Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Могу ли я открыть счет в иностранном банке?

Все чаще не только предприниматели и люди со своим бизнесом, но и представители среднего класса задумываются о возможности открытия иностранного счета. Ведь иностранный счет – это финансовый инструмент для защиты своих денег независимо от их количества и вида валюты. Однако одного интереса и желания открыть иностранный счет недостаточно, необходимо знать имеете ли вы право на законодательном уровне владеть иностранным счетом.

Европейцы могут иметь счета во всем мире, независимо от страны их проживания, так как во всей Европе действуют единые законы на открытие и владение банковскими счетами. Другой вопрос готовы ли иностранные банки открывать счета для европейцев, если банк учрежден за пределами Европы. Из этого следует, что вопрос открытия иностранного счета зависит не только от страны проживания клиента, но и самого финансового учреждения.

Россияне также, как и европейцы могут иметь счета за границей, но при этом закон их обязывает отчитываться не только о наличии подобного счета, но и по всем операциям по счету.

Исторически сложилось, что до начала глобального процесса деоффшоризации в РФ, налоговые резиденты страны имели право иметь иностранные счета, но должны были информировать об их открытии/закрытии в налоговые органы РФ. После того, как и Россия обвинила войну всем налоговым уклонистам, и тем, кто выводит капитал из страны, с 1 января 2015 года в силу вступили поправки, которые обязали сообщать в налоговую службу не только о наличии счета, но и обо всех транзакциях по иностранным счетам и вкладам.

Следовательно, если вы налоговый резидент РФ и имеете иностранный счет, вам необходимо раз в год подавать отчет в соответствующие государственные органы о движении средств на иностранном счету. Предоставленная отчетность предположительно будет в виде официальной выписки из банка, с нотариальным переводом на русский язык.

Иностранный счет в Европе или оффшоре

Не смотря на необходимость отчитываться о наличии оффшорного счета налоговые резиденты РФ стремительно ищут все более стабильные и привлекательные иностранные счета. Иногда важней даже не процентные ставки по депозитам, а репутация и страна учреждения банка. Например, Швейцарские банки пользуются популярностью и по сей день, не смотря на потерю их «священной» банковской тайны в связи с американским законом FATCA и вступлением в автоматический обмен налоговой информацией со странами подписавшими данное соглашение от ОЭСР, начиная с 2018 года.

Однако независимо от того, в какой стране вы хотели бы открыть счет вам важно поминать о реальных рисках, которые вам могут грозить в следствии деятельности банка, а также надо знать какие банки, вообще, готовы сотрудничать с гражданами РФ.

За последние несколько лет банки стали не только хранителями мировых финансов, но и главными участниками скандалов и мировых судебных разбирательств по отмыванию денег. Сразу в памяти всплывают ранее уважаемые и мощные банки, такие как HSBC, FBME, Banca Privada d’Andorra’s (BPA), и это только по Европе, не упоминая кстати, кипрский банк Marfin Laiki Bank, на который указали, как на банк «отмывающий грязные русские деньги».

США ввели санкции против Banca Privada d’Andorra (BPA)

Поэтому типовыми банками для безопасного открытия иностранного счета все чаще становятся менее крупные банки, которые достойно обслуживают своих клиентов, но и не могут быть связаны с преступным миром.

Другой вопрос, какие банки готовы принять вас. Дело в том, что чем сложней макроэкономические отношения между странами, на данный момент между РФ, Европой и США, тем ярче, это сказывается на возможность и готовность иностранных банков сотрудничать с иностранными клиентами.

Европейские банки знают и понимают русский бизнес и русского клиента в целом, что минимизирует вероятность возникновения проблем при открытии иностранного банка для налоговых резидентов РФ в Европе. Но при этом, возникают документарные задержки при сотрудничестве. Банки вынуждены просить больше сопроводительной документации для проверки транзакций и средств поступивших на счет.

С оффшорными банками ситуация не лучше, но проще. Проще она в том, что оффшорные банки могут с легкостью принять, например, налогового резидента РФ или Украины, однако осуществлять исходящие или входящие платежи в страну своего резидентства вы не сможете, так как банк минимизирует риск быть скомпрометированным и не сотрудничает с корреспондентскими банками РФ или Украины.

Из этого следует, что в процессе открытия иностранного счета важно не просто выбрать для себя банк, но и трезво оценить всю реальную ситуацию на международном уровне. Наша компания предлагает помощь в подборе и открытии иностранного счета, как удаленно, так и с личным присутствием, что позволит вам гарантированно стать обладателем иностранного счета.

Что выбрать — иностранный счет с личным присутствием или иностранный счет удаленно?

Многие банки предлагают удаленное открытие счета, но предполагают встречу с клиентом в ближайшее время. В основном, это европейские банки, которые имеют профессиональный персонал регулярно посещающий крупнейшие города Европы и РФ.

Однако, есть и те банки, что желают вас видеть лично еще до момента открытия счета.

Среди европейских юрисдикций такими правилами известна Латвия. Но благодаря достаточно близкому расположению от восточно-европейских стран, это условие не такое уж суровое.

Если называть конкретные банки, то сегодня в Латвии существует несколько банков, готовых сотрудничать с иностранцами, и гражданами РФ в частности. Отличным банком для хранения и осуществления вкладов является Rietumu Banka. Банк буквально заточен под русского клиента и может предоставить все необходимые услуги быстро и качественно.

Удаленное открытие личного счета в латвийском банке Rietumu

Для активных компаний с небольшими оборотами подойдет Latvija Pasta Banka. Это тоже весьма перспективное, опытное и привлекательное финансовое учреждение.

Открытие корпоративного счета в Latvijas Pasta Banka

Еще один плюс прибалтийских банков – это возможность обслуживания на русском языке, и понимание русского менталитета. Возможно, на первый взгляд вам покажется, это не достаточно важными аспектами, но при активной деятельности, хороший банковский сервис поможет отлаженно вести свой бизнес на международном уровне.

Также неподалеку находится один из лучших банков Финляндии с почти 30 летней историей — это Evli Bank Plc. Банк был учрежден в 1985 году четырьмя учредителями. И по сегодняшний день они управляют банком. Одним из учредителей банка является Ingman — эта фамилия широко известна благодаря бренду мороженного и других продуктов питания, которые принадлежат группе компаний.

Банк предлагает услуги управления активами, брокерские услуги по управлению капиталом, инвестиционные исследования и услуги по корпоративным финансам. Для открытия счета необходимо посетить Хельсинки. Но не стоит пугаться, ведь Хельсинки находятся в нескольких часах езды от Санкт-Петербурга, что привлекает множество бизнесменов северной столицы.

Открытие инвестиционно-корпоративного счета в Evli Bank Plc в Финляндии

Открытие личного счета в Evli Bank Plc в Финляндии

Если же вы рассматриваете только удаленное открытие счета, мы также сможем предложить вам целый спектр иностранных и оффшорных банков, в зависимости от ваших предпочтений и возможностей.

Наиболее привлекательными оффшорными центрами для открытия оффшорного счета являются Белиз, Панама, Сент-Винсент и многие другие страны Карибского региона и не только.

Как открыть счет, о котором не надо отчитываться?

Для того чтобы открыть счет, о котором не надо отчитываться необходимо иметь паспорт иностранного государства, на который вы сможете и открыть иностранный счет. Да, о существовании второго паспорта вам также придется отчитаться, так в соответствии с поправками в Федеральный закон от 31.05.2002 № 62-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации», которые вступили в силу 04.08.2014 обязуют граждан РФ, имеющих дополнительное гражданство иного государства, сообщать о данном статусе и дополнительном паспорте в государственные органы.

В соответствии с поправками к ФЗ № 62-ФЗ о гражданстве, все граждане РФ обязаны сообщать в Федеральную миграционную службу о наличии:

  • гражданства иного государства;
  • вида на жительство в ином государстве;
  • или другого документа, дающего право постоянного проживания в ином государстве.

Но это не запрещает вам владеть данным документом и использовать его с целью диверсификации своих рисков. Дело в том, что если вы имеете счет, который оформлен на ваш российский паспорт это одно, но если вы открываете счет, на свой второй паспорт, то он никак не требует отчетности.

Свое гражданство предлагают оффшорные юрисдикции, которые взамен на инвестиции могут предоставить вам паспорт. Можно рассмотреть Федерацию Сент-Китс и Невис, или же менее популярную Гренаду или Антигуа и Барбуда.

Для получения детальной информации и консультаций по вопросу приобретения второго экономического гражданства, обращайтесь к нашим специалистам в любое для вас удобное время. А также для открытия иностранного счета пишите нам на info@offshore-pro.info. Наши специалисты подберут для вас не только наиболее подходящий счет, но и способ его открытия.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×