Банковский счёт в Панаме 2015

Сегодня оффшорные банки Панамы с успехом развиваются, и максимально стараются обеспечить профессиональное и качественное финансовое обслуживание своих клиентов. Банки работают на основе финансовой лицензии, выданной Министерством Коммерции Панамы, и руководствуются общепринятыми банковскими стандартами, которые позволяют успешно вести банковскую деятельность и сотрудничать с клиентами со всего мира.

Благодаря оффшорным банковским счетам повышается эффективность использования оффшорных компаний с ограниченной ответственностью (LLC), трастов и международных бизнес компаний (IBC). Это отличный инструмент не только для ведения международного бизнеса, но и защиты активов в оффшоре.

В Панаме насчитывается более 150 банков, в которых обслуживаются клиенты со всего мира и с разными финансовыми возможностями. За долгие годы работы на мировом рынке, оффшорные и государственные банки Панамы не только накопили драгоценный опыт, но и успешно прогрессировали, благодаря внедрению новейших современных технологий. В совокупности, это позволило панамским банкам стать известными и уважаемыми финансовыми учреждениями.

Оффшорные банки Панамы серьёзно и ответственно относятся к конфиденциальности и безукоризненному выполнению банковских и государственных законов Панамы, так как разглашение банковской информации без согласия клиента строго наказывается по закону и грозит наказанием от штрафа до лишения свободы. Строгое законодательство обеспечивает достижение высокого уровня доверия и спроса на услуги Панамы.

Особенную роль оффшорного банка можно отметить в случае формирования корпорации или фонда, где разработана стратегия защиты активов при использовании глобальных инвестиций. Плюс в том, что оффшорные банки не взымают никаких налогов при сделках фондов и корпораций в оффшорной зоне, поскольку они освобождены от налогообложения.

Для владельцев оффшорных предприятий оффшорный банк Панамы является именно тем местом, куда стоит вкладывать свои капиталы, для того чтобы успешно заниматься торговлей или коммерцией в безналоговой зоне. Ещё немаловажное преимущество оффшорного банка — это дистанционное банковское обслуживание. Находясь в любой стране мира, и будучи клиентом панамского оффшорного банка, можно свободно управлять своими средствами в режиме 24/7.

Столь привлекательные условия оффшорных банков Панамы, а именно их продукты и банковские услуги постоянно привлекают частных предпринимателей и корпорации со всего мира. Мы можем предложить вам открытия оффшорного счета в следующих оффшорных банках Панамы:

1. 1. CREDICORP BANK — открытие счёта возможно дистанционно.
   2. BALBOA BANK & TRUST
   3. BANCA PRIVADA DE ANDORRA
   4. BANCO AZTECA

1. BANCO GENERAL
2. BANESCO
3. BANISTMO
4. BANK OF CHINA
5. BANVIVIENDA
6. BICSA
7. CAPITAL BANK
8. CREDIT ANDORRA
9. DAVIVIENDA
10. GLOBAL BANK
11. MULTIBANK
12. ST. GEORGES BANK
13. TOWER BANK

Как открыть банковский счет в Панаме?

При желании открыть иностранный счет или же открыть оффшорный счет, человек начинает собирать информацию о реальных возможностях открыть счет через своих знакомых или коллег по работе, а также через Интернет. Это наиболее распространенный путь, как стать владельцем иностранного счета, но при этом существует масса нюансов, о которых вас сможет просветить только профессионал.

Существуют базовые требования для открытия счета в Панаме, среди которых стандартный перечень необходимых документов для подачи в банк. Но в зависимости от требований банка данный пакет документов может отличаться у разных банков. Помимо пакета документов банк может потребовать дополнительную информацию, которая, в свою очередь, должна быть правдивой и актуальной. Этот момент желательно предусмотреть заранее, потому что собеседование будет проводиться непосредственно в оффшорном банке Панамы, а не в своей стране. Дело в том, что открытие банковского оффшорного счёта в Панаме, как правило, требует личного присутствия.

Процесс открытия оффшорного банковского счета в Панаме:

• Первое, что понадобится, это ксерокопия действующего загранпаспорта, где должна отражаться личная фотография и страницы с последними штампами (отметками), личные данные и подпись. Также обязательно, чтобы эти копии были заверены нотариально, хотя в разных банках свои требования, и они могут отличаться. Потребуется второй документ, подтверждающий личность, это могут быть водительские права или панамское удостоверение личности (panamanian id card). Все ксерокопии должны быть чёткими и разборчивыми.
• Второе, что необходимо предоставить, это два финансовых рекомендательных письма от банков, с которыми вы уже имели дело. Письма должны быть адресованы банку и на них должна стоять подпись компании или менеджера банка.
• Третье, нужно подготовить ещё два рекомендательных письма от ваших партнёров по бизнесу, с которыми у вас были коммерческие сделки. Так же, как и предыдущие, эти письма должны быть напечатаны на фирменных бланках компании или на бланках поверенного финансового советника. Если вы сможете предоставить рекомендательное письмо от гражданина Панамы, желательно прикрепить его к предыдущим письмам — это поможет упростить и ускорить процедуру акцептирования вашего заявления по открытию счёта.
• Четвёртое, должны быть представлены ксерокопии (фотокопии) деклараций о доходах за последние два года, которые подаются вместе с заявлением на получение счёта.
• Пятое, если вы находитесь в Панаме по программе «Pensionado Visa», вы должны подать копии документов о платёжном состоянии вашей пенсии и также приложить их к заявке на получение счёта.

Чтобы не возникло трудностей в процессе открытия счёта, по причине не владения испанским языком, нужно побеспокоиться о сопровождении вас переводчиком. Наша компания сможет помочь вам в этом вопросе и сопроводить вас в панамском банке.

Большинство банков при открытии счёта, требуют размещения минимального депозита. Размер этой суммы может колебаться в пределах от 150$ до 300$ в зависимости от типа банковского счёта. Как только сумма данного взноса будет зафиксирована и пройдёт по счетам банка, ваш счёт станет активным и вы сможете производить финансовые операции по нужным направлениям. Обычно процесс открытия счёта в оффшорном банке занимает около 10 рабочих дней.

Услуга «онлайн банкинга» предоставляется большинством банков Панамы, при помощи которой вы сможете производить множество различных платежей, независимо от страны, в которой находитесь.

Для того чтобы иметь кредитную карту, на вашем счету должен быть минимальный взнос, так как кредитные карты имеют различные назначения, и поэтому лимиты и ставки у них будут отличаться. Дебетовые карты с эмблемой «Clave» дают возможность пользоваться широкой сетью банкоматов в Панаме. Некоторые банки взымают определённую сумму за обслуживание банковской карты, которая у различных банков может быть разная. Оффшорные банки в Панаме предлагают своим клиентам высокие проценты по вкладам и достойное обслуживание.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Корпоративный банковский счет в Панаме

После Швейцарии второе место в мире занимают банки Панамы — это более 150 стабильных и авторитетных банков, которые по конфиденциальности занимают ведущие мировые позиции. Корпоративные счета не рассчитаны на применение внутри страны, они облегчают международные сделки, а также гарантируют процентные ставки выше, чем у государственных банков. Корпоративные счета могут иметь следующие типы счетов:

Текущий (расчётный) корпоративный оффшорный счет – гарантирует абсолютный доступ к денежным средствам на счёту, а также возможность для оплаты:

• Кредитных платежей.
• Коммунальных платежей.
• Процентных ставок.
• Налогов.
• Снятия процентов.

Пользуясь текущим счётом, клиенты банка могут в любое время проверить состояние счёта, использовать кредитные и дебетовые карты, мобильный и интернет банк. Раз в полгода банк обязан присылать отет о состоянии счёта, это информация о движении средств, прибыль по процентам и заключительный баланс.

Сберегательный корпоративный счёт в Панаме – это особый тип текущего счёта, при котором банк платит клиенту вознаграждение в процентах за вложенную им сумму, хранящуюся на счетах. Выплаты по процентам банк может установить в зависимости от договора и они могут выплачиваться ежемесячно, один раз в квартал или раз в год. За обслуживание сберегательного счёта может взыматься комиссия, но внедрение современных технологий, с применением дистанционного банковского обслуживания, постепенно вытесняет комиссионные сборы. Набор услуг для обслуживания сберегательного счёта, зависит от конкретного банка. Такой тип счёта используется для увеличения и сохранения заработанных средств, и неважно, положены они на депозит или просто на определённый срок – главное требование, чтобы баланс счёта, по мере его использования, не снижался ниже установленного предела.

Срочный вклад (депозит) в Панаме – это одним из видов корпоративного счёта, при котором банк размещает фиксированную сумму вклада на строго определённый срок. В течение всего срока действия депозита, банк начисляет средства по процентным ставкам. Клиент, в свою очередь, через определённое время может получить свои средства и начисленные проценты. Ставки по таким вкладам составляют около 5%.

Срочные вклады высоко ценятся банками и приветствуются при решении клиента открыть такой счёт. Благодаря тому, что клиент банка вкладывает определённую сумму на фиксированный срок, банк может распоряжаться этой суммой в течение всего срока и использовать её в своих целях. Условия вкладов обговариваются на начальном этапе открытия счёта, после чего определяются сроки и даты. Вкладчик не сможет снять всю сумму со счёта раньше обозначенного срока, если же вкладчик настаивает и желает снять деньги, банк не выплатит соответствующие проценты и также будут включены штрафные начисления, в том случае, если этот вопрос не обговаривался при открытии счёта. Минимальная сумма срочного депозита в большинстве оффшорных панамских банков составляет 10 000$, банковская ставка около 5%, но например, при сумме 200 000$ и выше, и в зависимости от сроков, проценты могут быть увеличены. Процентные ставки банки устанавливают, ориентируясь на средневзвешенную процентную ставку на Лондонском межбанковском рынке (London Interbank Offered Rate, LIBOR).

Мерчант счет в Панаме – это банковский счёт, предназначенный для коммерческих целей, который благодаря инновациям и техническому прогрессу стал очень популярен в электронной коммерции. Использование торгового счёта, позволяет покупателю и продавцу легко, просто и безопасно производить онлайн-платежи.

Открыть оффшорный торговый счёт в Панаме — это значит надёжно защитить свои капиталы и торговые сделки, предоставляемые оффшорными банками, а также это возможность проведения финансовых операций в разных валютах мира.

Мерчант аккаунт облегчает ведение бизнеса через Интернете, где при помощи услуг оффшорного банка можно обеспечить онлайн-оплаты своим покупателям или партнёрам. Благодаря развитию электронной коммерции, оффшорные компании получили возможность увеличивать объёмы продаж и ускорять оборот средств, за счёт доступа к международным рынкам. Наличие оффшорного торгового счёта позволяет предоставить своим клиентам безопасное размещения своих заказов, и проведение платежей в Интернете. При выборе компанией такого вида счёта, оффшорные банки Панамы предоставляют спектр услуг, с возможностью использования дебетовых и кредитных карт, предоставления инвестиционного счёта или фонда денежного рынка, страховых и направленно целевых.

Для открытия оффшорного торгового счёта необходимо подготовить такие документы:

• Характеристика деловой репутации компании из Государственного Реестра Панамы минимум, за последние три месяца.
• Свидетельство компании и список действующих директоров.
• Документ компании о наличие состоящих акционеров.
• Документ, подтверждающий физический адрес компании.
• Учредительный договор компании.
• Ксерокопии паспортов чиновников, акционеров или других физических лиц, имеющих право подписи и отношение к открытию торгового счёта.
• Оригиналы квитанций по оплате коммунальных услуг, выписки по кредитным счетам директоров, чиновников или доверенных лиц, имеющих право подписи для получения торгового счёта не менее чем за последние 3 месяца.
• Рекомендательное письмо, заверенное адвокатом, менеджером банка или уполномоченным аудитором, с указанием имён и адресов проживания директоров, чиновников и иных доверенных лиц, имеющих право подписи для открытия торгового счёта.
• Подтверждение о соблюдении стандартов безопасности PCI (AIS/SDP).
• В случае использования компанией коммерческой лицензии, необходима её ксерокопия (фотокопия).
• Рекомендательное письмо от банковского учреждения о держателе депозитных вкладов.
• Рекомендательное письмо от финансовой компании.
• Рекомендательное письмо от любого клиента банка.
• Письмо от компании с описанием видов коммерческой деятельности, продуктов и услуг, которые реализуются в режиме онлайн. Указание компаний, бизнес — партнёров и юрисдикций, в которых проводились коммерческие сделки. Предоставление годового отчёта по доходам, объёмам продаж, пропорциональная доля и так далее. При наличии у компании веб-сайта, который используется для продаж товаров и услуг, необходимо указать URL адрес и юрисдикцию его регистрации.

Требования для подачи пакета на открытие торгового счёта для компаний, могут быть изменены, в зависимости от политики банка или посредника при оформлении счёта. Также обязательно чтобы все подаваемые документы были официально заверены нотариусом в консульстве Панамы, в юрисдикции места регистрации компании. Прежде, чем банк откроет счёт, вся информация, поданная в документах, будет проверяться.

Агентство Fitch о Панаме

Рейтинговое агентство Fitch Ratings со штаб-квартирой в Нью-Йорке, 19 февраля 2015 года подтвердило международные и национальные рейтинги дефолта эмитента по Панаме. Инвестиционный долгосрочный рейтинг в иностранной валюте на уровне «BBB». Также подтверждён долгосрочный, стабильный рейтинг необеспеченных иностранных и местных валютных облигаций Панамы, на уровне «BBB». Прогноз по кредитоспособности внутри страны подтверждён на уровне «А», который говорит о высокой кредитоспособности с низкими кредитными рисками и высоким уровнем погашения финансовых обязательств.

Краткосрочный прогноз РДЭ в иностранной валюте зафиксирован на уровне «F3». Рейтинги агентства Fitch основываются на исследовании динамичного роста экономики Панамы, благодаря диверсификации услуг, и за 2014 – 2015 года предполагается рост экономики на 6%.

Также учитывался процесс расширения Панамского канала и косвенные тенденции к продвижению на рынке товаров и услуг. Положительное влияние на рейтинг оказало увеличение инвестиций в области туризма, в горнодобывающей промышленности и энергетике, благоприятный деловой климат и либерализация торговли – все эти факты в перспективе приводят к диверсификации экономики. Однако отрицательно влияет на репутацию Панамы — это недостаточный контроль над незаконной финансовой деятельностью, поэтому страна до сих пор находится в «сером списке» ОЭСР. За последние несколько лет правительство Панамы заключило межгосударственные соглашения со многими странами, которые направленны на борьбу с отмыванием денег и на избежание двойного налогообложения. Возможно, уже совсем скоро страна будет находиться в «белом» списке ОЭСР.

Если вы заинтересовались возможностью открытия иностранного счета в Панаме, обращайтесь к нам по электронной почте info@ofshore-pro.info.