Выход бизнеса на международную арену либо желание защитить активы, предполагает открытие счетов в иностранных банках. Процедура доступна для компаний и физических лиц. Для успешного рассмотрения заявки, потенциальному клиенту необходимо учитывать законодательные, налоговые особенности, выбранной юрисдикции и требования иностранных банков. Цель статьи, понять — зачем нужна помощь экспертов в подборе и открытии счетов в иностранных банках и платежных системах?
Особенности использования счетов в иностранных банках
Благодаря развитой fintech системе, частные лица, предприниматели, фрилансеры и компании, могут открывать счета не только в привычных банках, но и в платежных системах. Выбор банка либо зарубежной платежной системы, основывается на конечной цели использования банковского счета.
Чаще всего, банковские счета за границей открываются для:
- хранения денег
- снижения валютных и инфляционных рисков
- упрощения бизнес-расчетов
- снижения расходов по налогообложению
- увеличения гарантированной суммы возмещения по вкладам, на случай банкротства банка
- получения гонорара от европейских, американских заказчиков
- защиты активов и их диверсификации
- увеличения уровня конфиденциальности, банковской тайны
- инвестирования, покупки ценных бумаг, золота
- переезда на ПМЖ за границу
- приобретения недвижимости за рубежом
- получения второго паспорта
- регистрации / редомициляции бизнеса
При грамотном подборе страны, банка (необанка, платежной системы) и расчетного счета, у компании / частного лица не возникает проблем с настройкой платежей. Также, помощь экспертов, снижает риски внезапных блокировок банковских счетов.
Счета в платежных системах используют для:
- осуществления личных / корпоративных транзакций
- быстрой отправки и приема валютных переводов
- оплаты за услуги, товар, сырье
- подключения услуг эквайринга
- конвертации валют
- проведения операций на форекс рынке
- хранения и выполнения операций с криптовалютой
- быстрых платежей SEPA, SWIFT, CHAPS, FPS
- подключения услуги массовые платежи
Счета в европейских банках или в зарубежных платежных системах, являются незаменимыми финансовыми инструментами, обеспечивающими безопасность, структуризацию и рост корпоративной прибыли.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Преимущества открытия счетов в европейских (иностранных) банках и платежных системах
- все банковские транзакции выполняются дистанционно
- доступ к 30+ востребованным валютам
- высокий уровень конфиденциальности
- быстрые и безопасные расчеты
- возможность удаленно открывать личные, корпоративные, сберегательные, инвестиционные, брокерские счета
- использование европейских / оффшорных банковских карт для личных, корпоративных целей
- возможность сотрудничества с клиентами категории high-risk, в том числе, с экзотических юрисдикций
- открытие личного счета IBAN
- доступ к платежам в зоне SEPA
- открытие мерчант счета
- подключение эквайринга
- регистрация зарплатного проекта
- множественный доступ к счетам
- функциональный интернет-банкинг
- русскоговорящая клиентская поддержка
- увеличение престижа и доверия
В платежных системах наиболее лояльные требования комплаенс процедур, поэтому процесс открытия счета не занимает более 7 банковских дней.
Наличие счета за рубежом, увеличивает уровень стабильности и является обязательным финансовым инструментов для компаний занимающихся внешнеэкономической деятельностью.
Что стоит учитывать при открытии расчетного счета?
В реальности существует ряд нюансов, которые важно изучить и понять на этапе подбора юрисдикции, банка, платежной системы и самого банковского счета. Если выбор всех этих критериев будет некорректным, частное лицо или компания, рискует получить отказ в открытии счета либо, со временем, банк его заблокирует. Вот что стоит учесть в момент поиска банковского учреждения.
# 1 критерий — выбор юрисдикции, банка / платежной системы
Несмотря на то, что банковские счета имеют похожие режимы работы и обслуживаются сравнительно одинаково, процесс их открытия разный в зависимости от выбранной юрисдикции. Например, счета в Гонконге и Сингапуре чаще всего открываются конкретно под ведение бизнеса на территории Азии.
Банковские счета в Швейцарии, Люксембурге, Македонии — для накопления и приумножения капиталов. Предприниматели, фрилансеры, разработчики, фирмы, связанные с торговлей, логистикой, импортом/экспортом и производством, предпочитают открывать счета в Литве, Великобритании. High risk бизнес, предпочитает открывать счета в Доминике или на Невисе.
На процесс открытия банковского счета за рубежом влияет гражданство потенциального клиента, целесообразность использования счета, уровень риска клиента, характер, валюта и объем будущих транзакций.
Поэтому выбирая юрисдикцию, иностранный банк или платежную систему, уделите время изучению законодательных, налоговых требований, а также условий по обслуживанию счета, тарифной политики и доступного функционала.
# 2 критерий — комплект документов
В пакет основных документов для открытия личного счета, входят — заграничный паспорт, документ, подтверждающий место жительства и легальность происхождения денег. Для юридических лиц, помимо идентифицирующих личность документов на конечного бенефициара, директора, распорядителя по счету, потребуются еще и уставные документы.
Но данный список обязательных документов, неокончательный. Дело в том, что ужесточение процедур и политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов и финансирования терроризма, еще больше увеличили требования к потенциальным клиентам.
Комплаенс управление зарубежных банков и платежных систем, вправе запросить от клиента дополнительные документы для проведения более детального изучения его личности, специфики бизнеса, природы происхождения капиталов, характера транзакций.
# 3 критерий — режим работы счета и функционал
От режима работы иностранного банковского счета, зависит достижение тех целей, которые ожидаются от финансового инструмента. К тому же, неправильное применение счета, может привлечь внимание комплаенс-департамента и в случае выявления подозрительных операций, привести к блокированию либо закрытию счета.
От функционала расчетного / корпоративного счета, зависит корректное выполнение транзакций и настройка валютных платежей. Чтобы режим работы счетов за рубежом, совпадал с вашими ожиданиями, рекомендуем использовать услугу экспертного сопровождения по открытию банковских счетов.
Что дает экспертное сопровождение банковских процессов для клиентов-нерезидентов?
Иностранный банковский счет может принести его владельцу пользу при условии, грамотного подбора и анализа профиля клиента. Этого можно достичь вместе с экспертом. Работа эксперта, объединяет в себе ряд направлений, которые увеличивают шансы на положительное рассмотрение заявки по открытию банковского счета. Прежде чем начать процесс сотрудничества с банковским учреждением, эксперт:
- проанализирует правовую, налоговую и финансовую ситуацию клиента
- изучит корпоративную структуру компании
- выполнит подбор юрисдикции, иностранного, европейского либо оффшорного банка / платежной системы
- изучит документацию клиента, его финансовую отчетность, сверит даты и счета по сделкам, включая и даты валютирования платежных документов
- согласует окончательный список необходимых документов для открытия счета
- представит интересы в банке от имени клиента
- подготовит к прохождению видео интервью
- поможет зарегистрировать компанию в выбранной юрисдикции
- проверит и подготовит необходимую финансовую отчетность
- при необходимости выполнит перевод документов
- своевременно проинформирует клиента о текущем состоянии дел
В задачи эксперта входит не только помощь и сопровождение банковских, юридических и налоговых процессов, но еще и грамотная диверсификация. В качестве защиты, мы предлагаем открывать запасные вторые, третьи счета в иностранных банках.
Стоимость услуг комплексного юридического сопровождения процессов по открытию личных / корпоративных иностранных банковских счетов, зависит от выбранных клиентом услуг, опций, юрисдикций и определяется в индивидуальном порядке после прохождения первичной консультации.
Открытие банковских счетов за пределами страны гражданства / ведения бизнеса, требуют много времени и усилий, а иногда этот процесс, является более сложной задачей, чем создание компании с нуля.
За 10+ лет работы, нам удалось установить прочные банковские отношения с традиционными банковскими учреждениями, платежными системами и необанками по всему миру.
Если вы желаете узнать больше информации о доступных банковских вариантах, воспользуйтесь услугой по сопровождению открытия счетов в иностранных банках и платежных системах. Чтобы запланировать бесплатную консультацию, используйте специальную форму выше.
