Инвестируем в золотой паспорт ради диверсификации портфеля

Золото — редкий драгоценный металл, являющийся высоколиквидным и некоррелированным активом. Подобные особенности позволяют данному металлу выступать оптимальным средством диверсификации в долгосрочной перспективе. Но золото не способно играть роль инструмента поиска и приобретения иных некоррелированных активов. Золотой паспорт может.

Опытные бизнесмены и инвесторы превосходно осведомлены о концепции диверсификации рисков. Речь о процессе инвестирования в различные отрасли и категории активов в рамках одного портфеля.

Подобный подход позволяет нивелировать убытки в большинстве сценариев – даже наиболее пессимистичных: от биржевого краха до дефолта государства. Причем, как показывает практика, начинать готовиться к худшему следует «еще вчера».

Ситуация способна «перевернуться с ног на голову» в любой момент. Например, под влиянием госсектора, печально известного «распилами» бюджета и неэффективным использованием средств налогоплательщиков, участием в бессмысленной «гонке вооружений» и регулированием рынка, способным спровоцировать очередной обвал рубля / гривны / тенге.

Обвалы происходят не только под влиянием геополитических факторов. Крах системы способна спровоцировать, казалось бы, сущая мелочь. Справедливость данного утверждения доказывают события далекой и не очень истории. Благо, существует способ быстро и просто добиться диверсификации рисков. Как? Инвестировав в золотой паспорт и экономическое гражданство. Читайте дальше, чтобы узнать больше!

Анализируем недавние события через призму истории и понимаем, что пора инвестировать в некоррелированные активы. Например, в золотой паспорт

Вечером 9 июня 1772 Александр Фордайс напился вдрызг. Мужчина, спотыкаясь, с большим трудом вернулся домой к жене. Поскольку Фордайс являлся уважаемым лондонским банкиром и старшим партнером  банка Neal, James, Fordyce & Down, подобное поведение являлось нехарактерным… И члены семьи банкира ожидаемо разволновались.

На следующее утро Фордайс покинул Лондон. Мужчина бежал через Ла-Манш во Францию. Вскоре газеты облетела новость о банкротстве и закрытии вышеназванного банка. Подобные события случались и раньше. Банки банкротились, банкиры скрывались бегством. Но Фордайс воспользовался деньгами вкладчиков, делая ужасные вложения.

Заимствования Фордайса оказались настолько обширными, что объявление о банкротстве банка фактически почти обрушило всю финансовую систему Западной Европы. Стоимость акций рухнула. Британские банки закрывали двери, стремясь избежать массового отзыва депозитов вкладчиками. Финансовые рынки иных стран, включая Нидерланды, сильно пострадали.

Стремясь поднять налоговые поступления, стабилизировать экономику и помочь восстановлению Ост-Индской компании на фоне кризиса, британское правительство приняло печально известный «Чайный закон». Данный нормативно-правовой акт предоставлял Ост-Индской компании обширные льготы на торговлю чаем в североамериканских колониях.

«Чайный закон» оказался крайне непопулярным в колониях. Принятие данного нормативно-правового акта привело к печально известному «Бостонскому чаепитию», ставшему главным предвестником американской революции, когда жители колоний начали борьбу за независимость против метрополии.

Фордайс вызвал американскую революцию? Не исключено. Да, революция, вероятно, в конце концов, произошла бы – даже без катастрофической глупости Фордайса. Но данный пример показывает способность одного-единственного события вызвать широкомасштабную «цепную реакцию» с подобными далеко идущими последствиями.

Во второй половине сентября 2021 история повторилась. Многие инвесторы и брокеры, торгующие на фондовых рынках по всему миру, сильно занервничали в ответ на новости об объявлении дефолта по колоссальному долгу одним из крупнейших китайских застройщиков Evergrande.

Инвесторы опасались влияния дефолта Evergrande на финансовую систему и возникновения «цепной реакции» банкротств. Наподобие тех, что произошли после дефолта Фордайса в 1772 и печально известного банкротства Lehman Brothers в 2008.  

Имеющаяся информация об Evergrande позволяет говорить, что опасения касаемо подобной конкретной проблемы преувеличены. Обязательства Evergrande составляют около 300 миллиардов $. Подобная сумма является лишь небольшой частью совокупного капитала китайской банковской системы в размере 5+ триллионов $.

Экспертов гораздо больше беспокоит влияние Evergrande на печально известную чрезмерную долю заемных средств в «теневой банковской системе» Китая и «продукты управления капиталом» с высоким уровнем риска. Но отложим анализ данных проблем.

Есть важный урок, который следует извлечь из краха Evergrande. Данный случай является очередным напоминанием о том, как, казалось бы, безобидные события способны оказывать большое влияние на мировые финансовые рынки. Особенно сейчас.

Акции, облигации, недвижимость и многие сырьевые товары достигли исторических максимумов / близки к пиковым ценам. Причем текущая стоимость некоторых активов является совершенно абсурдной. Сегодня соотношение цена / прибыль типичной компании S&P 500 почти на 50% выше, чем до пандемии. Выручка и прибыль подобных компаний практически не изменились относительно докризисного января 2020. Но стоимость акций существенно выше. Ситуация настолько нелепа, что даже аналитики, работающие в S&P, признают: «Рынок сошел с ума».

В ситуации, когда стоимость активов уже способна поражать воображение, растет риск возникновения пресловутой «цепной реакции». Какое-то, казалось бы, не относящееся к делу событие, наподобие дефолта Evergrande, легко спровоцирует «глобальную распродажу».

Учитывая данный риск, следует задуматься об идее некоррелированных активов. Если пресловутый «пузырь» лопнет, это окажет существенное негативное влияние на большинство основных классов активов. Но некоррелированные классы активов подобной участи избегут.

Обычно некоррелированными активами считаются объекты, не связанные с фондовым рынком. Иными словами, бум / спад стоимости акций не повлияет на некоррелированный актив. Эксперты рекомендуют в качестве дополнительного критерия использовать отсутствие существенных связей с политикой центрального банка. Оказывается, найти нечто подобное действительно сложно.

Политика центрального банка влияет на стоимость подавляющего большинства активов. Когда банки печатают необеспеченные банкноты, увеличивая денежную массу (вспоминаем, что банкиры напечатали огромные суммы «вертолетных денег» за последние полтора года), стоимость активов растет под влиянием крепнущей инфляции. Нечто подобное наблюдается  сегодня.

Акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары и т.д. — стоимость подобных классов активов в значительной степени зависит от действий центральных банков (от того, печатают банкиры деньги или нет). 

И хотя сложно найти активы, существующие полностью изолированно относительно политики центрального банка, есть товары, стоимость которых в меньшей степени подвержена влиянию решений банкиров.

Сельскохозяйственный бизнес, например, способен при определенных обстоятельствах являться недокоррелированным активом. Основные продукты, включая кукурузу, пшеницу, сою, кофе и т. д., выступают объектами биржевых фьючерсных контрактов и, следовательно, чрезвычайно чувствительны к политике центрального банка.

Но иная сельхозпродукция наподобие фруктов и орехов, редко становящаяся объектом биржевых фьючерсных контрактов, гораздо сильнее подвержена влиянию традиционной связки спроса и предложения, а не денежно-кредитная политики.

Ценная интеллектуальная собственность, касающаяся сектора высоких технологий и способная сократить расходы / повысить производительность, также вправе считаться недостаточно коррелированной с политикой центрального банка.

Но, бесспорно, лучшим недостаточно коррелированным активом является золотой паспорт.

Инвестируйте в будущее, получая золотой паспорт

Второе гражданство позволяет предусмотрительной персоне сократить зависимость от, подчас, неадекватных решений и действий правительства исторической родины, получая новые права и возможности.

Ускорить процесс получения статуса иностранного гражданина позволяют инвестиции в экономическое гражданство и золотой паспорт через специальную программу. Процесс отнимает от полутора месяцев до трех лет (в зависимости от страны). Цена начинается с отметки в 100 000 US$. Процесс является полностью конфиденциальным и зачастую осуществляется на 100% в дистанционном режиме.

Какие именно бонусы получает иммигрант-инвестор с точки зрения диверсификации портфеля?

Европейский золотой паспорт открывает новые рынки

Оформляя золотой паспорт Черногории / Мальты, владельцы бизнеса упрощают расширение деятельности предприятий на европейском рынке. Подобным персонам придется выполнять меньше требований ввиду наличия ценного статуса «гражданин» вместо принадлежности к категории иностранных инвесторов.

Расширение присутствия предприятия в новом месте мгновенно увеличит долю на мировом рынке. Новые потенциальные клиенты могут с энтузиазмом приветствовать предлагаемые продукты и услуги, повышая продажи.

Выход на европейский рынок дополнительно способен открыть новые возможности для диверсификации предложения, оптимизации хозяйственной деятельности за счет внедрения передового опыта при одновременном снижении операционных расходов и увеличении прибыли.

Карибский золотой паспорт помогает сократить налоги

Получение второго гражданства за инвестиции может принести ощутимые налоговые льготы. Оформляя золотой паспорт карибской страны, а также решая стать налоговым резидентом новой родины, инвестор / бизнесмен способен снизить ставку подоходного налога до нуля.

Например, получая золотой паспорт за счет инвестиций в Антигуа и Барбуде или Сент-Китсе и Невисе, бенефициар обретает возможность избежать уплаты НДФЛ с доходов, поступающих из источников по всему миру. Дополнительные возможности для повышения налоговой эффективности открываются за счет отсутствия в данных государствах налогов на наследство, дарение и прирост капитала.

Любой золотой паспорт упрощает инвестирование и работу с банками

Золотой паспорт упрощает взаимодействие с банкирами, избегающими обладателей «токсичного» гражданства. Например, паспортов стран, находящихся под санкциями Запада. В число подобных государств сегодня входят, помимо прочего, Российская Федерация и Республика Беларусь. Учитывая текущую политическую тенденцию к укреплению авторитаризма, санкции, согласно мнению экспертов, будут лишь крепнуть, мешая гражданам соответствующих стран взаимодействовать с банками на мировом уровне.

Экспертная поддержка желающих получить золотой паспорт

Наш портал специализируется на оказании помощи руководителям высшего звена, успешным бизнесменам, инвесторам и семьям подобных персон в получении вида на жительство, постоянного места жительства и второго гражданства за инвестиции (золотой паспорт) разных стран, гарантируя полную прозрачность и легальность, высокую скорость и эффективность.

Наладив успешное сотрудничество с местными лицензированными иммиграционными агентами и риэлторами в принимающих странах, эксперты портала способны гарантировать прибыльность инвестиций в золотой паспорт и дальнейших капиталовложений, осуществляемых с использованием второго гражданства с целью диверсификации портфеля активов.

Предлагаем комплексную оценку стран с программами инвестиционной иммиграции, проводим всестороннее исследование выбранного рынка, определяем интересные возможности, предоставляем уникальные индивидуальные услуги для удовлетворения потребностей и пожеланий каждого клиента.