Топ-9 ошибок, мешающих получить и сохранить инвестиционное гражданство

Как создать ультимативный план «Б» через золотой паспорт и не потерять его? Избегаем наиболее распространённые ошибки на этапе подготовки к оформлению инвестиционного гражданства и после достижения цели, не забывая консультироваться у наших экспертов!

Безупречный план «Б» через второе гражданство = жизнь без страха перед завтрашним днем

Жители Пуэрто-Рико инстинктивно понимают необходимость постоянно сохранять готовность к катастрофе. Зачем покупать резервный дизель-генератор / инвестировать в собственную солнечную ферму? Потому что электричество – ресурс, ценность которого в полной мере осознаешь, лишившись его. В 2017 электроснабжение в ряде регионов Пуэрто-Рико исчезло на несколько месяцев после урагана «Мария».

Зачем держать наличность под рукой? При отключении электричества (и интернета, что в последние годы часто происходит на постсоветском пространстве) магазины лишаются возможности принимать кредитные карты, а в пока еще функционирующих банкоматах быстро заканчиваются наличные.

Зачем создавать запасы провианта? Если случаются вышеупомянутые события, возникает дефицит съестного (без электричества продтовары хранятся в магазинах / на складах недолго), а продажи неиспортившихся остатков осуществляются лишь с использованием наличности.  Создание запасов провианта становится особенно актуальным сегодня, когда мировая экономика сталкивается с проблемой эффективности цепочек поставок, нарушенных из-за пандемии и ответных действий властей.

Но Пуэрто-Рико — не единственное место, уязвимое к перебоям в подаче электроэнергии, нарушениям в цепочках поставок, стихийным бедствиям, техногенным катастрофам и иным форс-мажорам. Чрезвычайные ситуации случаются в целом ряде государств, где действия властей нередко лишь усугубляют ситуацию. Например, контролем над ценами, приводящим к дефициту критически важных товаров вроде лекарств.

Обеспокоены ситуацией в собственной стране? Пора задуматься о создании ультимативного плана «Б», позволяющего процветать, независимо от дальнейшего развития событий… Учтите: наша команда не пропагандирует пессимизм. Мы крайне оптимистично смотрим на мир и открывающиеся вокруг возможности, запускаем и развиваем интересные проекты, живем активной и радостной жизнью, не заполняем бункеры припасами в ожидании конца света.

Суть плана «Б» не в этом. Резервный план создается в качестве контрмеры пессимизму! Инвестируя в план «Б», человек рационально оценивает ситуацию, признает очевидные риски и предпринимает базовые меры, чтобы жить БЕЗ страха. Лучшей основой для ультимативного плана «Б» в текущих реалиях становится второй паспорт стабильной и благополучной страны!

Быстрый резервный план через инвестиционное гражданство

Создавая резервный план, не стоит медлить. Худшее способно случиться в любой момент. Благо, второй паспорт сегодня оформляется достаточно быстро, если соискатель чист перед законом и в достаточной степени состоятелен!

Достаточно направить заявку на инвестиционное гражданство властям одного из десятка государств, предлагающих соответствующие услуги. Данный шаг все чаще становится целью обеспеченных персон, стремящихся расширить кругозор и обеспечить собственным семьям полную безопасность.

Возможность получить второй паспорт и инвестиционное гражданство предоставляют 5 карибских стран (Антигуа, Доминика, Гренада, Сент-Люсия, Сент-Китс), тихоокеанское государство Вануату, а также 3 государства, о которых инвесторы с постсоветского пространства осведомлены гораздо лучше: Турция, Черногория и Мальта.

Получить инвестиционное гражданство можно быстро и просто, внося вполне разумные дотации / инвестиции. Порог вхождения начинается с отметки 100 000 $ (без учета административных сборов и иных платежей). Заявитель способен получить новый паспорт менее чем за полгода. Нередко процедуры выполняются на 100% в дистанционном режиме.

6 распространенных ошибок при подаче заявления на инвестиционное гражданство

Как правило, инвестиционное гражданство оформляется без эксцессов и достаточно быстро. Но существует несколько распространенных ошибок при подаче заявления на золотой паспорт / выполнении необходимых процедур, совершение которых способно замедлить процесс / сделать получение инвестиционного гражданства невозможным. Рассмотрим 6 распространенных ошибок и способы их избежать.

1. Недостаточное внимание выбору иммиграционного агента

Для подачи заявки на инвестиционное гражданство зачастую требуется выбрать лицензированного агента и заключить соглашение о предоставлении услуг с подобным партнером. Принимающие страны в большинстве своем не принимают заявки, направляемые непосредственно инвестором – принимаются лишь заявления, направляемые через лицензированного агента.

Учитывая популярность инвестиционного гражданства, многие неблагонадежные личности выставляют себя лицензированными агентами, стремясь мошенническим способом завладеть деньгами заявителя.

Следует сотрудничать с компанией, обладающей необходимой лицензией и сертификатами, позволяющими подавать заявления на инвестиционное гражданство, действуя от имени и в интересах клиентов. Большинство принимающих государств с программами инвестиционного гражданства публикуют списки утвержденных агентов на официальных сайтах соответствующих программ.

Важно выбрать не только официально аккредитованного, но и компетентного агента. Достойный внимания и дальнейшего сотрудничества специалист начнет процесс взаимодействия с клиентом с первоначальной проверки KYC («знай своего клиента»).

Процесс занимает несколько суток (или недель). Инвесторы и члены семьи обязаны предоставить агенту полную информацию о собственном прошлом, чтобы агент получил возможность предоставить квалифицированный совет. Найденная информация укажет, является ли клиент подходящим кандидатом на получение инвестиционного гражданства.

В случае несоответствия критериям опытный агент сразу укажет на неспособность клиента претендовать на инвестиционное гражданство определенной страны и оперативно предложит альтернативы, помогая избежать потери времени и денег.

В последующем агент окажет основному заявителю содействие с заполнением форм, сбором сопроводительной документации и осуществлением необходимых вложений, подавая заявление на инвестиционное гражданство от имени клиента властям принимающей страны и занимаясь мониторингом хода административных процедур. В случае отказа агент способен подать мотивированную апелляцию и отстоять интересы клиента.

2. Отсутствие важных документов

Процесс подготовки к подаче заявки на инвестиционное гражданство, как отмечалось выше, включает заполнение ряда форм и подготовку сопроводительных документов. Оригиналы и копии документов обязаны подвергаться переводу на официальный язык принимающей страны (при необходимости), нотариальному заверению и легализации до подачи заявки.

Контрольные списки документов варьируются от страны к стране. Если какой-либо из подобных документов отсутствует / переведен некорректно / не прошел процедуру нотариального заверения и легализации, способна возникнуть задержка при обработке заявки, связанная с запросом недостающих / корректно оформленных документов. Примеры необходимых документов выглядят следующим образом (точные возрастные и иные ограничения варьируются от страны к стране):

• Документ о получении детьми образования: Для подтверждения нахождения детей на иждивении у главного кандидата, как правило, требуется письмо от администрации школы (для детей возрастом 12-18) / официальное письмо из высшего учебного заведения / письмо компетентного органа, подтверждающее зачисление (для детей в возрасте 18-30).
• Медицинские справки: Заявители обязаны предоставить ряд важных медицинских документов, включая результаты теста на ВИЧ (для всех фигурантов заявки возрастом 12+), результаты анализов крови и мочи и т.д. Как правило, принимаются медицинские справки не старше 3 месяцев.
• Справки о несудимости: Данные документы выдаются правоохранительными органами государств предыдущего / текущего резидентства и гражданства соискателя, подтверждая отсутствие судимостей. Подобные справки обычно требуются основному заявителю и иждивенцам возрастом 16+. Зачастую требуются документы из любой страны, в которой претендент на инвестиционное гражданство проживал более полугодия в течение последнего десятилетия. В случае детей возрастом от двенадцати до пятнадцати лет, как правило, требуется заявление под присягой от родителя, подтверждающее отсутствие у ребенка судимостей.

3. Неспособность подтвердить законное происхождение / достаточность финансовых средств

Когда процесс доходит до стадии подтверждения происхождения законных источников / достаточности финансовых средств, находящихся в распоряжении заявителя и подлежащих вложению в экономику принимающей страны под оформление инвестиционного гражданства, нередко возникают сложности, зависящие от обстоятельств конкретного кейса.

Если заявитель утверждает, что источником средств является продажа недвижимости, необходимо предоставить договор купли-продажи в поддержку подобного утверждения. Если заявитель является предпринимателем / работает не по найму и владеет собственными компаниями, то источником средств обычно выступает прибыль бизнеса. В подобной ситуации кандидату обычно надлежит предоставить выписку из реестра акционеров / копию учредительного договора / копии иных учредительных документов компании.

Если источником богатства заявителя выступают операции с криптовалютой, что наблюдается все чаще на фоне бурного развития сегмента виртуальных активов, тогда кандидат обязан показать происхождение средств, ранее инвестированных в крипту, подтверждая подаваемые сведения письменными показаниями под присягой.

Как правило, соискателю надлежит объяснить обстоятельства приобретения крипто-активов, стоимость подобных активов в долларах США, обстоятельства получения прибыли от операций с криптой, а также подтвердить выход из крипто-инвестиций в фидуциарные деньги в размере, необходимом для оформления инвестиционного гражданства, уплаты сопутствующих административных сборов и гонорара иммиграционного агента. В подобных случаях заявители дополнительно обязаны показать копию крипто-портфеля, показывающую покупки и продажи активов.

Кандидаты обязаны подтвердить способность совершить необходимые инвестиции, продемонстрировав наличие достаточного количества средств на банковском счете, открытом в принимающем государстве. Уполномоченный агент способен подтвердить выполнение подобного требования, проверив банковские выписки перед подачей заявки.

Открывая банковский счет в принимающем государстве, любой соискатель обязан пройти дополнительную комплексную проверку, выполняемую банкирами, которые также оценивают потенциального клиента на предмет наличия / отсутствия криминального прошлого, изучая источник инвестиционных средств.

Банки, получающие средства, дополнительно проводят специальную проверку сведений о транзакциях с участием средств заявителей. Лицензированные агенты, нанимаемые заявителями, обычно информируют клиентов, что для открытия и использования банковского счета в принимающем государстве требуются выписки с уже открытых заявителями банковских счетов и финансовые отчеты за последний двухлетний период.

4. Неосведомленность о «черных списках»

Многие государства, предлагающие инвестиционное гражданство, не допускают к участию в соответствующих программах граждан определенных государств, находящихся под международными санкциями. Данное обстоятельство следует принимать во внимание потенциальным соискателям, чтобы избежать потери времени и лишних усилий. Следует дополнительно учитывать, что соответствующие списки периодически меняются. Актуальные списки представлены в таблице ниже.

Дополнительно используются «черные списки» иного толка. Государства, выдающие инвестиционное гражданство, обмениваются между собой информацией о персонах, получающих отказы. Подобным персонам после получения отказа в одной стране власти другого государства, как правило, отказывают  автоматически.

5. Наличие незакрытого отказа в визе

Незакрытый отказ в выдаче визы в любую третью страну, с которой потенциальная новая родина претендента на инвестиционное гражданство заключила действующее соглашение о безвизовом въезде, дополнительно лишает заявителей права претендовать на золотой паспорт. Например, у претендента на карибское инвестиционное гражданство не должно быть незакрытого отказа в выдаче визы от властей Великобритании или государства Шенгенской зоны.

6. Несоблюдение требований к составу семьи и возрастных ограничений

Обязательно учитывайте возрастные ограничения и ограничения по составу семьи. Например, большинство программ по выдаче инвестиционного гражданства, функционирующих на Карибах, принимают заявки, в которых могут фигурировать братья и сестры основного заявителя / супруги главного кандидата. В случае схем инвестиционного гражданства Мальты / Турции подобная возможность отсутствует. Как правило, запрещается включать в заявку детей-иждивенцев старше 30 (исключения относятся к психически неполноценным иждивенцам / персонам с инвалидностью).

3 ошибки, способные привести к аннулированию инвестиционного гражданства

Предположим, гипотетический соискатель успешно получил второй паспорт и инвестиционное гражданство. Достижение впечатляющее, но расслабляться не следует. Стоит помнить о риске потери статуса иностранного гражданина, совершив определенные ошибки. Рассмотрим подобные риски детальнее.

1. Преждевременный выход из инвестиций 

Стран, выдающие паспорта иностранным инвесторам, как правило, предлагают соискателям возможность выбирать из 2 финансовых опций. Первый вариант – безвозмездное дотационное пожертвование в государственный фонд, второй – возвратные инвестиции. Иногда доступны комбинации (дотация + инвестиции).

Одним из наиболее популярных вариантов при внесении возвратных инвестиций является покупка недвижимости. Но дополнительно доступны приобретение бизнеса, ценных бумаг, внесение депозита.

Инвестиции вносятся на определенный период, длящийся, как правило, 3/5/7 лет (в зависимости от страны и условий программы). Например, Гренада обязывает заявителей сохранять право собственности на недвижимость в течение как минимум 5-летнего периода, а Турция допускает продажу актива по истечении 3 лет. 

Иммиграционное законодательство принимающих стран различается, но одно требование остается неизменным. Любой обладатель инвестиционного гражданства, оформивший золотой паспорт не через дотацию, который продает недвижимость / иной актив, приобретенный в рамках соответствующей программы, до истечения срока обязательного владения, лишается статуса гражданина.  

2. Несоблюдение требований к физическому присутствию

Только одна страна, предлагающая инвестиционное гражданство, обязывает бенефициаров проживать на новой родине после успешного получения второго паспорта. Речь о карибской юрисдикции Антигуа.

Чтобы сохранить карибский паспорт, бенефициару надлежит в течение пятилетнего периода с момента его получения посетить данную страну и провести там минимум 5 суток. Невыполнение данного требования не ведет к незамедлительному аннулированию инвестиционного гражданства Антигуа. Но если гражданин-инвестор не проведет там положенное время, то не сможет продлить антигуанский паспорт, без которого невозможно использовать преимущества статуса карибского гражданина.

Требование не распространяется на несовершеннолетних детей-иждивенцев главного кандидата. Но после достижения совершеннолетия дети обязаны провести на карибском острове положенное время.

Данное требование временно упразднено из-за пандемии! Выпуск нового паспорта возможен через иностранное антигуанское диппредставительство (посольство / консульство) или через паспортный стол в Антигуа в дистанционном режиме – через нанятого иммиграционного агента.

3. Совершение серьезного преступления

Дополнительно следует избегать любой преступной деятельности. Большинство стран, предлагающих инвестиционное гражданство, четко прописали в законодательстве положения об аннулировании статуса гражданина, предоставленного взамен на инвестиции, если бенефициар совершит тяжкое преступление. Например, Мальта наказывает инвесторов лишением гражданства в следующих ситуациях:

• Приговор в любой стране к тюремному заключению минимум на 12-месячный срок в течение семилетнего периода с момента получения статуса гражданина Мальты.
• Демонстрация нелояльности по отношению к мальтийскому правительству / президенту (через действия / речь).
• Сотрудничество с врагом Мальты в период войны.
• Получение статуса резидента для целей налогообложения за рубежом в течение непрерывного семилетнего периода с момента получения инвестиционного гражданства Мальты (если бенефициар не направил главе профильного министерства письменное уведомление о намерении сохранить статус мальтийского гражданина).

Экспертная помощь с получением и сохранением инвестиционного гражданства

Наш портал специализируется на предоставлении состоятельным и благонадежным клиентам содействия в выборе и оформлении оптимального второго паспорта, помогая холостякам и семьям быстро и без переплат получить инвестиционное гражданство, а также избежать сопутствующих ошибок. Планируете расширить паспортную коллекцию? Пора связаться с нами и заказать комплексную консультацию.