Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Решили открыть банковский счет за рубежом? Решайтесь сразу на несколько оффшорных счетов!

Оффшорные счета нужны во множественном количестве. Кстати, число иностранных счетов не зависит от размера ваших активов. Даже если ваши сбережения исчисляются десятками тысяч, а не сотнями, вы должны иметь, как минимум два оффшорных счета. Почему? Ответ прост, если один из них закроют у вас будет второй.

Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет? 

Шансы на то, что оффшорный счет, как и любой иностранный счет в международном банке может быть закрыт в 2015 году, к сожалению, весьма велики. Если еще лет десять назад оффшорные и иностранные банки смело и отлаженно сотрудничали с клиентами по всему миру, помогая вести международный бизнес или же просто аккумулировать активы за границей, теперь каждый второй банк может легко попасть в зону риска от того, что обслуживает американских клиентов, сотрудничает с рискованным бизнес сегментом или вообще по политическим соображениям.

Если вы уже имеете активный счет в иностранном банке, то у вас, скорее всего уже есть отлаженный доступ к вашим средствам и услугам банка. Однако у вас, если только Вы не посвящаете слежению за конкретным банком, юрисдикцией и международной обстановкой все свое время, никогда не будет детальной информации об атмосфере в стране учреждения иностранного банка, и даже тревожно-сигнальной информации, которая зачастую передается путем «сарафанного радио» в стране работы банка.

Это означает, что вы действительно можете проснуться одним утром и узнать, что доступ к вашим счетам ограничен по причине передачи банка Центробанку страны или же блокировки всей деятельности по причине обвинений, например, со стороны США.

К слову о США, именно так случилось с кипрским банком танзанийского происхождения FBME. Одним прекрасным утром не только клиенты, но и работники банка просто не смогли попасть в свой офис, так как в банке производили обыск на основе обвинений США.

Служба по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) назвала FBME Bank Ltd. банком, который занимается отмыванием денег в соответствии с Разделом 311 Закона USA PATRIOT Act (Section 311).

США заставили все международные банки отказаться от корреспондентского сотрудничества с FBME, а после закрытия самого банка наложили штраф в размере 240 млн. евро за нарушение контроля за движением капитала, в соответствии с FinCEN. В свою очередь банк опроверг все обвинения и указал на факт, что ранее от властей США не поступало ни одного предупреждение или указания о нарушении в вопросе контроля за движением капитала.

Вот и все. Был банк и не стало банка. Схожая история сейчас происходит с while Banca Privada d’Andorra (BPA). США обвинили банк в нарушении того-же закона, что и FBME несколькими годами ранее.

Почему не стоит выбирать те оффшорные и иностранные банки, которые обслуживают клиентов из США?

Банк обвинили в сотрудничестве с преступниками из России, Китая, а также в выводе средств в размере $2 млрд. из венесуэльской национальной нефтяной компании Petroleos de Venezuela. В совокупности все эти действия стали причиной для того, чтобы США вывели срок в течении 60 дней для всех международных банков прекратить сотрудничество с BPA.

Управление деятельности Banca Privada D’Andorra (BPA) взяли на себя гос. регуляторы финансовой деятельности Панамы, Испании и Андорры

США ввели санкции против Banca Privada d’Andorra (BPA)

В следствии разбирательства с BPA Центробанк Андорры и Панамы переняли банк под свой контроль.

Такие примеры закрытия оффшорных банков создают ложное впечатление о том, что оффшорные банки созданы лишь для того, чтобы отмывать нелегальные средства. Однако это не так. Ведь идея работы и использования оффшорных банков заключается в максимальной диверсификации средств, аккумулируя их за границей и в экономически, а также политически стабильном государстве.

Поэтому, когда вы открываете для себя оффшорный счет – это означает, что вы предпринимаете действия для достижения определенного уровня защиты. Но, а если вы открываете два иностранных банковских счета – это не есть способ скрыть свои незаконные активы, а наиболее целесообразный и перспективный способ защитить то, что вы имеете.

Помимо этого, открытие иностранного счета в оффшоре – это важный шаг к направлению своей жизни на международный уровень. Вы диверсифицируете риски и защищаете свои активы. Безусловно, это не единственный способ, как необходимо защищать свои активы и сбережения, но пожалуй – это один из базовых способов.

Однако, одного желания открыть два счета, не всегда достаточно. Многие иностранные банки имеют весьма высокие требования по минимальному депозиту для открытия счета для частного лица. В Европе многое зависит от юрисдикции, где вы хотите открыть счет. И чем престижней страна, следовательно, и стабильней, тем будут выше минимальные депозиты. Поэтому открытия счета в инвестиционном банке может начинаться со 100 тыс. евро и более.

Если вы не готовы инвестировать такую сумму, то для вас подойдут счета именно в коммерческих оффшорных банках. Коммерческие банки не предлагают столь обширные инвестиционные возможности, как инвестиционные банки, которые могут разрабатывать инвестиционные портфели в разных валютах, но они могут помочь переместить в оффшор хотя бы часть ваших средств. Что в совокупности позволит достичь определённого количества ваших диверсификационных целей.

Где хранить деньги в оффшоре?

Если вы заинтересованы в активной работе с долларами США и не смогли найти решения как избавить свой бизнес от этой ядовитой валюты, то отличным выбором может стать Белиз или Панама. В Белизе существует 5 международных банков, которые имеют вполне доступные требования по минимальному депозиту для открытия счета (500-1000 долларов США, в зависимости от банка). Помимо этого все банки предлагают инвестиционные услуги, которые доступны для клиентов банка. Что касается остальных валют, белизские банки также допускают хранение средств и в других валютах, таких как евро, фунты, и другие конвертируемые валюты.

В Панаме существует более 80 банков. Часть банков имеет лицензию только на работу с международными клиентами, другие же могут работать как с местными, так с иностранными клиентами. Единственное, что затрудняет процесс открытия счета в Панаме – необходимость личного присутствия при открытии счета. Банки в Панаме предпочитают видеть своих клиентов в живую. Также для панамских банков важны ваши отношения со страной и другими клиентами банка. Поэтому если вы принесете рекомендацию от уже существующего клиента в этом банке, процесс открытия значительно ускорится.

Сегодня, наиболее привлекательными банками Панамы можно назвать Balboa Bank, Multibank, и Banco General. Эти банки легко идут на контакт с иностранными клиентами, предлагают отличный сервис и доступные тарифы.

Открытие иностранного счета, а лучше двух, является отличным способом для диверсификации наиболее вероятных рисков, и угроз, которые могут негативно сказаться на ваших активах и средствах.

Для открытия оффшорного счета обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. Также мы предоставим вам бесплатную консультацию по подбору иностранного счета, как для вашей компании, так и для вас лично. Мы сотрудничаем с более чем 30 банками по всему миру, и может разработать для вас не только привлекательное, но и выгодное предложение.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×