Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Для чего нужен омнибус-счет: реальный пример

Омнибус-счет — это сводный или объединенный/централизованный счет, на котором хранятся активы сразу нескольких клиентов под управлением посредника. Это финансовое соглашение применяется в разных индустриях, среди которых: инвестиции, трейдинг, торговля, банки, туризм.

Омнибус-счет

Управление совместными счетами предусматривает участие в процессе нескольких лиц (держателей активов), имена которых остаются анонимными. Этот номинальный аккаунт популярен среди иностранных инвесторов, состоятельных граждан, которые ищут способы диверсифицировать капитал, снизить возможные риски.

Открыть личный, корпоративный, торговый, брокерский или иной счет можно самостоятельно или при поддержке опытных экспертов мирового уровня.

Что такое омнибус-счет: основы и функционал

Модель сводного счета обрела популярность с появлением центральных депозитариев ценных бумаг (CSD), таких как Depository Trust Company (DTC). Сегодня такие типы аккаунтов практикуются рядом депозитариев, оказывающих услуги по управлению активами, но не во всех странах.

Омнибус-аккаунт регистрируется посредником от имени бенефициара (клиента) в соответствии с темой вопроса. Это может быть сводный инвестиционный счет, банковский, трастовый, брокерский или криптовалютный, где активы передаются в управление трасти, банку-кастодиану, брокеру, финансовому менеджеру, фонду или управляющей компании.  

Управляющий взаимодействует с центральным депозитарием, распределяет прибыль клиентов согласно соглашению сторон. Для этого используются субсчета для консолидации дохода от инвестиций или брокерской деятельности, а также прямой вывод денег по поручению клиента.

Notice blue

Справка: чтобы бенефициар мог самостоятельно вывести деньги с омнибус-счета, он должен подтвердить свою личность депозитарию, подать заявление и пройти ряд процедур, подтверждающих его статус конечного бенефициара. Но чаще всего это происходит через управляющего, который по поручению клиента может закрыть аккаунт, изменить портфель или вывести часть активов. Точные условия закрытия счета прописываются в контракте.

Преимущества счета омнибус

Основные достоинства Omnibus Account:

  • Эффективное управление портфелем, так как средства нескольких клиентов находятся на одном счете. Управляющий может быстро реагировать на изменения рынка, проводить нужные транзакции.
  • Доступ к разнообразным инвестиционным направлениям: акции, облигации, недвижимость и другие.
  • Заинтересованность менеджера в подборе инструментов, настройке портфеля, так как это влияет на его вознаграждение.
  • Конфиденциальность бенефициара, имя которого не передается в депозитарий, а известно только управляющему.
  • Снижение затрат на обслуживание, так как услуги управляющей компании или брокера оплачивают несколько клиентов одновременно.

Кроме достоинств, объединенные счета имеют и недостатки, о которых следует знать заранее.

Нельзя ответить точно, в какой стране выгодно открыть счет инвестора и брокерский аккаунт. Многое зависит от гражданства клиента, его намерений, разобраться в чем помогут наши консультанты. 

Notice blue

Актуальные предложения по теме: управление активами, их защита и диверсификация:

Услуги от наших профессионалов

Риски сводных счетов

Какие проблемы с регулированием омнибус-аккаунта могут возникнуть, зависит от страны расположения брокера, центрального депозитария и остальных участников сделки, в том числе самого собственника активов. Вот некоторые из возможных рисков/ограничений, с которыми можно столкнуться:

  • Правила борьбы с отмыванием денег (AML). Банки и иные финансовые учреждения соблюдают эти нормы в рамках программы. Но сводные счета являются номинальными, которые открываются не на имя конечного бенефициара, а на имя управляющего. Это может вызвать подозрения проверяющих структур + усиленную проверку.
  • Закон FATCA касается граждан и резидентов США, для которых анонимное владение зарубежным счетом недопустимо. Важно своевременно подавать отчетность по операциям, чтобы не получить штраф от налогового управления Соединенных Штатов. 
  • Смешанность капитала на одном аккаунте. Владельцу может быть трудно определить, где именно и в каком объеме хранятся его активы. Но он имеет право запросить выписку по счету у брокера или открыть отдельный субсчет для обособленного управления своим капиталом. Общее владение активами также усложняет решение споров между клиентами одного аккаунта и может снизить доходы остальных участников при финансовых трудностях минимум у одного владельца счета.
  • Ограниченный контроль клиента над своими активами, так как ими владеет управляющая компания, фонд, брокер или банк-кастодиан. Сам бенефициар получает прибыль по условиям заключенного соглашения (контракта), но не имеет полного доступа к управлению, распределению своей части капитала.
  • Операционные риски, например, в случае банкротства брокера или обмана. 

При любых финансовых операциях важно учитывать правовые нормы. Сегодня ряд стран требуют раскрытие информации о конечном бенефициаре, что не обеспечивают номинальные омнибус-аккаунты. Это одна из причин, по которой некоторые юрисдикции отказались от практики таких аккаунтов.

Омнибус-счёт — примеры

Объединенные счета используются в различных отраслях. Например, банк-кастодиан хранит на таком аккаунте деньги нескольких клиентов, среди которых могут быть не только частные лица, но и предприятия. Также такой вариант управления активами можно встретить в трейдинге, инвестициях, на фондовых биржах и даже в туристической сфере.

  • Омнибус-счет для инвестиций формируется и управляется фондом или менеджером, где могут находиться различные активы (акции, недвижимость, облигации и т. д.). Например, частные инвесторы объединяют свои средства, вкладывают их в стартап или недвижимость. Они могут иметь общую цель и договоренность по вкладам или быть незнакомы друг с другом. Результат один — распределение рисков, доступ к крупным инвестиционным возможностям.
  • На фондовых биржах сводный аккаунт используется для торговли без участия бенефициара. Брокерская фирма или отдельный лицензируемый брокер открывает омнибус-счет для своих клиентов и использует его для покупки-продажи ценных бумаг, иных активов.
  • В банковской отрасли такой счет можно сформировать для хранения капитала депозитарием или управления активами нескольких клиентов. Например, туроператоры практикуют омнибус-счета при организации поездок сразу нескольких клиентов. Для них бронируются номера в отелях, авиабилеты, трансфер и прочее с фиксацией расходов. 

Сводные счета — это полезный инструмент для работы с несколькими клиентами одновременно. Такой инструмент значительно экономит время, сокращает финансовые и административные затраты и повышает эффективность.

Заключение

Сводные счета все еще сохраняют свою популярность и одновременно упрощают работу брокерам, инвесторам. Но при выборе управляющего активами следует позаботиться о безопасности, обращаясь только к надежным посредникам.

Омнибус-счет позволяет консолидировано управлять активами нескольких лиц, сохраняя их анонимность. Однако такие аккаунты на зарубежных рынках регулируются местными и глобальными законами, изучить которые лучше до выбора страны и обслуживающего депозитария.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.