Руководство по заверению документов для регистрации оффшорной компании и открытия иностранного банковского счета

В данной статье мы хотим рассказать вам о секретах верного оформления вашей документации в целях регистрации компании за границей или открытия иностранного банковского счета, которые помогут вам быстро пройти всю бюрократическую часть и стать обладателем желанного финансового продукта.

Наша компания Offshore Pro Group работает в сфере предоставления оффшорных услуг уже много лет, за это время мы наработали большую партнёрскую сеть, которая состоит не только из регистрационных агентов по всему миру, но и большого количества банков, как в Европе, так и за ее пределами. Для того, чтобы подать документы на регистрацию компании и открытия банковского счета за границей, нужно их заверить.

Безусловно, каждая юрисдикция, как и каждое финансовое учреждение, имеет свою собственную процедуру идентификации клиентов, и основы верного заверения документации во всех юрисдикциях очень схожи. Мы разработали данное руководство, которое поможет ответить на все ваши вопросы касательно заверения и оформления документов.

В каких случаях необходима легализация/ заверение документов:

  • Для открытия личного/ корпоративного иностранного банковского счета.
    В данном случае потребуется заверение всех личных документов распорядителя счетом и лиц, причастных к владению и управлению компанией. Заверение документов компании можно доверить регистрационному агенту, кто компанию регистрировал.
  • Для регистрации компании за рубежом.
    В данном случае потребуется заверение всех личных документов для лиц, причастных к владению и управлению компанией, если компанию учреждает физическое лицо. Если учредителем выступает другое юридическое лицо, требуется предоставить полный комплект документов и на него (документы компании).

Легализация и заверение документов

Начнем, пожалуй, с самых основ. Цель легализации документов — доказать что предоставленные вами документы являются официальными, и легальными, а главное, любой документ, выданный иностранным учреждением, всегда нуждается в легализации или заверении, без этого документы не имеют юридической ценности.

Все копии паспортов, выписки из госучреждений, справки, счета за коммунальные услуги и их перевод на иностранный язык – должны быть заверены нотариально, либо нотариально с апостилем. Так вы сможете доказать иностранному регистратору или банку, что копии и перевод копий ваших документов сделаны с оригинальных документов.

На практике, легализация (заверение) чаще всего осуществляется способами:

1) Наиболее распространённый способ легализации– это заверение апостилем.

Данный способ легализации документов подходит для стран, подписавших Гаагское соглашение. В список этих стран входят наиболее распространенные оффшорные юрисдикции, такие как Невис, Белиз Гонконг и другие. Для осуществления легализации документов данным способом, на документе ставиться специальный штамп «апостиль».

2) Для стран, которые не подписали Гаагское соглашение, применяется легализация документов в консульстве/посольстве нужной страны. В список стран, не подписавших Гаагское соглашение, входят такие страны, как Сингапур, ОАЭ, Египет и другие.

3) Существует и третий способ заверения документов – нотариальное заверение, наиболее часто используемое нашими клиентами.

Существуют ситуации, когда требуется даже двойной апостиль. Это происходит крайне редко, но бывает, что необходимо заверение с апостилем на оригинале документа и его нотариально удостоверенном переводе, или комбинация из апостиля и консульской/посольской легализации.

Что такое банковская/ профессиональная рекомендация?

Где получить банковскую рекомендацию понятно всем, но что это такое, понятно сразу не всем. При регистрации компании, или открытии банковского счета этот документ может понадобиться.

Банковскую рекомендацию или свидетельство о наличии банковского счета предоставляет каждый банк, и смысл данного документа это подтвердить наличие у вас счета в данном финансовом учреждении, характер сотрудничества, и длительность сотрудничества. По наличию банковской рекомендации регистратор компаний или финансовое учреждение, в котором вы хотите открыть банковский счет, сможет убедиться в вашей порядочности и стабильности.

Что касается профессиональной рекомендации, то она ничем не уступает банковской рекомендации и может быть подготовлена, если банковского счета у вас нет. Данную рекомендацию вам может подготовить только профессионал из уважаемого финансового учреждения. Это может быть финансовый консультант, сертифицированный нотариус или бухгалтер, который в рекомендации подтвердит ваше совместное сотрудничество, срок данных отношений и характер.

Большинство финансовых учреждений требует рекомендации, предоставленные на английском языке.

На InternationalWealth.info вы можете более детально ознакомиться с процедурой получения банковской рекомендации:

«Как запросить у банкира банковскую рекомендацию так, чтобы Вам не отказали?»

Кому, какие документы?

В зависимости от того, какой финансовый продукт вам необходим, будет зависеть, какие именно документы вам понадобиться собрать. Если вы планируете только открыть счет в банке как физическое лицо, точнее ваш личный счет, соответственно вам понадобятся только личные документы. Ну, а если вам необходимо зарегистрировать компанию и открыть на неё счет, то и документы понадобиться собирать как личные, так и корпоративные.

К личным документам относятся:

1. Нотариально заверенная копия загранпаспорта или другого приемлемого Идентификационного Документа выданного страной вашего происхождения (страницы с фотографией и подписью).

2. Доказательство адреса проживания.

Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги, прописка в гражданском паспорте или выписка по банковскому счету для подтверждения адреса проживания.

3. Оригинал или заверенная копия рекомендательного письма или выписки по счету из банка, где будут фигурировать имя и адрес владельца счета, или рекомендация от профессионала (нотариуса, сертифицированного бухгалтера или финансового консультанта).

К корпоративным документам относятся:

1. Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).

2. Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора(ов).

3. Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)

4. Образцы подписей владельцев компании.

5. Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).

6. Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).

7. Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).

8. Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).

Не смотря на то, что при перечислении необходимых корпоративных документов указаны нотариально заверенные копии, существует достаточно банков, которые требуют нотариальное заверение с апостилем. В основном, это европейские банки. Однако помимо банков с более жесткими требованиями, существуют и финансовые учреждения, для которых будет достаточно заверение регистратора компании, то есть нашего заверения, но только если компанию вы регистрировали через нас, и мы видели оригиналы документов компании, чтобы иметь юридическое право заверять их копии.

Административные моменты, которые сэкономят время и деньги

Процесс регистрации компании очень важен для каждого предпринимателя, однако выбор банка не менее важен. Ведь банк обеспечит вашу компанию возможностью оперировать средствами и вести бизнес. Поэтому – выбор банка, столь же важен, как и регистрация компании.

Если вы изначально определитесь с выбором банка, то мы сразу будем знать такой технический аспект, как какого рода заверение документов необходимо банку, и сколько комплектов документов по компании необходимо. А это сэкономит не только ваше и наше время, но еще и деньги.

Например, вы решили зарегистрировать компанию в Невисе и открыть счет в Европе.

Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Тогда понадобиться заказывать два комплекта заверенных переводов оригинальных документов компании: один – для регистратора, второй – банку.

Или, например, компания в Невисе и два счета: в Euro Pacific Bank и в Hermes Bank, тогда понадобятся три комплекта заверенных переводов оригинальных документов компании: один – для регистратора, второй – банку Euro Pacific Bank, третий — Hermes Bank.

Или, например, компания в Невисе и компания в Панаме, два корпоративных счета – один в BES банке, а второй в Pasta банке, и личный счет в Швейцарии удаленно. Следовательно, понадобиться пять комплектов заверенных переводов оригинальных документов компании: два – по одному на регистрацию каждой компании, по одному на каждый корпоративный счет — в каждый банк, и пятый комплект только ваших личных документов в Швейцарский банк для открытия личного счета.

Как происходит регистрация компании или открытие банковского счета?

Регистрацию компании мы осуществляем по нотариально заверенным электронным скан-копиям ваших оригинальных документов. Одновременно с регистрацией компании, вы пересылаете нам бумажные оригиналы ваших заверенных копий личных/ корпоративных документов. Документы необходимо высылать на наш адрес в Швейцарии:

International Pro Services
Swisspost 6250
Zuercherstrasse 161
CH-8010 Zurich
Для курьера: +41 58 667 1912

При этом, пожалуйста, высылайте трекинг-номер посылки Вашему консультанту по электронной почте.

Открытие банковского счета может быть произведено удаленно или же с личным присутствием, все будет зависеть от требований банка, в котором вы хотите открыть банковский счет.

В случае с удаленным открытием банковского счета, вы подготавливаете необходимый пакет документов, заверяете его и в электронном формате пересылаете его нам. Далее мы проверяем все документы, вы заполняете банковские формы, и этот полный пакет мы высылаем в банк для начала процесса открытия банковского счета.

Оригиналы заверенный копий ваших документов вы пересылаете самостоятельно в банк курьерской почтой на предоставленный банком адрес.

ВЕРНОЕ ЗАВЕРЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ

Вариант заверения загранпаспорта, который ИДЕАЛЬНО подходит для регистратора и для банка:

Два варианта заверения документов, подтверждающих АДРЕС ПРОЖИВАНИЯ, которые ИДЕАЛЬНО подходят для регистратора и для банка:

1. Вариант заверения счета за коммунальные услуги

2. Вариант заверения прописки

Образец РЕКОМЕНДАЦИИ: банковская и профессиональная, который идеально подходит для регистратора и для банка:

В заключение хочется добавить, что мы очень надеемся, что данное руководство поможет вам понять не только смысл, но и важность корректного заверения всех документов. Если у вас возникли какие-либо вопросы, или вы готовы перейти к вопросу регистрации компании или открытию банковского счета, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info

Не забудьте внести эту страничку в закладки браузера — пускай полный и исчерпывающий ответ на вопрос — как заверить документы для регистрации оффшорной компании и открытия иностранного банковского счёта будет всегда на расстоянии одного клика мышкой! И не забудьте поделиться найденной Вами ссылкой с друзьями!


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.