестве невостребованного имущества либо списать на доходы.

Клиентам очень важно постоянно контролировать свои банковские счета, чтобы они не утратили статус активных. Это поможет предотвратить несанкционированные транзакции или другие мошеннические действия с их применением, а также гарантирует, что клиент будет осведомлен о любых изменениях или обновлениях, касающихся счетов.

Примеры использования фиктивных банковских счетов

Фиктивные банковские счета используются и сегодня. Несмотря на то, что сейчас активно предпринимаются усилия по борьбе с незаконными и несанкционированными банковскими счетами, эти типы учетных записей все еще могут быть созданы разными незаконными способами.

Вот один из реальных примеров использования фиктивных счетов. Случай был зафиксирован в Бенгалии (Индия). Местное бюро расследований раскрыло дело по отмыванию доходов от сделок по контрабанде скота. Мошенники с 2018 года открыли на жителей деревни 231 фиктивный счет и использовали их для перевода денег в банки Калькутты. Эксперты сравнили почерки в документах на открытие счетов и пришли к выводу, что в 200 случаях из 231 подписи сделаны одним человеком. В полиции подозревают, что мошенники получили личные данные из документов, собранных у жителей деревни для различных схем социального обеспечения.

Еще пример: крупный южноафриканский банк в 2022 году сообщил полиции о неактивных клиентских счетах, которые использовали его сотрудники для личных целей. Количество использованных аккаунтов и цель их применения не сообщались.

Notice blue

Если вы хотите защитить свои средства или улучшить качество расчетов, обращайтесь к нам за бесплатной консультацией по подбору иностранного корпоративного/личного счета!

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Кто может открыть фиктивный банковский счет

Открытие банковского счета под вымышленным именем или на чужое имя незаконно и может привести к серьезным последствиям, включая штрафы и тюремное заключение. Важно соблюдать все законы и правила в открытии и управлении банковским счетом, а также указывать только достоверную и точную информацию при заполнении клиентских анкет и платежных поручений для финансовых транзакций.

Кроме этого, открыть фиктивный банковский счет не удастся еще и по причине повсеместного внедрения финансовыми учреждениями принципов KYC. Независимо от того, кто обращается за услугой (компания, траст или физическое лицо), всем им придется заполнить анкету клиента. Менеджер финансового учреждения (банка, платежной системы, кредитного общества, криптобиржи и т. д.) в свою очередь обязан сверить личность клиента с предоставленными документами, проверить всю указанную информацию в анкете и базах данных. Под проверку попадают и бенефициары (для организаций). Плюс ко всему, после открытия счета последний будет находиться под постоянным мониторингом на предмет использования в законных целях.

Узнайте, как правильно открыть и использовать оффшорный счёт.

Как можно использовать фиктивный банковский счет

Уже из названия понятно, что главная цель открытия счета – обеспечение наивысшего уровня конфиденциальности владельца. Несколько примеров стандартного применения фиктивного банковского счета:

  • Отмывание денег. Включает в себя перемещение незаконных доходов через серию транзакций, чтобы они выглядели законными. Фиктивный банковский счет может использоваться для получения или перевода средств, чтобы скрыть их истинный источник.
  • Уклонение от уплаты налогов. Фиктивные банковские счета могут использоваться для сокрытия доходов или активов от налоговых органов или для занижения доходов в налоговых декларациях.
  • Хищение. Фиктивный банковский счет часто используют для кражи денег у организации или компании путем перевода средств со счета компании на фиктивный аккаунт.
  • Мошенничество. Фиктивный банковский счет может использоваться для обмана отдельных лиц или компаний, например, путем получения платежей за товары или услуги, которые не были предоставлены.

Актуальные и интересные варианты использования оффшорных счетов.

Риски использования фиктивного банковского счета

В большинстве стран мира фиктивные банковские счета запрещены. Их использование чревато определенными рисками:

  • Юридические последствия. Использование фиктивного банковского счета незаконно и может привести к штрафам, тюремному заключению и другим санкциям.
  • Потеря средств. Если станет известно, что физическое или юридическое лицо использовало счет в незаконных или мошеннических целях, деньги могут быть конфискованы властями.
  • Ущерб репутации. Использование фиктивного банковского счета может нанести ущерб репутации физического лица или компании, а также негативно повлиять на их способность вести бизнес или получать кредиты в будущем.
  • Трудности с доступом к средствам. К фиктивному банковскому счету может быть сложно получить доступ или закрыть его, если он будет обнаружен контролирующими органами. Власти могут заморозить деньги на нем и принять меры для возврата любых незаконных доходов.
  • Сложность с отслеживанием транзакций. Переводы, совершенные через фиктивный банковский счет, очень сложно отследить, что затрудняет обнаружение и предотвращение незаконных или мошеннических действий.
  • Привлекают внимание властей. Анонимность, которую обеспечивают фиктивные счета, делает их предметом интереса различных контролирующих органов.

Узнайте, законно ли использовать оффшорные счета.

Примеры наказания за использование фиктивных банковских счетов

Санкции за использование фиктивных банковских счетов зависят от юрисдикции и конкретных обстоятельств дела. Однако в большинстве стран это приводит к очень серьезным юридическим последствиям.

Примеры наказания за использование фиктивных банковских счетов:

  • В Соединенных Штатах бывший финансовый консультант был приговорен к 10 годам тюремного заключения за использование фиктивных банковских счетов для кражи более $20 млн у клиентов.
  • В Великобритании мужчина был приговорен к 8 годам тюремного заключения за использование фиктивного банковского счета для отмывания доходов от операции по незаконному обороту наркотиков на сумму 100 млн фунтов стерлингов.
  • В Австралии мужчина был оштрафован на 300 000 австралийских долларов и приговорен к 5 годам тюремного заключения за использование фиктивного банковского счета для уклонения от уплаты налогов и отмывания доходов от мошеннической схемы на 3 млн долларов.

Если вы хотите обеспечить защиту и повышенную конфиденциальность своих средств, не стоит использовать такие незаконные инструменты, как фиктивные счета. Обращайтесь к нам на e-mail: info@offshore-pro.info. Наши эксперты расскажут, как с помощью законных способов достичь указанных целей.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.