Как можно использовать второй паспорт, чтобы легально снизить налоги? Найти ответ на этот и многие другие вопросы поможет данная статья. Читайте дальше, и вы узнаете, стоит ли оформлять второй паспорт и гражданство (за инвестиции) страны с низкой фискальной нагрузкой или безналоговой юрисдикции уже в этом году.
Люди, уставшие платить высокие налоги, возможно, слышали о том, что второй паспорт может помочь легально снизить налоговое бремя. Этот инструмент, в частности, рассматривают предприниматели-международники с высокими доходами, желающие эффективнее контролировать свои активы в контексте налогового планирования и диверсифицировать соответствующие риски.
Если вы один из таких людей, то у нас для вас есть хорошая и плохая новости. Хорошей новостью является то, что использование второго паспорта, чтобы легально снизить налоги, можно назвать вполне себе эффективной стратегией. Некоторые состоятельные лица уже используют этот инструмент для фискального планирования, а налоговые и иммиграционные консультанты помогают многим другим лицам, желающим делать то же самое.
Плохая новость в том, что все не так просто, как кажется. Оформление второго паспорта в низконалоговой юрисдикции — это абсолютно жизнеспособный и законный способ стать гражданином страны с нулевым НДФЛ или, по крайней мере, платить немного меньше налогов в целом, но вам нужно будет проделать большую работу и тщательно все спланировать, чтобы подобная стратегия воплотилась в реальность и стала успешной.
В этой статье мы обсудим несколько важных вопросов, которые необходимо учитывать всем, кто хотел бы включить в свою стратегию налогового планирования второй паспорт, оформляемый через натурализацию или иным способом. Подробнее: Гражданство за инвестиции и 4 альтернативных способа получить второй паспорт
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Решение оформить второй паспорт в низконалоговой юрисдикции должно соответствовать другим вашим целям
Когда кто-то сообщает опытному иммиграционному агенту о желании получить второй паспорт в низконалоговой юрисдикции, в ответ, как правило, звучит вопрос о том, как это соответствует жизненным целям и задачам потенциального обладателя коллекции паспортов. Это помогает увидеть общую картину и избежать попадания в одну из распространенных ловушек.
Например, слишком часто люди зацикливаются на налоговой части этого уравнения и ограничиваются только странами без налогов или низконалоговыми юрисдикция, выбирая место для оформления нового паспорта. При этом такие люди игнорируют поиск ответа на вопрос о том, принесет ли гражданство одной из таких стран, число которых ограничено, желаемые преимущества.
С другой стороны, эти люди могут не иметь четкого представления о том, как проходит оформление паспорта за рубежом, и не понимать, что этот процесс, как правило, является достаточно длительным и предполагает необходимость «перепрыгнуть» через большое количество «бюрократических обручей».
Поэтому, прежде чем погрузиться в процесс получения второго гражданства, необходимо рассмотреть два важных вопроса — время и образ жизни. Первый фактор касается того, как быстро вы хотите получить второй паспорт.
Предположим, что вы состоятельный гражданин США, желающий как можно скорее отречься от американского гражданства и избавить себя от необходимости платить налоги в казну Штатов, даже если не проживаете в этой стране годами (в США обязательство платить НДФЛ возлагается на всех граждан, независимо от места их фактического проживания). В таком случае вы, возможно, захотите получить быстрое гражданство за инвестиции.
Соответствующую возможность предлагает помимо прочего расположенная в Карибском бассейне страна без НДФЛ Сент-Китс и Невис, а также низконалоговая тихоокеанская юрисдикция Вануату. В обоих случаях гражданство за инвестиции оформляется за полтора-два месяца. Подробнее: Гражданство за инвестиции: страны
С другой стороны, вы можете не спешить, и строя свой международный бизнес, параллельно дожидаться завершения длительного процесса натурализации. Если у вас хватит терпения на многолетнее ожидание, можете получить легкое второе гражданство, оформив ВНЖ за недвижимость в Португалии и подождав 5 лет, в ходе которых понадобится посетить принимающую страну 5 раз (по 1 разу в год), проживая на ее территории минимум по 1 неделе в течение каждого визита. Подобнее: Золотая виза в Португалии за инвестиции
Но Португалия является скорее исключением из правил. В других странах, чтобы получить гражданство по натурализации, придется жить большую часть года, становясь фискальным резидентом такого принимающего государства, а также сталкиваясь с необходимостью купить там жилье или арендовать недвижимость на длительный срок. Как следствие, вам волей-неволей придется переезжать на потенциальную родину, меняя жизненный уклад и круг общения.
Необходимо учитывать текущую ситуацию и свои будущие цели, чтобы определить, как скоро вам понадобится второй паспорт, и как много времени вы действительно готовы проводить в принимающей стране, чтобы получить его.
Образ жизни является очень важным фактором, к оценке влияния которого следует подходить индивидуально. Например, гражданин США, получающий гражданство за инвестиции страны Сент-Люсия, скорее всего, туда не переедет, но гражданин Китая, решивший получить гражданство за инвестиции Мальты или Кипра либо оформить второй паспорт иным способом в другой стране ЕС, вполне может решиться переехать туда, чтобы обеспечить себе лучшее качество жизни.
Есть много опций, которые следует учитывать, когда речь заходит о вторых паспортах, благоприятных для минимизации налогообложения, поэтому при формировании общей стратегии важно учитывать конечные цели. Для принятия наилучших возможных решений о втором гражданстве необходимо подумать о том, как для вас выглядит идеальная жизнь, и когда именно вы желаете достичь определенных целей.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Какие налоговые последствия повлечет за собой оформление второго паспорта?
Хорошенько обдумав то, как второй паспорт вписывается в ваши жизненные планы, вам необходимо рассмотреть налоговые последствия потенциального оформления любого такого документа.
Дело в том, что при правильном использовании большинство доступных вам иммиграционных маршрутов могут привести к получению второго паспорта, обладание которым будет полезно с точки зрения налоговой стратегии. Но без надлежащего планирования оформление такого документа также может обернуться тем, что вашей фискальной стратегии будет нанесен ущерб.
Независимо от того, где и как получено второе гражданство, необходимо подумать, как это может повлиять на налоги. В некоторых случаях налоговые последствия не связаны с самим фактом получения второго паспорта и процессом его оформления.
Так, если вы получаете паспорт путем внесения инвестиций или ускоренной натурализации, то, как правило, не будете сталкиваться с налоговыми проблемами. Однако если необходимо пройти через традиционный процесс натурализации, то проблемы с налогами, как правило, очень вероятны.
Каковы налоговые последствия натурализации? Чтобы стать натурализованным гражданином большинства стран, необходимо фактически проживать там последовательно большую часть каждого года в течение ряда лет, становясь налоговым резидентом.
И только после многолетнего резидентства для налоговых целей вы будете иметь право подать заявление на получение гражданства по натурализации. Это означает обязательство платить налоги на доходы в соответствующей стране в течение определенного количества лет.
Предположим, вы решите стать гражданином Канады путем натурализации. Для этого необходимо будет проживать в Канаде большую часть каждого года в течение пяти лет, что сделает вас канадским налоговым резидентом. В качестве налогового резидента Канады вы будете обязаны платить налог с дохода из источников по всему миру.
Затем, когда у вас появиться новый второй паспорт, необходимо подумать о том, насколько трудно стать налоговым нерезидентом в стране нового гражданства. В этом контекст стоит отдельно упомянуть США.
Это единственная крупная страна в мире, которая использует принцип налогообложения на основе гражданства, а не резидентства, что вынуждает всех граждан платить подоходный налог уже в силу наличия у них американского паспорта. Таким образом, получение гражданства США не является хорошей налоговой стратегией, если вы фактически не планируете жить и работать в Штатах до конца своей жизни. Это актуально и в случае оформления американского гражданства через службу в местных вооруженных силах. Подробнее: Гражданство за инвестиции или за службу в армии?
При этом стать налоговым нерезидентом других стран может быть также сложно, как и избавиться от необходимости платить НДФЛ «Дяде Сэму». Все, конечно же, зависит от страны вашего гражданства. Но в некоторых случаях избавление себя от необходимости осуществления налоговых выплат в казну такого государства может потребовать разрыва всех финансовых связей с ним.
Поэтому, если решите натурализоваться или получить гражданство иным способом в конкретной стране, постарайтесь учесть свои налоговые обязательства в процессе натурализации, а также то, каким образом вы сможете стать налоговым нерезидентом после получения паспорта.
Бесплатная консультация
по подбору подходящей юрисдикции
и условий
программы для получения
«золотой визы».
выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения «золотой визы».
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Изменятся ли ваши обязательства в будущем?
Еще одна проблема, которую необходимо рассмотреть, когда речь идет о благоприятных в налоговом отношении паспортах, касается возможного изменения регулирующих норм и ситуации в целом в будущем.
Например, гражданство Мальты за инвестиции в настоящее время является стратегическим удачным вариантом для людей, желающим получить гражданство ЕС, не проходя длительный процесс натурализации. При этом именно мальтийцы предлагают самое доступное гражданство за деньги в Евросоюзе. Подробнее: Самое доступное гражданство за инвестиции 2019
Тем не менее, центральное правительство ЕС в Брюсселе постоянно пытается давить на Мальту, стремясь через местных чиновников заставить людей, получающих мальтийское гражданство за инвестиции, переезжать туда, чтобы доказать подлинные связи с этой страной. Это может означать более высокую налоговую нагрузку для нынешних и будущих граждан-инвесторов.
Если решите получить мальтийское гражданство за инвестиции, то в будущем вам, возможно, придется столкнуться с более строгими налоговыми требованиями, обусловленным давлением со стороны центрального правительства Евросоюза.
Но проблемы могут возникать практически в любой развитой стране, использующей систему налогообложения населения на основе принципа резидентства. Поскольку граждане таких стран могут легко стать налоговыми нерезидентами, просто уезжая за пределы этих государств, местные власти могут найти способы усложнить установление налогового нерезидентства.
Эксперты не думают, что развитые страны, такие как Австралия или государства ЕС, намерены ввести налогообложение на основе не резидентства, а гражданства в американском стиле, но они могут потребовать от граждан доказать, что те платят определенную сумму налогов в другом месте.
Если это произойдет, их граждане больше не смогут легко становиться «цифровыми кочевниками», перемещаясь из одной страны с низким налоговым бременем в другую, или быстро переезжать в «налоговую гавань», поскольку им будет сложно освободиться от налоговой сети своей страны гражданства.
Возможно, это дело отдаленного будущего, но, безусловно, есть заметная тенденция к ужесточению контроля за надлежащим соблюдением фискальных требований. Кроме того, становится все сложнее минимизировать размер уплачиваемых налогов до нуля.
По этой причине некоторые эксперты не рекомендуют получать второй паспорт и гражданство за инвестиции или на ином основании в Мальте, Кипре или в других частях ЕС — слишком велика вероятность попадания в сложную налоговую сеть, из которой будет непросто выбраться.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Благоприятный в налоговом отношении второй паспорт и ваша страна проживания
Еще один важный фактор, который необходимо учитывать при изучении возможностей для оформления благоприятного с налоговой точки зрения второго паспорта это то, где именно вы собираетесь жить.
Место, где человек планирует жить, является основным компонентом налоговой стратегии, но это часто сбивает людей с толку. Итак, давайте изучим некоторые из проблем, возникающих при рассмотрении вопроса о том, где именно вы хотите фактически установить место жительства.
Прежде чем углубиться в этот вопрос, необходимо убедиться в том, что вы ознакомлены с четырьмя типами налоговых систем, действующих по всему миру. Если вкратце, есть следующие варианты: налогообложение по принципу гражданства, территориальное налогообложение, налогообложение по принципу резидентства и нулевое налогообложение. Подробнее: Налоговое резидентство 2019: советы оформляющим ВНЖ или гражданство за инвестиции
Принадлежность налоговой системы страны проживания к той или иной категории может укрепить или нарушить вашу налоговую стратегию, поэтому необходимо ознакомиться с этой концепцией, прежде чем выбрать какой-либо конкретный пункт назначения.
Вы хотите жить в стране своего гражданства? Этот вопрос релевантен вопросу об образе жизни, который обсуждался в начале данной статьи. Так, где же вы хотите жить? Совпадает ли это место с юрисдикцией, в которой вы планируете получить второй паспорт и гражданство?
Реклама программ инвестиционного гражданства часто включает позиционирование принимающих стран как не облагающих граждан налогами или обеспечивающих минимальное фискальное бремя. Это особенно верно в случае рекламы программ, действующих в странах Карибского бассейна. Подобное утверждение может быть правдой до определенной степени — если планируете жить в этих странах, вы действительно не будете платить там налоги.
Например, можно получить паспорт Сент-Люсии и не платить ни копейки в казну этой страны в форме налогов, живя за ее пределами, а также уплачивая высокие фискальные сборы в казну другого государства. Но если решите переехать в Сент-Люсию и жить там большую часть года, становясь налоговым резидентом, то сможете платить минимальный НФДЛ в ее казну. Подробнее: Второй паспорт и гражданство Сент-Люсии за инвестиции 2019
Становясь налоговым резидентом Антигуа и Барбуды или Сент-Китс и Невис можно и вовсе забыть о необходимости уплаты НДФЛ на доходы как из местных, так и из иностранных источников, поскольку данный фискальный сбор в этих странах не взимается. Подробнее: Гражданство за инвестиции Сент-Китс и Невис
Однако реальность такова, что большинство людей не собираются переезжать в Сент-Китс или Гренаду, или в любую другую из этих островных юрисдикций, оформляя второй паспорт и гражданство за инвестиции страны Карибского бассейна.
Большинство людей, особенно жители Запада, желают иметь паспорт, который станет основой для их резервного плана, обеспечивающий путь к достижению финансовых целей и увеличивающий мобильность и уровень свободы. Не обязательно использовать второй паспорт как способ получить налоговое резидентство в конкретной стране.
Да, Сент-Китс и Невис может быть популярным местом для получения второго паспорта в низконалоговой юрисдикции, но на самом деле мало кто туда переедет. Вместо этого эксперты часто советуют людям получить лучший паспорт по самой низкой цене, а затем использовать его для оформления резидентства в том месте, где они хотят жить.
Дело в том, что получение паспорта Сент-Люсии в тандеме с видом на жительство в низконалоговой стране ЕС или другой юрисдикции Европы с минимальным фискальным бременем обойдется вам намного дешевле и будет более выгодным, чем получение мальтийского гражданства путем осуществления инвестиций.
Со слов экспертов, которые используют этот подход и рекомендуют применять его своим партнерам и клиентам, вы получаете многие из тех же преимуществ, а именно: возможность жить в Европе и достойный паспорт с точки зрения свободы для безвизовых поездок — без какой-либо бессмысленной чепухи, которая может сопровождать оформление паспорта ЕС.
Резюмируем: как и большинство, вы, вероятно, не станете жителем и налоговым резидентом страны, в которой получите второе гражданство за инвестиции, но вы можете использовать новый паспорт инвестора для открытия резидентства в стране, в которой хотели бы постоянно жить, а также применять его для последующих безвизовых путешествий по миру.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Учитываем различия между налоговыми системами, выбирая оптимальное место резидентства
Если у вас нет намерения переезжать в страну, где вы можете быстро получить второй паспорт и гражданство за инвестиции, вероятно, придется выяснить, где же на самом деле вы хотите жить. И это потребует определенного налогового планирования. Большинство стран требуют уплаты какого-либо налога, если вы в них проживаете, но существует ряд заметных исключений.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Страны с территориальными налоговыми системами
Страна с территориальной налоговой системой облагает резидентов НДФЛ только с дохода, полученного в этой конкретной стране. Таким образом, если доход в основном состоит, к примеру, из поступлений от сдачи в аренду иностранной недвижимость или других иностранных активов, то вам не нужно будет платить налог в стране с территориальной налоговой системой.
Такие страны, как Сингапур, Гонконг и Малайзия, имеют территориальные налоговые системы, поэтому они, как правило, привлекают состоятельных людей. Однако большинство из этих стран «со скрипом» выдают свое гражданство. Чтобы стать там гражданином, необходимо будет соблюдать строгие правила проживания и другие условия, и это, как правило, обходится не так уж и дешево.
Получение там вида на жительство – это, как говорится, совсем другая история. С этим все намного проще. Таким образом, если вы получите второй паспорт в низконалоговой стране, тем самым расширив свои возможности для путешествий, инвестирования и не только, и с его помощью оформите вид на жительство в стране с территориальной системой налогообложения, то сможете существенно снизить налоговую нагрузку.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Второй паспорт страны без подоходного налога
Оформляющим гражданство за инвестиции следует знать о наличии трех стран, предлагающих соответствующие услуги и не взимающих НДФЛ со своих налоговых резидентов. Это упомянутые выше карибские Антигуа и Сент-Китс, а также тихоокеанская юрисдикция Вануату, где также можно получить второй паспорт и жить без налогов.
При этом и Сент-Китс, и Вануату выдают самое быстрое гражданство за инвестиции в мире. Процесс оформления паспорта там занимает всего полтора-два месяца. Подробнее: Гражданство Вануату: преимущества
Обе страны предлагают гражданство за инвестиции относительно недорого. Заплатить придется примерно полторы сотни тысяч долларов в виде дотации в государственный фонд + небольшие государственные сборы и сбор за услуги лицензированного иммиграционного агента, обслуживающего участников соответствующей программы. И если вы решите переехать туда для постоянного проживания, то вам не нужно будет платить НДФЛ из любого источника дохода в мире.
Тот факт, что вы всегда сможете жить в стране без подоходного налога, делает эти юрисдикции наиболее привлекательными вариантами среди всех стран, которые предлагают возможности быстрого получения второго паспорта и инвестиционного гражданства. Если получите второй паспорт в Вануату или Сент-Китс, то сможете жить и работать на пляже, платя при этом минимальные налоги.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Использование второго паспорта при разработке налоговой стратегии
Получение второго паспорта не является гарантией снижения налогов, но считается важной частью процесса налогового планирования. Например, если вы желаете быть гражданином объединенной Европы, то существуют способы снизить общее налоговое бремя, периодически переезжая и проживая в разных местах по несколько месяцев.
Но проблема этой стратегии заключается в том, что законодательство ЕС делает ее выполнение все труднее. Жизнь в Европе может привести к серьезным налоговым последствиям, и хотя их можно избежать, необходимо все очень тщательно планировать.
Вот почему так много людей обнаруживают, что получение качественного паспорта в такой юрисдикции как Гренада, дающего безвизовый доступ даже в закрытые от остального мира страны, такие как Китай и Россия, и использование его для получения вида на жительство в ЕС — это гораздо более выгодное решение. Подробнее: Как получить гражданство Гренады? За инвестиции и не только
Эта стратегия, конечно, не идеальна. Если вам когда-нибудь понадобится переехать в страну вашего нового гражданства в лице Гренады, то вы можете быть вынуждены платить больше налогов, чем в государстве текущего резидентства.
Вот почему эксперты обычно рекомендуют оформлять гражданство за инвестиции в таких местах как Сент-Китс и Невис, чтобы получить право легально не платить НДФЛ. Сент-китсский паспорт довольно хорош. И если вы когда-нибудь переедете туда, то тем самым укрепите свою налоговую стратегию, а не навредите ей.
Гражданство (за инвестиции) в стране без налогов – Второй паспорт и ваша глобальная стратегия гражданства
Есть 2 важных вопроса, касающиеся использования вторых паспортов, оформляемых в юрисдикциях с благоприятными налоговыми режимами, в контексте глобальной стратегии гражданства. Первый вопрос звучит так: «В каком направлении вы движетесь?» Второй вопрос будет таким: «Каким вы видите мир через 10–15 лет?»
Среди нас нет экстрасенсов. Поэтому у нас нет возможности точно вам ответить на вопросы о том, что произойдет в ближайшие десять лет или, к примеру, два года. Но мы можем дать хорошо обдуманные предположения и рекомендации.
Во-первых, большинству жителей стран Востока или Запада, стремящихся получить гражданство объединенной Европы, стоит задуматься над поиском альтернатив. Паспорт ЕС может стать головной болью по ряду причин. Гораздо разумнее было бы найти и оформить более дешевое гражданство с помощью инвестиционных программ на Карибах.
В случае Европы хорошей идеей, как правило, считается получение только вида на жительство с предварительным оформлением гражданства в других местах. Таким образом, если ЕС решит ограничить возможности своих граждан с точки зрения налогового планирования, у вас все равно найдется легкий выход из ситуации.
Во-вторых, Сент-Китс и Невис и Вануату из-за их статуса безналоговых юрисдикций являются относительно безопасными и интересными вариантами. Да, расклад может измениться в ближайшие несколько лет, хотя развитие событий в подобном ключе эксперты называют маловероятным.
В-третьих, с технической точки зрения практически в любой стране Карибского сообщества (КАРИКОМ) можно получить паспорт за инвестиции, предоставляющий свободу передвижения и право на круглогодичное проживание в таких безналоговых юрисдикциях как Багамы или Сент-Китс.
Однако этот вариант немного сложнее. Совет КАРИКОМ может в определенный момент постановить, что предприниматели не могут пользоваться данным преимуществом, равно как и высококвалифицированные работники, что естественно поставит вас в опасное положение. Как всегда бывает с налоговым планированием, дьявол кроется в деталях.
Если вы хотите жить в США можно сделать выбор в пользу гренадского паспорта и оформить гражданство Гренады за инвестиции, получая право на простую и понятную американскую бизнес-визу E2 и переезд с ее помощью в Штаты .
В конечном итоге все, что вам нужно, это ваши цели и задачи. Если хотите жить в Европе, Азии или на крошечном острове в Карибском бассейне, необходимо убедиться, что ваша налоговая стратегия соответствует вашим жизненным планам.
Если вы задумались о получении второго паспорта в юрисдикции без налогов или просто о вашей личной фискальной стратегии, направляйте свои запросы на адрес info@offshore-pro.info. Наши эксперты всегда готовы вам помочь!
Поможет ли второе гражданство (за инвестиции) не платить налог на доходы?
Второе гражданство (за инвестиции) в стране без НФДЛ можно легально использовать, чтобы снизить до нуля выплаты по налогу на доходы из источников со всего мира. Но для этого, вероятнее всего, придется стать фискальным резидентом страны нового гражданства. Чтобы получить такой статус, потребуется переехать в соответствующее государство и прожить там большую часть года (не менее 183 дней).
Гражданство за инвестиции какой страны поможет минимизировать налоговое бремя?
Для минимизации фискального бремени можно использовать гражданство за инвестиции страны без налога на доходы физических лиц (НДФЛ) с поступлений из источников по всему миру. В число таких государств входят карибские Антигуа и Барбуды, а также Сент-Китс и Невис. Аналогичную возможность предлагает тихоокеанская юрисдикция Вануату. При этом право не платить НФДЛ получают только фискальные резиденты этих стран. Интересно, что Сент-Китс и Вануату также предлагают самое быстрое гражданство за инвестиции в мире, выдавая паспорта за 1,5-2 месяца. 3. вопрос Кто поможет интегрировать гражданство за инвестиции в налоговую стратегию? ответ Подать заявку на второй паспорт и гражданство за инвестиции можно только через лицензированного иммиграционного агента. Причем опытный специалист поможет инвестору не только подать заявку на второй паспорт и собрать сопроводительные документы, а также выполнить финансовые обязательства перед принимающей страной – он также поможет разработать стратегию минимизации налоговой нагрузки с применением нового паспорта или порекомендует проверенных сторонних консультантов, которые помогут с решением поставленной задачи.
