Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Мобильные приложения для приватного банкинга: как смартфоны становятся основным инструментом управления финансами для хайнетов?

Приватный банкинг набирает популярность благодаря комфорту и простоте проведения крупных финансовых операций в любое время и любом месте. Это избавляет состоятельных клиентов (HNWI) от необходимости посещения физических отделений банков для урегулирования финансовых вопросов, начиная от управления инвестиционными портфелями и заканчивая планированием налогов и наследства. 

Цифровой приватный банкинг — это программные продукты, разработанные для клиентов банков. Они обеспечивают возможность управления всеми банковскими и финансовыми операциями через мобильное приложение, предоставляя единый доступ и персонализированное обслуживание.

Цифровой приватный банкинг

По итогам исследований Accenture, 70% состоятельных людей пользуются цифровыми финансовыми услугами. Исследование PwC показало, что 73% богатых людей в возрасте до 45 лет считают мобильный доступ очень важным нюансом при выборе компании по управлению активами.

Преимущества private banking в вашем смартфоне

Мобильные приложения приватного банковского обслуживания не только предоставляют доступ к счетам и позволяют осуществлять переводы независимо от геолокации, но также предоставляют рекомендации по управлению активами, брокерские услуги и рыночные данные в режиме реального времени. 

Функционал для private-клиентов охватывает:

  • Доступ к банку 24/7. Управляйте своими счетами и картами с любого мобильного устройства. Вы сами решаете, как, когда и где взаимодействовать с вашим банком.
  • Управление инвестициями. Контактируйте со своим личным банкиром и делитесь инвестиционными идеями и торговыми документами через безопасный чат.
  • Повседневные операции. Контролируйте баланс расходов и доходов, отслеживайте движение, активируйте карты, подписывайте инвестиционные предложения и многое другое.
  • Анализ портфеля. При принятии финансовых решений используйте инструменты, которые предоставят вам информацию об инвестиционных продуктах: фондах, планах, ценных бумагах, акциях и ETF.
  • Инвестиционное моделирование. Будьте в курсе своих инвестиций и сравнивайте состояние финпродуктов в различные временные интервалы.
  • Сберегательное страхование. Застрахуйте свои инвестиции и выберите страховку, которая лучше всего соответствует вашим потребностям.
  • Тенденции фондового рынка. Отслеживайте ситуацию на рынке, получайте финансовые обзоры экономистов, стратегов и аналитиков мирового класса.

В числе приоритетных услуг private-клиенты отмечают:

  • международные переводы;
  • ускоренное оформление карт;
  • валютные операции;
  • заказ и доставка наличных.

В дополнение к перечисленному, некоторые платформы предлагают встроенные инструменты для доступа к налоговой документации, отслеживания кредитной истории и планирования бюджета.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как выбрать программный продукт для приватного банкинга

Для получения привилегий мобильного приватного банкинга, необходимо стать клиентом выбранного финансового учреждения, открыть счет и внести денежную сумму. Выбирая банковскую платформу, важно оценить следующие факторы:

  • Репутацию банка. Выбирайте приложение от надежного банка, который гарантирует безопасность финансовых манипуляций.
  • Необходимые функции. Удостоверьтесь, что приложение включает нужный набор функций (например, инвестиционные услуги, консультации по вопросам благосостояния и т. д.).
  • Комфорт и совместимость. Банковский продукт должен быть совместим с операционной системой вашего устройства и обладать удобным интерфейсом.
  • Безопасность клиентов. Авторитетные платформы предлагают надежные средства защиты, такие как многофакторная аутентификация, биометрия и шифрование данных.

Все программные разработки доступны для скачивания на устройствах под управлением Android и iOS.

Управление капиталом онлайн: топ-7 приложений

В рейтинге Global Finance по показателям комфорта, безопасности и функционала верхние позиции занимают следующие приложения приватного банкинга:

  • J.P. Morgan Private Bank. Признан лучшим приватным банком мира пятый год подряд. Установив приложение, вы получаете возможность быстрых переводов, внесения чеков, отслеживания инвестиций и т. д. Центр отчетности и налогообложения позволяет загружать налоговую документацию и предоставлять к ней доступ доверенным лицам для урегулирования фискальных вопросов.
  • DBS Private Bank. Получайте интеллектуальные оповещения об изменениях валютных курсов и цен на акции, торгуйте ценными бумагами на 7 мировых рынках. Всего один вход в систему, и вы сможете осуществлять банковские операции, контролировать свой портфель, получать персонализированную информацию и моделировать инвестиционные сценарии.
  • BBVA Private Banking. Получите мгновенный доступ к информации о счетах и портфелях через дисплей вашего устройства. Анализируйте рыночные тенденции, планируйте инвестиции, управляйте рисками и получайте консультации по купле и продаже компаний, недвижимости.
  • Bank of America Private Bank. Цифровой продукт позволит вам легко получить доступ к важной информации о счетах и рынках, а также оставаться на связи со своей командой консультантов, находясь в пути. Виртуальный помощник помогает контролировать расходы и планировать бюджет, а индикатор безопасности расскажет какие шаги следует предпринять, чтобы снизить риск мошенничества.
  • Barclays Private Bank. Цифровое решение для личного и делового использования предоставляет клиентам удобный интерфейс и комплексный инструментарий. Помимо проверки баланса, денежных переводов приложение также предлагает широкий спектр инвестиционных и кредитных решений, управление активами и планирование преемственности. 
  • Westpac Private Bank. Интуитивно понятный онлайн-банкинг обеспечит комфортное управление капиталом. Независимо от того, идет ли речь о реструктуризации долга или расширении портфеля недвижимости, клиенты получают доступ к ряду эксклюзивных решений и уникальным инструментам, австралийского и оффшорных рынков. 
  • Citi Private Bank. В 2024 году признан лучшим для клиентов со сверхвысокими доходами ($ 25+ миллионов) и лучшим банком для богатых женщин в 2023. Функционал приложения позволяет в один клик просматривать распределение своих активов по регионам, валютам и классам, анализировать и сравнивать показатели активности и получать доступ к налоговой информации. 

Резюме

Состоятельные люди часто управляют собственным бизнесом, занимают руководящие должности. У них не так много свободного времени, поэтому они прибегают к услугам мобильного private banking. Это комплексный подход к управлению крупным состоянием, от индивидуальных инвестиционных стратегий до консьерж-сервисов и поддержки образа жизни. 

При выборе цифрового решения учитывайте уровень безопасности, функционал и простоту использования. А если вам нужен гид в мире цифрового банкинга, консультанты International Wealth находятся на расстоянии одного клика от вас.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.