Банковская тайна и требования отчетности по вашему иностранному счету

Банковская тайна и требования отчетности по вашему иностранному счетуОдин из важнейших вопросов современного банкинга является – как сохранить должный уровень конфиденциальности? Именно скрытность информации придает людям уверенность в сохранности их капитала и накоплений, что сегодня не приветствуется лидирующими странами мира.

Кто-то может смело заявить, что банковская тайна мертва, однако до сих пор многие из наших клиентов задают вопрос: «должен ли будет мой новый оффшорный банк подавать отчетность по моему оффшорному счету?». Ответ прост, если вы американец, чей остаток по счету более 10 тыс. долларов США, то да, любой банк сегодня обязан отчитываться и докладывать информацию во Внутреннюю налоговую службу США (IRS) в соответствии с американским законом FATCA.

Однако если вы гражданин одной из стран СНГ или ЕС, ситуация немного иная. На данный момент ни один банк мира без причины и автоматически не будет докладывать о наличии у вас оффшорного счета, если вы соблюдаете необходимые правила безопасности работы с вашим оффшорным счетом, а также стараетесь избегать эффекта воздействия Европейской директивы налогообложения накоплений.

Другой вопрос, если банк спросят, предоставит ли он по вам конфиденциальную информацию, включая ваши цифры по балансу на счету? Ответ на этот вопрос более сложный. Например, если с улицы просто зайдет постороннее лицо и спросит по вам информацию, никто её не раскроет. Ну и это просто нелогично, и все это знают. Однако если кто-то заглянет в оффшорный банк с вопросами по вашим счетам, скорей всего это будет не постороннее лицо, а представитель власти того или иного государства. Чаще конечно это происходит в электронном формате и на основании каких-либо документов, постановлений, судебных разбирательств и так далее.

Безусловно, вы можете попытаться найти оффшорную юрисдикцию с максимально строгими законами конфиденциальности, но будем откровенны, мир идет по тропе к максимальной прозрачности. FATCA уже работает, а пилотная программа ОЭСР по обмену информации в целях налогообложения вступит в силу уже совсем скоро.

Все банки мира будут безустанно утверждать, что они ценят вашу конфиденциальность. Некоторые даже могут постараться отодвинуть момент подачи информации о ваших счетах, если у вас отличные и многолетние отношения с банком. Также банки могут вам шепнуть, что по вам, если не пришел еще запрос, но уже задавали вопросы, но, в конце концов, они должны будут раскрыть всю информацию по вам и ваших бизнес отношениях с банком.

Ранее одним из «железобетонных» банковских убежишь, предлагал Люксембург благодаря его законам конфиденциальности и частной жизни. По факту так и было, и даже сегодня это один из лучших банковских центров Европы и мира. Если кто-то нарушит законы конфиденциальности в Люксембурге, он понесет криминальное наказание. Однако это не остановило, так называемый Консорциум, который рассекретил конфиденциальную информацию на 28 тыс. страниц конфиденциальных документов принадлежащих 340 компаниям Люксембурга. Откуда вытекли и конфиденциальные банковские счета, оффшорные схемы и так далее.

Анализируем скандальное рассекречивание ICIJ конфиденциальной информации международных конгломератов в Люксембурге!

Правильный выбор иностранного банка является если не гарантией, то залогом успешного и многолетнего сотрудничества с финансовым учреждением. Так если оффшорный банк, в котором вы открываете счет, является представительством оншорного банка, то возникновение проблем с этим банком, становятся лишь вопросом времени.

Последние скандалы в оффшорном банковском секторе все чаще связаны с финансовыми учреждениями, которые базируются на заморских территориях Великобритании. Чаще это представительства английских банков, которые вынуждены раскрыть свою информацию, что приводит и к рассекречиванию информации на заморских и подданных территориях.

Именно поэтому выбирать банк для открытия оффшорного или иностранного счета необходимо не только на основании страны его местонахождения и функционирования, но и сам банк должен быть финансовым учреждением, которое не вызывает желание у мошенников похитить данные о клиентах.

Имя банка и его репутация не должны сбивать вас с толку. Взгляните только на список швейцарских банков, которые словно лес порубила налоговая США. На сегодня 37 банков подписали соглашение с США о сотрудничестве не только в вопросе предоставления информации, но и в дальнейших судебных процессах, которые ожидают американских налогоплательщиков. Среди наиболее ярких банков стоит отметить: UBS AG; Credit Suisse AG, Wegelin & Co; CIBC First Caribbean International Bank Limited, а также связанные компании, дочерние предприятия и филиалы; The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited in India (HSBC India) и многие другие.

Налоговая США собирает урожай, штрафуя банки Швейцарии

На основании выше представленной информации можно легко вывести формулу лучшей юрисдикции и банка для открытия оффшорного счета – маленькая стабильная страна с негромкой славой, но со стабильными финансовыми учреждениями, которые могут обеспечить вас максимальным количеством финансовых инструментов.

Да, очевидней всего, что найти идеальной банк невозможно, однако возможно воспользоваться услугами профессиональных консультантов, которые на основании проведенной профессиональной консультации по подбору оффшорного счета смогут предоставить вам максимально гибкое и рациональное решение в виде открытия оффшорного счета.

Подача отчетности оффшорными банками ожидает многих из нас в ближайшие годы, особенно если вы примите решение открыть оффшорный счет в одной из стран пилотной программы ОЭСР. Но главное, что информация по данным оффшорным счетам никогда не попадет к вашим недоброжелателям в лице бывших жен или мужей, конкурентов по бизнесу и так далее.

Для того чтобы сохранить ваш оффшорный счет в секрете от третьих лиц, вы должны помнить о базовых правилах его безопасного использования: не хранить бумажных документов и выписок в доступном месте, хранить доступ к своему компьютеру закрытым и конечно, держать язык за зубами даже с самыми близкими друзьями.

Обращайтесь к нам по прямому адресу info@offshore-pro.info для получения детальных консультаций по вопросам подбора и открытия оффшорного счета. Мы предоставим вам бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета и поможем приобрести один из наиболее важных финансовых инструментов для управления и защиты ваших активов на международном уровне.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность