В МВФ назвали способы снизить риски при »продаже» гражданства

Эксперты Международного валютного фонда (МВФ) определили риски, возникающие при так называемой »продаже» гражданства (практика предоставления паспортов инвесторам), указав на меры контроля, позволяющие минимизировать подобные опасности.

Как выдавать паспорта состоятельным инвесторам, одновременно избегая санкций и давления со стороны влиятельных стран Запада, лишающихся налогоплательщиков из-за подобной практики? Вопрос непростой. Дать ответ на него попытались эксперты МВФ в свежем докладе, акцентировав внимание на якобы существующих многочисленных рисках и подчеркивая, что в конечном итоге »продажа» гражданства и предоставление паспортов иностранцам является суверенным решением конкретного правительства.

Риски, возникающие при »продаже» гражданства

В докладе МВФ отмечается, что программы инвестиционной иммиграции, осуществляемые в нескольких странах, стали крайне популярными на фоне региональных и национальных локдаунов. Стремление отдельных государств закрыть границы, чтобы замедлить распространение COVID-19, сделало второй паспорт желанным »товаром».

Сложившиеся обстоятельства стали мощным подспорьем для государств, занимающихся »продажей» гражданства через инвестиции. Вызванный кризисом приток капитала помог ряду подобных государств, например, восполнить казну после разрушительных стихийных бедствий.

Одновременно аналитики МВФ отметили наличие ряда рисков, возникающих при »продаже» гражданства. Отсутствие должного внимания управлению подобными рисками способно привести к получению принимающими странами репутационного ущерба, который скажется на экономической и финансовой стабильности, попутно усугубляя глобальное неравенство. Эксперты организации дали следующие рекомендации по данному вопросу:

• Власти страны обязаны четко понимать риски: Перед запуском / возобновлением приостановленных ранее программ инвестиционной иммиграции, предполагающих »продажу» гражданства, властям следует тщательно оценить затраты и выгоды, уделяя повышенное внимание анализу собственных возможностей в области управления рисками для обеспечения финансовой и репутационной целостности. Надежны ли процедуры подачи заявок, мониторинга и отзыва паспортов? Насколько эффективно работают механизмы обмена налоговой информацией и борьбы с отмыванием денег / финансированием терроризма? Подобные оценки риска обязаны проводиться постоянно, чтобы реагировать на локальные, региональные и глобальные изменения.
• Правительство обязано обеспечить тщательную проверку кандидатов: Государственные учреждения / третьи стороны (включая независимые международные детективные агентства), ответственные за обработку заявлений на получение »золотого паспорта», обязаны проводить тщательную проверку биографических данных кандидатов на постоянной основе. В том числе путем запрашивания материалов для проверки у властей страны происхождения заявителей и консультации с администраторами баз данных физлиц, подпадающих под санкции, или баз политически значимых персон (PEP). Лицензированным иммиграционным агентам, занимающимся предварительной обработкой заявок, следует проявлять должную осмотрительность в отношении клиентов, устанавливать законность источников капитала / доходов и сообщать о подозрительной деятельности. Кандидатам не следует выдавать паспорта без тщательной проверки. Все задействованные секторы и агенты обязаны контролироваться на предмет соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
• Властям надлежит рассмотреть целесообразность введения усиленных мер по обеспечению прозрачности и надзора: Один из способов добиться желаемого, по мнению экспертов МВФ, – публикация ФИО успешных кандидатов. Подобный шаг принесет пользу, помимо прочего, банкам и иным предприятиям, которым необходимо проводить комплексную проверку клиентов. Альтернативой выступает специальная маркировка выдаваемых инвесторам идентификационных документов, явным образом указывающая на факт »продажи» гражданства. Властям принимающих юрисдикций дополнительно следует рассматривать возможность периодического проведения публичных аудитов, чтобы гарантировать использование доходов от программ по назначению.
• Принимающим странам следует уделять больше внимания региональному сотрудничеству: Скоординированный подход стран, практикующих »продажу» гражданства через программы по выдаче золотых паспортов, способен минимизировать интерес преступников к подобным схемам и предотвратить »ценовые войны» между принимающими государствами. Эффективные механизмы обмена информацией, стандартизация, распространение передовой практики и повышение прозрачности процессов предоставления (и лишения) статуса гражданина-инвестора способны усилить защитные механизмы. Объединение ресурсов может снизить затраты и способствовать установлению согласованных региональных механизмов комплексной проверки, мониторинга и правоприменения.

Справедливости ради следует отметить, что эффективная проверка кандидатов уже помогает минимизировать риски. Еще до публикации рекомендаций МВФ страны, практикующие »продажу» гражданства, внедрили достаточно эффективные процедуры проверки кандидатов.

Выполняя соответствующие требования и предоставляя необходимые сопроводительные документы / данные, инвесторы значительно снижают собственный профиль риска и шансы отклонения чиновниками заявки.

Ряд государств дополнительно сформировали списки предварительно утвержденных инвестпроектов под »продажу» гражданства. Например, на Карибах кандидатам разрешается вносить возвратные инвестиции лишь в одобренные властями девелоперские проекты, прошедшие предварительные проверки. В прочих государствах кандидатам приходится уделять больше внимания самостоятельной оценке инвестиционных объектов.

Неспособность / нежелание проводить проверки способно не только привести к потере капитала, но и помешать инвестору и сопровождающим членам семьи получить желанный иммиграционный статус. Снизить риски можно, обратившись за профессиональной консультацией к лицензированному практикующему специалисту по инвестиционной иммиграции.

»Продажа» гражданства неизбежна

От Греции и Албании до Хорватии и Сербии – с весны 2020 часто появлялись слухи о намерении одной из стран-членов Европейского Союза / государств-претендентов на интеграцию в Евросоюз запустить схему инвестиционной иммиграции, нацеленную на »продажу» гражданства. Причем речь не только о балканских юрисдикциях, несмотря на приведенный выше перечень.

Понять причину нетрудно: государственный долг многих юрисдикций резко увеличился после начала пандемии. Картину наглядно демонстрирует инфографика ниже, группирующая страны по размеру госдолга (показатель возрастает от темно зеленого к темно красному).

Да, развитые государства Запада предпринимают определенные шаги, чтобы пополнить бюджет. Например, заставляя низконалоговые юрисдикции увеличить налоговое бремя на юрлиц, тем самым снижая отток капитала из развитых стран Запада. Так, в начале июля 2021 около 13 десятков государств, действуя под эгидой Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), подписались под глобальным соглашением о налоговой гармонизации, предполагающим, помимо прочего, обложение крупных корпораций минимальным налогом на доходы в размере 15%.

Данная мера воспринимается как важный шаг в направлении »снижения эрозии налоговой базы». На фоне инициативы ОЭСР большинство обозревателей макроэкономической политики ожидают повышения собираемости налогов в ближайшие годы. Но в случае многих европейских и иных стран повышение налоговых поступлений принесет мало пользы в деле выведения государственных финансов из состояния чрезмерной зависимости от заемного капитала.

Продажа государственного имущества (включая статус гражданина) для предотвращения банкротства

Преследуемые »призраком» неплатежеспособности, правительства способны убедительно оправдать запуск программ инвестиционной иммиграции. Подобно любому иному экономическому субъекту власти реагируют, выставляя на продажу активы, остающиеся в их распоряжении. Страна способна начать продавать часть земель частному сектору / приватизировать государственные компании и ресурсы. В число подобных активов способен входить статус гражданина.

Чтобы описать подобную ситуацию, эксперты в сфере инвестиционной иммиграции ранее ввели термин » суверенный капитал»  (в отличие от суверенного долга). »Продажа» гражданства страны (при условии, что подобный актив действительно обладает рыночной ценностью как, например, в случае с Латвией, но не Афганистана) является способом получения денежных средств для предотвращения банкротства. Конечно, нельзя забывать и о превентивных мерах по борьбе с экономической несостоятельностью, включая сокращение финансирования государственного аппарата / повышение налогов.

Некоторые скептики считают »продажу» гражданства унизительной. Но подобная практика, определенно, лучше, чем экономический коллапс. Эксперты давно призывают Евросоюз признать практику предоставления статуса гражданина за инвестиции альтернативной экономической стратегией, используемой в качестве » крайней меры»  на временном основании с конкретными руководящими принципами и целями.

Да, статус гражданина Евросоюза является общим достоянием всех стран-членов ЕС. И »продажу» гражданства Евросоюза достаточно благополучной страной, стремящейся разбогатеть еще большее, труднее оправдать. Но если страна-член движется к опасному фискальному обрыву, программа инвестиционной иммиграции должна, по крайней мере, стать предметом обсуждения. Интенсификация заимствования не может являться единственным » решением».

Программа инвестиционной иммиграции страны Евросоюза потенциально способна привлекать полмиллиарда $ в виде ежегодных пожертвований. Данная оценка, вероятно, является преуменьшением истинного потенциала, но, в любом случае, для небольшой страны полмиллиарда / миллиард способны творить чудеса. С другой стороны, для средней или крупной страны ЕС подобная сумма – »капля в море» относительно государственного долга.

В подобных обстоятельствах дискуссии касательно целесообразности »продажи» гражданства становятся полем битвы между экономическими и политическими выгодами. К сожалению, использование подобных схем, как правило, не повышает результаты правящей партии на опросах. Чтобы запустить программу и по-прежнему оставаться у власти после следующих выборов, понадобится либо большой политический капитал (избирательное преимущество), либо, конечно, способность автократии »управлять» выборами.

Одной экономической выгоды недостаточно – необходимо учитывать настроения в обществе

Недавнее событие из мира спорта напомнило о том, что даже при неоспоримости экономических выгод, публика часто отвергает разумные предложения, если сочтет их эмоционально проблематичными.

В апреле 12 ведущих европейских футбольных клубов объявили о запуске Суперлиги вне традиционных рамок УЕФА. Подобная инициатива — смелый шаг, над которым эксперты работали в течение многих лет. Острая потребность в деньгах на фоне пандемии стала последним толчком. Пандемия ударила по спортивному миру, и ведущие клубы с пугающей скоростью теряли деньги.

Суперлига создавалась для функционирования параллельно с иными лигами УЕФА и национальными лигами, помогая привлекать миллиарды $ клубам-основателям. Подобную концепцию поддержал Morgan Stanley. Авторы проекта думали, что нашли финансовое решение проблемы, но не смогли предвидеть массового противодействия со стороны футбольного сообщества. Предложение »рассыпалось» всего за несколько дней.

Все британские клубы дистанцировались от проекта, когда фанаты со всего мира возразили, отмечая, что подобные соревнования не учитывают спортивных заслуг и основаны исключительно на жадности. Перед стадионами клубов-основателей стремительно развернулись массовые протесты болельщиков.

В случае с английскими клубами болельщики были в основном правы, поскольку соответствующие команды принадлежат частным лицам, нуждающимся в заработке. Но в Испании, где легендарные клубы, включая » Реал Мадрид»  и » Барселону» , принадлежат » socios»  [членам], существовал реальный страх экономического краха, если не будет найдено »лекарство» .

Оглядываясь назад, следует отметить, что сторонники Суперлиги не предполагали способность скандального проекта вызвать сильнейший общественный резонанс. Проект завершился незамедлительно. И то, что создавалось как решение, оказалось дорогостоящей ошибкой.

Можно представить протест общественности в некоторых странах Евросоюза, граждане которых безумно гордятся историческим наследием, если правительства начнут »продажу» гражданства. Следует ожидать массовые протесты, сопровождаемые отставками членов правительства. Запуск подобной программы в Европе — опасная игра, особенно когда есть альтернативы.

Но как показал опыт Португалии, власти способны избежать конфронтации с общественностью, предлагая инвесторам, оформляющим золотую визу, гибкий путь к статусу гражданина. Сокращение требований к проживанию перед натурализацией для иммигрантов-инвесторов, введенное португальскими властями, – превосходное решение. Причем подобный подход весьма распространен в законах о натурализации стран Евросоюза, часто сокращающих натурализационный период ввиду брака, происхождения, исторической близости и т.д. Подобная формула позволяет добиться компромисса, удовлетворяя как государственную казну, так и настроения общественности.

»Продажа» гражданства за инвестиции сулит НАМНОГО больше глобальной мобильности

Многие считают ключевой задачей второго паспорта повышение глобальной мобильности. »Продажа» гражданства рассматривается в данном случае как способ получения идентификационного документа, открывающего границы и дающего владельцу свободу передвижения по разным государствам, закрепляя за инвестором статус настоящего »гражданина мира». Абсолютная роскошь для персон, способных себе подобное позволить, и надежный план »Б» для тех, кто в подобном нуждается.

Но преимущества практики »продажи» гражданства за инвестиции для »покупателей» давно вышли за рамки глобальной мобильности. Второй паспорт способен предложить обладателю нечто гораздо большее. Речь о финансовой свободе и независимости, помогая мировой элите поддерживать и приумножать богатство.

• Налоги: Средства достижения финансовой свободы характеризуются многообразием форм и типов, но страны, практикующие »продажу» гражданства, предлагают наиболее полный пакет. Первая составляющая подобного пакета избавляет инвесторов от обременительного налогообложения. Многие представители мировых элит теряют заработанные »кровью и потом» финансы вследствие безжалостных налоговых режимов. Из-за отсутствия выбора и альтернативы, состоятельные персоны вынуждены соблюдать строгие налоговые правила, часто получая взамен чересчур мало. Пандемия коронавируса показала хрупкость мировой экономической системы, заставив правительства противостоять экономическим последствиям мирового кризиса через повышение налогов, чтобы справиться с возросшим финансовым бременем. Все чаще от политиков слышны устрашающие термины » налог на богатство»  и »налогообложение на основе гражданства». Страны, выдающие паспорта инвесторам, как правило, предлагают относительно низкие налоги, позволяя мировой элите эффективнее контролировать богатство.
• Банкинг: Получая иностранный второй паспорт, инвестор дополнительно обретает возможность использовать данный идентификационный документ, открывая счета в банках стран с наиболее удобными банковскими процедурами. Зачастую подобный инструмент позволяет избавиться от скептического / настороженного отношения банкиров при использовании »токсичного» паспорта исторической родины. Подобная характеристика актуальна для российского, украинского, белорусского и прочих паспортов, выдаваемых странами, в отношении которых действуют финансовые санкции / применяются более сложные банковские правила. Второй паспорт способен дать больше свободы в перемещении денег по всему миру, не беспокоясь об успешном завершении транзакций.
• Бизнес: Даже ведение бизнеса становится проще, поскольку страны Карибского региона, осуществляющие »продажу» гражданства и рассмотренные более подробно ниже, допускают простую регистрацию компаний / корпораций, дополняемую низким корпоративным налоговым бременем. Подобные страны воспользовались опытом Великобритании, приняли общее британское право Великобритании (за исключением Сент-Люсии, где существует гибрид британского общего права и французского гражданского права), гарантируя бизнесменам и инвесторам защиту в рамках надежной и понятной правовой структуры.

Многие страны вроде Турции и Черногории выдают второй паспорт за инвестиции, но именно государства Карибского бассейна (Антигуа, Доминика, Гренада, Сент-Китс и Сент-Люсия) предлагают инвесторам наибольшую финансовую свободу.

Карибские государства предлагают разумные цены (инвесторы вправе претендовать на второй паспорт, тратя от 100000 $ + административные сборы и вознаграждение иммиграционного агента), быстро обрабатывают заявки (всего за полтора-шесть месяцев – в зависимости от страны) и предоставляют заявителям и членам семей престижные паспорта Британского Содружества Наций.

Однако более интересной особенностью подобных стран является либеральное налоговое законодательство, являющееся для многих инвесторов последним средством защиты богатства от жадности некоторых правительств и »сокрушительных» налоговых режимов.

Налоговые гавани многочисленны и рассредоточены по миру. Соответствующий список включает разнообразные юрисдикции: от Ирландии до ОАЭ. Но лишь немногие государства с благоприятным налоговым режимом осуществляют »продажу» гражданства. Большинство подобных юрисдикций находятся в Карибском бассейне.

Подоходный налог, налог на наследство, налог на прирост капитала и налог на богатство не взимаются в Карибском бассейне. Никакие жадные правительственные структуры / чиновники не станут »совать руки в карманы» карибских граждан/резидентов, когда что-то идет не так.

Страны Карибского бассейна идут еще дальше, опираясь на ресурсы программ инвестиционной иммиграции, чтобы создать устойчивый экономический ландшафт, исключающий необходимость повышения ставок существующих налогов / введения новых фискальных сборов.

Страны Карибского бассейна полагаются на туристический сектор как на основу экономики, используя »продажу» гражданства для привлечения средств либо в управляемые государством фонды развития, либо в курортную недвижимость. Фонды помогают правительствам диверсифицировать экономику, создавать устойчивые предприятия, повышать уровень жизни. Инвестиции в недвижимость позволяют открывать пятизвездочные курорты, способствующие развитию туризма и создающие рабочие места для местного населения, а также дальнейшей экономической диверсификации и общему росту.

Таким образом, инвестируя в карибские программы, инвесторы получают гораздо больше простого паспорта за »кучу денег», обретая повышенную глобальную мобильность и право на беспрепятственное пересечение многих границ, финансовую свободу и полное душевное спокойствие. Привлекая иностранный капитал, карибские страны продолжают демонстрировать экономический рост, ввиду чего отпадает необходимость в необоснованных налогах, что привлекает дополнительных инвесторов. Подобный »эффект домино» приносит пользу всем сторонам сделки.

Экспертная поддержка желающих получить второй паспорт

Интересуют предложения юрисдикций, занимающихся »продажей» гражданства? Рекомендуем проконсультироваться с экспертами для получения подобной информации касательно выбора принимающей юрисдикции и инвестиционного варианта, соответствующего именно Вашим ожиданиям и финансовым возможностям.

Команда InternationalWealth предлагает русскоговорящим иммигрантам-инвесторам комплексную поддержку и прямой доступ к поставщикам иммиграционных услуг, официально назначенных правительствами стран, осуществляющих »продажу» гражданства.

Партнеры портала располагают глубоким опытом в области взаимодействия с государственными структурами и организации административных процессов. Сотрудничество с лучшими из лучших поможет клиентам эффективно преодолеть препятствия в процессе комплексной проверки и получить одобрение правительства в ответ на заявку о выдаче второго паспорта.