Всего постов: 291 Фильтр:

Иностранные Банковские Счета

Уважаемые читатели блога Offshorewealth.info,

Хотя у нас уже есть раздел посвященный оффшорным банковским счетам, но мы все больше видим нужду в продуктах оффшор + мидшор/оншор + иностранный банковский счет для активного бизнеса. Поэтому, мы хотим выделить статьи о иностранных банковских счетах в отдельный блок.

Практически все оффшорные и низконалоговые юрисдикции контролируют банковскую деятельность. Не в последнюю очередь из-за борьбы с отмыванием денег.

Любой банк, который лицензирован в стране, где Вы не являетесь налоговым резидентом, можно назвать для Вас оффшорным, но чаще всего оффшорными банковскими счетами называются счета в банках, которые лицензированы в классических налоговых банках. Счета же в Европе или Юго- Восточной мидшорной Азии чаще всего принято называть иностранными банковскими счетами. Именно о них и пойдет речь в этом разделе.

Местные и международные банки в классических оффшорах чаще всего лицензируются отдельно и на разных условиях. Оффшорный банк в классической налоговой гавани с лицензией на международную банковскую деятельность чаще всего не может принимать депозиты от жителей страны, в которой лицензирован. Иностранные банки — это, чаще всего, просто местные банки, которые являются местными для жителей страны выдачи банковской лицензии, но , принимают клиентов-нерезидентов.

Иностранные банки являются обычно налогооблагаемым местным бизнесом. Классический же оффшорный банкинг до сих пор, чаще всего, освобожден от местных налогов, но не следует забывать о внушительной сумме, которую нужно платить каждый год за продление лицензии. Также, все больше практикуется «гармонизация» оффшорного бизнеса и для классических оффшорных банков также понемногу начинают вводить налоги на международную банковскую деятельность, хоть и по очень низким ставкам.

Банковская тайна до сих пор свято чтится во всех оффшорных юрисдикциях, но, классические оффшорные банки с лицензией на международную деятельность чаще всего имеют один, максимум два банка-корреспондента и не могут рисковать потерять эти отношения. К тому же классические оффшоры подписали целый ряд TIEA — договоров по обмену налоговой информацией. Поскольку у классических налоговых гаваней многие налоги просто отсутствуют, это не договора об избежании двойного налогообложения, а их аналог. Если одна из стран соглашения обнаружит факт преступления, в том числе и факт агрессивного ухода от налогов, страна, с которой подписано соглашение, будет обязана предоставить ответ.

Другое дело, что бюрократы во многих классических оффшорах работают очень медленно, теряют документы, возня с которыми не принесет прямой и быстрой прибыли, а также не забывают маньяну, сиесту и танцы на карнавалах, а также максимум фиесты по поводу свободы от колонизаторов и рабства. В современном мире юридически уже пали все бастионы банковской тайны в мире и было бы неверно заявлять, что оффшорный банковский счет станет для Вас более таинственным, чем иностранный. Счет в крупном международном банке будет иметь страховку депозита, которой в классических оффшорных банков нет. С другой стороны, классические оффшорные банки не выдают кредитов и не подвержены риску массового не возврата кредитов, но зато больше подвержены рискам из-за анти- оффшорной политики и потенциальных проблем с банками-корреспондентами. У иностранного банка больше корреспондентских счетов, чем у классического оффшорного, значит больше выбора и меньше рисков, что весь банк будет парализован просто из-за отказа банка-корреспондента в дальнейшем сотрудничестве.

Нет единого правила, что лучше – оффшорный счет или иностранный. Есть только лучший и наиболее подходящий счет за рубежом для части ваших активов или решения бизнес- задач на определенный период времени. Также не стоит забывать о диверсификации и необходимости иметь несколько счетов за рубежом сразу.

Естественно, не стоит забывать, что консультанты Offshore Pro Group готовы БЕСПЛАТНО подобрать для Вас подходящий для ваших задач и целей иностранный счет прямо сейчас!

ABLV топили зря? SWIFT считает Латвию рискованной страной

ABLV топили зря? SWIFT считает Латвию рискованной страной


Система SWIFT признала Латвию страной с высокими рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Это решение уже затрудняет деятельность местным предпринимателям и тормозит международные платежи, особенно со странами СНГ. Международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей (SWIFT) считает Латвию страной с высоким риском. Этого мнение придерживаются в комитете Moneyval, который предоставил заключение о том, что […]

Читать далее
PNB Banka первым из латвийских банков получил рейтинг деловой добросовестности

PNB Banka первым из латвийских банков получил рейтинг деловой добросовестности


В октябре 2018 года латвийский банк PNB Banka получил рейтинговую оценку деловой добросовестности. Банк оценило крупнейшее агентство по некредитным рискам Sigma Ratings Inc. PNB Banka оказался в шаге от лидеров отрасли. С 9 ноября 2018 года Norvik Banka сменил название. Теперь он называется PNB Banka. Рейтинговый прогноз для PNB Banka составил BB+ или «стабильный». Немного […]

Читать далее
Финансовый отчёт и внутренний аудит эстонского филиала Danske Bank повлёк за собой отставку исполнительного директора

Финансовый отчёт и внутренний аудит эстонского филиала Danske Bank повлёк за собой отставку исполнительного директора


Генеральный директор Danske Bank в Копенгагене Томас Борген ушёл в отставку после проведённого в банке внутреннего аудита. Финансовый отчёт, который деловая общественность ждала от банка показал, что «подавляющее большинство» сделок были подозрительными. Прогнозируемая отставка Томасу Боргену 54 года, в банк он пришёл работать в 1997 году, а в должность Генерального директора вступил в 2013 году, […]

Читать далее
Российские банковские «чёрные списки» клиентов могут скоро стать прозрачней

Российские банковские «чёрные списки» клиентов могут скоро стать прозрачней


По инициативе Национального Совета финансового рынка России (НСФР) предлагается внести в обязанности кредитных организаций и финансовых учреждений обязательное информирование клиента с указанием причин отказа в использовании его банковского счёта. Хотели как лучше, а получилось как всегда Министерство Финансов России подготовило поправки к закону 115-ФЗ, который направлен на противодействие «отмывания денег» и финансирования терроризма. С осени […]

Читать далее
5 вопросов, которые стоит задать банкиру прежде, чем инвестировать

5 вопросов, которые стоит задать банкиру прежде, чем инвестировать


Среди читателей нашего портала множество людей, готовых инвестировать свободные средства. Однако не у каждого достаёт времени, чтобы разбираться в нюансах акций, облигаций и прочих финансовых инструментов и инвестировать с прибылью. В этом случае разумно воспользоваться помощью профессионалов: банкиров и консультантов, которые специализируются на инвестициях. При этом многие наслышаны или даже столкнулись с подобной проблемой: передаёшь […]

Читать далее
ABLV Bank требует от полиции расследовать факты клеветы на банк и сектор финансов Латвии

ABLV Bank требует от полиции расследовать факты клеветы на банк и сектор финансов Латвии


После того, как ABLV Bank в Латвии был обвинён Соединёнными Штатами в «отмывании денег», счета его были заблокированы, и банк вскоре начал процедуру ликвидации. В то же время администрация банка считает, что это спланированная кампания по дискредитации банка и страны в целом, поэтому банк требует от полиции провести расследование фактов клеветы. Как всё начиналось? Для […]

Читать далее
Банковский счет на Кипре: кто не боится ужесточения банковских требований на Кипре?

Банковский счет на Кипре: кто не боится ужесточения банковских требований на Кипре?


Долгие десятилетия Кипр оставался главным оффшором для «русских денег». Спокойствие и благоденствие нарушили сначала кризис 2013 года, а затем и ужесточение требований к вкладчикам банков из-за давления со стороны ЕС И США. Можно ли открыть на Кипре банковский счет сегодня? И для кого это в достаточной мере безопасно? Банковский счет на Кипре для каждого? Кипр […]

Читать далее
Банковские счета в ОАЭ: изменения и нововведения 2018 года

Банковские счета в ОАЭ: изменения и нововведения 2018 года


Наши специалисты предлагают Вам помощь по открытию банковского счета в ОАЭ. Однако, чтобы снизить вероятность отказа в открытии счета, клиенту стоит заранее учитывать требования банков. Мы выделили из своей практики основные изменения и нововведения 2018 года.    Открытие банковских счетов в ОАЭ для оффшорных компаний К сожалению, в ОАЭ осталось всего лишь несколько банков, которые […]

Читать далее
Счет в швейцарском банке — преступление или инструмент защиты активов?

Счет в швейцарском банке — преступление или инструмент защиты активов?


Швейцария наглядно показала всему миру, что не собирается так просто раскрывать данные о клиентах своих банков другим странам. Недавно поданный Францией запрос на предоставление информации о клиентах банка UBS Швейцария отклонила. Главная причина — отсутствие веских доказательств в том, что владельцы швейцарских банковских счетов нарушили налоговое или какое-либо другое законодательство. Тем не менее Франция настаивает […]

Читать далее
Россияне теперь могут поехать в ОАЭ без визы и открыть компанию или банковский счет в Эмиратах

Россияне теперь могут поехать в ОАЭ без визы и открыть компанию или банковский счет в Эмиратах


Теперь регистрация компании в ОАЭ становится еще доступнее. Посетив Эмираты один раз, Вы сможете в будущем удаленно открывать необходимые Вам компании. В ходе заседания российско-эмиратской межправительственной комиссии по торговому, экономическому и техническому сотрудничеству было подписано соглашение об отмене визового режима для граждан России и ОАЭ. Теперь гражданам России, которые планируют посетить ОАЭ не потребуются визы. […]

Читать далее
Не нужна компания в Сингапуре – нужен счет в Сингапуре! Возможно ли это?

Не нужна компания в Сингапуре – нужен счет в Сингапуре! Возможно ли это?


Могут ли иностранцы открыть банковский счет в Сингапуре без необходимости покупать или открывать компанию в Сингапуре? Собственная компания нужна не всем, а вот банковский счет в уважаемой юрисдикции, которая славится своей стабильностью, предсказуемостью и качеством сервиса, пригодится каждому. Что нужно знать и понимать, чтобы открыть личный банковский счет в Сингапуре? Нужен счет в Сингапуре: почему […]

Читать далее
Объём вкладов нерезидентов в латвийских банках уменьшился на 30% за 2017 год

Объём вкладов нерезидентов в латвийских банках уменьшился на 30% за 2017 год


Комиссия рынка финансов и капитала Латвии опубликовала отчёт за 2017 год, в котором указала на снижение объёма вкладов нерезидентов на 30%. Это результат активной работы в 2016-2017 годах. По итогам 2018 года отток будет ещё больше. Из Латвии вывели 4 миллиарда нежелательных денег, которые слишком рисованные для экономики страны. К концу 2017 года иностранцы владели […]

Читать далее
Финансовые услуги на Багамах. Почему Багамские острова можно назвать прогрессивным финансовым центром Карибского региона?

Финансовые услуги на Багамах. Почему Багамские острова можно назвать прогрессивным финансовым центром Карибского региона?


Среди стран Карибского региона, юрисдикцию Багамских островов можно с уверенностью назвать хорошо зарекомендовавшим себя и прогрессивным финансовым центром. Это идеальное место для управления капиталами и активами, ведь уровень доверия частного банковского обслуживания здесь достаточно высокий. Финансовые услуги на Багамах широкого спектра предоставляются качественные, а подкрепляет все это современное и прогрессивное законодательство и нормативная структура. Ко […]

Читать далее
Что нужно знать об открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ?

Что нужно знать об открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ?


Многие предприниматели постоянно пытаются найти более безопасное место чтобы сохранить свои деньги, причем такое, где уважают конфиденциальность клиента. При открытии корпоративного банковского счета в ОАЭ такие амбиции вполне можно удовлетворить. Преимущества открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ ОАЭ хорошо известны своей признанной банковской индустрией и высоким уровнем конфиденциальности, которую банки обеспечивают своим клиентам. Значительный рост […]

Читать далее
Банки на Кипре переусердствовали? Ничего подобного: они только начали закручивать гайки!

Банки на Кипре переусердствовали? Ничего подобного: они только начали закручивать гайки!


В конце мая СМИ сообщили о том, что банки на Кипре начали отказывать в обслуживании россиянам. Затем появилось опровержение данной информации, однако спустя несколько дней стало ясно, что ситуация только начала раскручиваться. Кипр, как и Латвия, встал на тропу очистки рынка от «серых» денег, при чём, в основном российских. Визит OFAC на Кипр привёл к […]

Читать далее
Не только в Латвии: проблемы с нерезидентным банкингом по всему миру

Не только в Латвии: проблемы с нерезидентным банкингом по всему миру


Нерезидентный банкинг находится под пристальным вниманием контролирующих органов не только в Латвии, но и по всему миру. За последнее время сразу несколько банков, работающих с нерезидентами, получили предупреждения, штрафы или даже лишились лицензии. Необходимо быть крайне аккуратным и диверсифицировать риски. За март после нападения на ABLV проблемы возникли у всех нерезидентных банков Латвии; лишили лицензии […]

Читать далее
Открыть счет в банке на Багамах: особенности для нерезидентов и иностранцев с ПМЖ

Открыть счет в банке на Багамах: особенности для нерезидентов и иностранцев с ПМЖ


Сложно представить, что существует в наше время человек, у которого нет открытого счета в банке. В мире банковская сфера настолько развита, что практически все финансовые операции можно провести мгновенно через интернет – начиная от открытия персональной дебетовой карты и заканчивая офшорным счетом в другой стране. Открыть счет в банке на Багамах – также достаточно простая […]

Читать далее
Почему предприниматели стремятся открыть банковский счет в Гонконге?

Почему предприниматели стремятся открыть банковский счет в Гонконге?


Благоприятный политический климат, развитая экономика, выгодное месторасположение, стабильная банковская система – это и многое другое привлекает к Гонконгу предпринимателей со всего мира. Как раньше, так и сегодня открытие банковского счета в Гонконге вызывает особый интерес среди бизнесменов. Банковский счет в Гонконге повышает престиж компании, положительно влияет на построение прочных взаимоотношений с клиентами и поставщиками на […]

Читать далее
Открытие счета в прибалтийском банке в 2018 году

Открытие счета в прибалтийском банке в 2018 году


Открытие иностранного банковского счета уже давно считается надежным способом не только сохранения, но и приумножения своих денежных сбережений. В этой статье мы рассмотрим особенности открытия счета в прибалтийских банках в 2018 году. Принятие решения об открытии банковского счета за рубежом физическими лицами зачастую обусловлено необходимостью защитить свои сбережения от возможных экономических колебаний и других факторов […]

Читать далее
Как открыть нерезидентский корпоративный банковский счет в Чехии в 2018?

Как открыть нерезидентский корпоративный банковский счет в Чехии в 2018?


В прошлом году   на портале Internationalwealth.info  была опубликована статья о возможностях для     клиентов – нерезидентов (корпоративных и физ.лиц)  открывать иностранные банковские счета в Чехии. Еще в прошлом году нашим фаворитом для самого предсказуемого и простого открытия счетов в Чехии был FIO банк. Этот банк открывал счета в том числе и на классические оффшоры. Еще в […]

Читать далее
Как нерезиденту открыть счет в Европе без посещения банка?

Как нерезиденту открыть счет в Европе без посещения банка?


Банковские счета в европейских банках всегда были и будут востребованным инструментом. В этой статье мы рассмотрим, как нерезидентам открыть счет в Европе без посещения банка. Сегодня иностранный банковский счет в стране с надежной и хорошо организованной банковской системой – это необходимый инструмент как для частных, так и для корпоративных лиц. Проблемы в банковской сфере и […]

Читать далее
Открыть счет в Латвии удаленно в 2017 году

Открыть счет в Латвии удаленно в 2017 году


Вместе с тем, как у наших соотечественников падает доверие к местным банкам, стремительно растет интерес к зарубежным, в особенности – к европейским. Действительно, счет в европейском банке может обеспечить стабильность и надежность, которых так не хватает в России и Украине. Именно по этой причине многие ищут способ, как открыть счет в европейском банке, не выезжая […]

Читать далее
Открытие банковского счета в Дубае. Какие типы счетов предлагаются в Дубае?

Открытие банковского счета в Дубае. Какие типы счетов предлагаются в Дубае?


При иммиграции в Дубай, одним из важнейших шагов является открытие банковского счета в Дубае. Рассмотрим некоторые моменты связанные с открытием счета. В Дубае проживает множество предпринимателей, которые используют преимущества ведения безналогового бизнеса, а также большое количество наемных сотрудников. В настоящее время иностранные жители составляют большинство населения Дубая. И бизнесмену, и наемному сотруднику достаточно часто требуется […]

Читать далее
Как открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2017 году?

Как открыть счет в банке Латвии нерезиденту в 2017 году?


Латвия – это одна из стран, где достаточно лояльно относятся к бизнесменам-нерезидентам. В этой статье мы расскажем, как открыть счет в Латвии удаленно в 2017 году. Латвия – небольшое государство, расположенное на северо-востоке Европы на побережье Балтийского моря. Эта страна привлекает бизнесменов из стран СНГ не только своим удобным географическим положением, но и тем, что […]

Читать далее