Банковский счет на Кипре: кто не боится ужесточения банковских требований на Кипре?

Долгие десятилетия Кипр оставался главным оффшором для «русских денег». Спокойствие и благоденствие нарушили сначала кризис 2013 года, а затем и ужесточение требований к вкладчикам банков из-за давления со стороны ЕС И США. Можно ли открыть на Кипре банковский счет сегодня? И для кого это в достаточной мере безопасно?

Кипр-Открывать банковский счет

Банковский счет на Кипре для каждого?

Кипр со времён Советского Союза воспринимался гражданами СССР, как оффшор. После развала Союза, ситуация не сильно изменилась, разве что пользоваться возможностями Кипра смог широкий круг предпринимателей.

На Кипре было легко открыть компанию или банковский счет. Местные организации с радостью принимали новых клиентов, не особо разбираясь, у кого откуда деньги. Такой позиции, кстати, придерживались многие страны: от классических оффшоров до Великобритании и Лондона, который до сих пор не отмылся от статуса «столицы отмывания».

На Кипре зарегистрировано несколько сотен тысяч компаний и треть принадлежит выходцам из постсоветских стран. Банки не только работают с русскими деньгами, но и принадлежат им. Вспомним, хотя бы, Виктора Вексельберга, который является крупнейшим акционером Bank of Cyprus.

Несмотря на столь близкие отношения и популярность соглашения по избежанию двойного налогообложения между Россией и Кипром, в течение последних 5 лет отношения стремительно остывали.

Сначала ударил кризис 2013 года, когда в считанные дни на Кипре заморозили сотни миллионов евро. Говорят, что наибольшие потери понесли именно российские состоятельные вкладчики.

После этого банки Кипра начали активнее бороться с отмыванием средств. Это привело к закрытию тысяч банковских счетов. Только в Bank of Cyprus в прошлом году закрыли 3,5 тысячи счетов и около половины из них принадлежала россиянам.

Но чем ближе к сегодняшнему дню, тем сильнее на Кипр давил не кризис, а США И ЕС. Особенно США, которые «обеспокоены» тем, что через Кипр отмывают русские деньги. Обеспокоенность дошла до того уровня, после которого Кипр посетили представители FinCEN и настойчиво попросили избавится от рискованного капитала.

Уже в течение месяца Банк Кипра начал вводить дополнительные ограничения, проверять происхождение капиталов и бороться с компаниями-пустышками, как это чуть ранее произошло в Латвии.

Санкции и проверки: открыть счет на Кипре стало сложнее

Из юрисдикции, в которой можно почти всё, Кипр превратился… нет, не в зону, где всё запрещено, а в обычную банковскую юрисдикцию. Здесь качественный сервис соседствует с высокими требованиями к клиенту, а большие деньги подразумевают длительную проверку.

Да, политический фон присутствует и к представителям так называемых «русских денег» относятся с опаской. Не потому, что бояться их, как клиентов. С ними работали на протяжении десятилетий. Опасаются последствий со стороны ЕС и США, которые вводят санкции и за их неисполнения грозят наказаниями чуть ли не большими, чем для самих подсанкционных лиц.

Это одна из причин, почему с Кипра ушли и продолжают уходить миллионы евро. В этом потоке, как те, кто хочет спрятать нелегальные капиталы и воспользоваться последними лазейками в прозрачном мире с автоматическим обменом; те, кто попал под международные санкции, но получил возможность вывести средств; плюс те, кто взвесил плюсы и минусы и осознанно выбрал другие страны для банковских операций.

Однако есть те, кто сознательно выбирает остаться на Кипре и продолжить работу. Кто они такие и почему выбирают Кипр?

Во-первых, это те, чей бизнес связан с Кипром. Во-вторых, это те, кто выстраивал структуру компании таким образом, чтобы она была прозрачная, понятная, в первую очередь для банков. Среди них IT-компании, банки, международные холдинги. Для них Кипр предлагает все необходимые условия для активного сотрудничества. Ужесточение контроля для них – закономерный и предсказуемый шаг.

Дело в том, что подобное происходит повсеместно. Взять и уйти с Кипра, а затем найти такую же простую и выгодную юрисдикцию уже не удастся. Мало того, Кипр ещё предложил смягчённый переход для клиентов, в отличие от Латвии и Эстонии, которые приняли новый закон о компаниях-пустышках за пару месяцев, без переходного периода и в максимально жёсткой форме.

Конечно, нововведения скажутся на популярности юрисдикции. С другой стороны, Швейцария, несмотря на уничтожение банковской тайны, давление США, многомиллионные штрафы банкам, сохранила своих клиентов и предложила им выгодные условия для продолжения сотрудничества. Скорее всего Кипр предложит аналогичный подход.

Стоит ли открывать банковский счет на Кипре?

Открывать или не открывать счет на Кипре – зависит строго от ваших целей и задач. Однозначно ничего хорошего не ждёт тех, кто попал под санкции – им везде будет трудно.

Тем же, кто продолжает работу и в санкциях не замешан, Кипр может предложить определённые преимущества.

Однако, здесь существует важная оговорка: на бога надейся, а сам не плошай. На практике это означает, что не стоит ограничивать себя и свой бизнес одним единственным банковским счетом. Те, кто доверял латвийской банковской системе и ABLV вдруг остался без счета, без возможности быстро спасти свои средства и бизнес.

Кипр уже показал в 2013 году, что риски существуют и стоят они очень дорого. Кризис научил подстраховываться и открывать больше, чем один счет. Желательно, в разных юрисдикциях. Например, вы можете задуматься о счете в Швейцарии. Или же открыть филиал в Сербии и получить европейский счет там.

В любом случае рекомендуем вам изначально проконсультироваться со специалистами портала, записавшись на бесплатную консультацию по адресу info@offshore-pro.info А затем при помощи услуги pre-approval проверить, какие именно банки готовы с вами сотрудничать.

Оставайтесь в курсе и не поддавайтесь панике – она точно никого до добра не доводила.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность