Всего постов: 375 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога InternationalWealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Зарубежный расчётный счет для физических лиц в 2020 году: где открыть?

Зарубежный расчётный счет для физических лиц в 2020 году: где открыть?


Зарубежный счет позволяет физическим лицам рассчитываться за услуги, делать накопления, диверсифицировать риски. Открыть счет можно практически в любой стране мира, однако возникает вопрос: где имеет смысл открывать зарубежный счет и что следует учитывать? Преимущества и вызовы для владельца зарубежного расчётного счета У любого товара, услуги или явления есть свои преимущества и недостатки. Давайте сразу обозначим […]

Читать далее
Неограниченные возможности по зарубежным счетам для россиян

Неограниченные возможности по зарубежным счетам для россиян


Россияне, имеющие счета в иностранных банках, могут спать спокойно. С начала этого года отменяются ограничения по зарубежным счетам. Это нововведение действует при одном условии – счет должен быть открыть в финансовом учреждении, ведущем деятельность на территории ЕАЭС. Также возможно открытие счета в одном из банков стран, обменивающихся налоговой информацией с РФ в автоматическом режиме. На […]

Читать далее
Россия уходит с долларового рынка

Россия уходит с долларового рынка


После очередных санкций, России было запрещено выпускать облигации в долларах. Соответственно, Минфин начал искать новые пути, оценивая возможность перехода на евро. На данный момент ведутся консультации с крупным представителем клиринговых систем на долговых рынках. Напомним, что в 2018 году в РФ были выпущены еврооблигации. Это произошло впервые за пять лет. В прошлом году произошел возврат […]

Читать далее
Как открыть счет в Грузии гражданину России в 2020 г.

Как открыть счет в Грузии гражданину России в 2020 г.


Россияне не только любят отдыхать в Грузии, они лидеры среди граждан, которые регистрируют здесь свои компании и ведут бизнес, а еще они первые среди покупателей недвижимости. Поэтому как открыть счет в грузинском банке россиянину в 2020 году вопрос очень актуальный. Ведь приезжая в Грузию на отдых или по делам бизнеса им проще пользоваться местными банковскими […]

Читать далее
Счет в банке Грузии в 2020 г.: как открыть нерезиденту

Счет в банке Грузии в 2020 г.: как открыть нерезиденту


Открыть банковский счет в Грузии в 2020 году иностранцам интересно по многим причинам. Во-первых, это необходимо, чтобы облегчить и ускорить расчеты внутри страны. Во-вторых, снизить размеры комиссии – не секрет, что для оплаты услуг и снятия наличных выгодней использовать платежные инструменты, выпущенные банками страны, где ты находишься. В-третьих, банковские услуги в Грузии обходятся дешевле, чем […]

Читать далее
Как открыть счет гонконгской фирме в Гонконге, если она не ведет бизнес на территории автономии

Как открыть счет гонконгской фирме в Гонконге, если она не ведет бизнес на территории автономии


Гонконг является процветающей юрисдикцией, в которой многие хотят начать свое дело. Собственнику компании понадобится активный счет в банке САР для проведения операций, что не всегда доступно нерезидентам по ряду причин. В данном материале раскрываем суть процедуры и возможные трудности на пути к получению счета для обслуживания. На что обращают внимание в банке в первую очередь? […]

Читать далее
Как не открыть счет в израильском банке в 2020 году – 10 основных ошибок

Как не открыть счет в израильском банке в 2020 году – 10 основных ошибок


Траектория движения финансового и банковского мира направлена в сторону полной прозрачности и в 2020 году данная тенденция только усилится. Уверенны, наши читатели уже успели почувствовать это на собственном опыте. Сегодня уже не спрятаться за стенами израильской границы, за обложками Даркона, за статусом Оле Хадаш и даже в израильских банках. А если быть более точным – […]

Читать далее
Может ли гражданин России открыть счет-вклад в банке за границей?

Может ли гражданин России открыть счет-вклад в банке за границей?


Если коротко ответить на данный вопрос, то да, может. Но, есть много оговорок и нюансов, которые нужно знать всем гражданам России, которые хотели бы использовать в своей деятельности не только банковскую систему нашей страны, но и международную финансовую систему, которая предоставляет множество дополнительных преимуществ.  Какие же проблемы могут возникнуть у граждан, которые хотели бы открыть […]

Читать далее
Как открыть счет в швейцарском банке для физических лиц в 2020?

Как открыть счет в швейцарском банке для физических лиц в 2020?


Банковское дело в Швейцарии давно символизирует эту страну за рубежом. Помимо швейцарских Альп, часов и конфет, единственное, что приходит на ум, когда кто-то говорит о Швейцарии, это швейцарские банки. Почему же эта европейская горная страна стала таким популярным местом для банковских услуг? Ответ кроется в долгой истории банковской тайны и конфиденциальности клиентов в Швейцарии. Швейцарию […]

Читать далее
Отделение банка Barclays будет открыто в Люксембурге

Отделение банка Barclays будет открыто в Люксембурге


Компания Barclays открыла новый филиал в Люксембурге для предоставления международным клиентам банковских услуг по транзакциям. Переход к открытию операций, регулируемых на местном уровне, напрямую не связан с Brexit, сказал представитель банка Люксембургской Times. «Тем не менее, такие действия готовят учреждение к лучшему обслуживанию европейских клиентов в случае выхода Великобритании из ЕС», — сказал он. Открытие […]

Читать далее
Как открыть счет за рубежом из России в 2020?

Как открыть счет за рубежом из России в 2020?


Тема данной статьи является актуальной в конце 2019 года в связи с тем, что в России изменился Закон № 173-ФЗ “О валютном регулировании и валютном контроле”, который непосредственно касается иностранных счетов. Многие его положения начинают действовать непосредственно с 01 января 2020 года. Итак, чтобы ответить на вопрос как открыть счет за рубежом из России в […]

Читать далее
Как открыть счет за границей в рублях в 2020?

Как открыть счет за границей в рублях в 2020?


Вопрос может показаться на первый взгляд странным. Зачем россиянину рубли в других странах? Там ведь есть свои валюты, которые зачастую бывают менее волатильными. Но, ситуации бывают разные и мы хотели бы начать именно с вопроса зачем нужно открывать счет за границей в рублях в 2020 году? Гарантированный возврат средств.  Что имеется в виду? В России, […]

Читать далее
Открытие банковского сектора Китая для стопроцентных иностранных компаний

Открытие банковского сектора Китая для стопроцентных иностранных компаний


Citi в настоящее время завершает процесс выхода из совместного предприятия с миноритарными ценными бумагами в Китае. По предварительным данным, этот процесс будет завершен к концу 2019 года. Об этом решении было впервые объявлено в конце прошлого года. Считается, что подобные действия проложат путь в Китай американскому банку. Из проверенных источников стало известно, что планы Citi […]

Читать далее
Открытие счета за рубежом физическим лицом. Уведомления и штрафы в 2020

Открытие счета за рубежом физическим лицом. Уведомления и штрафы в 2020


Граждане, которые хотели бы много путешествовать и работать за рубежом, равно как и те, кто не совсем доверяет российским банкам, имеют полное право открыть счет за рубежом. В связи с этим возникаем вопрос: не грозит ли открытие счета за рубежом физическим лицом штрафом какого-либо рода? По российскому валютному законодательству, открытие иностранного счета физическим лицом носят […]

Читать далее
Открытие счета за рубежом физическим лицом и налоговая. Что нужно знать?

Открытие счета за рубежом физическим лицом и налоговая. Что нужно знать?


Федеральный закон № 173 “О валютном регулировании и валютном контроле”, изменялся за 2019 год два раза: в августе и декабре. Это связано с тем, что были введены изменения в правила пользования гражданами России иностранными счетами, открытыми ими в зарубежных финансовых учреждениях. Какие-то изменения вступили в силу в августе 2019 года, какие то вступят с 01 […]

Читать далее
Какие последствия могут наступить для физ.лица, открывающего счет за границей в 2020?

Какие последствия могут наступить для физ.лица, открывающего счет за границей в 2020?


Нам часто задают этот вопрос посетители нашего портала. В основном, это связано с многочисленными изменениями российского федерального закона № 173  “О валютном регулировании и валютном контроле”, которые были приняты в августе и декабре 2019 года. Данные изменения вступают в действие в январе и мае 2020 года. Короткий ответ на вопрос о последствиях, которые могут наступить […]

Читать далее
Как открыть счет за рубежом физическому лицу из РФ без разрешения ЦБ?

Как открыть счет за рубежом физическому лицу из РФ без разрешения ЦБ?


Казалось бы, что вопрос звучит странно, но именно его в последнее время задают посетители нашего портала. Дело в том, что законодательно можно открыть счет за рубежом физическому лицу из РФ без разрешения Центрального Банка. Точнее так, есть категории граждан, которым запрещено иметь счета за границей, переводить и хранить там денежные средства. Это отдельные лица, занимающие […]

Читать далее
Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?

Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?


В октябре 2018 года Федеральная Налоговая Служба России получила информацию за 2017-й год из 58 стран в рамках автоматического обмена финансовыми данными. В октябре-ноябре 2019 года, данные будут получены за 2018-й год, но уже из 92 стран мира, среди которых будет много популярных юрисдикций. Например: Швейцария, Австрия, Люксембург, Лихтенштейн, Латвия, Эстония, Чехия, Мальта, Кипр (в […]

Читать далее
Новые возможности открытия банковского счета для компании в Гонконге в 2019

Новые возможности открытия банковского счета для компании в Гонконге в 2019


Текущая экономическая ситуация в Гонконге Продолжающаяся торговая война между Китаем и США, а также происходящие протесты в Гонконге, оказывают прямое влияние на его экономику. Согласно данным правительства Гонконга, местная экономика зашла в так называемую техническую рецессию в третьем квартале этого года, поскольку рост экономики замедлился почти до 0.5 %. Если сравнивать с прошлым годом, то […]

Читать далее
Частный счет в Словакии удаленно — от 99 EUR

Частный счет в Словакии удаленно — от 99 EUR


Каждый иностранный гражданин, который хочет получить возможность жить, работать и учиться в европейской стране со стабильной и постоянно развивающейся экономикой, пользоваться всеми привилегиями, предоставляемыми коренному населению, должен получить карту ВНЖ. Получив вид на жительство в Словакии, иностранцы могут приобретать недвижимое имущество, устраиваться на перспективную работу, обучаться в ведущих высших учебных заведениях, а также получать качественное […]

Читать далее
Как налоговое резидентство может заморозить ваш иностранный счет?

Как налоговое резидентство может заморозить ваш иностранный счет?


Если вы полагали, что банковские счета замораживаются только в России, то вы глубоко ошибались. В Европе это также часто происходит, причем достаточно буднично. Например, к нашим партнерам в Швейцарии — юридической компании, обратилось частное лица с бывшим постоянным местом жительства в Монте-Карло, у которого один из самых крупных банков Швейцарии заморозил несколько счетов со всеми […]

Читать далее
Сложно ли открыть банковский счет в ОАЭ нерезиденту?

Сложно ли открыть банковский счет в ОАЭ нерезиденту?


Многие из тех, у кого нет резидентской визы ОАЭ, часто интересуются — могут ли они открыть банковский счет в ОАЭ. Когда они узнают, что открыть банковский счет нерезиденту достаточно сложно, у них возникает вопрос – а почему? Чтобы ответить на этот вопрос попробуем взглянуть на ситуацию со стороны банка, находящегося в ОАЭ. Когда за открытием, […]

Читать далее
Как открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико и увеличить поток транзакций?

Как открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико и увеличить поток транзакций?


Успех и легкость ведения бизнеса напрямую зависит от финансовой свободы, именно поэтому мы рекомендуем открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико. Данный продукт способен обеспечить быстрое решение наиболее сложных транзакций и стать идеальным помощником для промышленных и коммерческих компаний, чья деятельность связана с торговлей, IT сферой и предоставлением различных услуг. Также эта информация будет полезной […]

Читать далее
Открыть для ООО иностранный расчётный счет

Открыть для ООО иностранный расчётный счет


Для чего обществу с ограниченной ответственностью может понадобиться иностранный счет? Может ли российская компания открывать счета за рубежом? И самое главное: как открыть счет и безопасно его использовать? На эти и другие вопросы мы ответим в этом материале. Начнём с начала: любая компания в любой стране имеет право открыть банковский счет за пределами страны регистрации. […]

Читать далее