Всего постов: 318 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога InternationalWealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Зачем нужны зарубежные счета в 2019?

Зачем нужны зарубежные счета в 2019?


Налоговое и валютное законодательство России меняется практически каждый год. Здесь можно оплатить всё что должен, но постфактум, всё равно получить претензии  от налоговой службы. Причем, это не является чем-то личным со стороны ФНС. Просто налоговая система создана на принципах не уважения к налогоплательщику и выжимания из него по возможности максимальных платежей. О социальной справедливости или […]

Читать далее
Как реагировать, если ваш иностранный банк заблокировал счет?

Как реагировать, если ваш иностранный банк заблокировал счет?


Вам пришло СМС из банка, что средства на счету заблокированы? Банк не отвечает на ваши звонки, а доступ в мобильный банк не работает? Если это случилось с вами, то мы расскажем что делать. Когда вы открывали счет, то банк наверняка не предупреждал вас о том, что в договоре о расчетно-кассовом обслуживании (РКО) всегда есть пункт […]

Читать далее
Как открыть счет в иностранном банке в 2019?

Как открыть счет в иностранном банке в 2019?


Не все оффшорные счета имеют одинаковые условия и требования для открытия. К сожалению, большинство оффшорных консультантов предлагают открыть банковский счет нерезидента в юрисдикции, которую они знают лучше всего, без учета интересов инвестора. Негативный опыт некоторых клиентов, создал ассоциацию того, что оффшорный банкинг сопровождается финансовыми сложностями и высокой стоимостью обслуживания. Это не так, основными причинами открытия […]

Читать далее
Оффшорный банкинг и мерчант счет в 2019. Что стоит знать?

Оффшорный банкинг и мерчант счет в 2019. Что стоит знать?


Если вы владелец бизнеса, одним из наиболее важных вопросов, который следует решить — это выбор способов оплаты за предоставляемые услуги. Последние 10 лет показали высокую динамику роста карточных транзакций, а проведенные исследования в 2019 году отметили, что 82% потребителей предпочитают расплачиваться дебетовыми и кредитными картами, и всего лишь, 18% людей, которые все еще используют наличные. […]

Читать далее
Почему банкам трудно открыть счет для нерезидента?

Почему банкам трудно открыть счет для нерезидента?


Террористические акты в Нью-Йорке 11 сентября 2011 года изменили принципы безопасности, как в США, так и во всём мире. Наиболее важным вопросом, который с тех пор кардинальным образом изменился, является вопрос финансовой безопасности системы. Основными задачами мировой финансовой безопасности является предотвращение терроризма и борьба с отмыванием денег, нажитых преступным путем. Данные задачи изменили мировую банковскую […]

Читать далее
Как и зачем открывать оффшорный банковский счет в 2019?

Как и зачем открывать оффшорный банковский счет в 2019?


Зачем открывать оффшорный счет? Оффшорный банкинг — это инструмент, позволяющий выгодно и комфортно работать со своими активами, минимизировать риски и снизить налоговую нагрузку на бизнес. Для чего открывать счет в оффшорном банке в 2019 году? Немногие задумываются о безопасности своего банка. Пока все операции доступны, клиент чувствует себя уверенно и свободно, даже обладая всего лишь […]

Читать далее
Как открыть запасные банковские счета для грузинских торговых и ИТ-компаний за пределами Грузии?

Как открыть запасные банковские счета для грузинских торговых и ИТ-компаний за пределами Грузии?


Услуги, которые предоставляет наша компания, позволяют клиентам оптимизировать бизнес-процессы, связанные с банковским обслуживанием, работой в конкретных юрисдикциях, снижением налоговой нагрузки, дальнейшим развитием компании и многим другим вопросам. Предлагаемые решения однозначно доказали свою состоятельность и могут с полным на то основанием претендовать на звание оптимальных. Но иногда случаются ситуации, когда нашим клиентам требуется не плановая помощь […]

Читать далее
Новые санкции Конгресса против России на госдолг, банки и энергопроекты

Новые санкции Конгресса против России на госдолг, банки и энергопроекты


Сенаторы Конгресса США в очередной раз предложили ввести новые санкции, направленные на ужесточение мер по сделкам с облигациями российских банков и инвестиции энергопроектов. Черновой документ опубликован на официальном сайте Конгресса, но еще не подписан президентом. Санкции касаются прошедших событий и предполагаемых вмешательствах со стороны России на грядущих в 2020 году выборах президента США. Что будет […]

Читать далее
Как и где открыть счёт на грузинскую компанию, если банк в Грузии закрыл счёт?

Как и где открыть счёт на грузинскую компанию, если банк в Грузии закрыл счёт?


Мы предоставляем клиентам только проверенные на практике решения для ведения бизнеса, которые однозначно доказали свою состоятельность и высокую надёжность в долгосрочной перспективе. Но, к сожалению, экономические и политические изменения в мире или отдельных его регионах зачастую оказываются слишком быстрыми. На протяжении последних недель мы получили сообщения от нескольких наших клиентов, ранее открывших банковский счёт в […]

Читать далее
Как открыть личный анонимный счет в 2019 году

Как открыть личный анонимный счет в 2019 году


Оффшорный банкинг, при наличии условия оптимизации налогового резиденства, все еще позволяет открыть резидентский или нерезидентский банковский счет, который сохранит полную конфиденциальность о контрагенте, позволит избежать разглашения информации о переводах, назначении платежей, сумме наличных денежных средств и других операций. Еще одним преимуществом оффшорного банкинга является абсолютная защита денежных средств от судебных и гражданских процессов, таких как, […]

Читать далее
Неконтролируемый отток клиентов из банков Кипра. Что делать?

Неконтролируемый отток клиентов из банков Кипра. Что делать?


Центральный Банк Кипра официально заявил коммерческим банковским учреждениям о новых жестких требованиях к клиентам нерезидентам. Согласно внесенных и утвержденных поправок в директиву центробанка, счета клиентов, вызывающих сомнения, будут закрыты. Местные эксперты высказали свою обеспокоенность относительно нововведений, т.к. данное предписание способно значительно ухудшить экономическое состояние страны и подорвать банковскую сферу. Новая директива и ее последствия Кипр […]

Читать далее
Депозит до востребования в банке Грузии

Депозит до востребования в банке Грузии


Депозит до востребования – одна из самых популярных услуг среди грузинских банков. Эта разновидность вкладов привлекает как резидентов, так и нерезидентов благодаря отсутствию ограничений на пополнение и снятие средств со счета. Но по причине наличия свободного доступа к деньгам банки не устанавливают высокие процентные ставки по депозитам до востребования. Однако задача последнего не обеспечение стабильного […]

Читать далее
Открытие корпоративных банковских счетов в ОАЭ – что изменилось в 2019 году?

Открытие корпоративных банковских счетов в ОАЭ – что изменилось в 2019 году?


В этой статье мы рассмотрим изменения на 2019 год, связанные с открытием корпоративных банковских счетов в ОАЭ. Открытие банковских счетов в ОАЭ для компаний из свободных зон Свободные зоны в 2019 году находятся под пристальным вниманием. На сегодняшний день банки гораздо более пристально оценивают заявления на открытия корпоративных счетов в ОАЭ для компаний из свободных […]

Читать далее
Новые правила кредитования физических лиц в Грузии

Новые правила кредитования физических лиц в Грузии


С 1 января 2019 года в Грузии начали действовать новые правила кредитования физических лиц, которые заметно усложнили доступ граждан к банковским кредитам. Основная причина подобных действий Центробанка Грузии — большая концентрация кредитов среди населения. Так, за последние 6 лет, портфель кредитов физических лиц вырос с 15% до 40% ВВП страны. Для многих грузин было обычной […]

Читать далее
Банковский счет на Кипре в 2019 году. Имеет ли смысл пытаться открыть банковский счет на Кипре нерезиденту?

Банковский счет на Кипре в 2019 году. Имеет ли смысл пытаться открыть банковский счет на Кипре нерезиденту?


Кипрские банки всегда пользовались популярностью среди представителей бизнеса со всего мира, особенно у русских. Давайте детальней ознакомимся с особенностями открытия банковского счета на Кипре в 2019 году. Конечно же, в первую очередь Кипр привлекает граждан России и других стран СНГ близким менталитетом – в большинстве кипрских банков есть русскоязычный персонал. Счета открываются сравнительно быстро, а […]

Читать далее
Как открыть банковский счет в Сербии

Как открыть банковский счет в Сербии


В настоящее время банковский сектор Республики Сербии становится очень востребованным. В особенности это касается иностранных предпринимателей, как со стороны компаний, так и частных лиц. Вопрос «как открыть счет в Сербии?» довольно популярный, но зачастую информации в русскоязычном сегменте интернета недостаточно. Мы постараемся дать не только исчерпывающий ответ на то, как собственно это сделать, но и […]

Читать далее
Terabank Грузии: какими услугами могут воспользоваться физические лица?

Terabank Грузии: какими услугами могут воспользоваться физические лица?


Грузия выделяется своей стабильной банковской системой, 98% банков которой находятся в частной собственности. Ежегодно среди нерезидентов банковские услуги Грузии набирают все большую популярность. Стабильность и надежность этих финансовых учреждений привлекают клиентов открытием личного счета и депозитов. Возможности удаленного управления позволяют использовать денежные средства в любой точке мира. Terabank Грузии – в числе популярных среди нерезидентов […]

Читать далее
5 главных причин открыть банковский счет в Сербии

5 главных причин открыть банковский счет в Сербии


Открытие банковского счета заграницей – актуальная тема для многих предпринимателей со всего мира. В последние годы подобная практика пользуется повышенным интересом среди представителей стран постсоветского пространства. Необходимость в подобном решении, а также мотивы могут быть совершенно различными и варьироваться в зависимости от целей, которые преследует каждый конкретный бизнес. Неизменным остается главный и определяющий фактор, характерный […]

Читать далее
В Конгресс США внесен новый законопроект о санкциях против России, который может повлиять на работу вашего банка

В Конгресс США внесен новый законопроект о санкциях против России, который может повлиять на работу вашего банка


Демократ Крис Холлен и республиканец Марко Рубио внесли в Конгресс США законопроект о новых санкциях против России или других государств для предотвращения вмешательства в американские выборы. Законопроект получил название Defending Elections from Threats by Establishing Redlines (DETER Act, «Сдерживающий акт»). Хотя в новом документе говорится, что потенциальную угрозу для США могут представлять также Северная Корея, […]

Читать далее
Моментальные банковские переводы в Сербии: для частных лиц и бизнеса

Моментальные банковские переводы в Сербии: для частных лиц и бизнеса


Скорость банковских переводов – залог высокой оборотистости, а значит и потенциальной прибыли. Если клиент платит вам и уже через 1,26 секунд деньги у вас на счету – то это явно улучшает положение и перспективы бизнеса. Именно таких показателей добились в Сербии в феврале 2019 года. Банковская система Сербии продолжает совершенствовать свою инфраструктуру. Национальный Банк Сербии […]

Читать далее
Условия открытия корпоративного банковского счета в ведущих грузинских банках в 2019

Условия открытия корпоративного банковского счета в ведущих грузинских банках в 2019


Корпоративный счет в ведущем грузинском банке —  выгодное и применимое на практике предложение для иностранного инвестора, решившего зарегистрировать компанию в местной юрисдикции. Грузия привлекает нерезидентов многим: низким налогообложением, которое еще меньше в специальных зонах, развитой и стабильной банковской системой с самыми низкими тарифами на обслуживание в Европе, наличием различных государственных программ поддержки инвесторов, как например […]

Читать далее
В Венгрии намерены предоставить ряд привилегий российскому МИБ

В Венгрии намерены предоставить ряд привилегий российскому МИБ


Международный инвестиционный банк (МИБ), который переносит свою штаб-квартиру из Москвы в Будапешт, получил право приглашать в Венгрию любого человека независимо от его гражданства. 5 февраля 2019 года в Будапеште председатель правления МИБ Николай Косов и венгерский министр финансов Михай Варга поставили свои подписи под соглашением о переносе месторасположения финансового учреждения в Венгрию. Николай Косов охарактеризовал […]

Читать далее
Стоит ли открывать счет в кипрском банке в 2019 году?

Стоит ли открывать счет в кипрском банке в 2019 году?


Последние десять лет для экономики Кипра в целом и его банковского сектора в частности были довольны непростыми. Глобальный кризис, начавшийся в 2008 году, и последовавший за ним локальный финансовый кризис в 2012-2013 годах сильно ударили по государству. В течении 2018 года банковской системе Кипра удалось восстановиться, но далеко не полностью. Хотя потенциал для развития имеется, […]

Читать далее
Банкинг в Европе кардинально изменится: директива PSD2 уже действует

Банкинг в Европе кардинально изменится: директива PSD2 уже действует


Мечтаете о простом, быстром, дешёвом банкинге, но при этом хотите банковской стабильности и уверенности? Новая европейская директива PSD2 может стать тем поворотным моментом, который изменит банкинг в Европе. Благодаря ей банки перестанут быть монополистами на информацию о клиентах и на платёжные услуги. Рынок резко расширится и этим можно будет воспользоваться. PSD2 или Revised Payment Service […]

Читать далее