Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Безопасность банковских счетов для хайнетов: 8 технологий для обеспечения надежности

В современном цифровом мире безопасность банковских счетов лиц, обладающих особенно крупным чистым капиталом (HNWI), приобретает критическую важность. Владельцы активов, размер которых составляет от миллиона долларов и более, становятся привлекательной целью для киберпреступников. В связи с наличием высоких рисков, повышенную актуальность приобретает разработка и внедрение мер по защите их банковских счетов от различных угроз в интернете. В этой статье мы рассмотрим технологии и практики, которые помогают обезопасить капиталы HNWI, минимизируя риск финансовых потерь и утечки конфиденциальных данных.

Для тех состоятельных людей, кто не только обеспокоен сохранением капиталов, но и заинтересован в их инвестировании, наша компания обеспечивает полную поддержку хайнетов, предоставляя им услуги private banking и регистрации трастов. Наши клиенты могут быть уверенными в том, что их финансовые операции, как в традиционной, так и в цифровой сферах, будут защищены на самом высоком уровне.

Безопасность банковских счетов

Двухфакторная аутентификация (2FA)

Двухфакторная аутентификация  — метод защиты данных, основанный на одновременном использовании двух различных факторов для подтверждения своей личности перед получением доступа к онлайн-банкингу. Для использования 2FA пользователь сначала вводит обычный пароль, а затем получает дополнительный код, который генерируется и отправляется на зарегистрированный в системе мобильный номер или электронную почту. Этот дополнительный идентификатор, обычно, действителен в течение короткого времени или однократно, что делает его более безопасным, чем просто пароль.

2FA помогает обезопасить капиталы HNWI путем создания дополнительного уровня защиты доступа к их банковским счетам. Даже если злоумышленник украдет или узнает пароль к учетной записи в банкинге, но не сможет подтвердить свою личность без доступа к ранее зарегистрированному устройству для получения второго фактора аутентификации.

Биометрическая идентификация

Биометрическая идентификация — это метод обеспечения безопасности, основанный на применении уникальных физиологических или поведенческих характеристиках человека:

  • отпечатков пальцев;
  • распознавания лица;
  • идентификации голоса.

Подтверждения личности пользователя осуществляется путем сравнения его биометрических данных с предварительно внесенными и сохраненными в системе образцами. Благодаря этой технологии процесс аутентификации усложняется для злоумышленников и снижает риск несанкционированного доступа к учетным данным в банкинге.

Многофакторная аутентификация (MFA)

Многофакторная аутентификация (MFA) — это метод расширенной аутентификации. Для доступа к учетной записи или кабинета в банкинге от пользователей требуется предоставление нескольких факторов подтверждения личности. Помимо стандартных защитных паролей для входа, например, могут применяться динамические коды, сгенерированные через установленные на мобильном устройстве пользователя приложения Google или Microsoft Authenticator. Успешная аутентификация требует предоставления нескольких верификационных данных, что усиливает безопасность и снижает риск финансовых потерь.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Обновление паролей и мониторинг аккаунтов

Регулярное обновление паролей и мониторинг аккаунтов — практика, которая предусматривает периодическое изменение кодировки для доступа к личным кабинетам и внимательное отслеживание активности на банковских счетах. В качестве паролей рекомендуется использовать сложные цифро-буквенные комбинации, раскодировать которые нельзя путем простого подбора. Выявление несанкционированной активности позволяет немедленно принимать меры по защите капиталов.

Использование безопасного интернет-соединения

Безопасность передачи данных по сети обеспечивает использование шифрованных соединений и протоколов, например, таких как VPN. Эти технологии создают защищенный туннель между устройством пользователя и интернетом, скрывая его активность от несанкционированного доступа или слежения. Благодаря защищенному подключению к сети, владельцы крупных активов могут обмениваться конфиденциальной информацией и проводить финансовые операции с минимальным риском утечки данных или хакерских атак.

Противодействие фишингу

Кибератаки в форме фишинга используют мошенники, желающие получить доступ к конфиденциальной финансовой информации, номерам кредитных карт, паролям в онлайн-банкингу и другим значимым данным. Злоумышленники используют подлог и выдают себя за надежные источники.

Чтобы снизить вероятные риски, важно сохранять бдительность в онлайн-среде при получении и использовании информации. Не следует переходить по неизвестным ссылкам из подозрительных писем и сообщений. Законные финансовые учреждения не запрашивают учетных сведений из онлайн-банкинга или личные данные, которые могут быть использованы для клиентской идентификации.

Шифрование данных

Шифрование данных — это метод защиты конфиденциальной информации, в том числе финансовых сведений. Он предполагает преобразование данных в нечитаемый формат с использованием специальных алгоритмов. Банки с этой целью применяют:

  • блочное шифрование AES, которое защищает данные в процессе их хранения и передачи;
  • технологии генерации открытых и закрытых ключей (RSA, DSA, ECDSA и DH) для шифрования, расшифровки и создания цифровых подписей, способных обеспечить конфиденциальность и подлинность информации.

Благодаря внедрению методик шифрования злоумышленники могут получить доступ к данным в нечитаемом формате, что делает их бесполезными без соответствующего ключа для расшифровки.

Защита от вредоносных программ и атак на веб-приложения

Целый комплекс технологий и методов используется для обнаружения, предотвращения и устранения угроз, связанных с вредоносными программами и атаками на веб-приложения. Защититься от утечек и похищения данных помогает применение:

  • антивирусного программного обеспечения;
  • межсетевых экранов;
  • систем обнаружения вторжений (IDS/IPS).

Капиталы HNWI защищают регулярные аудиты безопасности и обновления программного обеспечения.

Установка лимитов и мониторинг транзакций

Банки и финансовые учреждения предоставляют клиентам возможность установки персонализированных лимитов для различных видов транзакций, а также системы мониторинга. Данные методы направлены на противодействие финансовому мошенничеству. Они автоматически определяют и блокируют необычные или потенциально подозрительные операции. При этом владелец счета имеет возможность выполнить транзакцию в ручном режиме, используя дополнительные методы аутентификации.

Рабочая коммуникация

Общение клиентов с работниками банка — мера безопасности, позволяющая снизить риски несанкционированного доступа к счетам. Коммуникация сторон ведется в отношении обновления электронных сервисов, внедрения дополнительных мер аутентификации, получения отчетности по счетам и движению средств. Для обмена данными задействуется IP-телефония, сервисы видеосвязи. Через приложения банкинга владельцы счета могут активировать услугу дополнительного оповещения, которые могут быть задействованы при соответствующих условиях.

Можно заключить, что для защиты счетов и капиталов HNWI банки внедряют и используют разнообразные технические разработки, методы аутентификации и идентификации, системы шифрования, защиты от фишинга. Комплексное применение таких технологий в сочетании с регулярным обновлением паролей, мониторингом аккаунтов и осторожным использованием интернета помогает обеспечить высокий уровень безопасности финансовых активов и предотвратить возможные угрозы. 

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.