Отказ в предоставлении гражданства за инвестиции: причины и последствия

Процесс получения второго паспорта и гражданства за инвестиции следует начать с тщательной подготовки, позволяющей минимизировать риск отказа. Помогут данная статья и консультация с одним из наших экспертов.

Риска отказа в праве на получение гражданства за инвестиции – это достаточно важная тема, требующая повышенного внимания уже на этапе подготовки к подаче заявки на золотой паспорт, которая, как известно нашим постоянным читателям, начинается с выбора лицензированного иммиграционного агента.

Поскольку принимающие страны не принимают заявки напрямую от иммигрантов-инвесторов, без помощи агента не обойтись. Именно агент проводит предварительную проверку соискателя, оценивая вероятность успешной подачи и последующего утверждения заявки. Выбрав компетентного агента, можно избежать неприятных сюрпризов в будущем.

Рекомендуемые нами лицензированные иммиграционные агенты и юридические фирмы имеют безупречную репутацию и предлагают клиентам 100-процентную гарантию одобрения, что подтверждает обширный послужной список.

Соискателям следует раскрывать все факты нанятому агенту при подготовке к подаче заявки на получение экономического гражданства. Пожалуйста, сохраняйте открытость при общении с экспертами по вопросам инвестиционного гражданства.

Проверки безопасности

Но не только лицензированные иммиграционные агенты занимаются проведением проверок безопасности в отношении иммигрантов-инвесторов. Условия большинства программ экономического гражданства предполагают привлечение к проверкам сразу 4 структур:

• Нанимаемый кандидатом иммиграционный агент;
• Банк, обслуживающий иммигранта-инвестора;
• Госорганы и службы безопасности принимающей страны / региона (КАРИКОМ, Евросоюз);
• Независимые детективные агентства.

Первые две структуры проводят первоначальные проверки биографических данных и источников происхождения капитала, а также выполняют процедуры ЗСК / «знай своего клиента» (англ.: Know Your Customer; KYC). Банкиры уделяют повышенное внимание проверкам законности источников средств и поиску упоминаний потенциальных клиентов / их бизнеса в списках физлиц и организаций, находящихся под международными санкциями.

После получения удовлетворительных результатов по итогам первичной проверки благонадежности иммигрант-инвестор и агент заключают соглашения о сотрудничестве, и последний подает заявку властям принимающей страны от имени клиента.

На данном этапе начинаются проверки, проводимые местной государственной полицией и органами обеспечения национальной безопасности. Власти дополнительно привлекают сторонних поставщиков услуг в области комплексной проверки (например, Thomson Reuters, World Check).

Причины отказа

Получение отказа по заявке касательно выдачи гражданства за инвестиции возможно по множеству причин. Предлагаем 30+ наиболее частых причин отказа, дополненных кратким описанием для лучшего понимания:

• Судимость: Наличие у соискателя судимости, указанной в отчете полиции / ином достоверном источнике, является основанием для отказа в ответ на запрос о заключении контракта со стороны лицензированного иммиграционного агента. Следовательно, судимые кандидаты отсеиваются на наиболее раннем этапе. 
• Банковский комплаенс: Иммигранты-инвесторы, как правило, обязаны открывать счета в банках принимающих стран, чтобы перечислять туда необходимые денежные средства для участия в программе экономического гражданства. Подобный банк вправе отказать в приеме средств / открытии счета, если соискатель не пройдет проверку на соответствие требованиям банковского учреждения (банковский комплаенс), направленных на минимизацию рисков для финансового учреждения со стороны контрагентов. Каждый клиент банка дополнительно проходит процедуру KYC. Если клиент не способен подтвердить собственную личность (например, предоставив действительное удостоверение личности), банк вправе отказать в предоставлении финансовых услуг. Последнее обстоятельство является существенной проблемой для персон без гражданства (апатридов).
• Проверка биографических данных: Основания для отказа могут быть выявлены в ходе проверки биографических данных, проводимой как иммиграционным агентом, так и правительством принимающей страны / сторонними фирмами, занимающимися предоставлением услуг в области комплексной юридической оценки физлиц и организаций.
• Персональные санкции: Если физлицо / компания, с которой связано данное физлицо, находится под санкциями стран Запада (США, Великобритания, государства Евросоюза) / международными санкциями, заявка автоматически отклоняется.
• Списки разыскиваемых: Основанием для отказа выступает нахождение соискателя в актуальном списке разыскиваемых персон Интерпола / иных правоохранительных органов.
• Намеренное нераскрытие информации / подлог: Предоставление ложной информации / нераскрытие деталей / ложь в заявлении, включающем как главного кандидата, так и членов семьи на иждивении (при наличии) – основание для прекращения рассмотрения заявки. Например, предоставление ложной информации о невыдаче виз США / Канадой. Информационное мошенничество и подлог могут выступать основанием для аннулирования экономического гражданства даже после его получения.
• Угроза нацбезопасности / имиджу: Если кандидат представляет угрозу национальной безопасности / репутации принимающей страны, заявка рассматриваться не будет.
• Причастность к терроризму/преступной деятельности: Наличие у заявителя связей с терроризмом / подтверждение причастности к преступной деятельности, не обязательно подтверждаемые соответствующей судимостью.
• Отказ в выдаче визы: Любые предыдущие отказы по заявкам о выдаче визы от властей стран Шенгенского соглашения Евросоюза, США, Великобритании и любой иной юрисдикции, подписавшей соглашение об отказе от визового режима со страной, экономическое гражданство которой планирует получить заявитель.
• «Черный список»: Некоторые государства с программами инвестиционного гражданства вводят «черные списки» государств происхождения претендентов на золотой паспорт. Статус гражданина страны, внесенной в «черный список», — основание для отказа на этапе проверки иммиграционным агентом. Предусмотрены исключения. Например, в ряде случаев гражданство нежелательного государства не помешает кандидату, в течение длительного срока располагающему ПМЖ в уважаемом государстве Запада и оборвавшему любые связи с исторической родиной. Примеры нежелательных государств происхождения включают Судан, Северную Корею, Афганистан.
• Источник средств: Неспособность кандидата представить доказательства законности источника / источников средств, используемых для оформления золотого паспорта посредством инвестиций / дотации и оплаты соответствующих административных сборов.
• Политически значимая персона (англ.: Politically Exposed Person; PEP): Принимающие юрисдикции стараются избегать репутационные риски, идущие со стороны политически значимых персон, включая главных претендентов на золотые паспорта и их родственников, добавляемых в заявку. Нередко персоны из категории PEP все же допускаются к участию в программах, но подобные политически значимые лица проходят расширенную комплексную проверку.
• Здоровье: Неудовлетворительное состояние здоровья по итогам медицинского осмотра. Наличие серьезных заразных заболеваний, делающих иммигранта-инвестора бременем для социально-экономической инфраструктуры принимающего государства. Например, позитивный анализ на ВИЧ.
• Конфликт на уровне имени и фамилии: Суть подобного конфликта – наличие одинаковых имени и фамилии у претендента на золотой паспорт, с одной стороны, и разыскиваемого преступника / подсанкционного физлица – с другой.
• Финансовые преступления: Причастность к доказанным случаям отмывания денег, хищений, финансовых преступлений в стране происхождения / прочих государствах.
• Оповещение Шенгенской информационной системы (англ. Schengen Information System; SIS): Основанием для отказа дополнительно способно выступать оповещение, опубликованное SIS / иными структурами Евросоюза, отвечающими за иммиграционные процедуры и контроль въезда.
• Мошенничество с ценными бумагами: Участие в схеме мошенничества с акциями / облигациями, раскрытой Комиссией по ценным бумагам и биржам США (англ.: Securities & Exchange Commission; SEC) / иной структурой.
• Экстрадиция: Статус объекта запроса на экстрадицию, поданного той или иной страной.
• Банкротство: Участие в личном / корпоративном банкротстве.
• Судебные дела: Статус объекта судебного разбирательства, связанного с гражданским  иском / уголовным разбирательством.
• Предыдущие отказы: Подав заявку на выдачу экономического гражданства в определенной стране и получив отказ, соискатель автоматически получает отказ по аналогичным заявкам в иных странах с программами предоставления гражданства за инвестиции, обменивающимися информацией о заявителях.
• Неблагонадежные члены семьи на иждивении: Наличие судимостей у членов семьи главного претендента, включаемых в заявку на получение гражданства за инвестиции в Турции / иной стране с соответствующей программой.
• Финансовые обязательства перед новой родиной: Неспособность в полном объеме / своевременно внести инвестиции (в недвижимость, облигации, бизнес и т.д.) / безвозмездную дотацию, необходимые для получения экономического гражданства.  Неспособность удерживать инвестиционный актив в течение минимально допустимого периода обязательного владения (от 3 до 7 лет – в зависимости от выбранной страны и условий получения золотого паспорта).
• «Схемы Понци»: Участие в мошенничестве, связанном с финансовыми пирамидами.
• Страновые санкции: Гражданство страны, подвергшейся международным санкциям / эмбарго.
• Получение резидентства / личное посещение для выполнения процедур: Невыполнение требования о проживании на территории принимающей страны в течение определенного законом срока до / после получения экономического гражданства. Или неспособность физически посетить подобное государство для выполнения административных процедур. Подобные требования существуют не везде. Например, подавать документы для получения паспорта Гренады, вносить инвестиции / дотацию и проходить административные процедуры разрешается в полностью дистанционном режиме. Ценз оседлости также отсутствует. Следовательно, посещать гренадскую территорию иммигрант-инвестор не обязан.
• Возрастное ограничение: Несоответствие основным критериям приемлемости, касающимся возраста соискателя / родственников. Например, не принимаются основной заявитель моложе 18 / дети старше 30.
• Изменение имени: Факт изменения соискателем имени / фамилии в прошлом и нежелание раскрывать данную информацию, подавая заявку на золотой паспорт.
• Утаивание депортации / репатриации: Информация о любых предписаниях касательно депортации / репатриации, выданных ранее, следует раскрывать. Данные предписания не обязательно станут основаниями для отказа в удовлетворении заявки на экономическое гражданство. Многие принимающие государства практикуют индивидуальный подход к оценке кейсов соискателей, и в случае неправомерной депортации кандидата из определенной страны (например, из-за политических взглядов) заявка окажется удовлетворена.
• Участие в военных действиях / служба в армии: Факт прохождения военной службы во вражеском государстве.
• Свидетельство о рождении: Необходимо предъявить оригинал свидетельства о рождении, выданный страной происхождения. Некоторые кандидаты неспособны выполнить данное требование по ряду причин, включая военные действия / политическое преследование.
• Свежие справки из полиции: Как правило, справки из полиции государства рождения / стран предыдущего длительного проживания, подтверждающие отсутствие криминального прошлого, принимаются, только если подобные документы не старше шести месяцев на момент подачи заявки о выдаче экономического гражданства.

Последствия отказа

Отказ в ответ на заявку о предоставлении гражданства за инвестиции, полученный от властей определенного государства, сильно затрудняет / делает невозможной подачу заявки на участие в аналогичной программе иной страны. Второй случай актуален, как отмечалось выше, если два подобных государства обмениваются информацией об отклоненных заявках.

Под ударом оказывается не только соискатель. Репутации иммиграционного агента / консультанта по вопросам инвестиционного гражданства наносится серьезный ущерб при получении его клиентом отказа.

Важно помнить о наличии у соискателя возможности подать апелляцию / повторно подать заявку через уполномоченного агента, если подобный соискатель считает, что причина отказа кроется в ошибке властей, или если у соискателя имеется уважительная причина, например, для непредоставления определенных документов.

Бюро по вопросам инвестиционного гражданства принимающей страны вместе с отказом предоставит объяснение причины в письменной форме через уполномоченного агента. Агент и его клиент смогут подготовить апелляцию на основании данного документа.

Если заявку кандидата на получение гражданства и паспорта власти принимающего государства одобрили, но позже кандидат оказался в розыске, процесс может приостановиться. В правилах большинства программ экономического гражданства присутствуют положения об аннулировании гражданства и паспорта при совершении доказанного преступления бенефициаром.

Если гражданство аннулируется для основного заявителя, все члены семьи, включенные в заявку, также автоматически теряют золотые паспорта. Подобный юридический процесс является достаточно длительным и сложным.

Факты и правила, касающиеся отдельных стран и требующие пристального внимания

Вот несколько важных фактов касательно программ экономического гражданства отдельных стран, которые рекомендуется учитывать иммигрантам-инвесторам, выбирая оптимальную новую родину и готовясь к подаче заявки:

• Мальта характеризуется наиболее высокой долей отказников среди всех стран с программами выдачи паспортов инвесторам. Почти треть кандидатов получают отказ.
• Гренада автоматически отказывает заявителям, если подобные персоны ранее получили отказ на участие в иной программе инвестиционного гражданства.
• Для продления паспорта, полученного в Антигуа, требуется 5-дневное проживание на территории данного государства в течение 5-летки после оформления данного документа. Прочие государства с аналогичными программами в Карибском бассейне / за пределами данного региона подобные требования не предъявляют. Вследствие локдаунов на фоне пандемии антигуанские власти временно упразднили ценз оседлости.
• Многие страны не принимают заявки от граждан стран, занесенных в «черный список», вроде Северной Кореи и Ирана вследствие санкций. Подобные граждане, как правило, вправе подать заявку, если проживали за пределами государств происхождения в течение минимум 5-летки и разорвали экономические связи с родиной.
• Сент-Люсия и Сент-Китс обязывают бенефициаров сохранять инвестиционные активы (ценные бумаги и недвижимость, соответственно) в течение семилетнего срока с момента получения паспорта. В Турции достаточно владения инвестиционным активом в течение трехлетнего периода.
• Как правило, соискатель обязан получить справки о несудимости во всех странах проживания в статусе резидента в разрезе предыдущего 10-летия, чтобы подать заявку на участие в программе инвестиционного гражданства.
• При сборе документов на золотой паспорт граждане США обязаны получить справку о допуске из Федерального Бюро Расследований (ФБР), а не справку из местной полиции.

Поможем избежать отказа, оформляя гражданство в качестве инвестора

Инвестиционная иммиграция становится все более востребованным инструментом для диверсификации рисков и возможностей среди состоятельных персон. Но чтобы начать путь к ускоренному оформлению гражданства, требуется учитывать массу требований. Небрежность грозит отказом по заявке в выбранной стране и лишением возможности принимать участие в конкурирующих программах. Без помощи экспертов точно не обойтись. Получите профессиональную помощь прямо сейчас!