ABLV топили зря? SWIFT считает Латвию рискованной страной

Система SWIFT признала Латвию страной с высокими рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Это решение уже затрудняет деятельность местным предпринимателям и тормозит международные платежи, особенно со странами СНГ.

Международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей (SWIFT) считает Латвию страной с высоким риском. Этого мнение придерживаются в комитете Moneyval, который предоставил заключение о том, что в Латвии недостаточно эффективно борются с отмыванием денег.

Теперь у Латвии есть один год, а точнее даже чуть меньше, чтобы исправить ситуацию и не попасть в «серый список» Moneyval.

При этом репутация Латвии на международном рынке уже подпорчена. По словам министра финансов Латвии Даны Рейзниеце-Озолы, из-за того, что SWIFT, как одна из крупнейших систем для банковских переводов, уже признала Латвию рискованной, платежи из Латвии находятся под дополнительным контролем. Если проходит сделка с крупной суммой или по нестандартному сценарию, то её проверяют дополнительно. В итоге то, что раньше занимало несколько часов, теперь занимает несколько дней.

Также отмечают, что особенно замедлились платежи между предпринимателями и их контрагентами в СНГ. Напомним, что страны СНГ и так считаются многими организациями странами с повышенным риском отмывания. Благодаря тому, что Латвия сотрудничает с ними и оказалась в списке рискованных стран, контроль усилился ещё больше.

Зря топили ABLV?

В феврале 2018 года после обвинений со стороны FinCEN, сначала заморозил переводы, а затем ушёл на самоликвидацию один из крупнейших банков Латвии ABLV. Его обвинили в отмывании нелегальных средств, подкупе чиновников, финансировании ядерной программы Северной Кореи. Доказательств не предоставили, ограничившись голословными утверждениями.

Спустя 2 недели после обвинений, закрылся ABLV, а другие банки получили предупреждение от властей Латвии. Спустя 3 месяца вступили в силу новые поспешно принятые правила, которые фактически поставили крест на привычной латвийским банкам бизнес-модели, в которой они обслуживали нерезидентов.

В итоге десятки тысяч клиентов оказались без банковских счетов, с замороженными активами и с нелегально назначенными высокими комиссиями.

Эти жёсткие и не слишком продуманные действия проводились для того, чтобы спасти репутацию латвийского банковского сектора и удовлетворить международных партнёров. Это привело к оттоку 3 миллиардов евро за несколько месяцев, к сокращению числа клиентов и сотрудников в банках.

Правительство организовало группу по восстановлению репутации банка, куда вошли чиновники и представители крупных банков. Оказалось, что власти учитывают мнение только иностранных банков со скандинавскими и американскими владельцами.

Помогли ли все эти действия спасти ситуацию? Нет. Во-первых, оказалось, что Латвия находилась в зоне усиленного контроля со стороны Moneyval с 2012 года, но никто в стране об этом не знал. Все проводимые действия, в том числе изменения состава клиентов банками, ужесточение и изменения законодательства, аудит иностранными специалистами не помогли избавиться от рискованного статуса. 

До октября 2019 года Латвии необходимо предпринять серьёзные меры, чтобы не попасть в серый список ещё и FATF, что означает высокие риски отмывания денег и финансирования терроризма. Если FATF примет такое решение, то это нанесёт колоссальный ущерб банковскому сектору Латвии.

Получается, тот факт, что Латвия отказалась помочь ABLV и наоборот помогла его утопить – ничего не изменил. Однако это не признаётся. Министр финансов считает, что многие международные партнёры не понимают, почему власти Латвии допустили самоликвидацию банка. И теперь необходимо обеспечить проведение максимально прозрачной процедуры, несмотря на ограниченный набор инструментов контроля у государства.

При этом независимые специалисты уверены, что самоликвидация ABLV – это возможность сохранить активы клиентов и кредиторов, после чего вернуть их со временем. В Латвии несколько прецедентов, когда назначенные государством администраторы неплатёжеспособности фактически помогали добить банк, получали большие зарплаты и оставляли клиентов ни с чем.

Как жить после Латвии?

Латвийский банковский сектор был крайне удобны, понятным и доступным для иностранных клиентов. Теперь он фактически не существует. При этом потребность в банках и счетах не исчезла, а лишь увеличилась в связи с новыми ограничениями.

Где открывать банковские счета и как сделать так, чтобы они продолжали работать?

Открыть банковский счет нерезиденту стало сложнее, как физическим лицам, так и юридическим. Один из вариантов, как решить задачу – личный визит в Сербию, чтобы открыть счет в банке. Также есть и другие банки, которые готовы работать с нерезидентами. Мы подскажем какие.

В любом случае будьте готовы к проверке на благонадёжность. Подготовьте документы, подтверждающие легальность происхождения ваших средств.

Что касается корпоративных счетов, то здесь немного сложнее. В Европе стало практические невозможно открыть корпоративный счет даже на местную компанию, если владельцем является нерезидент.

И снова мы предлагаем вам выход. Во-первых, мы говорим про компанию и филиал иностранной компании в Сербии.  Оба эти варианта позволяют вам получить фирму в Сербии и банковский счет к ней.

Если же говорить про ЕС, то мы рекомендуем обратить внимание на покупку/регистрацию компании с реальным директором в Чехии. Здесь вы получаете полноценную европейскую компанию с банковским счетом в Чехии, даже будучи нерезидентом ЕС. Как этого добиться мы подробно описываем в материале: «Купить компанию с банковским счетом в Чехии для резидентов третьих стран».

Мир меняется и необходимо вовремя улавливать эти изменения. Пользуйтесь услугами профессионалов, чтобы изменения приносили вам и вашему бизнесу пользу.

Пишите прямо сейчас по адресу info@offshore-pro.info.

банковский счет для оффшорного бизнеса


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.