Бизнес переместился в интернет, вслед за ним переместились туда и финансовые услуги. Наличие счетов в банке и платежных системах позволяет осуществлять платежи из любой точки мира в любое время суток. Отличаются счета тем, что в платежных системах нельзя получить кредит, поместить депозит, тарифы на обслуживание ниже, чем у банков. Выбор в пользу открытия счета в банке или платежной системе за клиентом — он должен четко знать, зачем открывает счет.
Процесс открытия счета нерезидентам в международных банках и платежных системах осложняется требованиями, которые предъявляются к ним. В некоторых юрисдикциях они довольно сложные, в других проще. Поэтому рекомендуется изначально ознакомиться с теми требованиями, которые предъявляются физическому или юридическому лицу конкретным финансовым учреждением. Можно для получения более полной информации обратиться к посредникам, которые профессионально занимаются открытием счетов в разных юрисдикциях. Они до тонкостей знают нюансы, помогут безошибочно подобрать необходимый клиенту банк, платежную систему и счет в нужной ему юрисдикции.
Особенности открытия банковских счетов
Банки и платежные системы проверяют клиентов нерезидентов, прежде чем открыть счет с разным подходом. Для банка важно, чтобы бенефициар работал с не проблемными деньгами, а честно заработанными. Многие банки требуют личной встречи с клиентом и без этого не откроют счет. Пандемия немного изменила эти правила, стало доступным дистанционное открытие счета во многих банках при выполнении определенных условий.
Платежным системам не нужна личная встреча для того чтобы открыть счет. Все документы отправляются через интернет (достаточно скан-копий), но некоторые требуют прислать почтой заверенные копии оригиналов. У каждой из них свои требования и их необходимо выполнять.
Но необходимо помнить, что финансовые учреждения работают по лицензии и могут ее потерять или понести уголовное наказание, в случае нарушения правил идентификации клиента.
Для открытия банковского счета в зарубежном банке нерезидентам понадобится подать следующие документы:
- физическим лицам — паспорт (внутренний и международный), в некоторых юрисдикциях потребуют указать источник дохода, перечень планируемых операций, предполагаемый оборот средств, а также указать причины открытия счета и предоставить контакты для связи. Обязательно подтверждение адреса проживания (Proof of Address), выписка из банка (Bank Statement), рекомендательное письмо из банка (Bank reference) резюме (CV);
- юридическим лицам – документы на руководителей, бенефициаров, лиц, имеющих право подписи, пакет корпоративных документов. Особенно тщательно проверяется распорядитель счета – должен подтверждаться адрес проживания, а также источник происхождения средств. Кроме того, необходимо предоставлять контракты с поставщиками/покупателями, а также выписка из банка по счету (Bank Statement ) при наличии.
Необходимо учитывать, что многие иностранные банки предпочитают не работать с наличными. Сохранность средств зависит от программ гарантирования страны, где зарегистрирован банк.
Для получения счета в конкретном банке, необходимо знать какие документы, в каком виде должны предоставляться. Без специалиста в этом тяжело самостоятельно разобраться.
Есть страны, в которых банки специализируются на открытии счетов нерезидентам. Они открывают счета со скайп-идентификацией или в удаленном режиме, предлагают онлайн-банкинг, поддержку на разных языках, сотрудничество с оффшорами. Некоторые банки открывают счета даже компаниям, которые работают в высокорискованных нишах (гемблинг, финтех, криптовалюта и т.д.).
К странам, которые открывают оффшорные банковские счета нерезидентам, относят Маврикий, Сент-Люсию, Сейшелы, Невис, острова Кука, Белиз, Доминику.
Рекомендации следующие – обращаться по открытию счета к компетентным посредникам, которые хорошо знают тонкости открытия банковских счетов в разных юрисдикциях.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Электронная платежная система как альтернатива банковскому счету
Платежные системы позволяют безопасно проводить платежи по безналичному расчету по всему миру. Все платежи осуществляются через интернет. Обладая таким счетом, компания может переводить заработную сотрудникам, расплачиваться за предоставленные услуги и покупку необходимых товаров, оборудования, материалов и комплектующих, принимать оплату от клиентов.
Открыть счет в платежной системе может как лицо физическое, так и юридическое. Процесс открытия осуществляется следующим образом:
- подается заявка по установленной форме;
- предоставляется пакет документов в виде фотокопий (для компаний – устав и регистрационные документы, для физических лиц – паспорт, ИНН);
- заполняется анкета KYC, в которой описывается деятельность компании;
- осуществляется идентификация.
Обратите внимание! Открыть счет в платежной системе могут компании только что зарегистрированные не ведущие никакой рабочей деятельности и работающие.
К преимуществам владения счетом в платежной системе относят:
- простоту процесса идентификации;
- ориентированность на современные средства расчетов, подтверждения финансовых расчетов;
- более низкие тарифы по обслуживанию по сравнению с банковскими счетами;
- наличие юзер-френдли мобильных приложений.
Необходимо к выбору электронной платежной системы для открытия счета подходить со знанием нюансов. Хорошо зарекомендовали себя следующие платежные системы США, Финляндии, Литвы, Англии.
Аккаунт в электронной платежной системе подходит компаниям, которые работают в сфере торговли, ИТ, фрилансерам, физлицам и др.
Клиент любой страны хочет открыть банковский или платежный счет в надежном, престижном финансовом заведении. А в нынешних условиях еще и дистанционно. Обращайтесь в компанию Offshore Pro Group. Мы работаем в сфере открытия счетов банковских и в платежных системах более 10 лет. Подберем для Вас оффшорные счета в необходимом количестве и в нужном банке, с учетом вашей деятельности и пожеланий, а также подскажем, какой счет будет наиболее выгодным.
Кроме того, наши специалисты помогут зарегистрировать компанию в любой сфере деятельности, вести ее деятельность в выбранном клиентом государстве или подобрать страну, где условия создания будут наиболее приемлемыми.
По возникшим вопросам обращайтесь в режиме онлайн консультанту на портале, где вам предоставят бесплатную консультацию, пишите по электронному адресу: info@offshore-pro.info или звоните по указанным на сайте телефонам.
Каковы сроки открытия счета в иностранном банке?
Сроки открытия счета зависят от страны и правильности оформления пакета документов, который необходимо подать в конкретно выбраннСроки открытия счета зависят от страны и правильности оформления пакета документов, который необходимо подать в конкретно выбранный банк. Обычно открытие счета длится от 7 до 10 рабочих дней.
Какие документы должна предоставить компания для открытия счета в PayPal?
Компании необходимо предоставить копии документов регистрационных, владельцев (в некоторых случаях и бенефициаров), заполненную анкету, номер телефона.
Какие виды банковских счетов доступны иностранцам?
Иностранец может открыть депозитный счет (для приумножения капитала), инвестиционный счет (для осуществления инвестиционных операций), личный счет (для пользования услугами банка в стране, в том числе снимать валюту в отделениях финансового учреждения).
