Благосостояние частного инвестора всегда зависит от множества факторов, но главным из них остается, пожалуй, наличие информации. Предупрежден — значит, вооружен, гласит латинская мудрость. Что может повлиять на Ваше благосостояние в ближайшем будущем и как избежать лишних рисков — об этом пойдет речь в данной статье.
В начале мая этого года цена на золото почти достигла отметки в $1300 за унцию — впервые с января 2015 года. Начало 2016 года оказалось для золота одним из самых удачных, со стремительным ростом цены на драгоценный металл. И неудивительно — как только инвесторы начинают нервничать по поводу состояния фондовых рынков и экономики, золото тут же реагирует на это повышением цены.
А причины для беспокойства есть, и немало — мировая экономика буксует, корпоративные прибыли падают, а правительства продолжают ставить эксперименты над экономикой — например, с помощью отрицательных процентных ставок. Однако, есть еще одна причина для беспокойства, которую нельзя оставить без внимания — это состояние нефтяной промышленности.
Увеличение золотых запасов России – угроза для мировой экономики?
Нефть и долги
Ни для кого не секрет, что сегодня ситуация в нефтяной промышленности является очень сложной и тревожной. Цены на нефть с июля 2014 года резко пошли вниз. На сегодняшний день цена барреля нефти марки Brent составляет чуть меньше $50, и это уже неплохая цена после январских $28.
Раньше было принято считать, что низкая цена на нефть в целом благоприятна для экономики — производители тратят меньше, цены не растут или даже падают, у потребителей остается больше свободных средств. Однако, в данной ситуации есть один большой нюанс — огромная долговая нагрузка, которая “висит” на нефтедобывающих компаниях.
С 2000 по 2014 год американские производители нефти заняли около $200 миллиардов. Высокие цены на нефть и, главное, ожидания высоких цен в будущем вызвали волну воодушевления и погоню за прибылью. Во второй половине 2014 года цены на нефть держались выше 100 долларов за баррель, и все — как заемщики, так и кредиторы — верили, что так будет еще много лет.
Однако, ситуация радикально изменилась. Чтобы компенсировать низкие цены на нефть, нефтяные компании начали стремительно сокращать расходы. Со времен высоких цен на нефть только в США были уволены более 120000 рабочих. Нефтяные компании снизили свои издержки, в среднем, на 60%. Однако, и этого оказалось мало.
В прошлом году 67 нефтегазовых компаний США объявили себя банкротами. Это на 53 случая банкротства больше, чем в предыдущем, 2014 году. И есть все основания полагать, что это только начало.
Standard & Poor’s прогнозирует средний уровень цен на нефть в этом году в $40 за баррель. Если этот прогноз оправдается, около 40% нефтяных компаний США получат очень слабый рейтинг — “B-” или даже ниже. Большая часть этих компаний, скорее всего, прекратит свое существование. Но многомиллиардные долги останутся.
Офшоры банкротятся, лишь бы не возвращать долги российским банкам
Вслед за нефтяными компаниями могут обанкротиться банки
Тем временем, кредиторы начинают бить тревогу — по мере того, как все больше нефтяных компаний объявляет о своем банкротстве, все больше растет сумма долга, который уже, по всей видимости, не будет выплачен никогда. Крупнейшие финансовые учреждения впервые со времен финансового кризиса 2009-го года начинают откладывать деньги “на черный день”.
Bank of America уже выделил около $1 миллиарда для защиты от рисков плохих кредитов. Wells Fargo выделил около $200 миллионов на возможные потери. JPMorgan Chase в начале года объявил, что собирается зарезервировать около $500 миллионов в первой четверти года на покрытие возможных потерь, а спустя короткое время изменил эту сумму на $750 миллионов на весь 2016 год.
Региональные банки США также находятся в опасной ситуации. За первые три месяца 2016 года сумма проблемных долгов для этой группы банков увеличилась сразу на 60%.
На фоне этой ситуации, банки отказываются выдавать новые кредиты компаниям, работающим в нефтяной отрасли. И если раньше, во времена пика цен на нефть, компании могли легко взять новый кредит, чтобы решить возникшие проблемы, то сейчас эта опция больше не доступна. И это еще больше усиливает вероятность банкротства большого числа компаний.
Долговая нагрузка на нефтяные компании не дает им снижать объемы производства, несмотря на то, что оно становится все менее выгодным. Снижение объемов добычи нефти могло бы способствовать стабилизации рынка, но компаниям нужен поток средств для выплаты процентов по кредитам. В результате — нефтяные компании сегодня производят примерно на 1.4 миллиона баррелей нефти в день больше, чем потребляется во всем мире. И это еще больше усугубляет ситуацию, убивая надежду на рост цен на нефть в ближайшем будущем.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Как минимизировать риски?
С учетом текущей ситуации, стоит весьма осторожно подходить к приобретению акций нефтяных компаний. Главным показателем, которого следует избегать — большая сумма долга. Выбирать следует крупные и сильные компании, у которых достаточно ресурсов, чтобы пережить трудные времена.
В ситуации повышенного риска лучшим выходом будет стратегия диверсификации активов. Например, для того, чтобы защитить средства от крупных финансовых потрясений и банкротства банков, часть средств стоит разместить вне банковской системы — например, инвестируя в физические драгоценные металлы.
Услуги по приобретению, продаже и хранению физического золота и других драгоценных металлов предлагает наш партнер Global Gold. С Global Gold Вы можете приобрести абсолютно реальные, а не “бумажные” драгоценные металлы и поместить их на хранение в специализированные хранилища в Швейцарии, Сингапуре или Гонконге. При этом, Ваши драгоценные металлы будут застрахованы, а Вы сможете в любой момент приехать и проверить их наличие.
В сегодняшней ситуации более выгодной выглядит идея открытия сразу нескольких иностранных счетов в разных банках. Чтобы получить более подробную информацию, просто напишите нам по адресу: info@offshore-pro.info. Мы будем рады предложить Вам наиболее подходящее решение.
