Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Банковская система Люксембурга – где открыть счет в 2020-м году?

Небольшое государство-город в самом сердце Европы Люксембург – настоящая находка для иностранных инвесторов, желающих получить максимум выгод от основания бизнеса и корпоративного обслуживания. Даже с учетом весьма жестких проверок по KYC открыть счет в банке Люксембурга можно в короткие сроки при наличии необходимых документов. По стабильности и безопасности местные банковские учреждения приравниваются к швейцарским банкам, услуги которых популярны по всему миру. Политическая и законодательная система крошечной, но развитой и богатой страны привлекает внимание тех иностранцев, которые ищут легальные способы уберечь свои активы и сбережения от экономической рецессии.

Если говорить о возможности открыть счет в банке Люксембурга для обслуживания российской компании, в данный момент не все учреждения готовы работать с такими клиентами. Местные финансовые институты не рассматривают Россию как свой прайм-маркет, однако систематизированный юридический опыт позволяет нам оформить для вас личный или корпоративный счет.

Счета в иностранных банках от International Wealth

Свяжитесь с нашими экспертами через онлайн-чат или отправьте запрос на электронный адрес info@offshore-pro.info, чтобы стать владельцем счета в одном из самых безопасных, надежных и стабильных банков мира.

Общие сведения о банковском секторе Люксембурга

Данный сектор Великого Герцогства обеспечивает стране звание мощного финансового центра, поэтому власти государства заинтересованы в разработке дополнительных услуг и внедрении новых схем обслуживания клиентов.  Здесь присутствует постоянная медиация между правительством, частными клиентами и законодательными органами для своевременного обновления нормативной базы и расширения сферы влияния люксембургских финансовых учреждений.

Если говорить о возможности открыть счет в банке Люксембурга, в юрисдикции присутствует возможность выбрать один из вариантов, который наиболее подойдет конечной цели потенциального клиента. Например:

  • для работающих и проживающих здесь иностранцев предусмотрены текущие и сберегательные счета;
  • инвесторам и бизнесменам из третьих стран местные банки открывают инвестиционные счета с неснижаемым остатком 500 000 EUR;
  • юридическим лицам, планирующим какую-либо деятельность на территории Люксембурга и за его пределами, оформляются корпоративные счета;
  • для хранения сбережений без налогообложения можно открыть специальный счет (для определенных видов доходов).

В перечне дополнительных услуг, в зависимости от выбранного люксембургского банка, иностранные клиенты могут найти брокерские и кастодиальные услуги, услуги по сделкам с деривативами и РЕПО операциями, по расчету заработной платы, срочным вкладам, систематизации платежей и переводов. В отличие от большинства других стран Европейского Союза, Люксембург разработал особое собственное законодательство с учетом положений европейской Директивы по борьбе с отмыванием денег и легализацией доходов. Отсюда – особенно тщательный комплаенс, сильная культура защиты интересов инвесторов, а также давние традиции финансового опыта, позволяющие предоставлять услуги высочайшего уровня.

Открыть счет в банке Люксембурга можно в двух основных типах банков: здесь работают универсальные кредитно-финансовые организации (им разрешается любой вид деятельности на территории страны) и эмитенты ипотечных ценных бумаг (облигаций), которые занимаются исключительно выдачей покрываемых облигаций. К первому типу относятся практически все банки, работающие в юрисдикции Люксембург. Учреждения имеют широкий спектр услуг, профессионально специализируются на международных банковских услугах, внутреннем частном и корпоративном обслуживании.  

Планируете открыть счет в Люксембурге? Тщательно выбирайте банк!

Потенциальным иностранным клиентам с необходимостью стать владельцем местного счета следует учитывать массу факторов, позволяющих правильно подобрать комфортное и надежное люксембургское учреждение. Перед инициацией процедуры оформления счета в местном банке изучите следующие факторы определенной организации:

  • наличие и расположение филиалов/представительств (удобно ли посещать их при необходимости);
  • позицию финансового института в международном рейтинге, свидетельствующую о высокой надежности и безопасности;
  • типы и сферы действия пластиковых карт;
  • возможности и условия использования удаленного банкинга;
  • возможные трудности на этапе подачи предварительной заявки для открытия личного или корпоративного счета;
  • размеры минимальных депозитов и неснижаемых остатков на счетах;
  • стоимость годового обслуживания, комиссию за дополнительные услуги;
  • возможность получения дополнительного финансирования в виде кредитов и ссуд;
  • наличие специальных инвестиционных программ и небанковских продуктов;
  • комфорт удаленного обслуживания без необходимости постоянно посещать Люксембург для решения текущих вопросов.

Если открыть счет в Люксембурге необходимо иностранцам, планирующим постоянное нахождение в стране, не лишним будет изучить разветвленность банкоматов и POS-терминалов, а также наличие технических средств в регионе планируемого проживания.

Далее рассмотрим, почему банковская система Люксембурга много лет подряд привлекает большое число клиентов из разных стран, несмотря на достаточно жесткие проверки по KYC. В перечне основных достоинств местных финансовых учреждений:

  • защита сбережений на законодательном уровне;
  • отсутствие языкового барьера – здесь присутствует англоязычный персонал, исключающий недопонимание;
  • бесплатные онлайн-услуги с возможностью настройки регулярных платежей и переводов;
  • относительно низкие тарифы на обслуживание корпоративных и личных счетов;
  • высокий уровень квалификации финансистов.

Банковская система Люксембурга и перечень учреждений, работающих с иностранцами

В данный момент список банковских организаций страны, принимающих клиентов из России, заметно сокращен, но это не значит, что открыть счет в банке Люксембурга невозможно. Мы не станем рекомендовать отдельные финансовые институты, так как выбор банка – исключительно индивидуальное решение с изучением потребностей клиента и возможностей самого учреждения.

Поэтому ниже приведем несколько банков Люксембург, которые продолжают работать с иностранными физическими и юридическими лицами:

  1. RCB Bank Ltd.
  2. East-West United Bank.
  3. NOVO BANCO.
  4. ING Bank Luxembourg.
  5. Banque Internationale à Luxembourg.
  6. Puilaetco Dewaay Private Bankers.
  7. KEYTRADE BANK LUXEMBOURG.
  8. FORTUNA BANQUE.

Много лет подряд нерезидентам Люксембурга был также хорошо знаком немецкий банк HSBC TRINKHAUS, который работает здесь с 1977 года и специализируется на приватном и корпоративном банкинге. В данный момент отношения с ним приостановлены, как и с другим финансовым институтом под названием Deutsche Bank Luxembourg.   

Далее пройдемся по вышеперечисленным люксембургским банкам, открывающим счета для иностранных граждан и компаний.

RCB Bank Ltd

Это крупнейший международный финансовый института, представленный в Люксембурге, на Кипре, в России и Великобритании. В данный момент банк обслуживает клиентов из более, чем 50 разных государств, открывает счета юридическим лицам и частным клиентам (в том числе из классических оффшоров), не располагает требованиями к минимальному депозиту и неснижаемому остатку.

Что касается тарифов по обслуживанию, компании оплачивают 240 евро в год (или 60 евро в квартал), приватные клиенты – 15 евро в месяц. Все входящие переводы финансовое учреждение обрабатывает бесплатно, на исходящие транзакции начисляется комиссия от 0,15% от суммы перевода.

Открыть счет в банке Люксембурга RCB Bank Ltd – это:

  • сотрудничество с англоязычным и русскоговорящим персоналом;
  • большой перечень услуг по обслуживанию бизнеса;
  • инвестиционные и сберегательные счета;
  • выдача карт Visa;
  • торговое финансирование, аренда сейфов и др.

East-West United Bank

Финансовый институт предлагает эффективные решения финансовых задач по потребностям клиента, включая как простые переводы, так и комплексные решения по управлению активами. Здесь можно не просто открыть счет в Люксембурге, но и получить полномасштабную поддержку бизнеса на международном и локальном уровне.

Банк работает на территории Герцогства более 45 лет, входит в группу крупнейших финансовых компаний России, является своеобразным мостом между партнерами Европы и стран СНГ. Здесь клиенты получают:

  • транзакционный банкинг с рассчетно-кассовым обслуживанием, депозитарием, кастодиальными услугами;
  • корпоративное финансирование с учетом видов деятельности и рынков присутствия вашей компании;
  • глобальное управление ликвидностью и инвестициями, включая работу с процентными и валютными рисками.

NOVO BANCO

Банк Banco Espírito Santo работает в юрисдикции с 1984 года, открывает корпоративные, сберегательные и инвестиционные счета иностранным физическим и юридическим лицам. По рейтингу надежности и стабильности данное учреждение занимает второе место.

Открыть счет в банке Люксембурга NOVO BANCO – это:

  • от 250 евро минимального остатка по счету;
  • никаких ограничений по количеству переводов за месяц;
  • отсутствие требований к минимальному обороту средств за год и первоначальному взносу;
  • бесплатное зачисление средств на счет;
  • низкие тарифы на обслуживание входящих транзакций;
  • 50 евро в месяц за обслуживание счета.

Банк выдает карты Visa, Mastercard, располагает инвестиционными и накопительными продуктами.

ING Bank Luxembourg

В финансовом институте-выходце из Голландии работает более 53 тысяч сотрудников, в Люксембурге – около 800 сотрудников. Это банк с достаточно сильным присутствием в Европе, который обслуживает розничных и корпоративных клиентов в более, чем 40 странах мира. Учреждение имеет технические и профессиональные возможности по удовлетворению самых сложных клиентских запросов, характеризуется острой приверженностью к высочайшему сервису обслуживания при работе с предпринимателями, крупными структурами и обычными гражданами.

Чтобы открыть счет в этом банке Люксембурга, вам необходим минимальный депозит в размере от 1 млн. евро. Если вас не устраивают данные условия, свяжитесь с нашими экспертами для подбора наиболее подходящего финансового учреждения в люксембургской юрисдикции.

Внимание! ING Bank Luxembourg в данный момент не работает с компаниями из Гонконга, а также не открывает счета компаниям/лицам, пребывающим в списках штрафных санкций. Также здесь невозможно открыть корпоративный счет на компанию из классического оффшора.

Banque Internationale à Luxembourg

Наиболее популярное среди иностранцев учреждение Люксембурга, которое работает с 1856 года и имеет огромное международное влияние. Банк располагает штаб-квартирой на люксембургской территории, обслуживает клиентов с помощью 40 отделений и филиалов, а также в онлайн-режиме. Один из немногих финансовых институтов Европы, который в период COVID-19 разработал индивидуальные решения для малого, среднего и крупного бизнеса, а также специалистов в определенных областях в качестве поддержки.

Кроме отсрочки погашения существующих кредитов и займов, Banque Internationale à Luxembourg открыл доступ к дополнительной ликвидности и ввел безвозвратную помощь фрилансерам.

В решении открыть счет в банке Люксембурга корпоративные клиенты получают следующие привилегии:

  • инвестиционное сберегательное обслуживание;
  • индивидуальный порядок использования счетов компании при значительных активах, расположенных на счете;
  • квалифицированный персонал со знаниями русского, немецкого, английского языка;
  • от 0,50% до 0,30% комиссии от суммы активов за обслуживание счета (кроме фидуциарных депозитов);
  • возможность заказа доверительного управления инвестициями с разработкой консервативной или сбалансированной стратегии (также доступна стратегия роста и агрессивная стратегия).

Рассматривая банковскую систему Люксембурга, отметим, что в большинстве случаев минимальный размер депозита для открытия счета равняется 500 тыс. – 1 млн. евро, которые должны быть депонированы в течение определенного периода после открытия счета.

Если вам необходим индивидуальный подбор условий обслуживания в люксембургских финансовых учреждениях, а также профессиональное и быстрое открытие счета в банке Люксембурга, напишите нам прямо сейчас на электронный адрес info@offshore-pro.info.  Мы гарантируем вам тщательный подбор надежного финансового института, который будет соответствовать всем требованиям и предпочтениям.

В каких банках Люксембурга можно открыть счет нерезиденту?

В данный момент некоторые финансовые учреждения Великого герцогства приостановили обслуживание российских клиентов либо полностью отказались обслуживать таких клиентов. Однако все еще доступен огромный перечень учреждений, где при наличии обязательных документов можно открыть счет на оффшорную или международную компанию. К таким банкам относятся RCB Bank Ltd, East-West United Bank, NOVO BANCO, ING Bank Luxembourg, Banque Internationale à Luxembour и др. Учтите, что определенные люксембургские банки не работают с компаниями из конкретных юрисдикций (подробности уточняйте на консультации с нашими экспертами).

Насколько сложно открывают корпоративные счета банки Люксембурга иностранцам?

На самом деле больше сложностей, как правило, испытывают клиенты из России, но это не значит, что открыть счет в банке Люксембурга на российскую компанию невозможно. На территории страны присутствует множество международных финансовых институтов, которые активно обслуживают корпоративных клиентов с резидентством из России и стран СНГ, а также классических оффшоров. Здесь важно тщательно подготовить документы и указывать исключительно достоверную информацию по юридическому лицу и бенефициарам. Банковская тайна в Люксембурге строго охраняется законом, публичные реестры бенефициарных владельцев отсутствуют.

Какими тарифами располагают банки Люксембурга по корпоративному обслуживанию?

Следует отдельно рассматривать каждый банк, так как ежегодное обслуживание может начинаться от 250 евро и зависеть от общего объема активов на счете. Банковская система Люксембурга в большинстве случаев предполагает полное отсутствие комиссий на входящие переводы и платежи, тарифицируются только исходящие транзакции. Что касается минимального депозита, практически в каждом банке минимальный размер – от 500 тыс. до 1 млн. евро (депонируются в течение конкретного периода после открытия счета). Онлайн банкинг и удаленное обслуживание, как правило, бесплатны. Больше подробностей уточняйте по конкретному банку согласно потребностям вашего бизнеса или отдельной компании. 

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×