Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Банковская тайна и требования отчетности по вашему иностранному счету

Один из важнейших вопросов банкинга: как сохранить необходимый уровень Банковская тайна и требования отчетности по вашему иностранному счетуконфиденциальности? Именно сохранность информации придает людям уверенность в сохранности их капитала и накоплений, что сегодня не приветствуется лидирующими странами мира.

Отчетность

Кто-то заметит, что банковская тайна мертва, однако до сих пор многие из наших клиентов задают вопрос: должен ли будет мой новый оффшорный банк подавать отчетность по моему оффшорному счету? Если вы американец, и остаток по вашему счету составляет более 10 тыс. долларов США, то да, любой банк сегодня обязан отчитываться, докладывать информацию во Внутреннюю налоговую службу США (IRS) в соответствии с американским законом FATCA.

Однако если вы гражданин одной из стран СНГ или ЕС, ситуация немного иная. Сегодня ни один банк мира без причины, автоматически, не будет докладывать о наличии у вас оффшорного счета, если вы соблюдаете необходимые правила безопасности работы с ним, а также стараетесь избегать эффекта воздействия Европейской директивы налогообложения накоплений.

Другой вопрос, если банк спросят, предоставит ли он по вам конфиденциальную информацию, включая ваши цифры по балансу на счету. Ответ на этот вопрос более сложный. Например, если с улицы просто зайдет посторонний человек и запросит информацию, никто её не раскроет. Однако если кто-то заглянет в финучреждение с вопросами по вашим счетам, то, скорее всего, это будет не посторонний человек, а представитель власти государства. Чаще, конечно, это происходит в электронном формате, на основании документов, постановлений, судебных разбирательств и пр.

Безусловно, вы можете попытаться найти оффшорную юрисдикцию с максимально строгими законами конфиденциальности, но будем откровенны, мир идет к максимальной прозрачности. FATCA уже работает, а пилотная программа ОЭСР по обмену информацией в целях налогообложения вступит в силу уже совсем скоро.

Все банки мира будут безустанно утверждать, что они ценят вашу конфиденциальность. Некоторые даже могут постараться отодвинуть момент подачи информации о ваших счетах, если у вас отличные многолетние отношения с финансовым учреждением.

Ранее одним из надежных банковских убежищ был Люксембург, благодаря его законам о конфиденциальности и частной жизни. По факту так и было, даже сегодня он считается одним из лучших банковских центров Европы и мира. Если кто-то нарушит законы конфиденциальности в Люксембурге, он понесет криминальное наказание. Однако это не остановило так называемый Консорциум, который рассекретил конфиденциальную информацию на 28 тысячах страниц закрытых документов, принадлежащих 340 компаниям Люксембурга. Вследствие этого вытекли данные о конфиденциальных банковских счетах, оффшорных схемах и пр.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как выбрать финансовое учреждение?

Верный выбор иностранного банка — если не гарантия, то залог успешного и многолетнего сотрудничества с финансовым учреждением. Так, если оффшорный банк, в котором вы открываете аккаунт, является представительством оншорного, то появление проблем становится лишь вопросом времени.

Последние скандалы в оффшорном банковском секторе все чаще связаны с финансовыми учреждениями, которые находятся на заморских территориях Великобритании. Чаще это представительства английских банков, которые вынуждены раскрыть свою информацию, что приводит к рассекречиванию данных.

Именно поэтому выбирать банк для открытия оффшорного или иностранного счета необходимо не только на основании страны его местонахождения и функционирования. Финансовое учреждение не должно вызывать желания у мошенников похитить данные о клиентах.

Имя банка и его репутация не должны сбивать вас с толку. Взгляните только на список швейцарских банков, которые, словно лес, «порубила» налоговая США. На сегодня 37 банков подписали соглашение с США о сотрудничестве не только в вопросе предоставления информации, но и в судебных процессах, которые ожидают американских налогоплательщиков.

Наиболее яркие представители финансовой сферы:

  • UBS AG;
  • Credit Suisse AG, Wegelin & Co;
  • CIBC First Caribbean International Bank Limited, а также связанные компании, дочерние предприятия и филиалы;
  • The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited in India (HSBC India) и др.

Налоговая США собирает урожай, штрафуя банки Швейцарии

На основании этой информации можно легко вывести формулу лучшей юрисдикции и банка для открытия оффшорного счета. Это маленькая стабильная страна с негромкой славой, но со стабильными финансовыми учреждениями, которые могут обеспечить вас максимальным количеством финансовых инструментов.

Почему вам нужна помощь экспертов?

Найти идеальный банк невозможно, однако возможно воспользоваться услугами профессиональных консультантов, которые на основании проведенной консультации смогут предоставить вам максимально гибкое, рациональное решение.

Подача отчетности оффшорными банками ожидает многих из нас в ближайшие годы, особенно если вы решите открыть счет в одной из стран пилотной программы ОЭСР. Но главное, что такая информация никогда не попадет к вашим недоброжелателям в лице бывших жен или мужей, конкурентов по бизнесу, пр.

Чтобы сохранить ваш оффшорный счет в секрете от третьих лиц, вы должны помнить о базовых правилах его безопасного использования:

  • не хранить бумажных документов, выписок в доступном месте;
  • закрыть доступ к своему компьютеру;
  • не разглашать информацию даже самым близким друзьям.

Обращайтесь к нашим экспертам для детальных консультаций по вопросам подбора и открытия оффшорного счета. Мы поможем приобрести один из наиболее важных финансовых инструментов для управления и защиты ваших активов на международном уровне.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.