Журнал The Bell опубликовал список из 10 миллиардеров, ведущих дела, находясь под уголовным преследованием в России. Среди них не только Майкл Кальви (Barings Vostok) и Сергей Петров (Рольф). Здесь присутствует несколько банкиров, нефтепереработчик, энергетики и, даже, бывший министр открытого правительства России — Михаил Абызов.
Инкриминируемые статьи начинаются от дачи взятки и распространяются до создания преступного сообщества. Самыми часто вменяемыми уголовными статьями, в делах с бизнесменами, являются следующие:
- статья № 159 УК, мошенничество: за период с 2015 по 2018 годы было вынесено 89’959 приговоров суда,
- статья № 160 УК, растрата: за 4 вышеуказанных года было оглашено 32’270 приговора,
- статья № 291 УК, взятка в крупном размере: 17’186 приговора.
Это не считая приговоров по уклонению от налогов, сокрытию доходов и отмыванию средств, полученных криминальным путем, которых намного меньше:
- статья 199 УК, уклонение от уплаты налогов, по которой было осуждено всего лишь 1’254 предпринимателя,
- статья 2 УК, сокрытие доходов и прочего имущества — 451 приговор,
- статья 1 УК, отмывание средств, полученных в результате преступления — 27 приговоров.
Что характерно, по статье № 169 УК, воспрепятствование законной предпринимательской деятельности, за те же 4 года (!), было осуждено 13 (!) человек и одного ещё оправдали. Т.е. единственная статья, по которой должны осуждаться те, кто мешает в России предпринимательской деятельности, фактически не работает на фоне статей, осуждающих за ту же самую деятельность.
Практическое отсутствие банковской тайны, а также плановая система взимания штрафов и недоимок налоговыми структурами России, ставит предпринимательский класс России в чрезвычайно рискованное положение.
Учитывая подобную уголовную статистику, продолжать вести здесь предпринимательскую деятельность, равно как и открывать новую — весьма опасно.
Особенно, если речь идёт о среднем и крупном бизнесе. Посудите сами: судебной защиты — нет, а претензии со стороны силовых органов, могут возникнуть из ниоткуда, и использованы по любой из вышеприведенных статей УК РФ.
Именно по этой причине, открытие иностранных счетов в 2019 году является, просто жизненно необходимым для любого здравомыслящего бизнесмена, да и просто высококвалифицированного сотрудника на высокой позиции в любой компании.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Практика открытия зарубежного счета
Несмотря на это, зарубежные счета до сих пор рассматриваются многими предпринимателями, как нечто излишнее в их деятельности. Особенно, если она осуществляется на территории России. Считается, что иностранные счета предназначены только для квалифицированных финансовых экспертов, крупного бизнеса и мультимиллионеров.
Сегодня возможность осуществлять международные банковские операции стала более доступной, чем когда-либо. Для этого есть много возможностей:
- юридически разрешено открывать зарубежные счета в банках или платежных системах без получения разрешения со стороны правоохранительных органов. Правда об это нужно будет уведомить местный налоговый орган в течение 30 дней после открытия, но здесь есть возможность не делать этого в тех случаях, когда у страны, где вы открываете иностранный счет, нет автоматического обмена данными с Россией. Например, Великобритания отказалась передавать данные в РФ в автоматическом режиме за 2018 год,
- открывать иностранные счета можно не только в банках, но и в иностранных платежных системах, которые предоставляют ряд преимуществ, по сравнению с банками. Это: более быстрая проверка службы комплаенс и открытие счета в иностранной платежной системе, более дешевое обслуживание, более быстрые платежи, доступ к работе с крипто валютами и другими нестандартными финансовыми инструментами, выпуск номерных дебетовых пластиковых карт,
- открытие и управление зарубежными счетами осуществляется полностью онлайн. У всех банков и платежных систем свои онлайн возможности, но подавляющее большинство из них осуществляется через защищенные интернет-соединения и предоставляют полный спектр своих услуг,
- внесение и снятие денежных средств осуществляются через дебетовые пластиковые и виртуальные карты, равно как и онлайн оплата за многие товары и услуги в интернете. Сейчас нет необходимости посещать для этих операций отделения банков. Соответственно, нет необходимости все деньги перечислять и хранить в отечественных банках. Особенно, если вашими клиентами или работодателями являются зарубежные компании или частные лица.
Таким образом, можно заключить, что открывать и пользоваться иностранными счетами в 2019 году не только законно, но и дистанционно комфортно.
Преимущества открытия иностранного счета в 2019 году
- Возможность получения налоговых льгот. Одна из основных причин, по которой инвесторы переводят свои банковские счета в зарубежный банк, заключается в использовании налоговых льгот, которые предоставляются некоторыми странами при работе с иностранными гражданами и компаниями.
Речь здесь идет не об уклонении от уплаты налогов за счет совместной работы в России, с использованием оффшорной компании. Подобные схемы легко вычисляются российской налоговой службой, которая использует в своей деятельности более 40 оффшорных стран.
Мы говорим о регистрации бизнеса в тех странах, которые привлекают зарубежных предпринимателей для работы на мировом рынке, предоставляют им инвестиционные ресурсы, налоговые льготы и профессиональный рынок высококвалифицированных сотрудников. При этом, они не входят в список оффшорных стран.
Это делается для развития местной экономики. Например, одной из таких стран с продвинутым законодательством в этой области, является Канада. Регистрация в этой стране своего бизнеса, если он инновационен и имеет рынок в США, Европе и/или Азии, даёт очень много преимуществ.
Среди них не только правовая защита предпринимательской деятельности и полученных в результате его деятельности активов, но и все то, о чем говорилось выше.
Пока инвесторы не участвуют в местной торговле и не зарабатывают деньги внутри Канады, их прибыль и активы зачастую не попадают под действие местного налогового законодательства. Это может означать, среди прочего, снижение налога на прибыль, налога на прирост капитала и даже компенсация из бюджета за произведенные научные разработки. Конечно все это требует юридической проработки, но, нет ничего невозможного в стране, где предпринимательство является основной движущей силой экономики. Это здесь цениться и защищается, а не уголовно преследуется.
2. Эффективная защита активов.
Зарубежное банковское обслуживание, предоставляет физическим лицам и компаниям множество способов по защите своих активов. Конечно, простое хранение ваших ликвидных активов на депозитных счетах в иностранных банках, никто не отменяет. Однако вы также можете диверсифицировать здесь свои активы и, например, использовать мультивалютные счета для нивелирования валютных рисков во время глобальных кризисов.
Многие люди, например, также могут использовать средства на иностранных счетах, для инвестиций в собственное образование, или недвижимость, которые сами по себе являются активами и в том и в другом случае. Особенно, если недвижимость будет использована вами в дальнейшем для вашего постоянного проживания и получения вида на жительство, а образование, для получения новых заманчивых предложений о работе за рубежом, либо открытии новых стартапов в смежных областях.
Разделяя ваши средства на подобные активы, вы, не теряя контроля, строите более успешное будущее для себя и всех членов вашей семьи, что в наше время является актуальным.
Работа и хранение активов только в одной стране резко увеличивает все ваши риски. Особенно в такой стране, как Россия и если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью. Если вы диверсифицируете свои активы, то добавляете географическое разнообразие, что означает создание вашей личной системы финансовой безопасности и значительное снижение вашей уязвимости. Особенно с учетом фактического отсутствия системы пенсионного обеспечения в России для предпринимателей.
Кроме вышесказанного, есть также возможность для инвестирования в капитал новой или уже действующей иностранной компании. А также учреждения стартапа с привлечением зарубежных инвестиций. Конечно это всё не просто, но при должной мотивации и усердии в достижении поставленных целей, можно осуществить свои предпринимательские амбиции в других странах с гораздо большей эффективностью, не говоря уже о защите заработанных бизнесом средств.
3. Зарубежный банковский счет предоставляет больше возможностей для анонимности и конфиденциальности. Особенно, когда речь идет о потенциальных силовых действиях против вас. Существует множество причин, по которым люди могут не желать, чтобы каждое их финансовое решение было обнародовано. Когда вы осуществляете банковские операции в иностранном банке, вы можете, при желании воспользоваться преимуществами большей финансовой конфиденциальности и анонимности. Данная повышенная конфиденциальность не означает, что вы открываете банковский счет в тайне. Вместо этого это означает, что зарубежный банк, который вас обслуживает, берет на себя бремя подтверждения вашей личности и вашего места жительства. Затем они могут проверить ваше право на юридически обязанных лиц, а также защитить данные о том, кто вы есть.
Более того, если вы открываете счет в иностранной платежной системе до 01.01.2020 года, то согласно действующему валютному законодательству, вы не обязаны об этом предупреждать налоговые орган по месту вашей регистрации. А если вы выберете страну, которая не поддерживает автоматический обмен финансовой информацией с Россией, то и после этой даты.
Недостатки зарубежных счетов
1. Стоимость услуг, связанных с открытием и обслуживанием ваших финансовых операций в иностранном банке или платежной системе. Кроме повышенной комиссии в первое время, можно также ожидать, что от вас потребуется вложить часть средств на начальный депозит. Это обычная практика зарубежных банков, которая практически не используется в России. В этом нет ничего страшного, тем более, что со временем, доверия к вам и вашей деятельности будет расти и подобные требования будут всё мягче. Особенно, если вы будете действовать как руководитель иностранной компании, или гражданин страны, в которой у вас и открыт счет.
2. Основным недостатком открытия зарубежного счета, можно считать время, потраченное на выбор страны и финансового учреждения, которые бы оптимальным способом служили для ваших целей. Это крайне важно делать не наобум, а с профессиональной подготовкой, т.к. от этого будет зависеть очень многое в вашей дальнейшей финансовой деятельности. Выбор страны и финансового учреждения позволит вам максимально использовать все те преимущества, о которых говорилось выше. В противном случае, вы можете потерять время и деньги.
3. Необходимо будет уведомить налоговый орган по месту вашей регистрации о том, что вы открыли зарубежный счет. Этого можно не делать в 2-х случаях:
– если вы провели более 183-х дней в течение 2019 года вне территории России,
– если вы открыли счет в платежной системе до 01.01.2020 года.
Необходимо также будет представить отчет о движении средств за 2019 год по всем банковским зарубежным счетам, открытым в странах, осуществляющих автоматический обмен данными с Россией. С 2020 года, если общая сумма всех ваших поступлений на зарубежный счет, открытый в банке, равно как и в платежной системе, в течение года, не превысит эквивалент 600 тыс рублей, то отчеты подавать не нужно.
Чтобы узнать, какой зарубежный банк или платежная система подходит именно вам, может потребоваться личная оценка и исследование. Например, желательно знать ответы на следующие вопросы:
- Что вам необходимо от зарубежного финансового института: долгосрочная стабильность или краткосрочные выгоды?
- Какие операции по поступлению и расходованию средств вы планируете проводить на зарубежных счетах, чтобы увеличить свое состояние или сохранить активы для будущих поколений?
- Какой объем операций планируется в ближайший год?
- Планируете ли вы учредить траст, а затем оставить его в покое на несколько лет, или вам нужен регулярный онлайн-доступ к текущей финансовой деятельности по управлению вашими активами?
- Планируете ли вы регистрацию компании или будете открывать счет на частное лицо?
- Будете ли вы платить за ваше проживание или образование за рубежом?
- Где вы планируете жить и в какой стране стать налогоплательщиком в перспективе ближайших 10 лет?
Вам также нужно будет сравнить преимущества зарубежного банковского обслуживания в разных странах, чтобы определить наилучшую юрисдикцию с учетом ваших перспектив.
Это всего лишь несколько важных вопросов, которыми вы должны озадачиться, чтобы защитить результаты своей деятельности и развить её. Но, на наш взгляд, это гораздо более перспективно и полезно для вас лично и вашей семьи, чем получить приговор российского “правосудия” и потерять всё, включая не только деньги, но также время и конечно здоровье.
Делаем первый шаг к зарубежному банковскому счету
Как только вы взвесите все за и против, вы, возможно, будете готовы начать подготовку к открытию зарубежного банковского счета. Это важное решение и мы готовы вам помочь. Наш более чем 10-летний опыт подбора и открытия зарубежных счетов — в вашем распоряжении.
Что мы можем предложить в самом начале вашего пути:
- Бесплатную консультацию по выявления ваших интересов и подбора страны для развития вашего бизнеса и возможной иммиграции в будущем.
- Бесплатный подбор счета в зарубежном банке. Более подробно об этой процедуре, можно узнать в этом нашем материале.
- Бесплатный подбор счета в зарубежной платежной системе. Мы описали как это делается в этой статье.
- Платная процедура получения предварительного одобрения Pre-Approval, в выбранном вами банке или платежной системе. Это делается потому, что далеко не все зарубежные банки и платежные системы работают с гражданами СНГ. При заказе данной процедуры мы сможем гарантировать с вероятностью 99%, что иностранный счет будет открыт при соблюдении наших рекомендаций. Стоимость и подробности Pre-Approval, мы описали в этой статье.
Более того, если после прохождения данной процедуры, вы будете заказывать открытие счета в нашей компании, то стоимость Pre-Approval, будет вычитаться из её стоимости. Таким образом, предварительное одобрение будет для вас бесплатным.
Если вы заинтересованы в любой из вышеуказанных услуг, то напишите краткий запрос нам на email: info@offshore-pro.info, позвоните по одному из телефонов: +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02, либо свяжитесь любым удобным для вас онлайн способов, указанных на этой странице.
Не позволяйте рухнуть своим амбициозным планам только потому, что в вашей стране не ценят предприимчивых людей. Напишите или позвоните нам сегодня.
