Американское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и Бюро промышленности и безопасности Министерства торговли США (BIS) 28 июня 2022 года опубликовали набор рекомендаций, которые касаются идентификации подозрительных внешнеторговых сделок с компаниями из России и Белоруссии Эти рекомендации обязательны к выполнению финансовыми учреждениями. Последние должны проверять всех физических и юридических лиц, чтобы выявить все попытки уклонения от экспортного контроля BIS.
На какие товары нужно обратить внимание
BIS определила ряд товаров, на которые следует обращать пристальное внимание при анализе сделок. Так как они могут быть использованы для укрепления военного и оборонного потенциала РФ и Белоруссии:
| Предмет | Классификационный номер | Предмет | Классификационный номер |
| Запчасти для самолетов/ Оборудование | 9A991 | Сонарные системы | 6A991 |
| Антенны | 7A994 | Спектрофотометры | 3A999 |
| Дыхательные системы | 8A992 | Испытательное оборудование | 3B992 |
| Камеры | 6A993 | Двигатели | 8A992 |
| GPS-системы | 7A994 | Подводные линии связи | 5A991 |
| Инерциальные измерительные блоки | 7A994 | Вакуумные насосы | 2B999 |
| Интегральные микросхемы | 3A001, 3A991, 5A991 | Оборудование для изготовления микросхем | 3B001, 3B991 |
| Нефтяное оборудование | EAR99 | Пластинчатые подложки для изготовления полупроводников | 3C00x |
Для всех перечисленных выше товаров требуется лицензия BIS перед экспортом или реэкспортом в Россию или Беларусь. Также, использование некоторых из этих предметов третьими странами для создания конечной продукции, которая впоследствии может быть экспортирована в Россию или Беларусь, запрещено.
Это не полный перечень товаров, запрещенных для поставок конечным пользователям в России и Беларуси. Но сюда включены товары, вызывающие особую обеспокоенность и которые могут помочь в проверке связанных с экспортом финансовых операций на основе рисков.
Красные флаги экспортно-импортных операций для банков США
В своих рекомендациях FinCEN и BIS описало ряд индикаторов, сигнализирующих о подозрительности сделки. Вот их перечень:
- Компания, работающая в морской отрасли, перевозит вызывающие озабоченность товары и использует торговые коридоры, о которых известно, что они служат возможными перевалочными пунктами для экспорта в РФ и Беларусь.
- Характер основного бизнеса клиента (в частности, военная или связанная с государством работа), тип предлагаемых услуг или продуктов, а также географическое присутствие создают дополнительные риски непреднамеренного участия в обходе экспортного контроля для России и Беларуси.
- Клиент приобретает новые суда без явных экономических или деловых целей либо для использования в судоходных коридорах с участием одной или нескольких из указанных стран перевалки.
- Клиент покупает или продает суда либо другое имущество/товары, которые, как было установлено, связаны с имуществом или были заблокированы в соответствии с санкциями США или страны-партнера.
- Транзакции с участием организаций, которые практически не представлены в интернете.
- Операции, связанные с изменением отгрузок или платежей, которые ранее планировалось отправить в РФ или Беларусь, или компанию, расположенную в России или Беларуси, но которые теперь направляются в другую страну/компанию.
- Операции, связанные с платежами, осуществляемыми от лиц, расположенных в третьих странах, которые иным образом не участвуют в транзакциях и о которых известно, что они являются потенциальными перевалочными пунктами для экспорта в Россию и Беларусь.
- Изменения в последнюю минуту транзакций, связанных с отправителем или получателем, находящимся в РФ или Беларуси.
- Стороны транзакции имеющие адреса, которые несовместимы с бизнесом или иным образом не соответствуют ведению деятельности компании.
- Операции по сборным поставкам предметов роскоши, которые ранее предназначались для России или Белоруссии, а теперь предназначены для перевалочной страны или страны, не имеющей ограничений на экспорт/реэкспорт в Россию или Белоруссию.
- Быстрые смены и участие новых покупателей сделок с ограниченными предметами роскоши.
- Сделки с участием транспортно-экспедиторских компаний, которые также указаны в качестве конечных потребителей продукции, особенно товаров, направляемых в традиционные российские перевалочные хабы.
- Транзакции, связанные с нетипичными маршрутами доставки товара и пункта назначения.
- Сделки с участием организаций, на веб-сайте или в регистрации бизнеса, которых указано, что эти организации работают над «проектами специального назначения».
- Сделки с участием компаний, имеющих свидетельство Федеральной службы безопасности Российской Федерации (ФСБ РФ), позволяющее им работать над проектами, отнесенными к государственной тайне.
- Сделки с участием компаний, которые физически расположены в одном месте с юридическим лицом или имеют совместное владение с юридическим лицом, включенным в список организаций BIS или в список граждан особых категорий и запрещенных лиц Министерства финансов США.
- Новые или существующие счета и транзакции лиц, ранее судимых за нарушение законов США об экспортном контроле, особенно если они связаны с экспортно-импортной деятельностью или услугами.
- В сочетании с другой информацией о нарушениях крупные покупки в долларах или в больших объемах, в том числе с использованием бизнес-кредитных карт, товаров, обозначенных как EAR99 (или крупные покупки в долларах у оптовых торговцев электротехникой/промышленностью, у поставщиков электрических деталей и оборудования или электронных деталей поставщиков) в Соединенных Штатах или за границей, особенно в сочетании с покупками в транспортных компаниях.
- Компании или физические лица, имеющие связи с российскими государственными корпорациями (включая долевое владение, а также филиалы, дочерние компании или акционеры таких государственных корпораций), участвующие в экспортных операциях или в предоставлении связанных с экспортом услуг.
- Экспортные операции, идентифицированные посредством корреспондентских банковских операций с участием сторон за пределами США, которые имеют общих владельцев или адреса с российскими государственными предприятиями или указанными компаниями.
- Использование расчетных или валютных счетов торговцами из США, осуществляющих импорт и экспорт электронного оборудования, когда операции проводятся с электронными и аэрокосмическими фирмами из третьих стран, которые также имеют офисы в России или Беларуси.
- Операции, выявленные посредством корреспондентских банковских операций, связанных с российскими нефтяными фирмами или фирмами, которые перепродают электронику и другие аналогичные товары российским фирмам.
Указанные выше «красные флаги» сигнализируют о возможном обходе санкций и поэтому будут тщательней проверятся всеми финансовыми учреждениями США. Это необходимо учитывать, планируя сделки, которые будут обслуживать американские банки.Если вам нужна помощь в создании бизнеса за границей, в открытии иностранных банковских счетов, получение резидентости другой страны, пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info. Мы предоставляем услуги наивысшего качества.
