Всего постов: 309 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога InternationalWealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Как открыть личный анонимный счет в 2019 году

Как открыть личный анонимный счет в 2019 году


Оффшорный банкинг, при наличии условия оптимизации налогового резиденства, все еще позволяет открыть резидентский или нерезидентский банковский счет, который сохранит полную конфиденциальность о контрагенте, позволит избежать разглашения информации о переводах, назначении платежей, сумме наличных денежных средств и других операций. Еще одним преимуществом оффшорного банкинга является абсолютная защита денежных средств от судебных и гражданских процессов, таких как, […]

Читать далее
Неконтролируемый отток клиентов из банков Кипра. Что делать?

Неконтролируемый отток клиентов из банков Кипра. Что делать?


Центральный Банк Кипра официально заявил коммерческим банковским учреждениям о новых жестких требованиях к клиентам нерезидентам. Согласно внесенных и утвержденных поправок в директиву центробанка, счета клиентов, вызывающих сомнения, будут закрыты. Местные эксперты высказали свою обеспокоенность относительно нововведений, т.к. данное предписание способно значительно ухудшить экономическое состояние страны и подорвать банковскую сферу. Новая директива и ее последствия Кипр […]

Читать далее
Депозит до востребования в банке Грузии

Депозит до востребования в банке Грузии


Депозит до востребования – одна из самых популярных услуг среди грузинских банков. Эта разновидность вкладов привлекает как резидентов, так и нерезидентов благодаря отсутствию ограничений на пополнение и снятие средств со счета. Но по причине наличия свободного доступа к деньгам банки не устанавливают высокие процентные ставки по депозитам до востребования. Однако задача последнего не обеспечение стабильного […]

Читать далее
Открытие корпоративных банковских счетов в ОАЭ – что изменилось в 2019 году?

Открытие корпоративных банковских счетов в ОАЭ – что изменилось в 2019 году?


В этой статье мы рассмотрим изменения на 2019 год, связанные с открытием корпоративных банковских счетов в ОАЭ. Открытие банковских счетов в ОАЭ для компаний из свободных зон Свободные зоны в 2019 году находятся под пристальным вниманием. На сегодняшний день банки гораздо более пристально оценивают заявления на открытия корпоративных счетов в ОАЭ для компаний из свободных […]

Читать далее
Новые правила кредитования физических лиц в Грузии

Новые правила кредитования физических лиц в Грузии


С 1 января 2019 года в Грузии начали действовать новые правила кредитования физических лиц, которые заметно усложнили доступ граждан к банковским кредитам. Основная причина подобных действий Центробанка Грузии — большая концентрация кредитов среди населения. Так, за последние 6 лет, портфель кредитов физических лиц вырос с 15% до 40% ВВП страны. Для многих грузин было обычной […]

Читать далее
Банковский счет на Кипре в 2019 году. Имеет ли смысл пытаться открыть банковский счет на Кипре нерезиденту?

Банковский счет на Кипре в 2019 году. Имеет ли смысл пытаться открыть банковский счет на Кипре нерезиденту?


Кипрские банки всегда пользовались популярностью среди представителей бизнеса со всего мира, особенно у русских. Давайте детальней ознакомимся с особенностями открытия банковского счета на Кипре в 2019 году. Конечно же, в первую очередь Кипр привлекает граждан России и других стран СНГ близким менталитетом – в большинстве кипрских банков есть русскоязычный персонал. Счета открываются сравнительно быстро, а […]

Читать далее
Как открыть банковский счет в Сербии

Как открыть банковский счет в Сербии


В настоящее время банковский сектор Республики Сербии становится очень востребованным. В особенности это касается иностранных предпринимателей, как со стороны компаний, так и частных лиц. Вопрос «как открыть счет в Сербии?» довольно популярный, но зачастую информации в русскоязычном сегменте интернета недостаточно. Мы постараемся дать не только исчерпывающий ответ на то, как собственно это сделать, но и […]

Читать далее
Terabank Грузии: какими услугами могут воспользоваться физические лица?

Terabank Грузии: какими услугами могут воспользоваться физические лица?


Грузия выделяется своей стабильной банковской системой, 98% банков которой находятся в частной собственности. Ежегодно среди нерезидентов банковские услуги Грузии набирают все большую популярность. Стабильность и надежность этих финансовых учреждений привлекают клиентов открытием личного счета и депозитов. Возможности удаленного управления позволяют использовать денежные средства в любой точке мира. Terabank Грузии – в числе популярных среди нерезидентов […]

Читать далее
5 главных причин открыть банковский счет в Сербии

5 главных причин открыть банковский счет в Сербии


Открытие банковского счета заграницей – актуальная тема для многих предпринимателей со всего мира. В последние годы подобная практика пользуется повышенным интересом среди представителей стран постсоветского пространства. Необходимость в подобном решении, а также мотивы могут быть совершенно различными и варьироваться в зависимости от целей, которые преследует каждый конкретный бизнес. Неизменным остается главный и определяющий фактор, характерный […]

Читать далее
В Конгресс США внесен новый законопроект о санкциях против России, который может повлиять на работу вашего банка

В Конгресс США внесен новый законопроект о санкциях против России, который может повлиять на работу вашего банка


Демократ Крис Холлен и республиканец Марко Рубио внесли в Конгресс США законопроект о новых санкциях против России или других государств для предотвращения вмешательства в американские выборы. Законопроект получил название Defending Elections from Threats by Establishing Redlines (DETER Act, «Сдерживающий акт»). Хотя в новом документе говорится, что потенциальную угрозу для США могут представлять также Северная Корея, […]

Читать далее
Моментальные банковские переводы в Сербии: для частных лиц и бизнеса

Моментальные банковские переводы в Сербии: для частных лиц и бизнеса


Скорость банковских переводов – залог высокой оборотистости, а значит и потенциальной прибыли. Если клиент платит вам и уже через 1,26 секунд деньги у вас на счету – то это явно улучшает положение и перспективы бизнеса. Именно таких показателей добились в Сербии в феврале 2019 года. Банковская система Сербии продолжает совершенствовать свою инфраструктуру. Национальный Банк Сербии […]

Читать далее
Условия открытия корпоративного банковского счета в ведущих грузинских банках в 2019

Условия открытия корпоративного банковского счета в ведущих грузинских банках в 2019


Корпоративный счет в ведущем грузинском банке —  выгодное и применимое на практике предложение для иностранного инвестора, решившего зарегистрировать компанию в местной юрисдикции. Грузия привлекает нерезидентов многим: низким налогообложением, которое еще меньше в специальных зонах, развитой и стабильной банковской системой с самыми низкими тарифами на обслуживание в Европе, наличием различных государственных программ поддержки инвесторов, как например […]

Читать далее
В Венгрии намерены предоставить ряд привилегий российскому МИБ

В Венгрии намерены предоставить ряд привилегий российскому МИБ


Международный инвестиционный банк (МИБ), который переносит свою штаб-квартиру из Москвы в Будапешт, получил право приглашать в Венгрию любого человека независимо от его гражданства. 5 февраля 2019 года в Будапеште председатель правления МИБ Николай Косов и венгерский министр финансов Михай Варга поставили свои подписи под соглашением о переносе месторасположения финансового учреждения в Венгрию. Николай Косов охарактеризовал […]

Читать далее
Стоит ли открывать счет в кипрском банке в 2019 году?

Стоит ли открывать счет в кипрском банке в 2019 году?


Последние десять лет для экономики Кипра в целом и его банковского сектора в частности были довольны непростыми. Глобальный кризис, начавшийся в 2008 году, и последовавший за ним локальный финансовый кризис в 2012-2013 годах сильно ударили по государству. В течении 2018 года банковской системе Кипра удалось восстановиться, но далеко не полностью. Хотя потенциал для развития имеется, […]

Читать далее
Банкинг в Европе кардинально изменится: директива PSD2 уже действует

Банкинг в Европе кардинально изменится: директива PSD2 уже действует


Мечтаете о простом, быстром, дешёвом банкинге, но при этом хотите банковской стабильности и уверенности? Новая европейская директива PSD2 может стать тем поворотным моментом, который изменит банкинг в Европе. Благодаря ей банки перестанут быть монополистами на информацию о клиентах и на платёжные услуги. Рынок резко расширится и этим можно будет воспользоваться. PSD2 или Revised Payment Service […]

Читать далее
Личный счет в грузинском банке: что предлагает клиентам «ТВС-банк»?

Личный счет в грузинском банке: что предлагает клиентам «ТВС-банк»?


«ТВС-банк» — успешный, относительно молодой грузинский банк, предлагающий выгодные условия открытия личного счета для нерезидентов. Банк был основан в 1992 году двумя грузинскими бизнесменами Бадри Жапаридзе и Мамукой Кахарадзе под названием Tbilisi Business Centre. Современное название – ТВС (аббревиатура изначального названия) он получил в следствии ребрендинга. Грузинский «ТВС-банк» был основан с капиталом всего в 500 […]

Читать далее
Личный счет в «Банке Грузии»: условия его открытия и обслуживания

Личный счет в «Банке Грузии»: условия его открытия и обслуживания


«Банк Грузии» — лидер банковского сектора страны. Основанный в далеком 1903 году, с каждым годом он наращивал обороты, внедрял новые продукты, совершенствовался и завоевал мировую репутацию. Относительно недавно он был государственным банком, обслуживающим коммунальные хозяйства, и носил название Жилсоцбанк. Сейчас – это коммерческий банк, больше половины акций которого принадлежат инвесторам из Великобритании. В числе его […]

Читать далее
Открыть банковский счет в Грузии – возможность для украинцев защитить свои активы

Открыть банковский счет в Грузии – возможность для украинцев защитить свои активы


Сохранение своих финансовых активов – острый вопрос, который стоит перед многими украинцами в течение последних нескольких лет. Девальвация украинской валюты, постоянные скачки курса доллара, повышение тарифов и цен – накопленные сбережения просто утекают сквозь пальцы. Страна переживает тяжелые времена, поэтому не только предприниматели, но и обычные граждане задумываются о возможностях защиты своих финансовых сбережений. Один […]

Читать далее
ABLV топили зря? SWIFT считает Латвию рискованной страной

ABLV топили зря? SWIFT считает Латвию рискованной страной


Система SWIFT признала Латвию страной с высокими рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Это решение уже затрудняет деятельность местным предпринимателям и тормозит международные платежи, особенно со странами СНГ. Международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей (SWIFT) считает Латвию страной с высоким риском. Этого мнение придерживаются в комитете Moneyval, который предоставил заключение о том, что […]

Читать далее
PNB Banka первым из латвийских банков получил рейтинг деловой добросовестности

PNB Banka первым из латвийских банков получил рейтинг деловой добросовестности


В октябре 2018 года латвийский банк PNB Banka получил рейтинговую оценку деловой добросовестности. Банк оценило крупнейшее агентство по некредитным рискам Sigma Ratings Inc. PNB Banka оказался в шаге от лидеров отрасли. С 9 ноября 2018 года Norvik Banka сменил название. Теперь он называется PNB Banka. Рейтинговый прогноз для PNB Banka составил BB+ или «стабильный». Немного […]

Читать далее
Финансовый отчёт и внутренний аудит эстонского филиала Danske Bank повлёк за собой отставку исполнительного директора

Финансовый отчёт и внутренний аудит эстонского филиала Danske Bank повлёк за собой отставку исполнительного директора


Генеральный директор Danske Bank в Копенгагене Томас Борген ушёл в отставку после проведённого в банке внутреннего аудита. Финансовый отчёт, который деловая общественность ждала от банка показал, что «подавляющее большинство» сделок были подозрительными. Прогнозируемая отставка Томасу Боргену 54 года, в банк он пришёл работать в 1997 году, а в должность Генерального директора вступил в 2013 году, […]

Читать далее
Российские банковские «чёрные списки» клиентов могут скоро стать прозрачней

Российские банковские «чёрные списки» клиентов могут скоро стать прозрачней


По инициативе Национального Совета финансового рынка России (НСФР) предлагается внести в обязанности кредитных организаций и финансовых учреждений обязательное информирование клиента с указанием причин отказа в использовании его банковского счёта. Хотели как лучше, а получилось как всегда Министерство Финансов России подготовило поправки к закону 115-ФЗ, который направлен на противодействие «отмывания денег» и финансирования терроризма. С осени […]

Читать далее
5 вопросов, которые стоит задать банкиру прежде, чем инвестировать

5 вопросов, которые стоит задать банкиру прежде, чем инвестировать


Среди читателей нашего портала множество людей, готовых инвестировать свободные средства. Однако не у каждого достаёт времени, чтобы разбираться в нюансах акций, облигаций и прочих финансовых инструментов и инвестировать с прибылью. В этом случае разумно воспользоваться помощью профессионалов: банкиров и консультантов, которые специализируются на инвестициях. При этом многие наслышаны или даже столкнулись с подобной проблемой: передаёшь […]

Читать далее
ABLV Bank требует от полиции расследовать факты клеветы на банк и сектор финансов Латвии

ABLV Bank требует от полиции расследовать факты клеветы на банк и сектор финансов Латвии


После того, как ABLV Bank в Латвии был обвинён Соединёнными Штатами в «отмывании денег», счета его были заблокированы, и банк вскоре начал процедуру ликвидации. В то же время администрация банка считает, что это спланированная кампания по дискредитации банка и страны в целом, поэтому банк требует от полиции провести расследование фактов клеветы. Как всё начиналось? Для […]

Читать далее