Как пройти для гражданства за инвестиции проверку Due Diligence в 2020 году

Планируя осуществлять значительные капиталовложения, а тем более с целью купить второй паспорт, логично, что перед этим придется пройти различные проверки, которые являются стандартными процедурами при подобных финансовых манипуляциях. Одной из таких является Due Diligence, которая включает целый комплекс проверок, для исключения любых возможных рисков.

На сегодня, данная экспертиза стала более жесткой, в не зависимости от того, о какой стране идет речь. Сейчас, начиная с 2020 года, вступила в действие обновленная версия европейской Директивы по борьбе с незаконным капиталооборотом. Так что, теперь, любые компании, через которые будут проходить определенные суммы средств, вынуждены проводить собственную проверку.

Особенно, подобная информация актуальна для тех, кто планирует получать второе гражданство. Испытание на благонадежность будет проводиться, в не зависимости от выбранной страны. Если раньше, Due Diligence проводилась в более упрощенном режиме, когда, например, иностранец выбирал паспорт Карибских островов, то сейчас везде одинаково жесткие условия, и на Карибах, и в Европе или США.

Если вы хотите незамедлительно решить вопросы по оформлению гражданства за инвестиции, напишите нам письмо на электронную почту info@offshore-pro.info. Менеджеры предоставят вам полноценную консультацию.

Наша компания также поможет зарегистрировать компанию любой юрисдикции за рубежом, открыть личный или корпоративный счет в зарубежном банке, оформить ВНЖ и ПМЖ. 

Делая контроль более серьезным, власть определенной страны считает, что таким образом заботится о собственной безопасности и репутации. Что ж, в этой статье мы расскажем подробно, что собой представляет подобная проверка, кто ее проводит, и как к ней подготовиться.

Гражданство через инвестиции: кто проводит проверку Due Diligence

На самом деле, юридическая экспертиза это довольно глобальная операция в которой задействовано несколько международных организаций и управленческие агентства. Конечно, определенные различия между организациями, которые вовлечены в процедуру есть, в зависимости от страны. Если принимать во внимание Мальту, то там привлекают Интерпол, FATF и Европол. В частности, проверяют и такую ​​информацию, как возможное финансирование терроризма.

Что нужно знать, желая получить гражданство за инвестиции, перед проверкой?

Имейте в виду, если вы хотите купить гражданство за инвестиции, то придется выложить максимально много информации о себе и всех членах семьи, которые вместе с вами претендуют на второй паспорт. Из важных данных, которые точно будут уточняться, следующее:

• Наличие или отсутствие судимостей каждого из лиц;
• Были ли попытки оформить вид на жительство в других странах, и было ли в этом отказано;
• Источник дохода и род деятельности;
• Текущее материальное положение и ближайшие перспективы;
• Ваша собственная репутация. Имеется в виду и деловая и общественная репутации. Членов семьи тоже будут проверять;
• Имеете ли вы, или кто-то из членов семьи связь с политикой;

Даже если один из этих пунктов в вашей автобиографии не идеален, не стоит волноваться или тем более его скрывать. Что-либо, что вы пытаетесь скрыть, скорее всего будет обнаружено. А вот полная открытость и содействие добавит вам несколько бонусов.

Также, потребуется определенный перечень документов, который в каждом случае может быть индивидуальным. Сформировать такой список может компания-посредник, которая помогает получить гражданство за инвестиции. Эти документы будут переданы строго только уполномоченным органам, и никак третьим лицам.

Гражданство за инвестиции: этапы Due Diligence

В общем, Due Diligence включает несколько шагов, каждый из которых имеет определенные нюансы. Рассказываем подробно о каждом шаге.

Этап №1. Заявителя проверяет компания-посредник

Программа гражданства за инвестиции имеет несколько основных правил, и одним из них является обязательное сотрудничество инвестора и власти выбранной страны, через лицензированного агента. Представители зарубежных стран не общаются напрямую с иностранцами, которые хотят инвестировать в их экономику. Все происходит с помощью доверенных компаний. Так вот, в начале, проверку должна провести именно такая компания.

Он оценивает следующие риски:

1. Резидентом какой страны заявитель является. Дело в том, что есть перечень стран с высокими рисками, это Россия, Китай, арабские страны;
2. Индустриальный риск. Выясняется, не занимается ли инвестор производством оружия или, например, добычей ископаемых;
3. Тип бизнеса. Имеет ли место оффшор и т.д.;
4. Репутация. Вот именно на этом этапе, и именно им и будет проверяться наличие негативной информации о заявителе;
5. Причастность к политике. Наличие политического статуса также устанавливает лицензионный агент.

Большинство компаний-посредников делят проверку на два уровня, чтобы избежать в дальнейшем различных непредвиденных ситуаций.

На первом уровне будет проверяться:

• Насколько реальна возможность инвестором участвовать в программе и какие шансы получить вторые документы;
• Не имеет ли лицо связей с преступными группировками;
• Не введены ли против инвестора какие-либо санкции;
• Причастность к политике;
• Репутация заявителя.

На втором уровне будут проверять:

• Источник дохода и имущества. То есть откуда к человеку поступают финансовые активы и за что было приобретено то или иное имущество, если таковое имеется в наличии;
• Специфика бизнеса и возможные риски, связанные с ней;
• А также, проверяют карьерное прошлое. То есть не занимался ли инвестор когда-нибудь ничем таким, что могло бы негативно проявиться в будущем.

Если компания-посредник обнаруживает наличие определенных рисков, ее действия будут четкими: подготовка юридического заключения, запрос в организацию, которая представляет программу, чтобы последние дали свои прогнозы. Или другие альтернативные решения в зависимости от посредника.

Стоит несколько слов рассказать и об агентах, что являются посредниками между инвестором и государством в котором он хочет получить второй паспорт. Это компании, получившие специальную лицензию на свою деятельность, соответственно если в ходе проверки какие-то нюансы не были обнаружены, или недостаточно проверены, всю ответственность берет на себя именно он.

Опять же, контракт с инвестором компании-посредники подпишут только после того, как оба уровня первого шага контроля будут пройдены успешно. В конце концов, в противном случае, продолжать не только сотрудничество, но и попытки оформить новые документы — бесполезно.

Однако, если первый отрезок исследований успешно завершен, контракт подписан, можно переходить ко второму.

Этап №2. Ключевой контроль Due Diligence

Этот этап занимает больше всего времени и является довольно комплексным. Его можно считать и основным. Сначала органы государственной власти проверяют пакет представленных документов. Они должны быть в полном объеме, обязательно переведены на нужный язык и с апостилем. Далее, будет повторное изучение источника дохода и установление платежеспособности инвестора. Действительно ли он имеет возможность получить второй паспорт за инвестиции, и если да, то «чистые» эти деньги или нет. Если в ходе второго этапа, государственным органам будет что-то непонятно, они могут поставить весь процесс на паузу, пока ситуация не прояснится, и конечно же в пользу заявителя.

Именно поэтому, на первом этапе, он пытается выяснить максимально всю информацию, даже давнего срока давности, как, например, наличие старого бизнес, который уже давно не является активным.

Далее, происходит повторная проверка (конечно же ориентируясь на данные предоставленные ​​агентом). Проверяют, причастность к политике, отсутствие санкций, кредитную историю, всех членов семьи. Имейте в виду, если в заявку иностранец будет вписывать и других лиц, например жену или родителей, то они будут подлежать всем вышеупомянутым контролям. Принимаются во внимание не только возможные отказы в прошлом в виде на жительство за рубежом, но даже отказанные визы.

Также, интересно знать один нюанс. Иногда может случиться ситуация, что инвестор является топовым менеджером компании, которая находится под санкциями. Это может несколько запутать ситуацию и спровоцировать дополнительные исследования, однако санкции наложены на фирму, не обязательно касаются данного лица. В данном случае, главное грамотно донести информацию до проверяющих.

Ну и после завершения второго этапа, можно переходить к третьему — заключительному.

Этап №3. Заключительное исследование независимыми экспертами

Ну и данный этап предусматривает контроль и изучении всей имеющейся информации такими службами, как Интерпол, FATF и Интерпол.

Гражданство за инвестиции: как избежать Red Flags

Для начала, несколько слов о том, что означает Red Flags. Это факты выявлены в ходе расследования, которые могут помешать инвестору получить второе гражданство. В некоторых случаях, иностранец сам знает свои так называемые «слабые места» и может быть готовым к тому, что не все пройдет гладко. Красный флаг можно получить, если нет обоснованного ответа об источнике дохода. Если вышеупомянутые исследования установят неблагонадежность инвестора, и тому подобное.

Чтобы этого не случилось, нужно реагировать еще на первом этапе, который проводится лицензионным агентом.

1. Не скрывайте откуда ваши доходы и установите максимально все источники ваших поступлений, ничего не упуская.
2. Предоставьте всю информацию о лицах, которые являются акционерами бизнеса. Если таковые имеются.
3. Не скрывайте какие-то скандальные факты в биографии. Лучше сразу все рассказать и заблаговременно подготовиться к дополнительным вопросам.

Второй паспорт за инвестиции: каким образом происходит подготовка к Due Diligence

Итак, вы решили получить гражданство за инвестиции. Впереди Due Diligence. Как максимально удачно к ней подготовиться?

Рассказываем важные пункты:

1. Правильный выбор компании-посредника. Убедитесь, что есть соответствующая лицензия и агент имеет успешный опыт в этом деле;
2. Никогда не подписывайте контракт о сотрудничестве до начала исследований. Лишь после и в случае положительного результата;
3. Всегда предоставляйте максимально правдивую личную информацию.

Но следует также знать, что даже при важных препятствиях, всегда есть разные варианты развития событий.

Мы собрали все статьи о гражданство за инвестиции в одном разделе нашего сайта.

Подробная информация о самом доступном в мире втором паспорте Доминики представлена по ссылке.

Если вы хотите получить второй паспорт и стать резидентом иностранного государства, обращайтесь в нашу компанию за дополнительной консультацией с помощью письма по электронной почте info@offshore-pro.info. Вас быстро проконсультируют и предоставят всю важную информацию.