Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Что выбрать иностранцу — счет в банке или в электронной платежной системе?

Бизнес переместился в интернет, вслед за ним переместились туда и финансовые услуги. Наличие счетов в банке и платежных системах позволяет осуществлять платежи из любой точки мира в любое время суток. Они отличаются тем, что в платежных системах нельзя получить кредит, поместить депозит, и тарифы на обслуживание ниже, чем у банков. Выбор остается за клиентом — он должен определить для себя цели открытия аккаунта.

Банк vs платежная система

Процесс открытия счета нерезидентам в международных банках и платежных системах осложняется более строгими требованиями. В некоторых юрисдикциях они довольно сложные, в других проще. Поэтому стоит сначала ознакомиться с теми требованиями, которые предъявляются физическому или юридическому лицу конкретным финансовым учреждением. 

Чтобы получить более полную информацию, обратитесь к посредникам, которые профессионально занимаются открытием счетов в разных юрисдикциях. Они знают нюансы, помогут безошибочно подобрать банк, платежную систему и аккаунт в нужной юрисдикции.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Особенности открытия банковских счетов

Банки и платежные системы проверяют клиентов-нерезидентов, прежде чем открыть счет. Для них важно, чтобы бенефициар работал не с проблемными деньгами, а с честно заработанными. Многие финучреждения требуют личной встречи и без этого не откроют счет. Пандемия немного изменила эти правила. Стало доступным дистанционное открытие счета при выполнении определенных условий. 

Платежным системам не нужна личная встреча, чтобы открыть счет. Все документы отправляются через интернет (достаточно скан-копий), но некоторые компании просят прислать почтой заверенные копии оригиналов. У каждой из них свои требования и их необходимо выполнять.

Но нужно помнить, что финансовые учреждения работают по лицензии и могут ее потерять или понести уголовное наказание в случае нарушения правил идентификации клиента.

Для открытия банковского счета в зарубежном банке нерезидентам понадобится подать следующие документы:

  • Физическим лицам — паспорт (внутренний и международный), в некоторых юрисдикциях потребуют указать источник дохода, перечень планируемых операций, предполагаемый оборот средств, а также указать причины открытия счета и предоставить контакты для связи. Обязательно подтверждение адреса проживания (Proof of Address), выписка из банка (Bank Statement), рекомендательное письмо (Bank reference) резюме (CV).
  • Юридическим лицам – документы на руководителей, бенефициаров, лиц, имеющих право подписи, пакет корпоративных документов. Особенно тщательно проверяется распорядитель счета – должен подтверждаться адрес проживания, а также источник происхождения средств. Кроме того, нужно предоставить контракты с поставщиками/покупателями, а также выписку из банка (Bank Statement).

Необходимо учитывать, что многие иностранные банки предпочитают не работать с наличными. Сохранность средств зависит от программ гарантирования страны, где зарегистрировано финучреждение.

Для получения счета в конкретном банке нужно знать, какие документы, в каком виде должны предоставляться. Без специалиста в этом вопросе тяжело разобраться.

Есть страны, банки которых специализируются на открытии счетов нерезидентам. Они открывают аккаунты со скайп-идентификацией или в удаленном режиме, предлагают онлайн-банкинг, поддержку на разных языках, сотрудничество с оффшорами. Некоторые учреждения открывают счета даже компаниям, которые работают в высокорискованных нишах (гемблинг, финтех, криптовалюта и т. д.).

Notice blue

К странам, которые открывают оффшорные банковские счета нерезидентам, относят Маврикий, Сент-Люсию, Сейшелы, Невис, Острова Кука, Белиз, Доминику.

Рекомендации следующие: обращаться к компетентным посредникам, которые хорошо знают тонкости открытия банковских счетов в разных юрисдикциях.

Электронная платежная система как альтернатива банковскому счету

Платежные системы позволяют безопасно проводить платежи по безналичному расчету по всему миру через интернет. Имея такой счет, компания может переводить заработную сотрудникам, расплачиваться за услуги и покупку товаров, оборудования, материалов и комплектующих, принимать оплату от клиентов.

Открыть счет может и физическое лицо, и юридическое. Процесс состоит из таких этапов:

  1. Подается заявка по установленной форме.
  2. Предоставляется пакет документов в виде фотокопий (для компаний – устав и регистрационные документы, для физических лиц – паспорт, ИНН).
  3. Заполняется анкета KYC, в которой описывается деятельность компании.
  4. Осуществляется идентификация.
Notice blue

Обратите внимание! Открыть счет в платежной системе могут только что зарегистрированные, не ведущие никакой рабочей деятельности и работающие компании.

Преимущества владения счетом в платежной системе:

  • простота идентификации;
  • ориентированность на современные средства расчетов, подтверждение финансовых расчетов;
  • более низкие тарифы на обслуживание по сравнению с банковскими счетами;
  • наличие юзер-френдли мобильных приложений.
Notice blue

К выбору электронной платежной системы для открытия счета нужно подходить со знанием нюансов. Хорошо зарекомендовали себя платежные системы США, Финляндии, Литвы, Англии.

Аккаунт в электронной платежной системе подходит компаниям, которые работают в сфере торговли, ИТ, фрилансерам, физлицам и др.

Клиент любой страны хочет открыть банковский или платежный счет в надежном, престижном финансовом заведении. А в нынешних условиях еще и дистанционно. 

Обращайтесь в компанию Offshore Pro Group. Мы работаем в финансовой сфере более 10 лет. Подберем для вас оффшорные счета в нужном количестве и в нужном банке, с учетом вашей деятельности и пожеланий, а также подскажем, какой аккаунт выгоднее.

По возникшим вопросам обращайтесь к консультанту на портале, пишите на электронный адрес: или звоните по указанным телефонам. Вам предоставят бесплатную консультацию и ответят на все вопросы.

Сроки открытия счета в иностранном банке

Зависят от страны и правильности оформления пакета документов, который необходимо подать в конкретно выбранный банк. Обычно открытие счета длится от 7 до 10 рабочих дней.

Какие документы должна предоставить компания для открытия счета в PayPal?

Компании необходимо предоставить копии регистрационных документов, документы владельцев (в некоторых случаях и бенефициаров), заполненную анкету, номер телефона.

Какие виды банковских счетов доступны иностранцам?

Иностранец может открыть депозитный счет (для приумножения капитала), инвестиционный (для осуществления инвестиционных операций), личный (для пользования услугами банка в стране, в том числе снимать валюту в отделениях финансового учреждения).

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.