Начались дополнительные проверки российский денег в иностранных банках?

Начались дополнительные проверки российский денег в иностранных банках?Наблюдая за информационным пространством, иногда удивляешься, как вовремя появляется та или иная информация. Вот и сейчас, по сообщениям информационных агентств, наконец-то, началось то, о чем предупреждал президент Путин и иные представители власти – иностранные банки ввели дополнительный контроль и проверку, если при транзакции используются российские деньги.

Конечно, «заморозок» в прямом виде пока нет, а это был самый пугающий факт из всех предложенных. Разве что в Испании есть подозрения, что те иностранцы (россияне и не только), кто не смог доказать легальность происхождения своих капиталов (или не захотел этого делать) попали под заморозку.

Но в целом специалисты отрасли, начиная от представителей российских компаний, расположенных что внутри, что за пределами России, как и западные эксперты, отмечают, что давление на российский бизнес и капиталы серьезно возросло.

Самое обидное в этой ситуации то, что дополнительные проверки, давление и даже задержки являются не приказом сверху, от властей, которые ввели санкции против России. Этим на основе подстраховки занимаются сами банки.

Ясное дело, что подобная линия поведения была выбрана не из-за хорошей жизни – против России работает серьезный пакет санкций, в том числе и в банковской сфере. И банкам, чтобы не нарушать правила нужно отслеживать, чтобы люди и организации, которые делают переводы не были связаны ни с санкционными списками, ни с войной на Украине.

У них перед глазами пример французского BNP Paribas, которому пришлось заплатить США штраф в размере 8,9 миллиардов долларов, за то, что они провели сделку в долларах со страной, которая в черном списке Штатов. Видя этот и другие случаи, банки понимают, что если случайно нарушат современные «заповеди-санкции», то могут оказаться в такой же ситуации. Но далеко не у всех есть такие деньги…

Вот и получается, что вводятся дополнительные проверки, увеличивается количество служащих, которые отслеживают переводы и смотрят, чтобы все правила, требования и имена были в порядке. Специалисты отмечают, что в отделах, которые занимаются подобными проверками постоянно добирают персонал, в отличие от других отделов, где могут происходить сокращения.

Получается, что Российские деньги под колпаком и просто так перевести средства не получится. Рассказывают о случаях, когда временно приостанавливали переводы даже между подразделениями одного холдинга, поскольку были задействованы источники из России. То, что раньше могло пройти за 2 часа, сегодня может проводиться 2 дня.

К тому же отмечают, что и проверка клиентов при открытии счета затягивается – если раньше на правило «знай своего клиента» тратилось примерно 30 дней, то сегодня уже тяготеют к 3 месяцам. А это значит, что сужается оперативность передвижения капитала и реакции на изменения в окружающей обстановке.

Однако не стоит считать, что виноваты только санкции и под раздачу попали только россияне. На самом деле это общемировой процесс: ужесточение контроля, требование доказать легальность происхождения своих средств, разрастающийся следящий механизм. В эту сторону работает и FATCA, и рекомендации ОЭСР, и система автоматического обмена информацией по налоговым вопросам.

Но россиянам вдвойне веселее, просто потому, что для них ужесточились и общие «равные» правила игры, как и было выделено собственное поле с санкциями. Это как игровое поле «Цирка», где количество лестниц вниз превышает все разумные границы. Если не будет бумажки, доказывающей, что деньги легальные, куда переводятся и с какими целями, то не будет и перевода.

Однако стоит оговориться вот о чём. Вначале мы сказали о «своевременности» информации. Сейчас это сообщение очень вовремя, особенно после повторного напоминания президентом Путиным, что такое возможно.

Но на самом деле проблемы, а точнее пристальное внимание к российским деньгам, началось не сегодня и даже не в прошлом месяце, а примерно с осени. Первые признаки, первые действительно серьезные задержки капиталов начались именно тогда. И постепенно становились всё более распространенными в практике.

Какой вывод можно сделать нам, как обычным потребителям банковских услуг?Начались дополнительные проверки российский денег в иностранных банках?

Во-первых, увеличились затраты (временные и денежные) непосредственно на перевод средств в международном масштабе, причем как для бизнес-клиентов, так и для частных лиц. Во-вторых, деньги могут быть заморожены/приостановлены в любой момент и по любому поводу, просто потому, что в бумагах что-то оказалось не так.

В-третьих, несмотря на то, что вся ситуация реально подталкивает к возвращению капиталов в Россию, не стоит думать, что не осталось надежных и заслуживающих доверия банков за её границами. Как и раньше, не стоит забывать о диверсификации. Просто теперь нет возможности вывести деньги за пределы страны в течение суток или открыть новый счет за неделю. Могут возникнуть «непредвиденные» сложности. Особенно сильно они будут проявляться, если начнутся какие-либо волнения: в экономике, политике или социуме.

Поэтому, если вы считаете, что успеете прыгнуть в уходящий поезд в любой момент, то задумайтесь: критические ситуации, в которых могут сгореть все ваши деньги и планы, развиваются очень быстро. И система в том виде, в котором существует в последнее время, может не успеть обработать ваш запрос на «спасение», т.е. не открыть счет в иностранном банке, чтобы сохранить средства там.

Поэтому, если быть разумным и предусмотрительным, нужно открывать счет сейчас. Тем более рубль укрепился, нефть подорожала – самое время подстелить себе соломку под самые нежные и хрупкие места.

Если вам нужно уточнить, где и как подстилать денежную соломку на всякий случай, то обращайтесь к нашим специалистам, которые обитают за почтовым ящиком info@offshore-pro.info и задавайте свой вопрос. Между прочим, вы можете получить бесплатную консультацию по открытию иностранного банковского счета – а сегодня это очень может пригодиться. Так что не упускайте возможность.

Кстати, а вы уже сталкивались с проблемой, рассмотренной в статье? Поделитесь своим опытом в комментариях!


Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.