Банковская система Люксембурга – где открыть счет в 2020-м году?

Небольшое государство-город в самом сердце Европы Люксембург – настоящая находка для иностранных инвесторов, желающих получить максимум выгод от основания бизнеса и корпоративного обслуживания. Даже с учетом весьма жестких проверок по KYC открыть счет в банке Люксембурга можно в короткие сроки при наличии необходимых документов. По стабильности и безопасности местные банковские учреждения приравниваются к швейцарским банкам, услуги которых популярны по всему миру. Политическая и законодательная система крошечной, но развитой и богатой страны привлекает внимание тех иностранцев, которые ищут легальные способы уберечь свои активы и сбережения от экономической рецессии.

Если говорить о возможности открыть счет в банке Люксембурга для обслуживания российской компании, в данный момент не все учреждения готовы работать с такими клиентами. Местные финансовые институты не рассматривают Россию как свой прайм-маркет, однако систематизированный юридический опыт позволяет нам оформить для вас личный или корпоративный счет.

Свяжитесь с нашими экспертами через онлайн-чат или отправьте запрос на электронный адрес info@offshore-pro.info, чтобы стать владельцем счета в одном из самых безопасных, надежных и стабильных банков мира.

Общие сведения о банковском секторе Люксембурга

Данный сектор Великого Герцогства обеспечивает стране звание мощного финансового центра, поэтому власти государства заинтересованы в разработке дополнительных услуг и внедрении новых схем обслуживания клиентов.  Здесь присутствует постоянная медиация между правительством, частными клиентами и законодательными органами для своевременного обновления нормативной базы и расширения сферы влияния люксембургских финансовых учреждений.

Если говорить о возможности открыть счет в банке Люксембурга, в юрисдикции присутствует возможность выбрать один из вариантов, который наиболее подойдет конечной цели потенциального клиента. Например:

• для работающих и проживающих здесь иностранцев предусмотрены текущие и сберегательные счета;
• инвесторам и бизнесменам из третьих стран местные банки открывают инвестиционные счета с неснижаемым остатком 500 000 EUR;
• юридическим лицам, планирующим какую-либо деятельность на территории Люксембурга и за его пределами, оформляются корпоративные счета;
• для хранения сбережений без налогообложения можно открыть специальный счет (для определенных видов доходов).

В перечне дополнительных услуг, в зависимости от выбранного люксембургского банка, иностранные клиенты могут найти брокерские и кастодиальные услуги, услуги по сделкам с деривативами и РЕПО операциями, по расчету заработной платы, срочным вкладам, систематизации платежей и переводов. В отличие от большинства других стран Европейского Союза, Люксембург разработал особое собственное законодательство с учетом положений европейской Директивы по борьбе с отмыванием денег и легализацией доходов. Отсюда – особенно тщательный комплаенс, сильная культура защиты интересов инвесторов, а также давние традиции финансового опыта, позволяющие предоставлять услуги высочайшего уровня.

Открыть счет в банке Люксембурга можно в двух основных типах банков: здесь работают универсальные кредитно-финансовые организации (им разрешается любой вид деятельности на территории страны) и эмитенты ипотечных ценных бумаг (облигаций), которые занимаются исключительно выдачей покрываемых облигаций. К первому типу относятся практически все банки, работающие в юрисдикции Люксембург. Учреждения имеют широкий спектр услуг, профессионально специализируются на международных банковских услугах, внутреннем частном и корпоративном обслуживании.  

Планируете открыть счет в Люксембурге? Тщательно выбирайте банк!

Потенциальным иностранным клиентам с необходимостью стать владельцем местного счета следует учитывать массу факторов, позволяющих правильно подобрать комфортное и надежное люксембургское учреждение. Перед инициацией процедуры оформления счета в местном банке изучите следующие факторы определенной организации:

• наличие и расположение филиалов/представительств (удобно ли посещать их при необходимости);
• позицию финансового института в международном рейтинге, свидетельствующую о высокой надежности и безопасности;
• типы и сферы действия пластиковых карт;
• возможности и условия использования удаленного банкинга;
• возможные трудности на этапе подачи предварительной заявки для открытия личного или корпоративного счета;
• размеры минимальных депозитов и неснижаемых остатков на счетах;
• стоимость годового обслуживания, комиссию за дополнительные услуги;
• возможность получения дополнительного финансирования в виде кредитов и ссуд;
• наличие специальных инвестиционных программ и небанковских продуктов;
• комфорт удаленного обслуживания без необходимости постоянно посещать Люксембург для решения текущих вопросов.

Если открыть счет в Люксембурге необходимо иностранцам, планирующим постоянное нахождение в стране, не лишним будет изучить разветвленность банкоматов и POS-терминалов, а также наличие технических средств в регионе планируемого проживания.

Далее рассмотрим, почему банковская система Люксембурга много лет подряд привлекает большое число клиентов из разных стран, несмотря на достаточно жесткие проверки по KYC. В перечне основных достоинств местных финансовых учреждений:

• защита сбережений на законодательном уровне;
• отсутствие языкового барьера – здесь присутствует англоязычный персонал, исключающий недопонимание;
• бесплатные онлайн-услуги с возможностью настройки регулярных платежей и переводов;
• относительно низкие тарифы на обслуживание корпоративных и личных счетов;
• высокий уровень квалификации финансистов.

Банковская система Люксембурга и перечень учреждений, работающих с иностранцами

В данный момент список банковских организаций страны, принимающих клиентов из России, заметно сокращен, но это не значит, что открыть счет в банке Люксембурга невозможно. Мы не станем рекомендовать отдельные финансовые институты, так как выбор банка – исключительно индивидуальное решение с изучением потребностей клиента и возможностей самого учреждения.

Поэтому ниже приведем несколько банков Люксембург, которые продолжают работать с иностранными физическими и юридическими лицами:

1. RCB Bank Ltd.
2. East-West United Bank.
3. NOVO BANCO.
4. ING Bank Luxembourg.
5. Banque Internationale à Luxembourg.
6. Puilaetco Dewaay Private Bankers.
7. KEYTRADE BANK LUXEMBOURG.
8. FORTUNA BANQUE.

Много лет подряд нерезидентам Люксембурга был также хорошо знаком немецкий банк HSBC TRINKHAUS, который работает здесь с 1977 года и специализируется на приватном и корпоративном банкинге. В данный момент отношения с ним приостановлены, как и с другим финансовым институтом под названием Deutsche Bank Luxembourg.   

Далее пройдемся по вышеперечисленным люксембургским банкам, открывающим счета для иностранных граждан и компаний.

RCB Bank Ltd

Это крупнейший международный финансовый института, представленный в Люксембурге, на Кипре, в России и Великобритании. В данный момент банк обслуживает клиентов из более, чем 50 разных государств, открывает счета юридическим лицам и частным клиентам (в том числе из классических оффшоров), не располагает требованиями к минимальному депозиту и неснижаемому остатку.

Что касается тарифов по обслуживанию, компании оплачивают 240 евро в год (или 60 евро в квартал), приватные клиенты – 15 евро в месяц. Все входящие переводы финансовое учреждение обрабатывает бесплатно, на исходящие транзакции начисляется комиссия от 0,15% от суммы перевода.

Открыть счет в банке Люксембурга RCB Bank Ltd – это:

• сотрудничество с англоязычным и русскоговорящим персоналом;
• большой перечень услуг по обслуживанию бизнеса;
• инвестиционные и сберегательные счета;
• выдача карт Visa;
• торговое финансирование, аренда сейфов и др.

East-West United Bank

Финансовый институт предлагает эффективные решения финансовых задач по потребностям клиента, включая как простые переводы, так и комплексные решения по управлению активами. Здесь можно не просто открыть счет в Люксембурге, но и получить полномасштабную поддержку бизнеса на международном и локальном уровне.

Банк работает на территории Герцогства более 45 лет, входит в группу крупнейших финансовых компаний России, является своеобразным мостом между партнерами Европы и стран СНГ. Здесь клиенты получают:

• транзакционный банкинг с рассчетно-кассовым обслуживанием, депозитарием, кастодиальными услугами;
• корпоративное финансирование с учетом видов деятельности и рынков присутствия вашей компании;
• глобальное управление ликвидностью и инвестициями, включая работу с процентными и валютными рисками.

NOVO BANCO

Банк Banco Espírito Santo работает в юрисдикции с 1984 года, открывает корпоративные, сберегательные и инвестиционные счета иностранным физическим и юридическим лицам. По рейтингу надежности и стабильности данное учреждение занимает второе место.

Открыть счет в банке Люксембурга NOVO BANCO – это:

• от 250 евро минимального остатка по счету;
• никаких ограничений по количеству переводов за месяц;
• отсутствие требований к минимальному обороту средств за год и первоначальному взносу;
• бесплатное зачисление средств на счет;
• низкие тарифы на обслуживание входящих транзакций;
• 50 евро в месяц за обслуживание счета.

Банк выдает карты Visa, Mastercard, располагает инвестиционными и накопительными продуктами.

ING Bank Luxembourg

В финансовом институте-выходце из Голландии работает более 53 тысяч сотрудников, в Люксембурге – около 800 сотрудников. Это банк с достаточно сильным присутствием в Европе, который обслуживает розничных и корпоративных клиентов в более, чем 40 странах мира. Учреждение имеет технические и профессиональные возможности по удовлетворению самых сложных клиентских запросов, характеризуется острой приверженностью к высочайшему сервису обслуживания при работе с предпринимателями, крупными структурами и обычными гражданами.

Чтобы открыть счет в этом банке Люксембурга, вам необходим минимальный депозит в размере от 1 млн. евро. Если вас не устраивают данные условия, свяжитесь с нашими экспертами для подбора наиболее подходящего финансового учреждения в люксембургской юрисдикции.

Внимание! ING Bank Luxembourg в данный момент не работает с компаниями из Гонконга, а также не открывает счета компаниям/лицам, пребывающим в списках штрафных санкций. Также здесь невозможно открыть корпоративный счет на компанию из классического оффшора.

Banque Internationale à Luxembourg

Наиболее популярное среди иностранцев учреждение Люксембурга, которое работает с 1856 года и имеет огромное международное влияние. Банк располагает штаб-квартирой на люксембургской территории, обслуживает клиентов с помощью 40 отделений и филиалов, а также в онлайн-режиме. Один из немногих финансовых институтов Европы, который в период COVID-19 разработал индивидуальные решения для малого, среднего и крупного бизнеса, а также специалистов в определенных областях в качестве поддержки.

Кроме отсрочки погашения существующих кредитов и займов, Banque Internationale à Luxembourg открыл доступ к дополнительной ликвидности и ввел безвозвратную помощь фрилансерам.

В решении открыть счет в банке Люксембурга корпоративные клиенты получают следующие привилегии:

• инвестиционное сберегательное обслуживание;
• индивидуальный порядок использования счетов компании при значительных активах, расположенных на счете;
• квалифицированный персонал со знаниями русского, немецкого, английского языка;
• от 0,50% до 0,30% комиссии от суммы активов за обслуживание счета (кроме фидуциарных депозитов);
• возможность заказа доверительного управления инвестициями с разработкой консервативной или сбалансированной стратегии (также доступна стратегия роста и агрессивная стратегия).

Рассматривая банковскую систему Люксембурга, отметим, что в большинстве случаев минимальный размер депозита для открытия счета равняется 500 тыс. – 1 млн. евро, которые должны быть депонированы в течение определенного периода после открытия счета.

Если вам необходим индивидуальный подбор условий обслуживания в люксембургских финансовых учреждениях, а также профессиональное и быстрое открытие счета в банке Люксембурга, напишите нам прямо сейчас на электронный адрес info@offshore-pro.info.  Мы гарантируем вам тщательный подбор надежного финансового института, который будет соответствовать всем требованиям и предпочтениям.