Потратьте необеспеченные доллары на золотой паспорт инвестора

Финансовые эксперты, инвесторы, трейдеры и простые обыватели утрачивают веру в стабильность доллара США. Пора готовиться к худшему и диверсифицировать активы. Солидарны со скептиками? Настало время купить золотой паспорт и экономическое гражданство через инвестиции, создавая первоклассный «запасной аэродром»!

Зачем нужен золотой паспорт (быстрое второе гражданство через инвестиции)? Планирование благополучного будущего состоятельной семьи следует начинать с диверсификации рисков и создания плана «Б», учитывая всевозможные неблагоприятные сценарии развития событий.

Одним из наиболее вероятных негативных сценариев на среднесрочную перспективу растущее число экспертов называет существенное проседание US$ на фоне кризиса американского госдолга. Пора действовать! Вложите часть долларовых накоплений в золотой паспорт, чтобы не «держать все яйца в одной корзине».

Растущий ком

8 января 1835 или почти пару веков назад президент Соединенных Штатов Америки Эндрю Джексон совершил небывалое. Подобного не делал ни один другой американский президент. Ни до, ни после. Джексон выплатил государственный долг Штатов.

Джексон являлся стойким фискальным консерватором. Политик презирал банки. По словам биографа бывшего американского президента, Джексон считал действия центрального банка «черной магией» (black magic), а государственный долг — «моральным недостатком» (moral failing). Кредиторам заплатил примерно 5 миллионов $.

Лишь при Джексоне госдолг США равнялся нулю. К концу 1835 показатель вырос до тривиальных 33 733 долларов. Последующий трехлетний период отметился ростом размера госдолга в 100 раз – до 3,3 миллиона $. К 1847 показатель продемонстрировал дополнительное 10-кратное увеличение до 33 миллионов $.

Движение показателя по восходящей траектории продолжалось. В период гражданской войны в Штатах государственный долг впервые в истории превысил 1 миллиард $. Затем случилось начало Первой мировой войны, и показатель впервые превысил 10 миллиардов $. Вторая мировая война привела к росту американского госдолга до 100 миллиардов $ — снова впервые в истории.

Впервые госдолг США превысил 1 триллион $ на пике «холодной войны»: в начале 1980-х. Первое в истории преодоление отметки в 10 триллионов $ состоялось в 2008 после многолетних войн в Ираке и Афганистане, за которыми последовал мировой финансовый кризис.

Государственный долг американского правительства сейчас составляет почти 28 триллионов $. Сумма на 40 процентов превышает годовой ВВП Соединенных Штатов Америки (данные Всемирного Банка за 2018).

Необеспеченный доллар теряет доверие

Эксперты сходятся во мнении о том, что в уже краткосрочной перспективе американский госдолг наверняка превысит 30 триллионов $. В одном лишь 2020 американский госдолг вырос на 4,5 триллиона $ вследствие предоставления властями Штатов населению и предприятиям ряда стимулов / пособий для борьбы с Covid.

Раньше или позже подобный долг придется погасить. Сейчас, как правило, при наступлении срока погашения американских государственных облигаций многочисленные инвесторы попросту реинвестируют доходы, полученные благодаря предыдущим облигациям, в новые гособлигации.

Иными словами, американскому правительству фактически не приходится никому возвращать деньги. Власти просто продолжают рефинансировать госдолг и переносить период погашения все дальше и дальше в будущее. Американский Минфин надеется, что держатели облигаций будут продолжать подобную практику вечно.

К сожалению, рано или поздно тренд изменится. И изменение, по мнению экспертов, произойдет скорее раньше, чем позже.

Уход иностранных инвесторов

Так, иностранные правительства, включая правительства Китая и Японии (которые являются одними из крупнейших владельцев государственных облигаций США), уже начали сокращать долю американских правительственных ценных бумаг в собственных портфелях активов.

В феврале 2020, незадолго до начала пандемии Covid, иностранцы владели государственными облигациями США на сумму 7,23 триллиона $. Иными словами, в руках неамериканских инвесторов находилось примерно 30% от общего государственного долга Штатов.

К октябрю 2020 (наиболее свежие данные американского Министерства финансов) общая сумма немного снизилась, опустившись до 7,07 триллиона $. Но в процентном отношении доля иностранцев упала примерно до 25% от общего государственного долга.

Спад не ошеломляющий. Но подобный тренд свидетельствует о явном нежелании иностранных правительств покупать еще больше государственных долговых ценных бумаг США, а также о желании выйти из подобных инвестиций по окончании срока погашения существующих облигаций.

Ярким примером является Китай. Спустя годы роста напряженности в американо-китайских отношениях размер долговых обязательств правительства США в собственности властей Поднебесной сократился с пикового уровня в 1,32 триллиона $ в ноябре 2013 до 1,07 триллиона $ в октябре 2020. Маловероятно, что Китай внезапно проявит щедрость и решит нарастить долю облигаций казначейства США в собственном портфеле активов.

Местные проблемы

Помимо иностранных правительств, еще одним крупным держателем государственных долговых ценных бумаг США является американская Система социального обеспечения (Social Security). Иными словами, непосредственно граждане США. Система соцобеспечения за годы существования накопила огромные денежные резервы в различных целевых фондах. Соответствующие целевые фонды в большинстве своем инвестировали средства в государственные облигации США.

Традиционно Система социального обеспечения всегда покупает новые гособлигации американского правительства при наступлении срока погашения существующих облигаций, помогая правительству рефинансировать долг.

Но теперь у Social Security есть огромная проблема: у целевых фондов быстро заканчиваются деньги. До Covid в Министерстве финансов рассчитывали, что целевые фонды полностью исчерпаются к 2034. Но Covid «испарил» финансы американской Системы социального обеспечения.

Безработица резко выросла, бесчисленное количество предприятий закрылось, а взимание налогов на заработную плату оказалось частично приостановлено. Иными словами, целевые фонды, используемые Системой соцобеспечения, лишились поступлений.

Одновременно увеличились выплаты по соцобеспечению. Выросло число пенсионеров и получателей пособий. Иными словами, приток средств в систему социального обеспечения упал, а отток денег из нее резко вырос.

И некоторые аналитики, например, эксперты Центра двухпартийной политики (Bipartisan Policy Center; BPC) теперь прогнозируют полное исчерпание целевых фондов уже в 2029 вследствие неблагоприятного воздействия Covid.

Чтобы профинансировать социальные выплаты, Social Security придется при наступлении срока погашения казначейских облигаций выводить из системы деньги вместо приобретения новых ценных бумаг. Как выяснили журналисты Bloomberg, фонды Social Security удерживают гособлигации, на долю которых приходится государственный долг США на сумму 8 триллионов $.

Дополнительно Бюджетное управление Конгресса ожидает в 2021 дефицит в размере 2+ триллионов $ вследствие предоставления населению и предприятиям дополнительных стимулов для ликвидации последствий Covid. Иными словами, в 2021 американским властям потребуются дополнительные 10+ триллионов $ на финансирование расходов (300 000 $ в секунду).

Единственным способом достижения подобной цели является «печать» триллионов новых долларов Федеральной резервной системой. ФРС пошла на подобный шаг в 2020. В январе 2020 ФРС владела государственным долгом США на сумму 2,3 триллиона $. За год показатель достиг 7 триллионов $.

Черная магия

В подобных ситуациях в дело вступает «черная магия» центрального банка: ФРС удается «наколдовать» деньги «из воздуха» и увеличить денежную массу, впоследствии используя подобные деньги для покупки государственных облигаций США. В 2021 ведомству придется проделать подобное снова и ввести в оборот триллионы $.

Интересно, что новым министром финансов США недавно стала Джанет Йеллен, ранее являвшаяся председателем ФРС и в период пребывания в данной должности курировала беспрецедентные программы «печатания» денег. Так что, вероятно, ФРС и Министерство финансов станут активно сотрудничать с целью «напечатать» абсурдно большое количество дополнительных денег в 2021, способный стать годом, когда мир окончательно утратит доверие к доллару США.

Золотой паспорт пользуется спросом

На фоне подобных прогнозов растет число приверженцев разнообразных альтернатив американскому доллару: от криптовалют до старого-доброго золота. Но постоянным читателям InternationalWealth прекрасно известно, что лучшей альтернативой любому обычному активу выступает золотой паспорт.

В последние годы наблюдается тенденция к росту состоятельных персон (HNWI), покидающих родину в поисках возможностей повышения уровня жизни, защиты от бедствий разного плана и расширения бизнес-возможности. Помогает золотой паспорт.

Содружество Доминики, Гренада, Сент-Люсия и ряд других малых островных государств привлекают иностранных инвесторов, собирающихся получить золотой паспорт и готовых назвать небольшой тропический остров вторым домом.

Самый дешевый и быстрый (актуально в период кризиса) золотой паспорт предлагает упомянутая выше Доминика. Местная программа получения гражданства за инвестиции (схема экономического гражданства), основанная в 1993, стала мировым лидером в сфере инвестиционной иммиграции.

Программа позволяет HNWI-холостякам и целым семьям получать золотой паспорт и второе гражданство карибской страны на основании разового вложения в Фонд экономической диверсификации (EDF) / покупки недвижимости.

Персоны, склоняющиеся к покупке недвижимости, вольны выбирать среди множества роскошных курортов, включая отели всемирно известных брендов вроде Hilton, Kempinski и Marriott. Физлица, направляющие пожертвование в фонд EDF, фактически тратят деньги на улучшение принимающей страны: собранные на счетах фонда средства используются ради улучшения секторов здравоохранения, образования, туризма и подготовки Доминики к последствиям изменения климата.

Пройдя тщательную проверку безопасности (поскольку Доминика принимает лишь инвесторов, обладающих высочайшими моральными качествами и имеющих уголовных судимостей), успешные кандидаты получают множество преимуществ, включая безвизовые поездки / поездки с визой по прибытии почти в 14 десятков стран и территорий, альтернативные возможности для открытия банковских счетов / инвестирования / бизнеса, а также возможность передачи гражданства представителям будущих поколений.

Недавно правительство Доминики внесло новые изменения в правила программы, касающиеся включения дополнительных членов семьи в заявку основного заявителя. В соответствии с недавними изменениями Доминика фактически расширила определение иждивенцев в рамках программы: теперь любому члену семьи, поддерживаемому основным заявителем / супругом, позволяется получить право на золотой паспорт.

Нововведения сделали Доминику одной из немногих стран, где разрешено включение в заявку на золотой паспорт детей старше 18, родителей, бабушек и дедушек, братьев и сестер, супруги / супруга основного заявителя. Программа экономического гражданства Доминики дополнительно позволяет добавлять в заявку новых фигурантов уже после получения гражданства и золотого паспорта основным заявителем.

Экспертная поддержка оформляющих золотой паспорт

Обладая многолетним опытом работы в отрасли инвестиционной миграции и эффективно сотрудничая с локальными партнерами по всему миру, портал InternationalWealth успел помочь многочисленным состоятельным персонам оформить золотой паспорт и создать оптимальный «запасной аэродром» в нужной юрисдикции.