Что дает сопровождение по открытию счетов в иностранных банках и платежных системах?

Выход бизнеса на международную арену либо желание защитить активы, предполагает открытие  счетов в иностранных банках. Процедура доступна для компаний и физических лиц. Для успешного рассмотрения заявки, потенциальному клиенту необходимо учитывать законодательные, налоговые особенности, выбранной юрисдикции и требования иностранных банков. Цель статьи, понять — зачем нужна помощь экспертов в  подборе и открытии счетов в иностранных банках и платежных системах?

Особенности использования счетов в иностранных банках

Благодаря развитой fintech системе, частные лица, предприниматели, фрилансеры и компании, могут открывать счета не только в привычных банках, но и в платежных системах. Выбор банка либо зарубежной платежной системы, основывается на конечной цели использования банковского счета.

Сопровождение по открытию счетов - картинка

Чаще всего, банковские счета за границей открываются для:

  • хранения денег
  • снижения валютных и инфляционных рисков
  • упрощения бизнес-расчетов
  • снижения расходов по налогообложению
  • увеличения гарантированной суммы возмещения по вкладам, на случай банкротства банка
  • получения гонорара от европейских, американских заказчиков
  • защиты активов и их диверсификации
  • увеличения уровня конфиденциальности, банковской тайны
  • инвестирования, покупки ценных бумаг, золота
  • переезда на ПМЖ за границу
  • приобретения недвижимости за рубежом
  • получения второго паспорта
  • регистрации / редомициляции бизнеса

При грамотном подборе страны, банка (необанка, платежной системы) и расчетного счета, у компании / частного лица не возникает проблем с настройкой платежей. Также, помощь экспертов, снижает риски внезапных  блокировок банковских счетов.

Счета в платежных системах используют для:

  • осуществления личных / корпоративных транзакций
  • быстрой отправки и приема валютных переводов
  • оплаты за услуги, товар, сырье
  • подключения услуг эквайринга
  • конвертации валют
  • проведения операций на форекс рынке
  • хранения и выполнения операций с криптовалютой
  • быстрых платежей SEPA, SWIFT, CHAPS, FPS
  • подключения услуги массовые платежи

Счета в европейских банках или в зарубежных платежных системах, являются незаменимыми финансовыми инструментами, обеспечивающими безопасность, структуризацию и рост корпоративной прибыли.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Преимущества открытия счетов в европейских (иностранных) банках и платежных системах

  • все банковские транзакции выполняются дистанционно
  • доступ к 30+ востребованным валютам
  • высокий уровень конфиденциальности
  • быстрые и безопасные расчеты
  • возможность удаленно открывать личные, корпоративные, сберегательные, инвестиционные, брокерские счета
  • использование европейских / оффшорных банковских карт для личных, корпоративных целей
  • возможность сотрудничества с клиентами категории high-risk, в том числе, с экзотических юрисдикций
  • открытие личного счета IBAN
  • доступ к платежам в зоне SEPA
  • открытие мерчант счета
  • подключение эквайринга
  • регистрация зарплатного проекта
  • множественный доступ к счетам
  • функциональный интернет-банкинг
  • русскоговорящая клиентская поддержка
  • увеличение престижа и доверия

В платежных системах наиболее лояльные требования комплаенс процедур, поэтому процесс открытия счета не занимает более 7 банковских дней.

Наличие счета за рубежом, увеличивает уровень стабильности и является обязательным финансовым инструментов для компаний занимающихся внешнеэкономической деятельностью.

Что стоит учитывать при открытии расчетного счета?

В реальности существует ряд нюансов, которые важно изучить и понять на этапе подбора юрисдикции, банка, платежной системы и самого банковского счета. Если выбор всех этих критериев будет некорректным, частное лицо или компания, рискует получить отказ в открытии счета либо, со временем, банк его заблокирует. Вот что стоит учесть в момент поиска банковского учреждения.

# 1 критерий — выбор юрисдикции, банка / платежной системы

Несмотря на то, что банковские счета имеют похожие режимы работы и обслуживаются сравнительно одинаково, процесс их открытия разный в зависимости от выбранной юрисдикции. Например, счета в Гонконге и Сингапуре чаще всего открываются конкретно под ведение бизнеса на территории Азии.

Банковские счета в Швейцарии, Люксембурге, Македонии — для накопления и приумножения капиталов. Предприниматели, фрилансеры, разработчики, фирмы, связанные с торговлей, логистикой, импортом/экспортом и производством, предпочитают открывать счета в Литве, Великобритании. High risk бизнес, предпочитает открывать счета в Доминике или на Невисе.

На процесс открытия банковского счета за рубежом влияет гражданство потенциального клиента, целесообразность использования счета, уровень риска клиента, характер, валюта и объем будущих транзакций.

Поэтому выбирая юрисдикцию, иностранный банк или платежную систему, уделите время изучению законодательных, налоговых требований, а также условий по обслуживанию счета, тарифной политики и доступного функционала.

# 2 критерий — комплект документов

В пакет основных документов для открытия личного счета, входят — заграничный паспорт, документ, подтверждающий место жительства и легальность происхождения денег. Для юридических лиц, помимо идентифицирующих личность документов на конечного бенефициара, директора, распорядителя по счету, потребуются еще и уставные документы.

Но данный список обязательных документов, неокончательный. Дело в том, что ужесточение процедур и политик, направленных на борьбу по уклонению от уплаты налогов и финансирования терроризма, еще больше увеличили требования к потенциальным клиентам.

Комплаенс управление зарубежных банков и платежных систем, вправе запросить от клиента дополнительные документы для проведения более детального изучения его личности, специфики бизнеса, природы происхождения капиталов, характера транзакций.

# 3 критерий — режим работы счета и функционал

От режима работы иностранного банковского счета, зависит достижение тех целей, которые ожидаются от финансового инструмента. К тому же, неправильное применение счета, может привлечь внимание комплаенс-департамента и в случае выявления подозрительных операций, привести к блокированию либо закрытию счета.

От функционала расчетного / корпоративного счета, зависит корректное выполнение транзакций и настройка валютных платежей. Чтобы режим работы счетов за рубежом, совпадал с вашими ожиданиями, рекомендуем использовать услугу экспертного сопровождения по открытию банковских счетов.

Что дает экспертное сопровождение банковских процессов для клиентов-нерезидентов?

Иностранный банковский счет может принести его владельцу пользу при условии, грамотного подбора и анализа профиля клиента. Этого можно достичь вместе с экспертом. Работа эксперта, объединяет в себе ряд направлений, которые увеличивают шансы на положительное рассмотрение заявки по открытию банковского счета. Прежде чем начать процесс сотрудничества с банковским учреждением, эксперт:

  • проанализирует правовую, налоговую и финансовую ситуацию клиента
  • изучит корпоративную структуру компании
  • выполнит подбор юрисдикции, иностранного, европейского либо оффшорного банка / платежной системы
  • изучит документацию клиента, его финансовую отчетность, сверит даты и счета по сделкам, включая и даты валютирования платежных документов
  • согласует окончательный список необходимых документов для открытия счета
  • представит интересы в банке от имени клиента
  • подготовит к прохождению видео интервью
  • поможет зарегистрировать компанию в выбранной юрисдикции
  • проверит и подготовит необходимую финансовую отчетность
  • при необходимости выполнит перевод документов
  • своевременно проинформирует клиента о текущем состоянии дел

В задачи эксперта входит не только помощь и сопровождение банковских, юридических и налоговых процессов, но еще и грамотная диверсификация. В качестве защиты, мы предлагаем открывать запасные вторые, третьи счета в иностранных банках.

Стоимость услуг комплексного юридического сопровождения процессов по открытию личных / корпоративных иностранных банковских счетов, зависит от выбранных клиентом услуг, опций, юрисдикций и определяется в индивидуальном порядке после прохождения первичной консультации.

Открытие банковских счетов за пределами страны гражданства / ведения бизнеса, требуют много времени и усилий, а иногда этот процесс, является более сложной задачей, чем создание компании с нуля. 

За 10+ лет работы, нам удалось установить прочные банковские отношения с традиционными банковскими учреждениями, платежными системами и необанками по всему миру. 

Если вы желаете узнать больше информации о доступных банковских вариантах, воспользуйтесь услугой по сопровождению открытия счетов в иностранных банках и платежных системах. Чтобы запланировать бесплатную консультацию, используйте специальную форму выше.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.