Всего постов: 347 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога InternationalWealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

Преимущества и недостатки владения иностранным счетом

Преимущества и недостатки владения иностранным счетом


Журнал The Bell опубликовал список из 10 миллиардеров, ведущих дела, находясь под уголовным преследованием в России. Среди них не только Майкл Кальви (Barings Vostok) и Сергей Петров (Рольф). Здесь присутствует несколько банкиров, нефтепереработчик, энергетики и, даже, бывший министр открытого правительства России — Михаил Абызов. Инкриминируемые статьи начинаются от дачи взятки и распространяются до создания преступного […]

Читать далее
Открытие банковского счета в ОАЭ для резидентов в 2019 году

Открытие банковского счета в ОАЭ для резидентов в 2019 году


В этой статье мы рассмотрим особенности открытия личного банковского счета в ОАЭ для владельцев резидентской визы этой страны. В банках Арабских Эмиратов открывают два типа личных счетов «Current Account» и «Savings Account». Резиденты, обычно, открывают «Current Account». Открытие банковского счета в ОАЭ для владельцев визы сотрудника В том случае, когда у человека рабочая виза Эмиратов […]

Читать далее
Открытие банковского счета в ОАЭ для нерезидента в 2019 году. Где и как открыть личный счет?

Открытие банковского счета в ОАЭ для нерезидента в 2019 году. Где и как открыть личный счет?


В этой статье мы рассмотрим основные моменты, связанные с открытием личного банковского счета в ОАЭ для нерезидентов. Чтобы открыть банковский счет в ОАЭ можно и не быть резидентом этой страны. Однако, по мнению банков, человека, не являющегося резидентом, невозможно проверить полностью. В связи с этим при открытии счета нерезидентам, банки требуют внесения большей суммы на […]

Читать далее
Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году

Как открыть счет в зарубежном банке в 2019 году


Некоторые люди ошибочно полагают, что открыть счет в зарубежном банке  невероятно сложно. В действительности, это не намного сложнее, чем делать это в отечественном банке, если знать, как это делать и понимать общий подход служб комплаенс иностранных банков. Службы комплаенс занимаются проверкой и мониторингом соответствия финансовой деятельности клиентов банка всем нормам и правилам банковского законодательства. Зарубежный […]

Читать далее
Чем зарубежный розничный банк отличается от оффшорного?

Чем зарубежный розничный банк отличается от оффшорного?


Многие люди не уделяют слишком много внимания различным типам банков, которые существуют. Они просто хотят знать, что их деньги в безопасности и что они могут получить к ним доступ в любое время. Но, банки работают с деньгами своих клиентов, руководствуясь разными стратегиями. Более того, зачастую невозможно сразу определить, что из себя представляет то или иное […]

Читать далее
7 трендов международного банковского законодательства

7 трендов международного банковского законодательства


Опытные люди по мере роста своих доходов стремятся к их диверсификации. Это делается по одному из основополагающих принципов успешного роста капиталов: не хранить все средства в одном месте, т.к. их можно там потерять. Поэтому многие инвесторы ищут возможности защитить свои активы на иностранных счетах в зарубежных банках и платежных системах. Здесь они могут находиться в […]

Читать далее
Ключ к финансовому успеху: 7 преимуществ оффшорных банковских услуг Белиза

Ключ к финансовому успеху: 7 преимуществ оффшорных банковских услуг Белиза


Преимущества оффшорных банковских услуг Белиза уже смогли оценить многие инвесторы и частные лица по всему миру. Когда вы продумываете идею оффшорного банкинга, вам предлагают получить дюжину разных мнений о том, где находится наилучший налоговый рай или где банки больше всего стремятся привлечь иностранных клиентов. Но среди множества предложений, сообразительные инвесторы неизменно выбирают Белиз для оффшорных […]

Читать далее
Как использовать иностранный счет для обеспеченного будущего?

Как использовать иностранный счет для обеспеченного будущего?


Говоря об офшорных банковских операциях, у некоторых есть видения особняков и миллионеров, путешествующих на частных самолетах или разъезжающих на шикарных автомобилях премиум класса. Это потому, что некоторые люди предполагают, что для банковских операций за рубежом требуется крупные суммы денег или потому что они смотрели слишком много фильмов об олигархах из России и телевизионных политических шоу. […]

Читать далее
Пора инвестировать – с 1 ноября UBS вводит отрицательные процентные ставки для богачей

Пора инвестировать – с 1 ноября UBS вводит отрицательные процентные ставки для богачей


В конце июля 2019 года, руководство одного из крупнейших банков Швейцарии, UBS, объявило о понижении процентных ставок на денежные вклады свыше 2 млн франков. При этом ставка будет не просто снижена, а станет отрицательной – минус 0,75%, что должно подтолкнуть вкладчиков к правильному распределению активов. По мнению аналитиков ЕЦБ, финансы следует хранить не в наличной […]

Читать далее
Латвийский банк PNB (бывший Norvik) остановил работу и заморозил вывод средств

Латвийский банк PNB (бывший Norvik) остановил работу и заморозил вывод средств


Вечером 15 августа латвийская Комиссии по рынку финансов и капитала потребовала остановить деятельность банка PNB banka (бывший Norvik). Под запрет попали все финансовые услуги, в том числе вывод средств через карты, банкоматы и в филиалах. Запрет введён для ограничения вывода капиталов из банка. Комиссия по рынку финансов и капитала (FKTK) уже готовится к страховым выплатам […]

Читать далее
Что делать, если иностранный банк требует отчет о происхождении средств?

Что делать, если иностранный банк требует отчет о происхождении средств?


Международное банковское законодательство и практика его применения изменились за последние 10 лет до неузнаваемости. Если раньше, любому частному лицу, можно было поехать по туристической визе в любую страну цивилизованного мира, и там, буквально за час, оформить счет в иностранном банке. В 2019 году это сделать, практически невозможно. Особенно, если вы россиянин, а хотели бы открыть […]

Читать далее
IBAN в Украине: что ждет владельцев украинских банковских счетов

IBAN в Украине: что ждет владельцев украинских банковских счетов


Национальный банк Украины (НБУ) вводит международные номера личных и корпоративных банковских счетов по стандарту ISO 13616. В особенностях процедуры – изменение действующих счетов на международный формат по коду IBAN (International Bank Account Number). Стандарты изначально внедрялись для платежных транзакций между банками стран Евросоюза, в данный момент активно используются во многих странах мира для ускорения проведения […]

Читать далее
Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо в 2019

Открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо в 2019


В начале 2000-х годов, идея открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо, вызывала сотни противоречий и опасений. СМИ навязывали нам идею, что оффшорные зоны, это незаконно и плохо. К счастью, в современном финансовом мире, мифы развеялись, и мы научились грамотно распределять свои денежные потоки, выгодно инвестировать, экономить и увеличивать скорость банковских операций. В этой […]

Читать далее
Санкционный комплаенс: почему россиянам тяжело открыть иностранный счет?

Санкционный комплаенс: почему россиянам тяжело открыть иностранный счет?


Многие жители России желают открыть банковский счет за рубежом. Такие счета регистрируют физические лица, потому что они, например, проживают теперь в этой стране. И тем более, такие счета открывают юридические лица, которые ведут бизнес за границей или просто желают защитить активы. Почему это делают и те, и другие можно перечислять долго. Суть одна – иностранный […]

Читать далее
Как открыть банковский счет в ОАЭ в 2019 году?

Как открыть банковский счет в ОАЭ в 2019 году?


Если вы решили открыть банковский счет в ОАЭ и развивать свой бизнес, мы с уверенностью можем вам сказать, что это верное решение. Банковская система ОАЭ славится своей экономической стабильностью и достаточно высоким уровнем обслуживания клиентов по всему миру. По нашим данным, местные банки не занесены в черный список, что говорит о их безупречной репутации. Именно […]

Читать далее
Российские олигархи захватили латвийскую банковскую систему?

Российские олигархи захватили латвийскую банковскую систему?


Рига, столица Латвии – целый рассадник финансовых преступников. Здесь есть хитроумный махинатор, который использовал схему пирамиды, чтобы обворовать не ожидающих подвоха русских на 10 миллионов долларов США. Другой коррупционер-политик из Украины тратил миллионы долларов своей страны. А кто-то скрытно помогал Северной Корее приобретать инструменты для создания ядерного оружия. По крайней мере власти Европы и США […]

Читать далее
Зачем открывать счет в швейцарском банке?

Зачем открывать счет в швейцарском банке?


Возможно ли открыть счет в Швейцарском банке физическому лицу дистанционно в 2019 году? Краткий ответ: Да, но не во всех банках и не всем. Длинный ответ: В связи с изменением банковского законодательства во всем мире и в Швейцарии в частности, открытие счета в любом швейцарском банке — стало невозможно. Еще более сложно сделать это гражданам […]

Читать далее
Как счет в зарубежном банке Белиза сделает вас финансово независимыми

Как счет в зарубежном банке Белиза сделает вас финансово независимыми


Как говорил Карлсон в советском мультфильме: “Спокойствие, только спокойствие”. В современном мире его явно не хватает. Особенно когда читаешь о законопроектах об отмене срока давности по налоговым преступлениям или “О суверенитете российского интернета”. Мало того, что с 2022 года могут возникнуть проблемы с пользованием в России многими сервисами зарубежных IT- компаний, так вы ещё в […]

Читать далее
Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу удаленно?

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу удаленно?


Безопасное дистанционное банковское обслуживание, позволяет открыть счет в иностранном банке физическому лицу удаленно, без каких-либо сложностей. С внедрением интернет-банкинга и международных дебетовых и кредитных карт, банковские операции за рубежом стали намного проще и доступнее. И на первый взгляд процедура удаленного банковского обслуживания, кажется простой. Но на практике, существует масса нюансов, которые могут повлиять на уровень […]

Читать далее
Зарубежные счета: инструкция по применению

Зарубежные счета: инструкция по применению


Банковский счет в зарубежном банке, оффшорный или иностранный счет — всё это термины, означающие возможность иметь личные или корпоративные валютные средства непосредственно за границей вашего государства. Политические и экономические проблемы конца 20-го начала 21 века, много раз заставляли граждан СНГ терять все свои сбережения, либо уменьшать их в несколько раз. Государственные органы и отдельные чиновники, […]

Читать далее
Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн?

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн?


Легкость в управлении, удобные сервисы и надежность банка — это основные вопросы, которые вы должны учитывать при разработке своей оффшорной банковской стратегии. Многие международные банки, предлагают открывать счета удаленно для личного и корпоративного использования. И прежде, чем приступить к реализации своих планов, советуем разобраться, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу онлайн. Какие нюансы […]

Читать далее
Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России удаленно?

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России удаленно?


Одним из практических ключей к успеху защиты активов, является возможность виртуального управления административными и финансовыми задачами. Аналитики утверждают, современные банковские технологии уже перевели 75% россиян на комфортное удаленное обслуживание. Мы подготовили полезное руководство, о том, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России удаленно, с помощью которого, несложно, выбрать правильную тактику и настроить […]

Читать далее
Как открыть зарубежный банковский счет онлайн в Европе?

Как открыть зарубежный банковский счет онлайн в Европе?


Благосостояние государства, равно как и каждой семьи, основывается на разнице между доходами и расходами. Если вы получаете доходов больше, чем тратите, то возникает рост благосостояния. Причем, чем больше срок, который действует такое превышение, тем быстрее рост, т.к. даже в пассивном состоянии, ваша прибыль может генерировать дополнительный доход. Этот процесс напоминает снежный ком. В начале, у […]

Читать далее
Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу через Интернет?

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу через Интернет?


Оффшорный счет, увеличивает уровень безопасности хранения денежных средств. По сути, иностранные банковские счета представляют собой текущий либо карточный счет, открытый за пределами вашей родной страны. Благодаря новым технологиям, появилась возможность, открыть счет в иностранном банке через интернет. Почему стоит открыть счет в зарубежном банке? Нестабильность оншорных банковских учреждений и рост мошеннических операций, весомый аргумент, для […]

Читать далее