Второй паспорт и золото VS. наличность и фондовый рынок

Второй паспорт и инвестиции в золото помогут не оказаться между Сциллой и Харибдой. Диверсифицируйте активы и создавайте «запасной аэродром», пользуясь экспертной поддержкой InternationalWealth.

Греко-римская легенда, возникшая более 3 тысячелетий назад (ориентировочно в начале 12-го века до нашей эры) повествует о мифических монстрах, захвативших Мессинский пролив на юге Италии. Чудовищ назвали Сцилла и Харибда. «Одиссея» Гомера и «Энеида» Вергилия описывают ужас моряков, встречавших данных существ.

Сцилла находилась по одну сторону пролива, а Харибда — по другую. Из-за узости пролива морякам не удавалось избежать обоих монстров. Данное обстоятельство вынуждало капитанов выбирать меньшее из двух зол.

В повествовании Гомера, например, Одиссей узнает, что водовороты Харибды обладают способностью потопить корабль целиком, тогда как Сцилла способна убить лишь горстку моряков. Поэтому Одиссей решает проплыть мимо Сциллы: «Лучше потерять шесть человек и сохранить корабль, чем потерять команду целиком».

Не успели «купить» второй паспорт и инвестировать в золото? Рискуете оказаться между Сциллой и Харибдой

Данная история — миф. Но идея выбора между двумя ужасными вариантами вполне реальна. Например, принимая во внимание вероятность возникновения в родном государстве серьезной опасности вроде очередной волны пандемии, ведущей к закрытию границ, предусмотрительная персона оказывается перед непростым выбором.

Можно рискнуть и бездействовать, в случае развития событий по наихудшему сценарию лишаясь возможности покинуть родину. Второй вариант – отправиться в более развитое в плане медицины государство, пытаясь оформить там легальное резидентство и сталкиваясь с многочисленными бюрократическими барьерами, а также попутно меняя круг общения и образ жизни. Независимо от выбора, персона оказывается между Сциллой и Харибдой.

Еще несколько сценариев. К власти в родном государстве состоятельной персоны приходят чиновники-популисты, объявляющие о введении налога на богатых / налогообложения на основе гражданства. Аналогичным образом у руля страны способна оказаться военная хунта / диктатор, готовые моментально аннулировать паспорта неугодных, лишая граждан возможности выезда за границу и ставя перед перспективой оказаться за решеткой по сфабрикованным обвинительным приговорам.

Можно рискнуть и понадеяться на удачу, в случае наихудшего исхода лишаясь возможности покинуть родину (аннулирование / паспорта хунтой / диктатором) или оказываясь плательщиком налога на богатых. Или можно начинать подготовку «запасного аэродрома» за рубежом, сталкиваясь с упомянутыми выше сложностями. Оба варианта малопривлекательны, верно?  

Почему бы не вложиться во второй паспорт и экономическое гражданство, создавая «запасной аэродром» в низконалоговой юрисдикции, получая зарубежный идентификационный документ дистанционно за пару месяцев и избегая налогообложения на основе гражданства исторической родины путем отказа от него (при необходимости)? Если проявить предусмотрительность, не потребуется тратить огромные деньги на эвакуацию в неизвестность, не имея «запасного аэродрома» за рубежом.

Схожая дилемма способна возникнуть в финансовой области. Обладателю крупных цифр на банковских счетах в долларах  /евро / фунтах / рублях / гривнах / иной валюте, возможно, придется в спешном порядке конвертировать уничтожаемую глобальной инфляцией наличность в более стабильный актив, смирившись с невыгодным курсом, или наблюдать за обесцениванием денег.

Приведенные выше сценарии являются достаточно вероятными, а советы, касающиеся золота и второго паспорта, – весьма полезными. Есть риски, минимизировать которые следует заблаговременно, начиная прямо сейчас. И вот почему.

Факты, заставляющие предусмотрительных персон задуматься про второй паспорт и золото

Упомянутая выше глобальная инфляция – реальный источник опасности. По мнению ряда экспертов, крах американского доллара и фондовых рынков способны спровоцировать мощнейший мировой экономический кризис уже в среднесрочной перспективе.

Похоже, что Федеральная резервная система США оказалась вынуждена выбирать между Сциллой и Харибдой. Стремясь простимулировать экономику в период пандемии, ФРС настолько снизила процентные ставки, что в начале 2021 средняя 30-летняя ипотечная ставка для покупателей жилья в Штатах достигла рекордно низкого уровня в 2,65% — фантастические условия по меркам постсоветского пространства.

Аналогичным образом прошлым летом доходность корпоративных облигаций, торгуемых на рынках Штатов, с рейтингом AAA достигла рекордно низкого уровня в 2,14%. Доходность десятилетних казначейских облигаций США упала до рекордно низкого уровня 0,52%. На короткий период доходность казначейского векселя правительства США стала отрицательной – подобного никогда раньше не случалось.

Эффект происходящего удешевления заемного капитала очевиден. При столь низких процентных ставках по корпоративным займам на фондовом рынке произошел бум. Поскольку потребители обладают способностью брать деньги в долг задешево, стоимость жилья выросла до рекордно высокого уровня.

Тем не менее, снизив процентные ставки до рекордных минимумов, ФРС, по сути, поплыла прямо в Мессинский пролив. И вот-вот застрянет между двумя монстрами. По одну сторону пролива находится инфляционный монстр, становящийся сильнее и опаснее с каждым печатаемым ФРС долларом. В 2020 ФРС увеличила предложение наличных долларов в финансовой системе и долларового безнала на счетах (инструмент M2) на 26%. Произошел наиболее крупный годовой прирост долларовой денежной массы с 1943.

ФРС почти удвоила размер баланса за последний 12-месячный период и почти в 10 раз увеличила баланс за период с финансового кризиса 2008. Проще говоря, данная структура активно «печатает» деньги (хотя и в электронном виде), распределяя капитал по финансовой системе.

Происходящее мало отличается от решений древнеримских императоров и иных правителей, снижавших плотность драгметаллов в золотых и серебряных монетах. История красноречива: обесценивание валюты в конечном итоге вызывает инфляцию. Причем известные эпизоды в истории Зимбабве / Венесуэлы / Веймарской республики наглядно демонстрируют, как бесконечное печатание денег правительством вызвало гиперинфляцию.

Существует бесчисленное множество примеров «тихой» инфляции. Так, если в Бразилии годовой уровень инфляции сейчас составляет около 5%, то в Турции показатель в три раза выше. 15% — не совсем гиперинфляция. Но подобная ситуация делает жизнь довольно неудобной, особенно когда рост заработной платы не успевает за темпами инфляции. С каждым годом население становится более бедным и озлобленным. Растут протестные настроения, рискующие вылиться в переворот.

Тем не менее, руководство Федеральной резервной системы настойчиво игнорирует подобные бесчисленные исторические примеры, недавно заявив Конгрессу, что активное печатание новых денег не вызовет инфляции. Аргументация ФРС состоит в том, что, поскольку печатание денег еще не привело к инфляции, подобного никогда не произойдет. Доллары якобы активно поглощаются американцами и гражданами иных стран. Подобная логика довольно опасна. Правило №1 в финансах гласит: «Прошлые результаты не гарантируют будущих результатов».

Но вернемся к этому через мгновение. Сейчас следует обратить внимание на рыночного монстра, находящегося на второй стороне пролива. Подобно инфляционному монстру, рыночный становится больше с каждым долларом, созданным ФРС. Питается он низкими процентными ставками.

Посмотрите на фондовый рынок США: до пандемии промышленный индекс Доу-Джонса достиг рекордного уровня чуть более 29 000 пунктов. Сегодня рынок вырос более чем на 10%. В данном контексте заслуживают внимания следующие факты:

1. Корпоративная прибыль ПОНИЖАЕТСЯ. Средняя прибыль на акцию в S&P 500 на 30,47% ниже, чем до пандемии.
2. Корпоративные доходы дополнительно снизились. Однако корпоративный долг существенно выше докризисного.
3. Экономика США, измеряемая по ВВП, слабеет.
4. Потребительские расходы по-прежнему ниже, чем до пандемии.
5. Безработица растет.
6. Государственный долг вышел из-под контроля.
7. Новая правящая партия объявила о желании поднять налоги.

Более низкая прибыль, более низкий доход, более высокий долг, более высокие налоги — НИКАКАЯ из данных тенденций не окажется благоприятной для рынка акций. Тем не менее, рынок растет. Среднее соотношение цена / прибыль в S&P 500 теперь составляет невероятные 40x.

В ФРС осознают, что сила фондового рынка (наряду с рынками недвижимости и облигаций) основана на низких процентных ставках. Эксперты организации дополнительно осознают: поднятие ставок способно спровоцировать резкий спад на соответствующих рынках.

Иными словами, ФРС придется повысить ставки и вызвать крах рынков / не повышать ставки и рисковать ростом инфляции (снова вспоминаем поговорку про выбор между Сциллой и Харибдой). Эксперты организации практически сделали выбор в пользу инфляции. Сложно утверждать, что США превратятся в Зимбабве и столкнутся с ужасной гиперинфляцией.

Но уровень инфляции, подобный Бразилии / Турции, определенно возможен. Подобное происходило в Штатах и раньше, в 1970-х., когда инфляция достигла двузначных цифр, оставаясь на высоком уровне в ​​течение длительного периода. Следствием станет серьезная просадка / крах мировой экономики.

Учитывая отказ ФРС признать малейшую вероятность инфляции, следует подумать о подготовке к подобной возможности и последствиям. Например, переводя часть активов в золото, тысячелетиями используемое в качестве актива-убежища в периоды инфляции. Дополнительным доводом в пользу инвестиций в золото является тот факт, что стоимость данного актива сейчас НЕ находится на рекордно высоком уровне.

В отличие от фондового рынка, достигшего рекордного максимума, вопреки снижению доходов предприятий и повышению задолженности, золото упало на 16% относительно допандемийного пикового уровня. Иными словами, золото выглядит довольно недооцененным.

Аналогичные доводы напрашиваются в контексте решения получить второй паспорт. Крах мировой финансовой системы, налоги на богатство, налогообложение на основе гражданства, зависимость от одного государства – второй паспорт и иностранное гражданство помогут минимизировать соответствующие угрозы, обеспечивая обладателю эффективную диверсификацию рисков и новые возможности.

Минимизируем риски, покупая золото и оформляя второй паспорт

Если инвестировать в золото относительно просто (достаточно купить благородный металл и обеспечить надежное хранение), то получить второй паспорт за рубежом гораздо сложнее. Особенно, если стоит задача оформить подобный идентификационный документ быстро.

Обычно получение статуса постоянного резидента и тем более гражданина иностранного государства является довольно сложной задачей, если не невыполнимой. Ряд государств вроде Андорры и Австрии обязывает кандидатов на гражданство по натурализации проживать на собственной территории непрерывно и практически круглогодично в течение десятилетий. Не забываем о бюрократии, связанной с данным процессом.  

Желающим быстро получить второй паспорт рекомендуется обратить внимание на программы инвестиционного гражданства, предлагающие состоятельным персонам возможность получить иностранный идентификационный документ в относительно короткие сроки в обмен на безвозмездные пожертвования / возвратные капиталовложения.

Инвестиции во второй паспорт через экономическое гражданство мгновенно обеспечивают следующие ценные бонусы, позволяющие не оказаться между Сциллой и Харибдой:

• Моментальные travel-преимущества: Граждане развивающихся стран являются целевой аудиторией соответствующих программ, поскольку траты значительно перевешиваются увеличением льгот при путешествиях, расширяя возможности для деловых и рекреационных поездок, а также упрощая эвакуацию из государства текущего пребывания при необходимости.
• Мгновенный план «Б» для бизнесмена: Гражданство за инвестиции популярно среди владельцев бизнеса, находящихся в поиске основы для ультимативного плана «Б». Данный вариант, в частности, особенно актуален для предпринимателей, желающих совместить рентабельные инвестиции в иностранные активы (недвижимость / бизнес / ценные бумаги) и создание способа быстро вывести капитал / производство из государства текущего пребывания в случае угрозы рейдерского захвата.
• Быстрое снижение налогов: Второй паспорт и гражданство за инвестиции отлично подходят персонам, остро нуждающимся в оптимизации налогообложения. Сразу несколько принимающих государств не взимают налоги на богатство / наследство / дарение / прирост капитала, дополнительно освобождая фискальных резидентов от НДФЛ (дабы получить и сохранить фискальное резидентство, придется проводить в принимающем государстве большую часть года – переезд на ПМЖ упрощается, если оформлять второй паспорт и гражданство за инвестиции).

Персоны, зарабатывающие шестизначные или семизначные суммы в долларах / евро / фунтах ежегодно, все чаще обнаруживают: «покупка» гражданства через инвестиции во второй паспорт — наиболее простой и дешевый путь хеджировать многочисленные риски. Соответствующую возможность подобным персонам предлагают следующие государства:

• Гренада;
• Антигуа;
• Вануату;
• Доминика;
• Турция;
• Черногория;
• Сент-Люсия;
• Мальта;
• Сент-Китс.

Цена стартует с отметки в 100 000$. Доступны инвестиции в бизнес / недвижимость / ценные бумаги, дополняемые возможностью нанять определенное число граждан принимающей страны / внести срочный депозит / выполнить безвозмездное пожертвование.

Независимо от выбранного варианта, оформлять второй паспорт через экономическое гражданство самостоятельно запрещается. Заявка подается только через нанимаемого кандидатом лицензированного иммиграционного агента.

Экспертная поддержка желающих диверсифицировать активы и получить второй паспорт

Как эффективно диверсифицировать коллекцию паспортов и портфель активов? Дать однозначный ответ на подобный вопрос достаточно сложно. Ситуация зависит от индивидуальных потребностей/возможностей конкретной персоны.

Подобрать оптимальное принимающее государство, оформляя второй паспорт за инвестиции, и нанять лучшего агента поможет консультация у экспертов портала InternationalWealth. Команда русскоязычных специалистов готова оперативно ответить на любые возникающие у читателей вопросы.

Для получения дополнительной информации о различных доступных вариантах свяжитесь с экспертами через указанные на странице контактов адреса электронной почты и номера телефонов (привязаны к популярным мессенджерам).