Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Отчетность по иностранным банковским счетам резидентов РФ под колпаком у налоговиков?

Отчетность по иностранным банковским счетам резидентов РФ

Одной из самых громких тем нынешнего месяца является приближение срока подачи информации о наличии иностранного банковского счета всеми налоговыми и валютными резидентами РФ. В соответствии с Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» необходимо задекларировать свой иностранный счет в налоговой службе до 1 июня 2016 года, в противном случае за нарушение и невыполнение закона грозят административные наказания в виде штрафов.

Наличие иностранного банковского счета приобрело свою популярность далеко в 90-х годах, когда сразу после развала СССР предприниматели нуждались в механизмах и инструментах не для хранения своих активов, а для ведения бизнеса на международном уровне в целом. Кстати, именно тогда и начался спрос на оффшорные компании, которые позволяли возместить недостачу, да и в принципе, предоставить возможность хоть как-то владеть международным бизнесом. Ведь оффшорные компании открыли местным бизнесменам такое понятие как акции, доли и пр., что сегодня кажется столь простыми и само собой разумеющемся.

Внимание: Россия получила доступ к информации о счетах своих граждан за границей

В результате оффшор и оффшорные банковские счета накрепко засели в бизнесе под управлением российских предпринимателей. Сказать, что это только РФ, где так «любят» оффшоры, будет неверно. На самом деле, все кто понимает привлекательность оффшорного мира и его инструментов, не желают вести бизнес в оншоре.

Великобритания и США яростно борются за возврат капитал в страну и выплату налогов с упрятанных активов в оффшорном мире. Именно Британские оффшоры можно смело назвать Меккой оффшорного мира, где открывают компании, счета, трасты и пр. Но, похоже, что оффшорной идиллии в том понимании, этого определения, как это было лет десять назад, осталось не долго.

В чем же причина? У лидирующих стран мира закончились деньги, ухудшилась ситуация с террористическими организациями, вырос уровень преступности связанный с финансирование терроризма и отмыванием денег и пр. И самое интересное во всем этом, что, по мнению США и Великобритании, а также всех остальных стран G20, уничтожив оффшорный мир, они смогут победить вселенское зло описанное выше.

Так ли это – сомнительно. Но вот пополнить свою казну за счет оффшорных налоговых уклонистов – очевидно.

Декларирование иностранного счета в РФ, является идентичным требованием, что имеет США по отношению к своим гражданам. В итоге, сегодня не только американцы самостоятельно должны декларировать свои счета, но и иностранные банки в рамках FATCA, отлаженно «сливают» информацию о своих американских клиентах, если такие еще остались. К слову о FATCA и массовом гонении американских налогоплательщиков из всех иностранных банков создало «железный занавес» для всех американцев, желающих иметь счет в ЕС или в Азии. Теперь с ними просто не работают, так как такие клиенты равноценны реальным проблемам с налоговой США, а этого никому из иностранных банков не надо.

Новости по отчетности об иностранных банках принадлежащих россиянам

В соответствии с уведомлением разосланным всем налогоплательщикам РФ московской инспекцией ФНС №13, для того чтобы выполнить свои обязательства по декларированию иностранного счета, а также операций по данному счету, необходимо предоставлять сопроводительную документацию (выписки по счету) из иностранных банков заверенные нотариусом.

Теперь все выписки по вашему иностранному счету вам предстоит заверять до того, как предоставлять в ФНС, как подтверждение о движении средств по счету.

ФНС потребовала у россиян, которые владеют счетами в иностранных банках, отчитываться о движении средств по ним с приложением нотариально заверенных копий документов из иностранных банков. Соответствующие уведомления налогоплательщикам разослала московская инспекция ФНС №13.

Теперь для того, чтобы быть законным владельцем оффшорного счета вам необходимо информировать раз в год не только о наличии иностранного счета, но и о движении средств по счету.

В случае невыполнения закона вам грозят штрафы:

Штраф за опоздание при подаче уведомления от 1 тыс. до 1,5 тыс. руб.
Штраф за опоздание при подаче документов о движении средств по счету (выписки по счету) на 10 дней или меньше — от 300 до 500 руб.,

больше, чем на месяц, — от 2,5 до 3 тыс. руб.

Повторное нарушение 20 тыс. руб.

Если вас поймают, что вы уже много лет пользуетесь иностранным банковским счетом, и не платите налоги с полученных иностранных доходов, вам может грозить штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. в зависимости от недоплаченной суммы налогов в государственную казну.

Отчетность по иностранным банковским счетам — кромка айсберга нарушения прайваси в РФ

Если в начале двадцатого века все боролись за права человека, конфиденциальность, развитие мировой экономики в целом, то сегодня, похоже, каждый за себя.

foreign-banksГосударство и правоохранительные органы все глубже забираются в нашу личную жизнь. И это касается не только массового сбора налогов со всего, что только можно представить, но и нашего личного пространства.

Летом 2013 года американский мир был шокирован заявлениями Эдарда Сноудена, который рассказал о системе PRISM, которая на протяжении многих лет отлаженно позволяла США отслеживать и прослушивать жизнь не только своих рядовых налогоплательщиков, но и даже переговоры Канцлера Германии.

Это вызвало невероятный резонанс по всему миру, но только не в РФ. Почему? Да, потому что наши люди уверенны и без того, что их слушают. Ну и им, в принципе, всё равно, так как скрывать нечего! По их мнению. Скорее всего, это постсоветское мышление, когда все знали, что даже у стен в те времена были уши. А как говорится: Времена всегда одинаковые!».

Тем не менее, интересно узнать, что за предыдущие 9 лет российскими судами было разрешено 4,5 млн. прослушиваний телефонных разговором, что удовлетворило 97% подобных ходатайств. Такие официальные цифры, это лишь крупица реалии, так как современные следователи имеют все технологические устройства, чтобы проводить прослушивание и без разрешения суда. Скорее всего, сначала слушают, а потом как поймают, уже оформляют через суд.

В этом мае Международная правозащитная группа «Агора» опубликовала доклад «Россия под наблюдением», в котором проанализированы известные случаи осуществления оперативно-розыскных мероприятий, когда не было убедительных доказательств причастности граждан к криминальной активности. За период с 2007 года состоялось порядка 352 подобных случаев.

Все это приводит не только к столкновениям на политическом уровне между политиками и подобными правозащитными группами, как «Агора», а напрямую касается рядовых граждан. Дело в том, что любой взлом базы данный, будь то социальная сеть или другие источники, где можно добыть информацию о состоянии здоровья, семейном положении и пр., это автоматически создает риски.

Отсутствие четкого контроля над утечкой конфиденциальной информации, которая попадает и хранится в руках правительства, создает глобальную угрозу для всего общества, а особенности для индивидов с высоким достатком.

Поэтому возникает логичный вопрос – сможет ли государство обеспечить должный уровень сохранности для конфиденциальной информации о наличии, об операциях и остатках по счетам в иностранных банках, принадлежащим налоговым и валютным резидентам РФ.

Как защитить свой иностранный банковский счет от утечки данных

bankИтак, как же сделать так, чтобы защитить свой иностранный банковский счет от всего?

Вопрос конечно не простой. Но решаемый! Если у вас достаточно средств, то сделать это будет не сложно. Если денег нет, придется платить налоги и заверять выписки у нотариуса.

К сожалению, поговорка – богатые богатеют, а бедные беднеют – неизменна. Поэтому важно вовремя предпринять действия, чтобы не оказаться у разбитого корыта.

Существует всего несколько вариантов, как уйти от декларирования иностранного счета в РФ:

  • Сменить страну налогового резидентства – приобрести ПМЖ/ ВНЖ иностранного государства и жить в нем более 183 дней в году, а также более 1 года не посещать РФ, чтобы не стать валютным резидентом страны. Также вам придется отказаться от прописки в РФ.
  • Купить второй паспорт за инвестиции – это позволит открыть счет на свой второй паспорт, как иностранный гражданин, например Кипра или Мальты. Но если о такой структуре узнает налоговая РФ, могут начаться проблемы. Не забудьте, вторые паспорта также должны быть задекларированы в РФ.
  • Траст – отдав все свои активы в траст, вы освободите себя от обязательств перед налоговой службой, так как фактически более не будете являться хозяином средств и активов. Лучше конечно безотзывной траст, но зачастую наши предприниматели создают притворные трасты, которые спустя определенное количество лет позволяют вернуть капитал его владельцу. Это противозаконно, и если вас поймают, придется платить налоги и штрафы за весь период существования траста.

Вот, пожалуй, и все, что можно предпринять в вопросе уходя от обязательства декларировать свой иностранный счет. Тем не менее, количество желающих в РФ задекларировать свой иностранный счет к июню этого года сильно не увеличилось, что свидетельствует о том, что многие желают лучше заплатить штраф, если будут пойманы. Похоже, что русского человека переделать очень не просто, и русский «Авось, проскачу!», работает и в случае с декларированием иностранных банковских счетов.

Открытие иностранного банковского счета является очень важным и нужным процессом, как для бизнеса, так и для частных лиц. Иностранные счета, могут защитить от незаконной экспроприации средств (если мы не вспоминаем исключения в виде стрижки депозитов на Кипре в 2013 году), валютного контроля, политической нестабильности и конфликтов, финансовых кризисов в рамках одного государства и массы других проблем. При этом иностранный счет может предложить лучшие тарифы, ставки по депозитам и условия накопления ваших средств, а также являются незаменимым инструментом в работе с иностранными партнерами.

Offshore Pro Group рекомендует вам оставаться в курсе последних новостей связанных с иностранными банковскими счетами и максимально выполнять законодательные требования в стране вашего налогового резидентов. Мы готовы оказать вам помощь в подборе иностранного банковского счета, а также в самом процессе открытия счета. Обращайтесь по э-почте info@offshore-pro.info и мы предоставим вам БЕСПЛАТНУЮ консультацию по подбору иностранного счета.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: