Всего постов: 358 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога InternationalWealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?

Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?


В октябре 2018 года Федеральная Налоговая Служба России получила информацию за 2017-й год из 58 стран в рамках автоматического обмена финансовыми данными. В октябре-ноябре 2019 года, данные будут получены за 2018-й год, но уже из 92 стран мира, среди которых будет много популярных юрисдикций. Например: Швейцария, Австрия, Люксембург, Лихтенштейн, Латвия, Эстония, Чехия, Мальта, Кипр (в […]

Читать далее
Новые возможности открытия банковского счета для компании в Гонконге в 2019

Новые возможности открытия банковского счета для компании в Гонконге в 2019


Текущая экономическая ситуация в Гонконге Продолжающаяся торговая война между Китаем и США, а также происходящие протесты в Гонконге, оказывают прямое влияние на его экономику. Согласно данным правительства Гонконга, местная экономика зашла в так называемую техническую рецессию в третьем квартале этого года, поскольку рост экономики замедлился почти до 0.5 %. Если сравнивать с прошлым годом, то […]

Читать далее
Частный счет в Словакии удаленно — от 99 EUR

Частный счет в Словакии удаленно — от 99 EUR


Каждый иностранный гражданин, который хочет получить возможность жить, работать и учиться в европейской стране со стабильной и постоянно развивающейся экономикой, пользоваться всеми привилегиями, предоставляемыми коренному населению, должен получить карту ВНЖ. Получив вид на жительство в Словакии, иностранцы могут приобретать недвижимое имущество, устраиваться на перспективную работу, обучаться в ведущих высших учебных заведениях, а также получать качественное […]

Читать далее
Как налоговое резидентство может заморозить ваш иностранный счет?

Как налоговое резидентство может заморозить ваш иностранный счет?


Если вы полагали, что банковские счета замораживаются только в России, то вы глубоко ошибались. В Европе это также часто происходит, причем достаточно буднично. Например, к нашим партнерам в Швейцарии — юридической компании, обратилось частное лица с бывшим постоянным местом жительства в Монте-Карло, у которого один из самых крупных банков Швейцарии заморозил несколько счетов со всеми […]

Читать далее
Сложно ли открыть банковский счет в ОАЭ нерезиденту?

Сложно ли открыть банковский счет в ОАЭ нерезиденту?


Многие из тех, у кого нет резидентской визы ОАЭ, часто интересуются — могут ли они открыть банковский счет в ОАЭ. Когда они узнают, что открыть банковский счет нерезиденту достаточно сложно, у них возникает вопрос – а почему? Чтобы ответить на этот вопрос попробуем взглянуть на ситуацию со стороны банка, находящегося в ОАЭ. Когда за открытием, […]

Читать далее
Как открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико и увеличить поток транзакций?

Как открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико и увеличить поток транзакций?


Успех и легкость ведения бизнеса напрямую зависит от финансовой свободы, именно поэтому мы рекомендуем открыть корпоративный банковский счет удаленно в Пуэрто-Рико. Данный продукт способен обеспечить быстрое решение наиболее сложных транзакций и стать идеальным помощником для промышленных и коммерческих компаний, чья деятельность связана с торговлей, IT сферой и предоставлением различных услуг. Также эта информация будет полезной […]

Читать далее
Открыть для ООО иностранный расчётный счет

Открыть для ООО иностранный расчётный счет


Для чего обществу с ограниченной ответственностью может понадобиться иностранный счет? Может ли российская компания открывать счета за рубежом? И самое главное: как открыть счет и безопасно его использовать? На эти и другие вопросы мы ответим в этом материале. Начнём с начала: любая компания в любой стране имеет право открыть банковский счет за пределами страны регистрации. […]

Читать далее
Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция

Вот как открыть иностранный банковский счет: Пошаговая инструкция


Мы расскажем, как открыть иностранный банковский счет будучи нерезидентом, в каких банках это реально сделать и осталась ли возможность открыть иностранный счет удалённо без личного визита. Разберёмся, почему счет открыть сложно и рассмотрим пошаговую инструкцию, как действовать, чтобы всё-таки заполучить иностранный счет для физического и юридического лица. Вот почему нужен иностранный банковский счет Хранить деньги […]

Читать далее
Как открыть счет в банке ОАЭ нерезиденту в 2019 году?

Как открыть счет в банке ОАЭ нерезиденту в 2019 году?


Многие хотели бы открыть банковский счет в ОАЭ, при этом не имея резидентской визы Эмиратов. В этой статье мы рассмотрим вопросы, связанные с открытием личного банковского счета в ОАЭ для нерезидентов. В Арабских Эмиратах существует два типа счетов — «Current Account» и «Savings Account». Для счета «Current Account» может быть выпущена чековая книжка, в остальном […]

Читать далее
Открыть банковский счет в Сербии – самое время!

Открыть банковский счет в Сербии – самое время!


В июле этого года валютный резерв Сербской республики побил исторический рекорд, что не случалось за последние 19 лет. Согласно данным Национального банка Сербии, валовый валютный резерв страны составил 12,75 млрд EUR, показав прирост на 1,35 млрд EUR по сравнению с 2018 годом. Объем валютных торгов на межбанковском рынке с начала 2019 года составил 3,18 млрд […]

Читать далее
Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?

Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?


Оффшорный банкинг представляет собой банковское обслуживание физических и юридических лиц в банке, который находится за пределами страны их регистрации. Хотя этот термин подразумевает, что эти банки расположены на островах, или вне берегов (от англ.: off shores), многие оффшорные банки, на самом деле, находятся в пределах континентов. Например, оффшорными банками являются банки Панамы, Белиза, Люксембурга, Швейцарии […]

Читать далее
Преимущества и недостатки владения иностранным счетом

Преимущества и недостатки владения иностранным счетом


Журнал The Bell опубликовал список из 10 миллиардеров, ведущих дела, находясь под уголовным преследованием в России. Среди них не только Майкл Кальви (Barings Vostok) и Сергей Петров (Рольф). Здесь присутствует несколько банкиров, нефтепереработчик, энергетики и, даже, бывший министр открытого правительства России — Михаил Абызов. Инкриминируемые статьи начинаются от дачи взятки и распространяются до создания преступного […]

Читать далее
Открытие банковского счета в ОАЭ для резидентов в 2019 году

Открытие банковского счета в ОАЭ для резидентов в 2019 году


В этой статье мы рассмотрим особенности открытия личного банковского счета в ОАЭ для владельцев резидентской визы этой страны. В банках Арабских Эмиратов открывают два типа личных счетов «Current Account» и «Savings Account». Резиденты, обычно, открывают «Current Account». Открытие банковского счета в ОАЭ для владельцев визы сотрудника В том случае, когда у человека рабочая виза Эмиратов […]

Читать далее
Открытие банковского счета в ОАЭ для нерезидента в 2019 году. Где и как открыть личный счет?

Открытие банковского счета в ОАЭ для нерезидента в 2019 году. Где и как открыть личный счет?


В этой статье мы рассмотрим основные моменты, связанные с открытием личного банковского счета в ОАЭ для нерезидентов. Чтобы открыть банковский счет в ОАЭ можно и не быть резидентом этой страны. Однако, по мнению банков, человека, не являющегося резидентом, невозможно проверить полностью. В связи с этим при открытии счета нерезидентам, банки требуют внесения большей суммы на […]

Читать далее
Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году

Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году


Некоторые люди ошибочно полагают, что открыть счет в зарубежном банке  невероятно сложно. В действительности, это не намного сложнее, чем делать это в отечественном банке, если знать, как это делать и понимать общий подход служб комплаенс иностранных банков. Службы комплаенс занимаются проверкой и мониторингом соответствия финансовой деятельности клиентов банка всем нормам и правилам банковского законодательства. Зарубежный […]

Читать далее
Чем зарубежный розничный банк отличается от оффшорного?

Чем зарубежный розничный банк отличается от оффшорного?


Многие люди не уделяют слишком много внимания различным типам банков, которые существуют. Они просто хотят знать, что их деньги в безопасности и что они могут получить к ним доступ в любое время. Но, банки работают с деньгами своих клиентов, руководствуясь разными стратегиями. Более того, зачастую невозможно сразу определить, что из себя представляет то или иное […]

Читать далее
7 трендов международного банковского законодательства

7 трендов международного банковского законодательства


Опытные люди по мере роста своих доходов стремятся к их диверсификации. Это делается по одному из основополагающих принципов успешного роста капиталов: не хранить все средства в одном месте, т.к. их можно там потерять. Поэтому многие инвесторы ищут возможности защитить свои активы на иностранных счетах в зарубежных банках и платежных системах. Здесь они могут находиться в […]

Читать далее
Ключ к финансовому успеху: 7 преимуществ оффшорных банковских услуг Белиза

Ключ к финансовому успеху: 7 преимуществ оффшорных банковских услуг Белиза


Преимущества оффшорных банковских услуг Белиза уже смогли оценить многие инвесторы и частные лица по всему миру. Когда вы продумываете идею оффшорного банкинга, вам предлагают получить дюжину разных мнений о том, где находится наилучший налоговый рай или где банки больше всего стремятся привлечь иностранных клиентов. Но среди множества предложений, сообразительные инвесторы неизменно выбирают Белиз для оффшорных […]

Читать далее
Как использовать иностранный счет для обеспеченного будущего?

Как использовать иностранный счет для обеспеченного будущего?


Говоря об офшорных банковских операциях, у некоторых есть видения особняков и миллионеров, путешествующих на частных самолетах или разъезжающих на шикарных автомобилях премиум класса. Это потому, что некоторые люди предполагают, что для банковских операций за рубежом требуется крупные суммы денег или потому что они смотрели слишком много фильмов об олигархах из России и телевизионных политических шоу. […]

Читать далее
Пора инвестировать – с 1 ноября UBS вводит отрицательные процентные ставки для богачей

Пора инвестировать – с 1 ноября UBS вводит отрицательные процентные ставки для богачей


В конце июля 2019 года, руководство одного из крупнейших банков Швейцарии, UBS, объявило о понижении процентных ставок на денежные вклады свыше 2 млн франков. При этом ставка будет не просто снижена, а станет отрицательной – минус 0,75%, что должно подтолкнуть вкладчиков к правильному распределению активов. По мнению аналитиков ЕЦБ, финансы следует хранить не в наличной […]

Читать далее
Латвийский банк PNB (бывший Norvik) остановил работу и заморозил вывод средств

Латвийский банк PNB (бывший Norvik) остановил работу и заморозил вывод средств


Вечером 15 августа латвийская Комиссии по рынку финансов и капитала потребовала остановить деятельность банка PNB banka (бывший Norvik). Под запрет попали все финансовые услуги, в том числе вывод средств через карты, банкоматы и в филиалах. Запрет введён для ограничения вывода капиталов из банка. Комиссия по рынку финансов и капитала (FKTK) уже готовится к страховым выплатам […]

Читать далее
Что делать, если иностранный банк требует отчет о происхождении средств?

Что делать, если иностранный банк требует отчет о происхождении средств?


Международное банковское законодательство и практика его применения изменились за последние 10 лет до неузнаваемости. Если раньше, любому частному лицу, можно было поехать по туристической визе в любую страну цивилизованного мира, и там, буквально за час, оформить счет в иностранном банке. В 2019 году это сделать, практически невозможно. Особенно, если вы россиянин, а хотели бы открыть […]

Читать далее
IBAN в Украине: что ждет владельцев украинских банковских счетов

IBAN в Украине: что ждет владельцев украинских банковских счетов


Национальный банк Украины (НБУ) вводит международные номера личных и корпоративных банковских счетов по стандарту ISO 13616. В особенностях процедуры – изменение действующих счетов на международный формат по коду IBAN (International Bank Account Number). Стандарты изначально внедрялись для платежных транзакций между банками стран Евросоюза, в данный момент активно используются во многих странах мира для ускорения проведения […]

Читать далее
Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо в 2019

Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо в 2019


В начале 2000-х годов, идея открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо, вызывала сотни противоречий и опасений. СМИ навязывали нам идею, что оффшорные зоны, это незаконно и плохо. К счастью, в современном финансовом мире, мифы развеялись, и мы научились грамотно распределять свои денежные потоки, выгодно инвестировать, экономить и увеличивать скорость банковских операций. В этой […]

Читать далее