Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Банковский счет за рубежом: требования ужесточаются, но выгода остается

С каждым годом открыть банковский счет за границей на компанию-нерезидента становится гораздо сложнее. Трудности вызваны изменениями международных политик, процедур, требований к документации и профилю компании. Банки научились выявлять рискованных клиентов, и как результат, количество отказов в открытии счетов, растет. Эксперты компании Offshore Pro Group расскажут, как увеличить шансы для прохождения комплаенс-контроля и открыть иностранный банковский счет. 

Счет в иностранных банках - Фото

Преимущества регистрации банковского счета за границей

Отсутствие валютного контроля, вот основное преимущество счета за рубежом. Чаще всего его открывают компании, чья деятельность связана с ВЭД, е-коммерцией, логистическими услугами, IT направлением.  Вот что дает корпоративный счет в иностранном банке:

  • удобство проведения расчетов с зарубежными партнерами 
  • аккумуляцию корпоративных активов
  • ведение зарплатных проектов
  • уплату обязательных платежей 
  • использование корпоративных платежных карт
  • увеличение доверия и репутации 
  • расширение территориального присутствия бизнеса

Compliance сложности для компании-нерезидента

Комплаенс-контроль зарубежных банков — это основная проблема для компаний-нерезидентов. Он включает в себя прохождение надлежащей проверки клиента (Due diligence), KYC (политика знай своего клиента), проведения углубленной, расширенной проверки (Enhanced Due Diligence) и прохождение процедуры AML (противодействие отмыванию денежных средств). 

В момент проведения идентификации комплаенс-офицер обращает внимание на:

  • уставные документы компании 
  • природу и основу бизнеса
  • источник происхождения денежных средств
  • идентификацию конечных бенефициаров, директора
  • цель регистрации банковского счета
  • действующих партнеров по бизнесу, партнерские соглашения
  • валюты, страны необходимые для ведения бизнеса
  • негативные упоминания в социальных сетях, СМИ

Адаптация к новым правилам и политикам требует тщательной подготовки по документированию бизнес, банковских и партнерских операций. В некоторых ситуациях банки запрашивают документы 5, 10 и даже 20 летней давности. Но не все отечественные компании готовы их предоставить. 

Часто бывает так, что компания заработала капитал в 90-е, но взять банковскую выписку и подтвердить доход невозможно по причине того, что банк уже не существует. Либо владелец компании выбросил оригиналы документов, подтверждающие законность денег, по причине того, что срок их хранения в Украине, России составляет 3-5 лет. 

оффшорный банковский счет

Доступное решение для компании-нерезидента

Прежде всего, владельцам компаний из России, Украины, Белоруссии, Казахстана, стоит рассматривать сразу несколько вариантов: открытие счета в традиционном банке + открытие запасного счета в платежной системе. Наличие двух, трех и даже четырех банковских счетов позволит сократить ручные процессы, снизить комиссионные расходы, исключить внезапную блокировку зарубежного счета, а также предоставит:

  • доступ к 30+ валютам
  • возможность отправлять международные платежи в 150+ стран
  • индивидуальный IBAN без ограничений по платежам, обороту
  • доступ к системам перевода SEPA, SWIFT, FPS, Chaps
  • возможность заказать личную/корпоративную банковскую карту
  • услуги по Asset management и Family office
  • доступ к личному кабинету через мобильное приложение для ОС Android/iOS
  • доступ к зарубежным инвестициям

Какие страны стоит рассмотреть?

Выбор страны и зарубежного банка стоит основывать на тех целях и задачах, которые необходимо достичь компании. Мы рекомендуем открыть банковский счет за рубежом в Швейцарии, Грузии, Великобритании, Македонии, Невисе, Доминике. Вся процедура выполняется дистанционно.

Увеличиваем шансы при помощи Pre-approval 

Процессы связанные с открытием банковского счета за рубежом постоянно усложняются. Очень часто проверки, переписки, сборы и предоставления необходимых документов в банк занимают долгие месяцы. Но самое главное, невозможно на 100% гарантировать, что компания получит доступ к счету. Такое решение принимает только банк.

Как результат, бизнес теряет время и деньги, которые потребуются в будущем для оформления разрешительных документов. Услуга банковский Pre-approval помогает снизить риски, а также, увеличить шансы на сотрудничество с зарубежным банком. 

Во-первых, Pre-approval не ограничивает количество поданных заявок. А это означает, что пакет документов на компанию будет подан сразу в несколько иностранных банков.

Во-вторых, нет необходимости тратить дополнительные деньги на сбор, подготовку документов, т.к. в случае получения отказа банка, мы перейдем к процессу открытия счета в тот банк, который предварительно одобрит вашу заявку. 

Услугой Pre-approval могут воспользоваться все клиенты, но наиболее полезна она будет для тех, кто занимается высоко рисковым бизнесом. Не тратьте время на поиски нужного зарубежного банка. 

Свяжитесь с нами по адресу, указанному выше и мы найдем быстрые варианты для открытия банковского счета за рубежом! 

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.