Банковские счета для оффшоров

Открыть банковский счет оффшорной компании — задача не из простых, особенно в европейском банке. Поэтому без помощи наших экспертов вам не обойтись. Узнайте, какие могут ожидать сложности, как их обойти, оформив нам заказ. 

Какие банки открывают счета оффшорам 

Во всем мира работает тысячи банков, но при этом оффшорам открыть счет в иностранном банке всегда было сложно. Особенно трудно приходилось до недавнего времени, когда начали повсеместно в банках внедрять финансовый мониторинг, а сами оффшоры стали подвергаться санкциям со стороны ОЭСР, ФАТФ. 

Оффшорные компании до сих пор считаются удачными инструментами для разумного управления активами, оптимизации налогов, успешного ведения международного бизнеса. Поэтому без банковского счета оффшорам никак не начать свою активную деятельность. Но все ли банки готовы сотрудничать с оффшорами особенно из юрисдикций, попавших в серые/черные списки? 

У нас есть несколько готовых решений, которые помогут вам решить подобные проблемы. Среди них также самые оптимальные — открытие счет в необанке или платежной системе. Это самый эффективный, быстрый способ начать компании вести активную деятельность при помощи проведения платежных транзакций, инвестиционных операций. 

Также у нас налажено сотрудничество с сотнями иностранных банков, которые открывают счета оффшорам. Это банки из Европы, Америки, Азии, стран Карибского региона, Грузии, Армении, России, Украины, других государств. Чтобы выбрать наиболее подходящий банк, необходимо проанализировать информации о самой компании (где, когда/кем она была создана, с какой целью, кто ею управляет, какими видами деятельности занимается, персоналии контрагентов). 

Как открыть банковский счет оффшору 

Самый эффективный вариант, которые гарантированно принесет положительный результат — это заказ у нас услуги PRE-APPROVAL для открытия банковского счета оффшору. Мы поможем вам составит/подать заявки сразу нескольким подходящим банкам, подробно проанализировав вашу информацию. 

В случае получения положительного ответа сразу от нескольких банков вы сможете выбрать наиболее интересный вам по условиям сотрудничества, размеру комиссий, специализации, географическому месторасположению. 

Специализации банков 

Согласно нашей оценке деятельности иностранных банков, их можно разделить на две основные группы:

• Расчетные.
• Сберегательные. 

Банки, которые специализируются на расчетно-платежных операциях, обычно предъявляют более мягкие требования к клиентам. Также правила сотрудничества с ними наиболее просты. Встречаются даже такие, которые не требуют вносить первоначальный депозит на счет, не предъявляют требований об обеспечении неснижаемого остатка. Они с готовностью выпускают клиентам платежные карты, предлагают овердрафты, банковские гарантии, другие услуги. Таких банков много в скандинавских, балтийских странах, в США, Гонконге. 

Сберегательные банки — это в основном швейцарские, австрийские, также из Люксембурга, Лихтенштейна. Открыть в них счет оффшору очень затруднительно, не совсем рационально, поскольку такие финучреждения не специализируются на классических платежных операциях. Их «конек» — инвестирование, эффективное, безопасное размещение, приумножение активов. 

Из числа универсальных банков, которые проводят расчетные операции, оказывают услуги по инвестированию — стоит выделить кипрские. Особое место занимают платежные системы с обладающие лицензиями, выданными европейскими Центробанками. У них минимальные требования к клиентам, их услуги довольно недороги, а спектр предлагаемых услуг — очень обширен.

Как выбрать банк для оффшора?

При выборе банка для оффшора рекомендуем обращать внимание на следующее:

• Специализация;
•  Разновидности, выбор услуг;
• Наличие интернет- и мобайл-банкинга;
• Возможность открыть счет удаленно;
• Размер комиссий;
• Выпуск платежных карт;
• Мультивалютность;
• Профессиональная и мультиязычная поддержка;
• Скорость принятия решения по открытию счета;
• Объем запрашиваемых документов и информации;
• Возможность работы с электронными и криптовалютами;
• Зоны платежей — SWIFT, SEPA;
• Открытие персонального счета IBAN;
• Требования к юрисдикции и виду деятельности клиента;
• Участие в программе госфондов гарантирования вкладов;
• Обеспечение конфиденциальности. 

Какой счет открыть оффшорной компании 

Однозначно если речь идет о бизнес-деятельности оффшорной компании, то необходимо открывать корпоративный счет в банке, а не личный (персональный). Как вариант, бенефициар или директор компании может в этом же банке также открыть личный счет под свои персональные потребности — для покупки недвижимости, оплаты за учебу/лечение, с целью выпуска платежных карт для оплаты бытовых услуг, потребительских приобретений. 

Среди корпоративных счетов выделим:

• Расчетный;
• Карточный;
• Инвестиционный;
• Торговый;
• Брокерский;
• Депозитный (сберегательный). 

В большинстве случаев расчетные счета являются мультивалютными, либо возможно открыть несколько счетов с различной базовой валютой. Конвертация будет проводиться согласно правилам банка, обычно по действующему рыночному курсу. 

Чем текущий расчетный счет отличается от инвестиционного (сберегательного)? Через обычный текущий счет проходят транзитные операции (поступление/отправка денежных средств). Компания может распоряжаться деньгами в пределах остатка на счету. Банковские сотрудники будут отслеживать целевое назначение платежей с целью недопущения незаконных транзакций, связанных с возможным отмыванием средств, добытых преступным путем или связанных с финансированием терроризма. 

На сберегательный счет будут преимущественно зачисляться средства, аккумулироваться. Обычно в течение определенного периода проводится не так много операций по этому счету. 

Дополнительные банковские продукты 

Кроме традиционных финансовых услуг банки могут предлагать клиентам дополнительные продукты. Яркие примеры — мерчант счет, пакет брокерских услуг с доступом на биржи/торговые площадки. 

Кроме этого, банки могут открывать различные депозитные счета для разных целей, в том числе как обеспечение под банковские гарантии, овердрафты, аккредитивы, услуги факторинга. 

Валюты счетов 

Основные валюты для банковских счетов оффшоров — это евро, доллары США. Также ряд банков в качестве базовых могут использовать фунты стерлингов, швейцарские франки, российские рубли, польские злотые. 

Банки работают в мультивалютном режиме со многими десятками валют. Конвертация может проводиться автоматически с привязкой к базовой валюте счета. 

Платежные карты

Выпуск корпоративных платежных карт оффшорам — отличный инструмент, чтобы проводить оплату командировочных, за текущие услуги, канцелярию, аренду автомобилей, помещений. Также с платежной карты сотрудники могут снимать денежные средства подотчет, рассчитываться в торговых сетях, оплачивать гостиничные услуги, за заправку автомобилей. 

В зависимости от юрисдикции, типа банка, корпоративные платежные карты могут быть от VISA, MasterCard, American express. 

Банки устанавливают ограничения на сумму ежедневных/ежемесячных транзакция, на снятие в банкомате, прочие условия. В зависимости от пакета привилегий и услуг —Standard, Gold, Platinum, Elite. Вип-карты обеспечивают клиентов дополнительными услугами. 

Как открыть банковский счет оффшору

Чтобы оффшору гарантированно открыть банковский счет, рекомендуем заполнить заявку, выбрать сразу несколько банков. Мы предоставим вам список банков, с которыми мы успешно работаем, где ваша оффшорная компании, вероятнее всего, сможет открыть счет. 

Вы сможете повысить вероятность быстрого открытия счета, если воспользуетесь нашим дополнительным сервисом PRE-Approval. 

Процедура по открытию счета оффшору:

1. Пришлите нам запрос на почту info@offshore-pro.info.
2. Проконсультируйтесь с экспертом по объему услуг, оплатите счет.
3. Соберите пакет документов, о которых вам скажет наш эксперт. С учетом его рекомендаций заполните банковские формы. Направьте пакет документов в банк. Ожидайте принятия решения. 

Пакет документов:

1. Документы, удостоверяющие личность бенефициаров, акционеров, директоров. Если использовался номинальный сервис, то паспортные данные этих лиц. Доверенность на выполнение действий, связанных с открытием и/или распоряжением счетом.
2. Подтверждение адреса проживания указанных выше лиц.
3. Регистрационные/уставные документы оффшорной компании.
4. Документальное подтверждение адреса (юрисдикции) оффшора.
5. Анкетные формы с описанием вида деятельности, планируемом объеме операций, контрагентах, другой информацией.
6. Дополнительные документы по запросу отдела комплаенса 

Свяжитесь с нами по почте выше, чтобы мы подробнее проконсультировали по каждому из изложенных выше вопросов, а также на связанную тематику. Поможем выбрать банк, проконсультируем о сохранении конфиденциальности каждой из выбранных юрисдикций, подскажем, как можно гарантированно открыть счет.