Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Что дает сопровождение по открытию счетов в иностранных банках и платежных системах?

Выход бизнеса на международную арену либо желание защитить активы, предполагает открытие  счетов в иностранных банках. Процедура доступна для компаний / физических лиц. Для успешного рассмотрения заявки потенциальному клиенту нужно проработать законодательные и налоговые особенности юрисдикции, требования иностранных банков. Цель статьи, понять – зачем нужна помощь экспертов в подборе / открытии счетов в иностранных банках или платежных системах?

Сопровождение по открытию счетов - картинка

Счета в иностранных банках

Благодаря развитой fintech системе, частные лица, предприниматели, фрилансеры и компании, могут открывать счета в классических банках, платежных системах и необанках. Выбор финансового учреждения зависит от конечной цели получения банковского счета.

Банковские счета за границей открываются для:

  • хранения денег;
  • снижения валютных / инфляционных рисков;
  • упрощения бизнес-расчетов;
  • оптимизации налогообложения;
  • увеличения гарантированной суммы возмещения по вкладам, на случай банкротства банка;
  • получения гонорара от европейских, американских заказчиков;
  • защиты активов, их диверсификация;
  • увеличения уровня конфиденциальности, банковской тайны;
  • инвестирования, покупки ценных бумаг, золота;
  • переезда на ПМЖ за границу;
  • приобретения недвижимости за рубежом;
  • получения второго паспорта;
  • регистрации / редомициляции бизнеса.
Notice blue

При экспертном подборе страны, банка (необанка, платежной системы) и расчетного аккаунта, у компании / частного лица не возникает проблем с настройкой платежей. Также, помощь экспертов, снижает риски внезапных  блокировок банковских счетов.

Счета в платежных системах используют для:

  • личных / корпоративных транзакций;
  • быстрой отправки / приема валютных переводов;
  • оплаты за услуги, товар, сырье;
  • подключения услуг эквайринга;
  • конвертации валют;
  • проведения операций на форекс рынке;
  • хранения и выполнения операций с криптовалютой;
  • быстрых платежей SEPA, SWIFT, CHAPS, FPS;
  • подключения услуги массовые платежи.

Счета в европейских банках или в зарубежных платежных системах, являются незаменимыми финансовыми инструментами, обеспечивающими безопасность, структуризацию и рост корпоративной прибыли.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Преимущества открытия счетов в европейских (иностранных) банках и платежных системах

  • все банковские транзакции выполняются дистанционно;
  • доступ к 30+ востребованным валютам;
  • высокий уровень конфиденциальности;
  • быстрые безопасные расчеты;
  • возможность удаленно открывать личные, корпоративные, сберегательные, инвестиционные, брокерские аккаунты;
  • европейские / оффшорные банковские карты для личных, корпоративных целей;
  • работа с клиентами категории high-risk, в том числе, с экзотических юрисдикций;
  • открытие личного аккаунта IBAN;
  • доступ к платежам в зоне SEPA;
  • открытие мерчант счета;
  • подключение эквайринга;
  • регистрация зарплатного проекта;
  • множественный доступ к аккаунтам;
  • функциональный интернет-банкинг;
  • русскоговорящая клиентская поддержка;
  • увеличение престижа (доверия).
Notice blue

В платежных системах наиболее лояльные требования комплаенс процедур, поэтому процесс открытия счета не занимает более 7 банковских дней.

Наличие аккаунта за рубежом, увеличивает уровень стабильности, является обязательным финансовым инструментов для компаний занимающихся внешнеэкономической деятельностью.

Что нужно учитывать при открытии расчетного счета?

В реальности существует ряд нюансов, которые важно изучить и понять на этапе подбора юрисдикции, банка, платежной системы и самого банковского счета. Если выбор всех этих критериев будет некорректным, частное лицо или компания, рискует получить отказ в открытии аккаунта либо, со временем, банк его заблокирует. Вот что стоит учесть в момент поиска банковского учреждения.

# 1 критерий – выбор юрисдикции, банка / платежной системы

Банковские счета имеют похожие режимы работы, обслуживаются сравнительно одинаково. Но процесс их открытия разный и зависит от юрисдикции. Например, аккаунты в Гонконге и Сингапуре чаще всего открываются конкретно под ведение бизнеса на территории Азии.

Банковские счета в Швейцарии, Люксембурге, Македонии – для накопления / приумножения капиталов. Предприниматели, фрилансеры, разработчики, фирмы, связанные с торговлей, логистикой, импортом/экспортом и производством, часто открывают аккаунты в Литве, Великобритании. High risk бизнес, предпочитает открывать счета в Доминике или на Невисе.

Notice blue

На процесс открытия банковского счета за рубежом влияет гражданство потенциального клиента, целесообразность использования счета, уровень риска клиента, характер, валюта и объем будущих транзакций.

Поэтому выбирая юрисдикцию, иностранный банк или платежную систему, уделите время изучению законодательных, налоговых требований, а также условий по обслуживанию аккаунта, тарифной политики, доступного функционала.

# 2 критерий – комплект документов

В пакет основных документов для открытия личного счета, входят – заграничный паспорт, документ, подтверждающий место жительства и легальность происхождения денег. Для юридических лиц, помимо идентифицирующих личность документов на конечного бенефициара, директора, распорядителя, потребуются еще и уставные документы.

Но данный список обязательных документов, неокончательный. Дело в том, что ужесточение процедур и политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов и финансирования терроризма, еще больше увеличили требования к потенциальным клиентам.

Комплаенс управление зарубежных банков и платежных систем, вправе запросить от клиента дополнительные документы для проведения более детального изучения его личности, специфики бизнеса, происхождения капиталов, характера транзакций.

# 3 критерий – режим работы счета и функционал

От режима работы иностранного банковского счета, зависит достижение тех целей, которые ожидаются от финансового инструмента. К тому же, неправильное применение аккаунта, может привлечь внимание комплаенс-департамента и в случае выявления подозрительных операций, привести к блокированию либо закрытию счета.

От функционала расчетного / корпоративного счета, зависит корректное выполнение транзакций и настройка валютных платежей.

Что дает сопровождение банковских процессов для клиентов-нерезидентов?

Иностранный банковский аккаунт может принести его владельцу пользу только при точной оценке профиля клиента. Этого можно достичь вместе с экспертом. Работа эксперта, объединяет в себе ряд направлений, которые увеличивают шансы на положительное рассмотрение заявки по открытию банковского счета.

Что нужно сделать перед открытием счёта:

  • проанализирует правовую, налоговую и финансовую ситуацию клиента;
  • изучит корпоративную структуру компании;
  • выполнит подбор юрисдикции, иностранного, европейского либо оффшорного банка / платежной системы;
  • изучит документацию клиента, его финансовую отчетность, сверит даты и счета по сделкам, включая и даты валютирования платежных документов;
  • согласует окончательный список документов для открытия аккаунта;
  • представит интересы в банке от имени клиента;
  • подготовит к прохождению видео интервью;
  • поможет зарегистрировать компанию в выбранной юрисдикции;
  • проверит и подготовит необходимую финансовую отчетность;
  • при необходимости выполнит перевод документов;
  • своевременно проинформирует клиента о текущем состоянии дел.
Notice blue

В задачи эксперта входит не только помощь и сопровождение банковских, юридических и налоговых процессов, но еще и грамотная диверсификация. В качестве защиты, мы предлагаем открывать запасные вторые, третьи счета в иностранных банках.

Открытие банковских аккаунтов за пределами страны гражданства / ведения бизнеса, требуют много времени и усилий, а иногда этот процесс, является более сложной задачей, чем создание компании с нуля. 

За 10+ лет работы, нам удалось установить прочные банковские отношения с традиционными банковскими учреждениями, платежными системами и необанками. Ждём вас на частную консультацию!

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.