Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Что необходимо для открытия счета в Швейцарии?

Символом Швейцарии является банковское дело. Именно швейцарские банки имеют долгую историю надежного хранения капиталов и клиентской конфиденциальности. Отсутствие валютного контроля, привлекательная налоговая политика и конкурентоспособная бизнес-среда — это лишь часть из основных причин, по которым россияне, украинцы и казахстанцы желают открыть счет в Швейцарии и увеличить бизнес-возможности. 

Счет б банке Швейцарии

Почему инвесторы выбирают Швейцарию?

Большинство крупных международных корпораций выбирают Швейцарию в качестве места для размещения своих региональных и европейских штаб-квартир. А для притока инвестиций, власти страны создали специальные швейцарские “единые магазины”, цель которых, привлечь предпринимателей, заинтересованных в ведении бизнеса и приумножении капитала. 

Согласно отчету IDI-2017 (Индекс инклюзивного развития), Швейцария заняла третье место среди 30 развитых юрисдикций по высокому качеству цифровой инфраструктуры, здравоохранению, образованию, управлению и хранению активов.

Поэтому Швейцария — это мечта для многих инвесторов. Бизнесмены со всего мира ценят швейцарскую точность, высокий уровень жизни, политический нейтралитет, инфраструктуру мирового класса и конечно же уникальность банковских услуг.

И сегодня существует пять основных причин, по которым состоятельные лица и бизнес выбирают банковский счет в Швейцарии:

  • репутация юрисдикции
  • сильный банковский сектор
  • стабильность швейцарского франка, валюта ежегодно укрепляется и дорожает
  • высококлассное управление активами
  • высокий уровень жизни

Типы швейцарских банковских счетов

  • Личный (швейцарские франки или евро): предназначен для повседневных операций, выплаты заработной платы, предусматривает низкую процентную ставку.
  • Сберегательный (швейцарские франки или евро): предлагает более высокие процентные ставки, но ограниченное снятие средств по сравнению с личным счетом.
  • Корпоративный (швейцарские франки или евро): используется для удовлетворения ежедневных валютных операций иностранных компаний.
  • Инвестиционный: предназначен для лиц, желающих грамотно управлять активами при помощи различных инвестиционных продуктов

Кому подойдет швейцарский банковский счет?

Процесс открытия и дальнейшее управление швейцарским счетом может вызвать определенные сложности. Поэтому будьте готовы:

  • использовать банковский счет в личных/корпоративных целях, а не в торговых
  • внести минимальный начальный депозит, который в каждом случае будет отличаться, например, минимальный депозит начинается от $5 000
  • поддерживать минимальный остаток по счету в размере от $1 000 до $1 млн. (все зависит от профиля клиента, его целей)
  • лично посетить Швейцарию для открытия банковского счета (в некоторых ситуациях требуется личное присутствие)
  • подтвердить законность происхождения средств
  • в любой момент по запросу менеджера банка ответить на заданный вопрос/предоставить необходимые документы

Тарифный план банков Швейцарии

Уважение и индивидуальный подход — отличительная черта швейцарской банковской системы. Это касается всего, включая и тарифную политику. Тарифная политика банков Швейцарии ориентирована на три категории клиентов:

  • Other — этот тарифный план рассчитан на клиентов готовых вносить ежегодную плату за обслуживание банковским счетом от 500 CHF
  • Middle — разработан специально для тех клиентов, кто готов платить банку за сохранность активов. Размер ежегодной платы варьируется в пределах 0,5% от общего портфеля клиента, но не более 2000-2500 CHF + в тариф входит услуга по хранению портфеля ценных бумаг.
  • VIP — данный тариф предлагает клиенту широкий набор банковских услуг — хранение, защиту активов, брокерские услуги, операции с денежными переводами. Плата за функционал этого тарифного плана рассчитывается индивидуально в зависимости от выбранного банка, но в среднем составляет 1% от общей суммы всего клиентского портфеля.

Годовое обслуживание швейцарского банковского счета может быть недорогим при условии понимания тонкостей и нюансов банковского дела. Этого можно достичь только поняв целесообразность открытия счета в Швейцарии.

Открытие счета в зарубежном банке

Что необходимо для открытия счета в Швейцарии?

Существует два типа клиентов, желающих открыть банковский счет в Швейцарии: первый проживает на территории Швейцарии, второй — за ее пределами. К каждому из них банки относятся индивидуально. Но у резидентов, привилегий больше.

Если заявку на открытие банковского счета подает иностранное лицо, менеджер банка обязан проанализировать и изучить полученную информацию. Прежде чем одобрить или отклонить заявку на банковский счет, банк изучит:

  • биографию потенциального клиента
  • законность происхождения личного/корпоративного капитала

Основная задача банка, проверить публичную личность заявителя и подтвердить его юридические и финансовые права. Это и есть процедура KYC. Банковский комплаенс-контроль также предусматривает поиск информации о клиенте в открытом доступе (интернет, социальные сети). 

Поэтому важно заранее убедиться, что негативные ссылки либо публикации, которые могут оказать влияние на принятие решения, отсутствуют.

Также первый уровень проверки включает подтверждение либо опровержение потенциального клиента к причастности дел с криминальными или политическими лицами. К ним относят действующих/недействующих должностных лиц, РЕР (публичные лица), лица причастные к РЕР. Лицам, находящимся под санкциями в некоторых странах, может быть отказано в обслуживании.

Если клиент-нерезидент был непосредственно вовлечен в какую-либо преступную или политическую деятельность, или на момент подачи документов в банк официально расследуется дело, к которому он причастен, то открыть счет в швейцарском банке будет практически невозможно. Даже в том случае, если с момента подобных разбирательств прошло много лет.

Детальный анализ профиля клиента и легальность происхождения его богатства свидетельствует о том, что сегодня швейцарская банковская система, стремится к тому, чтобы клиент был абсолютно прозрачным. С чистой административной, уголовной историей, т.е. без каких-либо нарушений.

Важно понимать, для большинства банков неприемлемо, когда клиент без объяснений желает внести на свой банковский счет €5 миллионов. Однако, как только комплаенс-офицер поймет, что клиент надежен, а его капитал чист, он оценит, сколько можно будет заработать на этом клиенте. 

Доход банка происходит от комиссионных, от открытия счета и от операций по счету. Но банковский доход, как и законность капитала должны быть прозрачны, только при таких условиях, возможно открыть счет в Швейцарии на компанию или на физическое лицо.

Банк может передумать и закрыть счет?

Да, такие ситуации возможны. Банк может выполнить проверку по клиенту в любое время и может закрыть счет, если сочтет это необходимым.

Как увеличить шансы на открытие банковского счета в Швейцарии?

Чтобы открыть счет в Швейцарии, потребуется выполнить основные банковские требования: предоставить корректный пакет документов, подтвердить прозрачность капиталов, внести минимальный депозит на счет.  

Валютный контроль в Швейцарии

  • В Швейцарии нет ограничений на количество иностранной валюты, которую нерезиденты могут хранить на банковском счете
  • Резидентам / нерезидентам разрешается открывать счета в Швейцарии в иностранной валюте, включая: евро, швейцарские франки, доллары США, фунты стерлинги.
  • Швейцария не применяет валютный контроль, за исключением того, что банк обязан направить в Швейцарский Национальный Банк (ШНБ) уведомление о денежных переводах на сумму свыше 10 000 CHF

Сколько времени занимает открытие счета в Швейцарии?

Сроки открытия швейцарского банковского счета без экспертного сопровождения могут растянуться на несколько месяцев и не факт, что счет будет открыт. 

Экспертное сопровождение увеличивает шансы на положительную обработку заявки на открытие банковского счета и снижает риски некорректной подачи необходимых документов. По времени вся процедура занимает 7-10 рабочих банковских дней.

Компания Offshore Pro Group готова помочь не только в открытии счета в Швейцарии, но и в любой другой интересующей вас юрисдикции. 

Для получения дополнительной информации о существующих банковских услугах в Швейцарии, свяжитесь напрямую с экспертом Offshore Pro Group, заполнив форму выше.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.