Раскрыты уловки мошенников с инвестиционным гражданством Турции

Согласие на предложение недобросовестных иммиграционных агентов / мошенников сэкономить при оформлении ВНЖ и гражданства Турции через покупку недвижимости, указывая в договоре завышенную стоимость, ни к чему хорошему не приведет. Есть риск потерять карту резидента / паспорт, ведь все тайное рано или поздно становится явным. Так, в начале октября 2022 была раскрыта подобная мошенническая схема, предполагающая завышение контрактных цен для целей инвестиционной иммиграции через взяточничество.

Попытка закрыть лазейку в законодательстве

До осени 2021 некоторые желающие получить гражданство Турции за инвестиции в недвижимость шли на «сделку с совестью», соглашаясь на предложение недобросовестных риэлтерских и иммиграционных агентов / мошенников о завышении цены сделки при заключении договора купли-продажи для целей инвестиционной иммиграции.

Схема предполагала привлечение «состоящего в доле» лицензированного оценщика к определению / подтверждению контрактной стоимости сделки. Для получения гражданства Турции, согласно закону, ранее требовалось купить актив не дешевле $ 250 тыс. Мошенники предлагали сэкономить. Примерно такую / чуть более высокую сумму указывал оценщик, хотя реальная стоимость актива была ниже порогового значения.

Информации по доказанным случаям использования данной мошеннической схемы в открытом доступе нет. Вероятно, потому, что разоблачение возможно, только если один из участников схемы сознается в содеянном.

Тем не менее, турецкие власти, вероятно, догадались о существовании подобной схемы, поскольку правительство ближневосточной страны приняло ряд мер для искоренения недобросовестной практики. В частности, с осени 2021 подтверждение достаточной стоимости актива, приобретаемого для целей инвестиционной иммиграции, возможно лишь через назначаемого властями независимого оценщика. Отныне продавцы недвижимости, риэлторы и застройщики, согласно закону, не вправе самостоятельно выбирать оценщиков.

К сожалению, мошенники нашли способ обойти и это ограничение.

Разоблачение мошенников, использующих контакты в правительстве

Журналисты турецкого общенационального телеканала Halk TV, занимающегося вещательной деятельностью с 2005 и известного отношениями с оппозиционной Народно-республиканской партией, опубликовали результаты расследования злоупотреблений местной программой экономического гражданства.

Журналисты выяснили, что сегодня активно используется мошенническая схема, включающая агента по недвижимости, принимающего взятки чиновника и оценщика, назначаемого подобным чиновником и завышающего реальную стоимость недвижимости, приобретаемой претендентом на экономическое гражданство Турции, заключившим соглашение о сотрудничестве с упомянутым выше риэлтором.

Согласно результатам расследования Halk TV, данной схемой пользуются, в частности, некоторые агенты по недвижимости в Эсеньюрте. Речь об одном из районов Стамбула, где наблюдается большая концентрация иностранцев.

Причем, поскольку подобные недобросовестные агенты работают за комиссию со сделки, решение властей Турции увеличить пороговый уровень инвестиций для оформляющих гражданство за недвижимость с $ 250 тыс. до $ 400 тыс., анонсированное в апреле 2022 и фактически реализованное спустя два месяца (в июне), привело к существенному росту заработка агентов.

Ведь выросли не только агентские комиссионные за счет повышения размера расчетной базы (цена сделки), но и число желающих сэкономить, завышая цену приобретаемого актива при закрытии сделки через недобросовестного риэлтора / чиновника / оценщика.

Журналисты привели реальный пример использования мошеннической схемы. К риэлторам обратился сириец, решивший купить квартиру, чтобы получить гражданство Турции. Агенты предложили купить квартиру, которая реально стоит 3 миллиона лир, но благодаря связям в госучреждении, позволяющим назначить «своего» оценщика, при стоимостной экспертизе для целей программы экономического гражданства стоимость квартиры указывается на уровне в 400 000 $ (примерно 7 млн. лир).

Покупатель платит в общей сложности 500-600 тысяч лир за оценку, позволяющую завысить цену квартиры. Чиновнику-взяточнику, работающему в кадастровой конторе, выплачивается 100-200 тысяч лир. Риэлтору достается 25% от данной суммы. Деньги также достаются переводчикам, обслуживающим бюро недвижимости, и иным участникам процесса. Платежи, как правило, производятся в долларах.

Как отмечают журналисты, от подобного бизнеса выигрывают практически все заинтересованные стороны. Иммигрант-инвестор покупает недвижимость и получает гражданство, заплатив меньше положенных $ 400 тысяч. Недобросовестные посредники получают крупные вознаграждения. Проигрывает только государство, фактически недополучая иностранные инвестиции.

Также отмечается, что данная мошенническая схема используется не только лишь при заключении договоров купли-продажи недвижимости в Турции под оформление гражданства,  но и в процессе оформления турецкого ВНЖ иностранцами через покупку квартир / коттеджей.

В мае 2022 турецкие власти ввели пороговые инвестиционные уровни для иммигрантов-инвесторов, претендующих на резидентство, обязав соискателей вкладывать в покупку жилья в небольших населенных пунктах и крупных городах от $ 50 тысяч и $ 75 тысяч, соответственно. Агенты-мошенники, недобросовестные оценщики и чиновники-взяточники начали «помогать» иммигрантам-инвесторам завышать цену актива при заключении сделки, получая вид на жительство.

Приток россиян в Турцию привел к активизации мошенников

Эксперты заявляют, что сегодня главной целью мошенников, предлагающих завысить цену сделки с недвижимостью и тем самым резко повышающих риск аннулирования ВНЖ / гражданства в будущем, являются россияне, начавшие массово скупать турецкую недвижимость ради иммиграционных льгот весной 2022 на фоне известных событий в Украине.

Купив в общей сложности 5 379 квартир и коттеджей в Турции по итогам 2021 в целом (12 месяцев), россияне за 8 месяцев 2022 опередили прочих иностранцев в рейтинге наиболее активных покупателей турецкого жилья, купив 8 115 объектов.

Ожидается, что в течение оставшихся 4 месяцев 2022 россияне приобретут еще минимум 5 тысяч квартир и коттеджей в Турции, в результате чего общее число сделок с турецким жильем с участием покупателей-россиян по итогам 2022 достигнет 12-15 тысяч.

Как отмечают местные риэлторы, россияне, которые до марта 2022 покупали в Турции по 400-500 квартир / коттеджей ежемесячно, в апреле и последующих месяцах стали приобретать в среднем по 1.2 тысяч объектов жилой недвижимости.

Эксперты дополнительно отмечают увеличение числа российских арендаторов, но точные цифры определить не представляется возможным. В любом случае, сегодня в Турции наблюдается гораздо больше жителей российского происхождения, чем когда-либо прежде.

Россияне выбирают Турцию, ориентируясь на климат, образование, здравоохранение, транспорт и качество жилья. Жилье и иная недвижимость, например, в Стамбуле дешевле, чем в иных мегаполисах наподобие Лондона и Парижа. Турецкий вариант еще более привлекательным делает тот факт, что в Европе для россиян закрыты практически все двери.

Также подчеркивается, что россияне задают технические вопросы о строительстве. Российские клиенты спрашивают о качестве инженерных коммуникаций и строительных материалов, сейсмостойкости, количестве пожарных выходов, количестве зеленых насаждений и т.д. Как правило, потенциальные покупатели удовлетворены ответами.

Разоблачение мошеннической схемы – повод торопиться с заявкой на золотой паспорт Турции

Примечательно, что результаты упомянутого выше журналистского расследования были опубликованы прооппозиционным телеканалом на фоне проводимой турецкими СМИ активной подготовки электората к грядущим президентским выборам, намеченным на начало лета 2023. Оппозиционеры ранее уже заявляли о намерении закрыть программу получения гражданства за инвестиции в Турции в случае прихода к власти.

Тем более что формальный повод уже имеется в форме якобы существующего засилья коррупции при выдаче паспортов покупателям недвижимости. Да и подобный случай имел место в соседнем Кипре сравнительно недавно (в конце 2020), когда местная схема закрылась на фоне коррупционного скандала и давления со стороны официального Брюсселя. Причем «отголоски» кипрского скандала «слышны» до сих пор.

Так, кипрское Министерство внутренних дел в начале октября 2022 допустило проведение повторной тщательной проверки в отношении в общей сложности 3157 получателей инвестиционного гражданства, предоставленного иностранцам в рамках закрывшейся иммиграционной схемы.

В ходе очередной проверки власти планируют уделять основное внимание выявлению нарушений правил и положений схемы касательно распоряжения бенефициарами инвестиционными активами в течение 5-летнего периода обязательного владения. В частности, чиновники стремятся обнаружить случаи преждевременной продажи недвижимости, купленной бенефициарами, чтобы получить одобрение.

Кипрские власти сообщили о намерении провести индивидуальный аудит в отношении каждого из 3517 инвесторов, несмотря на то, что процесс аудита, как ожидается, займет много времени. По результатам предварительных расследований, на которые ссылаются местные оппозиционеры и СМИ, некоторые бенефициары указали кипрские адреса, где вместо коттеджей / квартир есть лишь пустые поля.

К слову, подобное требование [прим. речь о периоде обязательного владения инвестиционным активом] существует и в Турции, где претенденты на экономическое гражданство обязуются удерживать инвестиционные активы в течение 3-летнего периода.

Экспертная помощь при инвестиционной иммиграции

Как показывает практика, число недобросовестных поставщиков иммиграционных услуг является достаточно высоким во многих государствах, предлагающих гражданство за инвестиции. И чем популярнее продукт, тем больше мошенников. Программа экономического гражданства Турции сегодня пользуется рекордным спросом, поэтому преступников, желающих обогатиться за счет ее участников, достаточно много.

Вопреки существованию подобных рисков, сотрудничать с иммиграционным агентом, вероятно, придется при любом раскладе. Наш портал готов предоставить читателям, реально заинтересованным турецким золотым паспортом, контакты лучших местных агентов с безупречной репутацией, которые дорожат добрым именем и действуют строго в рамках законодательства.